Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Как зарегистрировать ломбард? Как создать ломбард? Для регистрации ломбарда, как финансового учреждения необходимо соблюсти следующие процедуры:

  • зарегистрировать юридическое лицо организационно-правовая форма - Полное общество. Согласно законодательства УкраиныПолное общество может быть создано субъектами хозяйственной деятельности (юридические лица, физические лица-предприниматели);
  • внести это Полное общество в реестр финансовых учреждений, который ведётся Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (НАЦКОМФИНУСЛУГ по факту рассмотрения пакета документов вносит Ломбард в государственный реестр финансовых учреждений и выдает свидетельство финансового учреждения);
  • получить лицензию для Ломбарда (как финансового учреждения) на предоставление финансовой услуги предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита. Лицензию на кредитование для ломбарда выдает НАЦКОМФИНУСЛУГ, за выдачу лицензии Ломбард должен уплатить государственную пошлину;
  • поставить Ломбард на учёт в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг) как субъект финансового мониторинга. Согласно законодательства в Ломбарде должен быть сотрудник на которого возложены обязательства по ведению финансового мониторинга.

После получения лицензии на предоставление финансовых кредитов, и при условии соответствия требованиям установленным законодательством к ломбардам, как финансовым учреждениям, которые предоставляют финансовые услуги, ломбард может начинать работать.

Какой размер уставного капитала установлен законом для ломбарда? Согласно законодательства Украины размер уставного капитала ломбарда составляет не менее 500 000 гривен. При условии, что ломбард будет предоставлять финансовые услуги через свои ломбардные отделения размер собственных средств ломбарда должен быть не менее 1 млн., грн.

Можно ли формировать уставный капитал ломбарда имуществом? Согласно законодательства Украины, формировать уставный капитал ломбарда (уставный фонд) можно только денежными средствами. Уставный капитал ломбарда запрещено формировать кредитными средствами.

Можно ли разместить ломбард в жилом помещении? Согласно законодательства Украины предоставление ломбардных услуг возможно только в том случае если ломбард соответствует требованиям. Одним из них выступает именно то, что ломбард должен быть зарегистрирован в нежилом помещении.

Какие виды финансовых услуг может предоставлять ломбард? Ломбард может предоставлять только один вид финансовой услуги, это кредитование. При этом, ломбардное кредитование может осуществляться как за счёт собственных средств ломбарда, так и за счёт привлечённых средств. При этом, нужно уточнить что законодательство обязывает ломбард получить соответствующиелицензии:

  • лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита;
  • лицензию на привлечение денежных средств на условиях их последующего возврата.

Может ли ломбард предоставлять не финансовые виды услуг? Согласно законодательства Украины, основным видом деятельности ломбарда является предоставление финансовых кредитов физическим лицам, за счёт собственных или привлечённых средств, под залог, на определённый срок и под процент. При этом, ломбард может предоставлять и сопутствующие ломбардным услуги, а именно:

  • оценка залогового имущества;
  • предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
  • реализация залогового имущества.

Может ли ломбард принимать денежные средства на депозитные счета? Ломбард, как финансовое учреждение, не может принимать денежные средства, как у населения так и у субъектов хозяйственной деятельности на депозитные счета. Тот факт, что ломбард может кредитовать за счёт привлечённых средств, не даёт право ломбарду, в рамках законной деятельности принимать эти привлечённые средства на депозитные счета. Важно так же понимать, что ломбард сможет привлекать денежные средства только в случае получения лицензии НАЦКОМФИНУСЛУГ (лицензию на привлечение денежных средств на условиях их последующего возврата)

Установлены ли законодательством требования к директору ломбарда? К директору ломбарда, а так же к лицу, которое его замещает в период отсутствия директора (лицо исполняющее обязанности директора ломбарда) установлены требования по трудовому стажу, требования к наличию специального образования. В частности, директор ломбарда должен пройти курсы повышения квалификации и сдать соответствующий экзамен.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру ломбарда? Согласно законодательства Украины к главному бухгалтеру ломбарда, как и к директору установлены специальные требования по трудовому стажу и образованию, а так же по необходимости прохождения курсов повышения квалификации для главных бухгалтеров ломбардов, и сдачи специального экзамена.

Можно ли возложить ведение бухгалтерского учёта в ломбарде, не на штатного бухгалтера, а на компанию которая предоставляет услуги по ведению бухгалтерского учёта? Ведение бухгалтерского учёта в ломбарде может осуществляться специалистом бухгалтерской компании с которой у ломбарда подписан договор на ведение бухгалтерского учёта в ломбарде. При этом, в штате ломбарда может и не быть в таком случае должности - главный бухгалтер ломбарда. 

Какое материально-техническое оборудование должно быть для ведения ломбардного бизнеса?

Согласно Положения о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами, техническое обеспечение ломбарда должно обеспечивать функционирование учётной и регистрирующей систем ломбарда и создаваться на основании компьютерных систем, которые могут обеспечить выполнение технологических операций по ведению учёта в этих системах.

Какая это будет система, ломбард определяет самостоятельно исходя из технологических возможностей соответствующей системы и их соответствия выше указанным требованиям. При этом, программное обеспечение должно обеспечить резервное копирование базы данных ломбарда, а также сохранять соответствующую информацию о предоставляемой ломбардом услуге и клиенте. 

Можно ли осуществлять ломбардный бизнес зарегистрировав ФЛ-П (физическое лицо-предприниматель)? Услуги по предоставлению процентных займов (ломбардное кредитование) не может осуществляться физическое лицо, которое зарегистрировано как - предприниматель. Согласно Законодательства Украины предоставление кредитов (процентных займов) возможно только финансовым учреждением. При этом, приобрести статут финансового учреждения может только юридическое лицо, обратившись с соответствующим пакетом документов в Нацкомфинуслуг. В частности, ломбардные услуги (кредитование, хранение и оценка залогового имущества) могут предоставляться исключительно ломбардом, который создаётся (регистрируется) в виде юридического лица - Полного общества. 

Может ли ломбард регистрироваться по юридическому адресу, а фактическую деятельность осуществлять по-другому – фактическому адресу? Вопрос разграничения юридического и фактического адреса в отношении предоставления ломбардных услуг чётко урегулирован на законодательном уровне. Согласно законодательства Украины, ломбард, как и другие финансовые учреждения, может предоставлять финансовые услуги только по месту юридического адреса, или по месту нахождения обособленного подразделения (филиала ломбарда).


Наша компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для ломбарда, регистрации ломбарда в Нацфинуслуг (регистрации ломбарда в Нацфинуслуг), постановке на учёт ломбарда в Госфинмониторинг (регистрации ломбарда в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов для ломбарда (разработка правил предоставления кредитов для ломбарда) , договоров финансового кредита для ломбарда, получении лицензии для ломбарда и так далее. Открытии ломбардных отделений по всей территории Украины (регистрация отделений ломбарда в Нацфинуслунг, Госфинмониторинг и так далее)

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 457 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту