Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Определение кредитного учреждения в законодательстве Украины? Кредитная компания это, согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг» - кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом о деятельности соответствующего финансового учреждения имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск.

Какие виды услуг может предоставлять кредитное учреждение? Согласно законодательства Украины, кредитная компания может предоставлять финансовую услугу – предоставление займов, в том числе на условиях кредитование (кредитование). При этом, следует отметить что в отличии от других видов финансовых учреждений (факторинговых компаний, лизинговых компаний и так далее) виды деятельности которых могут совмещаться с другими видами деятельности, финансовая деятельность кредитной компании по кредитованию за счет привлеченных средств - строго ограничена кредитованием. В частности необходимо учитывать лицензионные условия, которыми определены требования к финансовым учреждениям для получения лицензии на соответствующий вид финансовой услуги. Согласно законодательства Украины -  финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения. Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право на основании соответствующей лицензии только кредитное учреждение.

Соответственно для предоставления финансовых кредитов, кредитное учреждение должно получить следующие лицензии:

  • лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита;
  • лицензию на привлечение денежных активов на условиях их последующего возврата.

Привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата - финансовая услуга, которая предполагает привлечение финансовым учреждением финансовых активов на основании письменного договора с лицом (вкладчиком), которое не является финансовым учреждением, с обязательством финансового учреждения последующего возврата таких средств через указанный в договоре срок с выплатой вкладчику процентов (вознаграждения). Субординированный долг, средства, полученные из местных и государственного бюджета юридическими лицами публичного права, не относятся к привлеченным средствам. Привлечение денежных средств с обязательством последующего их возвращения на других основаниях, в частности получение кредитов от другого финансового учреждения, не является финансовой услугой

Что такое собственные средства кредитной компании? Какие средства относятся к привлечённым средствам? Собственные средства кредитной компании это - денежные средства внесённые учредителями кредитного учреждения в счёт формирования уставного капитала, в том числе субординированный капитал, деньги полученные кредитной компанией от других кредитных учреждений в виде финансового кредита. Привлечённые средства кредитной компании это - прямо или опосредовано полученные на возвратной основе от физических, и/либо от юридических лиц, а так же, полученные остатки финансовых активов, которые возникли в результате осуществления обычной хозяйственный деятельности в интересах этих лиц.

Может ли кредитная компания осуществлять кредитование за счёт привлечённых средств без лицензии? Законодательством Украины установлено, что кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги в виде кредитования за счёт привлечённых средств, только после получения лицензии.

Какой орган государственной власти выдаёт лицензию на кредитование для кредитного учреждения? Лицензирование деятельности кредитных компаний, как участников рынка финансовых услуг осуществляет Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг.

Для осуществления финансовой деятельности – кредитование, кредитная компания (финансовая компания):

  • должна быть зарегистрирована как юридическое лицо согласно законодательства Украины;
  • должна быть внесена в реестр финансовых учреждений (компания обращается с пакетом документов в НАЦКОМФИНУСЛУГ);
  • должна получить лицензию на предоставление финансовой услуги: 1) лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита; 2) лицензию на привлечение денежных активов на условиях их последующего возврата (если компания будет осуществлять кредитование за счет привлеченных средств). За выдачу лицензии кредитная компания должна уплатить государственный платеж. Оплата государственного платежа за выдачу лицензии для кредитной компании должна быть сделана на протяжении 30 календарных дней с момента информирования кредитной компании о выдачи такой лицензии.

На какой срок выдаётся лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств? Согласно Закона Украины «О лицензировании видов хозяйственной деятельности» - лицензия выдается на неопределенный срок.

Какие требования установлены законодательством для получения кредитной компанией лицензии на кредитование? Для получения лицензии на кредитование за счёт привлечённых средств, кредитная компания должна иметь статус финансового учреждения. Собственные средства кредитной компании должны быть не менее 3 миллионов гривен. Директор, главный бухгалтер, а так же ответственный за финансовый мониторинг должны соответствовать требованиям установленным законодательством Украины к таким должностным лицам. А так же соответствовать ряду других требований установленных законодательством Украины.

Какие требования установлены для регистрации кредитной компании? Кредитная компания для приобретения статуса финансовой компании, должна обратится в Национальную компанию по регулированию рынков финансовых услуг (НАЦКОМФИНУСЛУГ) с соответствующим пакетом документов. По итогам рассмотрения пакета документов, Нацкомфинуслуг принимает решение о включении компании в государственный реестр финансовых учреждений или, об отказе. При этом, в случае отказа в регистрации кредитной компании, как финансового учреждения, в зависимости от причин для отказа - можно повторно обратится в Нацкомфинуслуг для регистрации кредитной компании.

После получения статуса финансового учреждения – кредитная компания должна получить лицензию на предоставление финансовой услуги – предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита.

Кредитная компания должна быть взята на учет в ГОСФИНМОНИТОРИНГ – как субъект финансового мониторинга.

Какой размер уставного капитала установлен законодательством Украины для кредитных учреждений? Для кредитной компании размер уставного капитала должен составлять не менее 3 миллионов гривен.

Допускается ли формирование уставного капитала в кредитной компании имуществом? Законом запрещено формирование уставного капитала кредитной компании имуществом. Формирование уставного капитала кредитной компании допускается исключительно денежными средствами.

Какие требования к размеру уставного капитала установлены для кредитной компании при условии что она планирует получить лицензию на кредитование? На момент обращения кредитной компании в Нацкомфинуслуг за получением лицензии на кредитование размер собственных средств кредитной компании должен быть не менее 3 миллионов грн.

Какой размер государственного платежа установлен за выдачу кредитной компании лицензии на кредитование? Законодательством установлен государственный платёж для кредитной компании за выдачу лицензии на кредитование в размере одного прожиточного минимума на одно трудоспособное лицо.

Может ли кредитная компания кредитовать не имея лицензии на кредитование? Кредитная компания может осуществлять финансовую деятельность по кредитованию за счёт собственных средств только при условии что такая компания имеет статус финансового учреждения, а так же получила лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита (лицензия НАЦКОМФИНУСЛУГ).

Может ли кредитная компания предоставлять финансовую услугу - ипотечное кредитование, без лицензии? Согласно Лицензионных условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых кредитов за счёт привлечённых средств кредитными учреждениями, предоставление финансовой услуги - ипотечного кредитования, возможно только при условии что такая кредитная компания имеет лицензию на кредитование за счёт привлечённых средств.

Какие требования установлены к директору кредитного учреждения (кредитной компании)? Руководитель кредитной компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей кредитных компаний предоставляющих финансовую услугу - кредитование за счёт собственных и, или кредитование за счёт привлечённых средств);
  • трудовой стаж руководителя кредитной компании должен включать не менее двух лет на руководящих должностях, не меньше одного года на рынках финансовых услуг;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • руководитель кредитной компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость;
  • иметь безупречную деловую репутацию.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру кредитной компании? Главный бухгалтер кредитной компании должен соответствовать следующим требованиям:

  • иметь высшее образование;
  • пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - кредитование за счёт собственных и, или заёмных средств);
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
  • главный бухгалтер кредитной компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость.

Какие технические требования установлены в отношении организации кредитного учреждения? Местом регистрации кредитной компании может быть только нежилое помещение. Так же, у кредитной компании должна быть компьютерная техника, которая даст возможность выполнения требований установленных Нацкомфинуслуг (систематизации, копировании и хранении данных о подписанных договорах кредита), телефон, факс, доступ к интернету.

Надо ли регистрировать кредитную компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг)? Кредитная компания должна быть зарегистрирована в Госфинмониторинг. Данное правило, чётко определено законодательством Украины, где кредитные учреждения определенны как субъекты первичного финансового мониторинга. В частности, согласно законодательства, субъекты первичного финансового мониторинга, должны стать на учёт в Госфинмониторинг, обеспечивать идентификацию и изучение клиента в случае если это предусмотрено законодательством Украины, обеспечивать регистрацию финансовых операций которые подлежат финансовому мониторингу и так далее.

Нужен ли в штате кредитной компании специалист по финансовому мониторингу? В кредитной компании должна быть штатная должность – ответственный за финансовый мониторинг. Должность ответственного за финансовый мониторинг приравнивается к руководящей должности. К ответственному за финансовый мониторинг в кредитной компании законодательством Украины установлены квалификационные требования которым он должен соответствовать. Кроме этого, специалист по финансовому мониторингу в кредитном учреждении, должен пройти курсы повышения квалификации для специалистов по финансовому мониторинг и сдать соответствующий экзамен.

Компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для кредитной компании, регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг (регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг), постановке на учёт кредитной компании в Госфинмониторинг (регистрации кредитной компании в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов (разработка правил предоставления кредитов за счёт привлечённых средств) , договоров финансового кредита, получении лицензии для кредитной компании на предоставление финансовой услуги - кредитование, и так далее

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 359 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту