Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Какие услуги может предоставлять финансовая компания? Предоставление финансовых услуг на территории Украины регламентировано как на уровне законов Украины, так и на подзаконном уровне. В частности в отношении предоставления банковских услуг основным нормативным актом является Закон Украины "О банках и банковской деятельности".В отношении финансовых компаний которые относятся к сегменту - небанковских финансовых компаний, то основным нормативным актов которым регламентировано виды услуг которые могут предоставлять финансовых компании является Закон Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг". В частности статья 4 этого Закона определяет те виды услуг. которые на территории Украины относятся к финансовым, и которые могут предоставляться небанковскими финансовыми компаниями. Согласно статьи 4 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг", к финансовым услугам относятся такие виды деятельности, как:

выпуск платёжных документов, платёжных карточек, дорожних чеков и/или их обслуживание, клиринг, а так же другие формы обеспечения расчётов; 
- доверительное управление активами; 
деятельность по обмену валют; 
- привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата; 
финансовый лизинг;
предоставление денежных средств в займ, в том числе на условиях финансового кредита;
предоставление гарантий; 
- предоставление поручительств; 
перевод денег;
услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения; 
- профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, которая подлежит лицензированию; 
факторинг;
- администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах; 
- управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществление операций с недвижимостью.

Может ли финансовые услуги предоставлять субъект хозяйствования, без создания юридического лица? Согласно пункта первого, части первой статьи первой Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг", финансовая компания - это юридическое лицо, которое согласно закона предоставляет одну, или несколько финансовых услуг, а так же другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях прямо определённых законодательством, так же такое юридическое лицо должно быть внесённым в государственный реестр финансовых учреждений. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании.Исходя из выше указанного, и согласно определения понятия "финансовое учреждение" - предоставление финансовых услуг субъектами хозяйствования, которые не зарегистрированы как юридические лица (физические лица - предприниматели) - запрещено законодательством.

Может ли, согласно законодательства Украины, выступать учредителем финансовой компании - нерезидент? Законодательством Украины не предусмотрено запрета в отношении того, кто может быть учредителем финансовой компании. Соответственно нерезидент может быть учредителем финансовой компании. При этом, важно отметить что в установленных законодательством случаях, учредитель - который имеет статус нерезидента, должен быть готов раскрыть определённую информацию в отношении его финансовых активов, структуры собственности (в случае если нерезидент - юридическое лицо) и другую информацию. При этом, важно учитывать положение лицензионных условий, согласно которых над финансовой компанией не допускаетсяосуществление контроля в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "О защите экономической конкуренции", резидентами государств, осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины" и/или действия которых создают условия для возникновения военного конфликта и применения военной силы против Украины.

Какой размер собственных средств установлен для финансовых компаний? Согласно законодательства Украины размер финансовых активов финансовой компаний, зависит от вида финансовой услуги которую предоставляет такая компания. Например, для кредитных компаний, минимальный размер собственных средств не должен быть менее 3 миллионов гривен. А для, ломбардов, которые тоже являются отдельным видом финансовых учреждений размер собственных средств не должен быть менее 500 тысяч гривен (при этом, если ломбард осуществляет финансовые услуги через свои отделения минимальный размер собственных средств должен быть не менее 1 млн., грн.

Для финансовых компаний которые предоставляют только один вид финансовой услуги (согласно выданной для финансовой компании справки Национальной комиссией которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг - указан только один вид финансовой услуги) размер собственных активов должен быть не менее трёх миллионов гривен. В случае если финансовая компания осуществляет более одного вида финансовых услуг - размер собственных активов должен составлять не менее пяти миллионов гривен. Кроме этого, для отдельных видов финансовых услуг которые могут предоставляться финансовыми компаниями собственный капитал может устанавливаться отдельными нормативно-правовыми актами, как например для финансовых компаний которые предоставляют обмен валют.

Можно ли сформировать уставный капитал финансовой компании имуществом? Согласно статьи 9 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг" при создании финансовой компании, или в случае увеличения уставного капитала финансовой компании, уставный капитал должен быть уплачен денежными средствами и размещён на банковских счетах коммерческих банков. Соответственно формировать уставный капитал финансовой компании, как при создании финансовой компании, так и при увеличении размера уставного капитала финансовой компании - запрещено законодательством Украины. Данное право касается абсолютно всех видов финансовых компаний.

Какие требования установлены к помещению где будет предоставлять финансовые услуги финансовая компания? Законодательством предусмотрено что местом предоставления финансовых услуг, есть место нахождения финансовой компании. При этом, требования к помещению где находится финансовая компания, можно свети к следующим: площадь помещения где находится финансовая компания, и фактически где предоставляются финансовые услуги - должна быть не менее пяти квадратных метров, статус такого помещения должен быть - нежилое помещение. Нежилое помещение в котором находится финансовая компания и осуществляется предоставление финансовых услуг, должно быть обеспечено охранной.

Может ли финансовая компания предоставлять финансовые услуги за счёт привлечённых средств? Осуществление финансовых услуг за счёт привлечённых средств финансовой компанией допускается только при условии что финансовая компания получит лицензию НАЦКОМФИНУСЛУГ на привлечение денежных средств с обязательством их последующего возврата. Привлекать денежные средства в виде депозитов могут исключительно Кредитные союзы и Банки.

Какой государственный орган регистрирует финансовую компанию? Статус финансовой компании, после присвоения которого финансовая компания получает право на осуществление финансовых услуг, присваивается Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, при условии что такая компания соответствует требованиям установленным законодательством к финансовым компаниям. Так же, НАЦКОМФИНУСЛУГ выдает лицензию на предоставление финансовых услуг. Соответственно, дляпредоставления финансовых услуг необходимо:

РЕГИСТРАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ. ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.

  1. Регистрация финансовой компании как юридического лица. Данная регистрация происходит в органах государственной регистрационной службы по месту нахождения финансовой компании (юридическому адресу финансовой компании). После регистрации финансовой компании в государственной регистрационной службе, данная компания получает статус юридического лица (как говорят юристы приобретает правосубектность). Фактически с этого момента финансовая компания может осуществлять ту деятельность которая определенна её уставными документами и не относиться к финансовой деятельности. Например набирать в штат сотрудников финансовой компании, закупать оборудование необходимое для предоставления финансовых услуг, подписывать договора аренды и так далее. 
  2. Регистрация финансовой компании в Государственном реестре финансовых учреждений. Данная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами (которые подтверждают соответствие финансовой компании требованиям установленным законодательством для внесения финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений) – в Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг.
  3. Получение лицензии на предоставление финансовой услугиС 10.06.2017 года финансовая компания может предоставлять финансовую услугу только при условии если она получила соответствующую лицензию (Нацкомфинуслуг)
  4. Постановка финансовой компании в Государственном комитете финансового мониторинга. Даная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами, которые подтверждают факт соответствия финансовой компании требованиям установленным законодательством в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.

Какие требования установлены к директору финансовой компании? Директор финансовой компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей финансовых компаний);
  • трудовой стаж руководителя финансовой компании должен включать не менее двух лет стажа на руководящих должностях, не меньше одного года на рынках финансовых услуг;
  • на протяжении последних пяти лет, директор финансовой компании, не должен быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • директор финансовой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость;
  • иметь безупречную деловую репутацию.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру финансовой компании? Главный бухгалтер финансовой компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь высшее образование;
  • пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний);
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • главный бухгалтер финансовой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость.

Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в финансовой компании - аудиторской компанией? Законодательство Украины допускает возможность возложения ведения бухгалтерского учёта в финансовой компании на аудиторскую компанию. При этом, в штате такой аудиторской компании должен быть специалист (бухгалтер), который соответствует установленным законодательством требованиям к главным бухгалтерам финансовых учреждений. Кроме этого, аудиторская компания должна быть включена в реестр аудиторских компаний которые имеют право предоставлять услуги для финансовых учреждений.

Установлены ли технические требования к организации деятельности финансовой компании? Местом регистрации финансовой компании может быть только нежилое помещение. Так же, у финансовой компании должна быть компьютерная техника, которая даст возможность выполнения требований установленных Нацкомфинуслуг (систематизации, копировании и хранении данных о подписанных договорах о предоставлении финансовых услуг), телефон, факс, доступ к интернету.

Нужно ли уведомлять Нацкомфинуслуг об изменениях в информации о финансовой компании?

Согласно законодательства Украиныфинансовая компания должна уведомить Нацкомфинуслуг в течении 15 рабочих дней с момента возникновения изменений в информации о финансовой компании. Для этого финансовая компания должна отобразить информацию в реестре финансовых учреждений на сайте Нацкомфинуслуг, а так же подготовить и подать в письменном виде пакет документов которые подтверждают эти изменения.

В каких случаях необходимо получить согласование Нацкомфинуслуг на приобретение доли в финансовой компании?

Согласно законодательства Украиныюридическое или физическое лицо, которое намерено приобрести существенное участие в финансовом учреждении или увеличить его таким образом, что указанное лицо будет прямо или косвенно владеть или контролировать 10, 25, 50 и 75 процентов уставного капитала такого финансового учреждения или права голоса приобретенных акций (долей) в органах финансового учреждения, обязано получить письменное согласие Нацкомфинуслуг, если иное не предусмотрено законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Что такое деловая репутация лица, которое планирует приобрести долю в финансовом учреждении?

Деловая репутация - совокупность документально подтвержденной информации о лице, позволяет сделать вывод о соответствии его хозяйственной и / или профессиональной деятельности требованиям законодательства, а для физического лица - также о надлежащем уровне профессиональных способностей и управленческого опыта, а также отсутствие у лица судимости за корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или непогашенной в установленном законом порядке.

Что такое прямое владение участием в финансовом учреждении?

Прямое владение участием - владение самостоятельно или совместно 10 и более процентами уставного (составленного) капитала юридического лица на праве собственности.

Кто относится к категории «прямой владелец существенного участия»?

Прямой владелец существенного участия - лицо, которое приобрело или намерено приобрести прямое владение участием в финансовом учреждении.

В каких случаях финансовое учреждение относится к категории «публичная компания»?

Публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой бирже. Фондовая биржа признается квалифицированным, если она создана по законодательству государства - члена Европейского Союза, или совокупная рыночная капитализация компаний, акции которых включены (допущено) к торгам на такой бирже, превышает эквивалент 100 000 000 000 долларов США по состоянию на последний месяц года, предшествующего году, в котором компания признается публичной.

Что такое структура собственности финансового учреждения? Структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить всех лиц, имеющих существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно такого юридического лица.

Небанковская финансовая группа этоНебанковская финансовая группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), которая состоит из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковское финансовое учреждение (небанковские финансовые учреждения) осуществляет подавляющую деятельность.

Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками небанковской финансовой группы, которые входят в состав небанковской финансовой группы.

Подавляющую деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу за этот период.

Расчет подавляющей деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».

Небанковская финансовая холдинговая компанияэтоНебанковская финансовая холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, преобладающей деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская. Участниками небанковской финансовой группы выступают банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, которые имеют общего контроллера.

Финансовая холдинговая компания это? Согласно законодательства Украины финансовая холдинговая компания - юридическое лицо, основным видом деятельности которой является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, которые являются ее дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основной.

Корпоративное управление этоКорпоративное управление - система отношений, которая определяет правила и процедуры принятия решений по деятельности хозяйственного общества и осуществлению контроля, а также распределение прав и обязанностей между органами общества и его участниками по управлению обществом.

Связанное лицо в сфере участников рынке финансовых услуг этоСвязанное лицо - руководитель финансового учреждения, член наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководитель подразделения внутреннего аудита; руководитель юридического лица, который имеет существенное участие в финансовом учреждении; аффилированное лицо финансового учреждения; руководитель, контролер родственного лица финансового учреждения; руководитель, контролер аффилированного лица финансового учреждения; члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица (членами семьи физического лица считаются его супруг (супруга ), дети или родители как физического лица, так и его мужа (жены), а также муж (жена) кого-либо из детей или родителей физического лица); юридическое лицо, в которой члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица, являются руководителями или контролерами.

Что такое посреднические услуги на рынках финансовых услуг? Посреднические услуги на рынках финансовых услуг - деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включая консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

В какие финансовых учреждения не распространяется Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг»? Положения настоящего Закона не распространяются на:

  • деятельность в Украине финансовых учреждений, имеющих статус межправительственных международных организаций;
  • деятельность Государственного казначейства Украины и государственных целевых фондов;
  • деятельность Экспортно-кредитного агентства, образованного Кабинетом Министров Украины в соответствии с Законом Украины "Об обеспечении масштабной экспансии экспорта товаров (работ, услуг) украинского происхождения путем страхования, гарантирования и удешевление кредитования экспорта".

Разрешается ли предоставлять другие чем предусмотренные Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» финансовые услуги? Финансовые услуги, предоставление которых предусмотрено другими законами, подлежат включению в перечень, определенный частью первой статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг». Предоставление финансовых услуг, не включенных в указанный перечень, запрещается.

Какие услуги связанные с денежными средствами (распоряжение денежными средствами в интересах третьих лиц) не относятся к финансовым услугам? Не считаются финансовыми услугами операции оператора телекоммуникаций с публичного сбора благотворительных пожертвований с абонентов с использованием благотворительных телекоммуникационных сообщений которые осуществляются на основании договора, заключенного между оператором телекоммуникаций и неприбыльной организацией, в том числе благотворительной организацией (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной общиной, а также операции оператора телекоммуникаций по перечислению таких средств в пользу некоммерческой организации, в том числе благотворительной организации (кроме политических партий и кредитных союзов), или территориальной громады.

Может ли финансовое учреждение в одностороннем порядке увеличить размер процентной ставки и/или требовать досрочного погашения неуплаченной части долга по кредиту? Финансовым учреждениям запрещается в одностороннем порядке увеличивать размер процентной ставки или других платежей, предусмотренных кредитным договором или графиком погашения долга, за исключением случаев, установленных законом. Так же, финансовым учреждениям запрещается требовать досрочного погашения неуплаченной части долга по кредиту и разрывать в одностороннем порядке заключенные кредитные договора в случае несогласия заемщика с предложением финансового учреждения увеличить процентную ставку или другой платеж, предусмотренный кредитным договором или графиком погашения долга.

Какие требования установлены к формированию уставного капитала финансовой компанииПри создании финансового учреждения или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного капитала, уставный капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если иное не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг.

Какую информацию вправе получить клиент финансового учреждения? Клиент имеет право доступа к информации о деятельности финансового учреждения. Финансовые учреждения обязаны по требованию клиента в порядке, предусмотренном Законом Украины "О доступе к публичной информации", предоставить следующую информацию:

  1. сведения о финансовых показателях деятельности финансового учреждения и его экономическом положении, которые подлежащих обязательному обнародованию;
  2. перечень руководителей финансового учреждения и его обособленных подразделений;
  3. перечень услуг которые предоставляются финансовым учреждением;
  4. цены/тарифы финансовых услуг;
  5. количество акций финансового учреждения, которые находятся в собственности членов исполнительного органа финансовой компании, и перечень лиц, доли которых в уставном капитале финансового учреждения превышают пять процентов
  6. другую информацию которая касается вопросов предоставления финансовых услуг и информацию, право на получение которой закреплено в законах Украины.

Финансовое учреждение до заключения с клиентом договора о предоставлении финансовой услуги дополнительно предоставляет ему информацию:

  1. финансовую услугу которая будет предоставляться клиенту, с указанием стоимости этой услуги для клиента, если иное не предусмотрено законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг;
  2. условия предоставления дополнительных финансовых услуг и их стоимость
  3. порядок уплаты налогов и сборов за счет физического лица в результате получения финансовой услуги;
  4. правовые последствия и порядок осуществления расчетов с физическим лицом вследствие досрочного прекращения предоставления финансовой услуги
  5. механизм защиты финансовым учреждением прав потребителей и порядок урегулирования спорных вопросов, возникающих в процессе предоставления финансовой услуги
  6. реквизиты органа, осуществляющего государственное регулирование рынков финансовых услуг (адрес, номер телефона и т.д.), а также реквизиты органов по вопросам защиты прав потребителей
  7. размер вознаграждения финансового учреждения в случае, если оно предоставляет финансовые услуги, предоставляемые другими финансовыми учреждениями. Информация, предоставляемая клиенту, должна обеспечивать правильное понимание сути финансовой услуги без навязывания ее приобретения.

Какую информацию финансовое учреждение должно раскрыть на своему сайте (веб-странице)? Финансовые учреждения должны раскрывать:

  • финансовую и консолидированную финансовую отчетность, которая составляется и предоставляется в соответствии с законодательством
  • отчет о корпоративном управлении (для финансовых учреждений, образованных в форме акционерных обществ), который составляется в соответствии с требованиями настоящего Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг», и подается:
    • акционерам финансового учреждения;
    • органам, которые в соответствии с законом осуществляют надзор за деятельностью соответствующего финансового учреждения, вместе с годовой отчетностью
  • отчетные данныеи финансовая и консолидированная финансовая отчетность, что составляются и подаются в соответствии с требованиями законов по вопросам регулирования рынков финансовых услуг
  • информацию, предоставляемую клиентам в соответствии со статьей 12 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» Финансовые учреждения, образованные в форме акционерных обществ, дополнительно раскрывают информацию как эмитенты в соответствии с требованиями законодательства о ценных бумагах. Финансовые учреждения должны во время раскрытия информации соблюдать требования законодательства о языке.

Финансовые учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляется национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должны также раскрывать путем размещения на безвозмездной основе в ее общедоступной информационной базе данных о финансовых учреждениях и на собственных веб-сайтах (веб-страницах) в объеме и порядке, установленных указанной комиссией, следующую информацию:

  1. полное наименование, код ЕГРПОУ, местонахождение финансового учреждения
  2. перечень финансовых услуг которые предоставляются финансовым учреждением
  3. сведения о владельцах существенного участия (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением)
  4. сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения
  5. сведения об обособленных подразделениях финансового учреждения
  6. сведения о лицензии и разрешения, выданные финансовому учреждению
  7. годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность
  8. сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, начале процедуры санации финансового учреждения
  9. решение о ликвидации финансового учреждения
  10. другую информацию о финансовом учреждении, которая подлежит обнародованию в соответствии с Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг».

Финансовые учреждения обеспечивают доступность информации, путем размещения на собственных веб-сайтах (веб-страницах), не менее чем за последние три года.

Кто имеет право проводить внешний аудит финансового учреждения? Аудиторские проверки финансовых учреждений могут проводиться аудиторскими фирмами или аудиторами, которые:

  1. имеют соответствующий сертификат аудитора
  2. не имеют взаимоотношений относительно права собственности с финансовым учреждением, деятельность которого проверяется, не имеют задолженности перед этим учреждением или иного конфликта интересов
  3. внесены в соответствующие реестры, которые ведутся государственными органами, осуществляющими регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Порядок ведения реестра определяется соответствующим государственным органом, осуществляющим регулирование деятельности финансовых учреждений и рынков финансовых услуг.

Что такое Внутренний аудит (контроль) в финансовом учреждении? Высший орган управления или наблюдательный совет финансового учреждения образует в его составе структурное подразделение или определяет отдельное должностное лицо для проведения внутреннего аудита (контроля). Внутренний аудит (контроль) предусматривает:

  1. надзор за текущей деятельностью финансового учреждения
  2. контроль за соблюдением законов, нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, и решений органов управления финансового учреждения
  3. проверку результатов текущей финансовой деятельности финансового учреждения
  4. анализ информации о деятельности финансового учреждения, профессиональной деятельности ее работников, случаи превышения полномочий должностными лицами финансового учреждения
  5. выполнение других предусмотренных законами функций, связанных с наблюдением и контролем за деятельностью финансовой компании.

Структурное подразделение или отдельное должностное лицо, проводящее внутренний аудит (контроль), подчиняется наблюдательному совету, а в случае, когда законодательством не требуется обязательное создание наблюдательного совета - высшему органу управления финансового учреждения и отчитывается перед ними.

Структурное подразделение, проводит внутренний аудит (контроль), и организационно не зависит от других подразделений финансовой компании.

Законодательством по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут быть установлены особенности организации и проведения внутреннего аудита (контроля).

Кто имеет право проводить проверку деятельности финансового учреждения? Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, вправе проводить в пределах своих полномочий проверку (инспекцию) деятельности участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), их аффилированных и родственных лиц.

Периодичность инспектирования устанавливается национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в зависимости от типа финансовой компании.

Для проведения инспекции национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков в финансовых услуг, может привлекать внешних экспертов, имеющих соответствующую квалификацию.

Национальна комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения задач надсмотра. Для проведения инспекции лицо, наделенное национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, полномочиями осуществлять инспекцию по месту нахождения юридического лица, имеет право приглашать должностных лиц данного юридического лица для дачи объяснений и требовать предоставления необходимой информации и документов.

Какие виды лицензий выдаются Нацкомфинуслуг? Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в пределах своей компетенции выдает лицензии для осуществления финансовыми учреждениями:

  1. страховой деятельности
  2. деятельности по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения
  3. предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств
  4. деятельности по предоставлению любых финансовых услуг, предусматривающих прямое или опосредованное привлечение финансовых активов от физических лиц.

Можно ли передавать лицензию третьим лицам? Согласно части 3 статьи 34 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг» лицензия, предоставляемая для осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг, не может передаваться третьим лицам.

В какой срок Нацкомфинуслуг должна принять решение о выдаче лицензии для финансовой компании? Срок принятия решения о выдаче лицензии составляет десять рабочих дней со дня получения органом лицензирования заявления о получении лицензии.

На какой срок выдается лицензия на финансовую деятельность? На какой срок выдается лицензия финансовой компании? Согласно пункта 12 статьи 13 Закона Украины «О лицензировании хозяйственной деятельности» - лицензия выдается на неограниченный строк.

Какая плата предусмотрена законодательством за выдачу лицензии финансовой компании? За выдачу лицензии взимается разовая плата в размере одного прожиточного минимума, исходя из размера прожиточного минимума для трудоспособных лиц, который действует на день принятия органом лицензирования решения о выдаче лицензии, если иной размер платы не установлен законодательством.

В какой строк финансовое учреждение должно уплатить за выдачу лицензии? Плата за выдачу лицензии вносится лицензиатом в срок не позднее десяти рабочих дней со дня публикации на портале электронных сервисов решения о выдаче лицензии. Документом, который подтверждает внесение платы за выдачу лицензии, является копия квитанции, которая выдана банком, копия платежного поручения с отметкой банка, квитанция платежного терминала, квитанция (чек) с почтового отделения связи. Органу лицензирования запрещается требовать от субъектов хозяйствования внесения платы за выдачу лицензии до принятия решения о ее выдачи.

Нужно ли платить за переоформление лицензии на финансовую деятельность? Согласно статье 14 Закона Украины «О лицензировании хозяйственной деятельности» - переоформление лицензии является бесплатным.


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 690 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту