Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Что такое факторинг? Определение понятия "факторинг" есть как в хозяйственном так и в гражданском кодексах Украины. При этом, согласно статьи 5 Закона Украины "О финансовых и государственном регулировании рынка финансовых услуг" - услуги факторинга могут предоставляться финансовыми компаниями с учётом выше указанного Закона, а так же Гражданского кодекса Украины.
Гражданский кодекс Украины определяет договор факторинга как таковой, согласно которого одна сторона (фактор) передаёт или обязуется передать денежные средства в распоряжение другой стороны (клиента) за плату, а клиент уступает, или обязуется уступить фактору своё право денежного требования к третьему лицу (должник) (статья 1077 ГКУ).
Кто имеет право предоставлять услугу факторинга в Украине? Может ли не финансовая компания предоставлять услугу факторинга? Согласно части 5 статьи 5 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг" - предоставлять услугу факторинга могут финансовые учреждения.
Кроме этого, согласно части 1 статьи 5 выше указанного Закона - финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями. А согласно статьи 4 Закона "факторинг" относится к финансовым услугам.
Соответственно, предоставлять услугу факторинга в Украине может - юридическое лицо, которое имеет статус финансового учреждения. Юридическое или физическое лицо, которое не имеет статуса финансовой компании, не имеет права предоставлять услугу факторинга.
Какие требования установлены к факторинговой компании? Для получения компанией статуса финансового учреждения и получения лицензии на факторинг следует:

  • обратится в Национальною комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг) для предоставления данной компании статуса финансового учреждения, и включения в реестр финансовых учреждений;
  • обратиться в НАЦКОМФИНУСЛУГ для получения лицензии на предоставление финансовой услуги – факторинг. За выдачу лицензии на факторинг компания должна уплатить государственный платеж;
  • обратится в Государственный комитет финансового мониторинга (Госфинмониторнинг), для взятие на учёт данной компании, как такой которая согласно законодательства должна быть взята на учёт в силу того что она предоставляет финансовые услуги.

При условии, что компания получила статус финансового учреждения и получила лицензию (НАЦКОМФИНУСЛУГ), взята на учёт в государственном финансовом мониторинге, а так же выполнены иные установленные законодательством требования - такая компания может предоставлять услуги факторинга. 
Какой размер уставного капитала согласно законодательства уставлен для факторинговых компаний? Для приобретения статуса финансового учреждения, видом деятельности которого будет только факторинг, собственный капитал такой компании должен составлять не менее 3 миллионов гривен на дату обращения финансовой компании с заявлением в Нацкомфинуслуг. При этом, если факторинговая компания будет осуществлять не только услуги факторинга, а и другие виды финансовых услуг, которые можно объединить в предмете деятельности одной финансовой компании, то размер уставного капитала должен быть не менее 5 миллионов гривен, на дату подачи заявления в Нацкомфинуслуг. Исключением так же являются особенности такой финансовой деятельности, как обмен валют и так далее, где размер собственных средств регламентируется отдельно. 
Можно ли формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом? Согласно стати 9 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг", - при создании финансовой компании или увеличении уставного капитала, уставный капитал должен быть уплачен в денежной форме и размещён на банковских счетах коммерческих банков.
Формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом запрещено законодательством Украины. Уставный капитал факторинговой компании формируется исключительно денежными средствами.
Какие требования установлены к директору факторинговой компании? Руководитель факторинговой компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - факторинг);
  • трудовой стаж руководителя факторинговой компании должен включать не менее двух лет на руководящих должностях, не меньше одного года на рынках финансовых услуг;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • руководитель факторинговой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость;
  • иметь безупречную деловую репутацию.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру факторинговой компании? Главный бухгалтер факторинговой компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь высшее образование;
  • пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - факторинг);
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • главный бухгалтер факторинговой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость.

Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в факторинговой компании - аудиторской компанией, а не штатным бухгалтером? Законодательство Украины допускает возможность возложения ведения бухгалтерского учёта в факторинговой компании на аудиторскую компанию. При этом, в штате такой аудиторской компании должен быть специалист (бухгалтер), который соответствует установленным законодательством требованиям к главным бухгалтерам финансовых учреждений. Кроме этого, аудиторская компания должна быть включена в реестр аудиторских компаний которые имеют право предоставлять услуги для финансовых учреждений.
Установлены ли технические требования к организации деятельности факторинговой компании? Местом регистрации факторинговой компании может быть только нежилое помещение. Так же, у факторинговой компании должна быть компьютерная техника, которая даст возможность выполнения требований установленных Нацкомфинуслуг (систематизации, копировании и хранении данных о подписанных договорах факторинга), телефон, факс, доступ к интернету.
Может ли факторинговая компания выкупать задолженность за счёт кредитных средств? Согласно законодательства Украины осуществление финансовой услуги - факторинг может осуществляться за счёт привлечённых средств. И хотя, кредитные средства, в рамках нормативной терминологии, не относятся к привлечённым средствам, тем не менее законодательство не запрещает осуществлять финансовую услугу факторинга (выкуп долговых обязательств) при условии что финансирование факторинговая компания осуществляет за счёт кредитных средств. 
Надо ли получать лицензию на осуществление услуг факторинга? Согласно законодательства Украины, для осуществления финансовой услуги - факторинг, субъект хозяйствования должен иметь статус финансового учреждения, а так же получить лицензию на осуществление финансовой услуги - факторинг.  
Какие виды финансовых услуг может предоставлять финансовая компания, кроме факторинга? Согласно законодательства Украины, которым установлены правила в части ограничения по совместительству видов финансовых услуг, в рамках предмета деятельности одной финансовой компании - услуга факторинг может быть совмещена вместе с такими видами финансовых услуг, как: 

  • финансовый лизинг; 
  • кредитование за счёт собственных средств; 
  • привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата; 
  • поручительства; 
  • предоставление гарантии;
  • перевод денежных средств;
  • обмен валют, и т.д.

Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность факторинговой компании? Согласно законодательства Украины, контроль за деятельностью факторинговой компании осуществляется Нацкомфинуслуг (ранее Госфинуслуг). В частности, Нацкомфинуслуг непосредственно проверяет соответствие факторинговой компании требованиям установленным законодательством, как на стадии её внесения в государственный реестр финансовых учреждений, так и на протяжении всего периода деятельности факторинговой компании. 
Надо ли регистрировать факторинговую компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (госфинмониторинг)? Факторинговая компания должна быть зарегистрирована в Госфинмониторинг. Данное чётко определено законодательством Украины, где финансовые учреждения определенны как субъекты первичного финансового мониторинга. В частности, субъекты первичного финансового мониторинга, должны стать на учёт в Госфинмониторинг, обеспечивать идентификацию и изучение клиента в случае если это предусмотрено законодательством Украины, обеспечивать регистрацию финансовых операций которые подлежат финансовому мониторингу и так далее.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам комфортное и гарантированное получение результата в процессе создания факторинговой компании, регистрации факторинговой компании как финансовой компанииполучении лицензии на факторинговую деятельность

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 683 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту