Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

ВОПРОСЫ-ОТВЕТЫ ПО ОРГАНИЗАЦИИ И РЕГИСТРАЦИИ ОТДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ. ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА К ОБОСОБЛЕННЫМ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ

Кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск. Обособленное подразделение - филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от ее имени.


Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Нацкомфинуслуг? В соответствии с законодательством кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги как по месту своего нахождения, так и по месту нахождения его обособленных подразделений. Обособленное подразделение может предоставлять финансовые услуги только после его регистрации в реестре финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.

В частности, согласно Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" финансовые учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляется Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должны также раскрывать путем размещения в информационной базе НАЦКОМФИНУСЛУГ - данных о финансовых учреждениях и на собственных веб-сайтах (веб-страницах Кредитной компании) в объеме и порядке, установленных указанной комиссией, следующую информацию:

  • полное наименование, идентификационный код и местонахождение финансового учреждения;
  • перечень финансовых услуг которые предоставляются финансовым учреждением;
  • сведения о владельцах существенного участия кредитного учреждения (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением);
  • сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения;
  • сведения об обособленных подразделениях финансового учреждения;
  • сведения о лицензии и разрешения, выданные финансовому учреждению;
  • годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность;
  • сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, применения процедуры санации финансового учреждения;
  • решение о ликвидации финансового учреждения;
  • другую информацию о финансовом учреждении, подлежащая обнародованию в соответствии с законом.

Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Госфинмониторинг? Кредитное учреждение, которое планирует предоставлять финансовые услуги через обособленные подразделения должно проинформировать об этом Госфинмониторинг. Законодательством установлены сроки и способ в который кредитное учреждение должно сообщать Госфинмониторинг.

Согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» - субъектами первичного финансового мониторинга являются банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения.

Обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенное не по местонахождению такого субъекта и которое осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществление, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций).

Какие требования установлены к отделению кредитного учреждения? Отделение кредитного учреждения должно находиться в нежилом помещении. Руководитель отделения кредитного учреждения должен отвечать требованиям установленным законодательством.

  • Профессиональные качества руководителя, главного бухгалтера финансового учреждения, а также руководителя обособленного подразделения финансового учреждения должны соответствовать профессиональным требованиям, установленным Нацкомфинуслуг.
  • Деловая репутация руководителя, главного бухгалтера, руководителя обособленного подразделения финансового учреждения, физических лиц, которые прямо или косвенно владеют существенным участием в финансовом учреждении, должна быть безупречной. Признаками отсутствия безупречной деловой репутации являются:
    • лицо в установленном законодательством порядке лишено права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;
    • лицо имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности;
    • лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев в течение одного года, предшествующего принятию решения соответствующим государственным органом о применении меры воздействия в виде:
  1. отзыва/аннулирования всех лицензий у финансового учреждения (применяется в течение пяти лет со дня принятия решения соответствующим государственным органом об отзыве/аннулировании лицензии);
  2. отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации в финансовом учреждении в случае установления нарушений финансовым учреждением законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению финансовых услуг (применяется в течение пяти летсо дня принятия решения соответствующим государственным органом об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации)
  • лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев, если такое финансовое учреждение в этот период или в течение одного года после этого было признано банкротом и/или подвергнуто процедуре принудительной ликвидации (применяется в течение 10 лет со дня признания финансового учреждения банкротом или начала процедуры принудительной ликвидации);
  • наличие информации, о то что лицо включено в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции, в установленном законодательством порядке.

Финансовое учреждение обязано соблюдать требования статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" относительно принятия решений в случае конфликта интересов.

  • Отделение кредитного учреждения должно иметь лицо на которое будет возложено ведение финансового мониторинга. 
  • Кроме этого, отделение кредитного учреждения должно соответствовать техническим требованиям о наличии сети интернет, телефона, сайта, электронной почты и так далее.

Какие виды финансовых услуг может оказывать обособленное подразделение кредитной компании? Обособленное подразделение кредитного учреждения может оказывать те же виды финансовых услуг которые может предоставлять - кредитное учреждение. В соответствии с законодательством Украины кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги - кредитования. При этом, кредитное учреждение должно получить лицензию на оказание финансовых услуг - лицензия на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита.


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 520 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту