Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Ломбард – финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счёт собственных средств или привлечённых средств, под залог имущества на определённый срок и под процент, а так же предоставление сопутствующих ломбардных услуг.


К сопутствующим услугам ломбарда относятся услуги, которые предполагают к выдаче финансового кредита, или выплывают непосредственно их него. Другими словами, сопутствующие услуги ломбарда – это те услуги, это те которые непосредственно связанны с предоставлением ломбардом финансового кредита.
aksent-400 2Ломбард имеет право предоставлять кредиты под залог. Сопутствующие услуги ломбарда:

  • оценка заставного имущества в соответствии с нормами действующего законодательства и/или условиям договора;
  • предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
  • реализация залогового имущества в соответствии с нормами действующего законодательства и/или условиям договора.

Разобравшись в услугах которые может предоставлять ломбард, перейдём к основным аспектам организации ломбардной деятельности в Украине.
aksent-400 2Ломбард, в отличие от других видов финансовых учреждений, должен быть создан в форме полного общества. Полное общество – это специальная организационно-правовая форма юридического лица. Согласно статьи 66 Закона Украины «О хозяйственных обществах» полное общество – это общество, все участники которого занимаются совместной предпринимательской деятельностью и несут солидарную ответственность по обязательствам общества всем своим имуществом. Так же, законодательством установлены требования к наименованию ломбарда.
aksent-400 2Местом регистрации ломбарда, как юридического лица должно быть нежилое помещение. Кром е этого, при выборе помещения где будут предоставляться ломбардные услуги следует учитывать требования которые установлены законодательством (нежилое помещение, наличие отдельного помещения для сохранности вверенного под залог (заставу) имущества и так далее).
aksent-400 2Персонал ломбарда должен соответствовать требованиям установленным законодательством . В частности директор ломбарда, главный бухгалтер, должны иметь соответствующий трудовой стаж, а так же пойти курсы повышения квалификации для директоров ломбардов и главных бухгалтеров ломбардов. Кроме этого, законодательством предусмотрено наличие в штате ломбарда ответственного за финансовый мониторинг в ломбарде, к которому так же установлены требования по прохождению специальных курсов. Важно так же отметить, что прохождение специальных курсов так же предусмотрено и для оценщиков драгоценных металлов. Которые принимает ломбард в качестве залога (заклада) в ломбарде и так далее.
aksent-400 2 РЕГИСТРАЦИЯ ЛОМБАРДА - ВНЕСЕНИЕ ЛОМБАРДА В РЕЕСТР ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ. ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ ДЛЯ ЛОМБАРДА НА КРЕДИТОВАНИЕ (ЛИЦЕНЗИЯ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЗАЙМОВ, В ТОМ ЧИСЛЕ НА УСЛОВИЯХ ФИНАНСОВОГО КРЕДИТА)

  1. Регистрация Полного общества - как юридического лица
  2. Внесение ломбарда в реестр финансовых учреждений 
  3. Получение лицензии для ломбарда на предоставление финансовой услуги - кредитование (лицензия для ломбарда на предоствление займов, в том числе на условиях финансового кредита) 
  4. Постановка ломбарда на учет в Госфинмониторинг - как субъекта финансового мониторинга 

aksent-400 2Требования к ломбарду по наличию финансовых активов. Согласно законодательства Украины, собственный капитал ломбарда должен составлять не менее 500 тысяч гривен. При этом, если у ломбарда будут отделения его собственный капитал должен быть не менее - 1 млн. Важно отметить, что в случае если ломбард только создан, и такие активы могут быть только в виде внесения их в уставной капитал ломбарда, то такие активы должны вноситься исключительно деньгами. То есть, формировать уставной капитал ломбарда имуществом, или ценными бумагами – запрещено законодательством.
aksent-400 2Регистрация в Госфинмониторинг. Согласно законодательства Украины ломбард предоставляет финансовые услуги, и согласно статьи 5 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма», ломбард должен разработать правила финансового мониторинга, программу финансового мониторинга, инструкцию по финансовому мониторингу, а так же ряд других локальных актов которыми регламентирован порядок проведения в ломбарде финансового мониторинга.
aksent-400 2Организация ломбардной деятельности, предполагает наличие в ломбарде программного обеспечения для веления бухгалтерского учёта, налогового учёта, формирования отчётности в Нацкомфинуслуг. Кроме этого, для обеспечения реального учёта ломбардной деятельности необходима программа документооборота в ломбарде. При наличии данных программ, можно обеспечить реальный контроль за деятельностью ломбарда.
aksent-400 2Ломбард может открывать отделения по всей территории Украины. При этом, важно учитывать что к помещениям где находятся отделения законодательством установлены требования в отношении их нежилого статуса и так далее. Кроме этого, для того что бы отделения ломбарда могло предоставлять финансовые услуги, оно должно быть зарегистрировано Нацфинуслуг.

Следующим этапом, или же параллельно с этими, следует заняться брендированием ломбарда. Предоставить вашему ломбарду визуализацию, с помощью которой потенциальные потребители финансовых услуг смогут к вам обратиться, а в дальнейшем ваш ломбард будет узнаваем и уникальным на рынке финансовых услуг. В данном случае речь идёт о создании брендбука, сайта, продвижения бренда ломбарда и его продуктовых линеёк.


Наша компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для ломбарда, регистрации ломбарда в Нацфинуслуг (регистрации ломбарда в Нацфинуслуг), постановке на учёт ломбарда в Госфинмониторинг (регистрации ломбарда в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов для ломбарда (разработка правил предоставления кредитов для ломбарда) , договоров финансового кредита для ломбарда, получении лицензии для ломбарда и так далее. Открытии ломбардных отделений по всей территории Украины (регистрация отделений ломбарда в Нацфинуслунг, Госфинмониторинг и так далее)

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 606 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

поиск по сайту