Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Вопросы-ответы по регистрации компании по переводу денежных средств. Вопросы-ответы связанные с получением лицензии на перевод средств (лицензия не перевод средств в национальной валюте без открытия счетов)


PravoFin-vopros-2Может ли субъект хозяйствования - не финансовое учреждение, осуществлять деятельность по переводу денежных средств? Согласно статьи 4 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг", перевод денежных средств - это вид финансовой услуги. Соответственно данный вид финансовой услуги может предоставлять тот субъект хозяйственной деятельности, который зарегистрирован как финансовое учреждение, и в установленном законодательством порядку получил лицензию на осуществление денежных переводов. Предоставлять финансовую услугу перевод денежных средств субъект хозяйствования, который не зарегистрирован как финансовое учреждение - не может.
Кроме этого, следует указать, что исходя из выше указанного - предоставлять финансовые услуги по переводу денежных средств может только тот субъект хозяйствования, который зарегистрирован в форме юридического лица.
PravoFin-vopros-2Какие финансовые учреждения могут предоставлять финансовую услугу перевод денежных средств? Согласно законодательства Украины, финансовую услугу перевод денежных средств, могут предоставлять банковские учреждения, агенты банков (на основании подписанного агентского договора с банком), а так же небанковские финансовые учреждения (финансовые компании). При этом, финансовые компании должны получить лицензию НБУ на осуществление денежных переводов в национальной валюте без открытия счёта.
PravoFin-vopros-2Какие требования установлены к финансовой компании которая планирует осуществлять перевод денежных средств? Требования к финансовой компании которая планирует предоставлять финансовую услугу - перевод денежных средств можно разграничить по следующим направлениям:

  • требования к собственным активам финансовой компании;
  • требования к директору, главному бухгалтеру (компании которая осуществляет ведение бухгалтерского учёта в финансовой компании), ответственному за внутренний финансовый мониторинг;
  • требования к помещению;
  • требования к внутренним документам согласно которым осуществляется предоставление финансовой компанией услуг по переводу денежных средств, и так далее. 

PravoFin-vopros-2В какие государственные органы следует обратиться для получения разрешительных документов на осуществление в Украине деятельности по переводу денежных средств?  Первое, это необходимо зарегистрировать сам субъект хозяйствования. Соответственно, следует обратиться в регистрационную палату по месту, где будет находиться (юридический адрес) финансовой компании. После регистрации юридического лица, учредители финансовой компании должны сформировать уставный капитал в размере и порядке который установлен законодательством Украины. Так же, директор финансовой компании по переводу денежных средств, главных бухгалтер – должны соответствовать требованиям установленным законодательством к данной категории работников (иметь соответствующий трудовой стаж, процти курсы повышения квалификации и так далее).
Второе, следует обратиться в Нацкомфинуслуг, для предоставления данной компании статуса финансовой компании, и включения её в государственный реестр финансовых учреждений. После этого, финансовая компания может предоставлять финансовые услуги. Но если говорить об услуге по переводу денежных средств, то данная услуга может предоставляться финансовой услугой – только после получения финансовой компанией лицензии на осуществление денежных переводов в гривне без открытия счёта.
Третье, необходимо подать в Национальный банк Украины заявление, а так же, установленные законодательством документы и информацию, для выдачи финансовой компании лицензии на перевод денежных средств в национальной валюте гривне без зачисления их на счёт компании.
PravoFin-vopros-2Какой размер собственных средств должен быть в финансовой компании, для того что бы она могла получить статус финансовой компании, а в дальнейшем получить лицензию на перевод денежных средств? Законодательством установлено, что как на период рассмотрения документов в Нацкомфинуслуг, так и в Национальном банке Украины, на предмет выдачи лицензии на перевод денежных средств в национальной валюте без открытия счёта, финансовые активы финансовой компании должны быть не менее 3000000 гривен.
PravoFin-vopros-2Можно ли сформировать уставный капитал финансовой компании которая планирует осуществлять перевод денежных средств, имуществом? Законодательством Украины установлено правило, согласно которого формирование уставного капитала финансовой компании разрешается исключительно денежными средствами (статья 9 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг").
PravoFin-vopros-2Может ли финансовая компания, которая предоставляет услугу по переводу денежных средств, так же осуществлять другие виды услуг? Необходимо указать, что финансовая компания может предоставлять исключительно финансовые услуги. То что касается, возможности предоставления финансовой компанией других видов финансовых услуг, то это возможно, но с учётом установленных законодательством ограничений в отношении совмещения конкретных видов финансовой деятельности. В частности, финансовая компания может предоставлять перевод денежных средств, а так же услугу факторинга, финансового лизинга и так далее.
PravoFin-vopros-2Надо ли финансовой компании быть членом небанковской платёжной системы? Финансовая компания которая получила лицензию НБУ на осуществление денежных переводов, должна быть членом платёжной системы.
PravoFin-vopros-2Какая стоимость за выдачу лицензии НБУ на осуществление денежных переводов для финансовой компании? Согласно законодательства Украины, финансовая компания за выдачу ей лицензии на перевод денег в национальной валюте без открытия счетов, обязана уплатить государственный платёж в размере 26100 гривен.
PravoFin-vopros-2Может ли финансовая компания передать право пользования своей лицензией на перевод денег другой компании? Согласно законодательства Украины, строго запрещено передавать право использовать лицензию на перевод денежных средств выданной НБУ одной финансовой компании – другой финансовой компанией.
PravoFin-vopros-2Может ли финансовая компания открывать пункты по переводу денежных средств? Может ли финансовая компания осуществлять переводы денежных средств с помощью терминалов? Законодательством Украины чётко установлено право финансовой компании которая получила лицензию НБУ на перевод денег создавать отделения (региональные отделение финансовой компании) и осуществлять перевод денежных средств с помощью терминалов (программно-технический комплекс самообслуживания ПТКС). При этом, важно учитывать, что финансовая компания должна провести легализацию, то есть, зарегистрировать данные терминалы в установленном законодательством Украины порядке.
PravoFin-vopros-2Может ли финансовая компания которая получила лицензию НБУ на перевод денег, открывать терминальную сеть по всей территории Украины? Финансовая компания которая получила лицензию НБУ может осуществлять перевод денежных средств, в том числе с помощью открытия терминальной сети – на всей территории Украины.
PravoFin-vopros-2Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность финансовой компании которая осуществляет деятельность по переводу денежных средств? Согласно законодательства Украины, контроль за деятельностью финансовой компании которая осуществляет перевод денежных средств, осуществляется НБУ, Нацкомфинуслуг.
PravoFin-vopros-2Надо ли регистрировать финансовую компанию которая осуществляет деятельность по переводу денежных средств, в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг)? Финансовая компания которая осуществляет деятельность по переводу денежных средств должна быть зарегистрирована в Госфинмониторинг. Данное чётко определено законодательством Украины, где финансовые учреждения определенны как субъекты первичного финансового мониторинга. В частности, субъекты первичного финансового мониторинга, должны стать на учёт в Госфинмониторинг, обеспечивать идентификацию и изучение клиента в случае если это предусмотрено законодательством Украины, обеспечивать регистрацию финансовых операций которые подлежат финансовому мониторингу и так далее.

PravoFin-vopros-2Что такое существенное участие в финансовом учреждении которая получила лицензию на перевод средств? Существенное участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается собственником опосредованного существенного участия независимо от того, осуществляет такое лицо контроль прямо на владельца участия в юридическом лице или контроль осуществляется через другое лицо в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица.

PravoFin-vopros-2Кто выступает конечным владельцем существенного участия в финансовой компании? Конечный владелец существенного участия в небанковском финансовом учреждении - физическое лицо, юридическое лицо, в структуре собственности которой нет других владельцев существенного участия в небанковской финансовой компании.

PravoFin-vopros-2Кто признается ключевым участником юридического лица? Ключевой участник юридического лица - любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, обладающее двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, в частности, если:

  • юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками являются 20 участников - физических лиц, доли которых являются крупнейшими;
  • одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками являются все физические лица, обладающие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица.

PravoFin-vopros-2Что такое цепь владения корпоративными правами юридического лица? Цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, включая информацию о ключевых участниках первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица.

PravoFin-vopros-2Что такое небанковское финансовое учреждение? Небанковское финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и внесено в Государственный реестр финансовых учреждений (Реестр финансовых учреждений) в порядке, установленном законодательством Украины.

PravoFin-vopros-2Какой государственный орган выдает лицензию на перевод средств для небанковской финансовой компании? Лицензию для финансового учреждения выдает Национальный банк Украины. Небанковское финансовое учреждение имеет право начать предоставление услуг по переводу средств с даты подписания лицензии заместителем Председателя Национального банка и при участии небанковского финансового учреждения в платежной системе, сведения о которой внесены Национальным банком в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры.

PravoFin-vopros-2С какого момента лицензия на перевод средств начинает действовать и какой срок действиятакой лицензии? Лицензия вступает в силу с даты ее подписания заместителем Председателя Национального банка. Срок действия лицензии не ограничен.

PravoFin-vopros-2Может финансовое учреждение получившее лицензию на перевод средств передать ее в пользование третьему лицу? Согласно пункту 6 Положения НБУ от 17.08.2017 № 80 небанковское финансовое учреждение не имеет права передавать лицензию третьим лицам.

PravoFin-vopros-2Обязано ли финансовое учреждение, в случае принятия решения о прекращении предоставления услуг по переводу средств, сообщать об этом в Национальный банк? Небанковское финансовое учреждение обязано в случае принятия ним решения о прекращении предоставления услуг по переводу средств письменно сообщить об этом Национальный банк и вернуть лицензию в течение пяти рабочих дней с даты принятия такого решения.

PravoFin-vopros-2В какой срок финансовое учреждение должно разработать правила по финансовому мониторингу? Небанковское финансовое учреждение, получившее лицензию на перевод средств, обязано в течение одного месяца с даты получения лицензии, но до дня проведения первой операции по переводу средств, разработать и утвердить внутренние документы по вопросам финансового мониторинга с учетом требований нормативно-правового акта Национального банка и законодательства Украины в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

PravoFin-vopros-2Что относится к рисковым операциям которые не может осуществлять финансовое учреждение которое получило генеральную лицензию на перевод средств?Финансовое учреждение, получившее лицензию, не имеет права осуществлять рисковую деятельность. Признаками совершения небанковским финансовым учреждением рисковой деятельности являются:

  1. проведение финансовых операций (непосредственно или ее клиентами), которые не имеют очевидной экономической целесообразности (смысла)
  2. проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, легализацией криминальных доходов, финансированием терроризма, предотвращением налогообложения, совершением других преступлений, предусмотренных Уголовным кодексом Украины и тому подобное
  3. проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания полагать, что они могут быть связаны с предотвращением требований и ограничений, предусмотренных законодательством Украины по вопросам финансового мониторинга;
  4. неиспользования права отказа в проведении клиентами регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что они могут быть связаны с использованием услуг небанковского финансового учреждения для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершения другого преступления;
  5. осуществление (непосредственно или ее клиентами) финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
  6. осуществление финансовых операций клиента который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичной деятельностью, по которому (которой) небанковское финансовое учреждение не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции
  7. наличие договоров факторинга и/или договоров уступки права требования, заключенных небанковским финансовым учреждением с банком или другим лицом, по которым небанковское финансовое учреждение приобретает статус кредитора по задолженности, общая сумма которой превышает 50 процентов активов небанковского финансового учреждения
  8. предоставление Национальному банку недостоверной (ых) информации/документов/заключений.

PravoFin-vopros-2Может ли финансовое учреждение которое получило лицензию НБУ на перевод средств использовать торговую марку? Небанковское финансовое учреждение, при предоставлении услуг по переводу средств и намерено использовать коммерческое (фирменное) наименование, торговую марку (знак для товаров и услуг), которое не содержит наименование небанковского финансового учреждения, обязано не менее чем за 15 рабочих дней до начала использования - письменно сообщить Национальный банк об их этом, и предоставить информацию о такой торговой марке, фирменномнаименовании.

PravoFin-vopros-2Какую отчетность должна подавать финансовая компания, которая получила лицензию НБУ на перевод средств? Небанковское финансовое учреждение, получившее лицензию, обязано в течение всего срока действия лицензии ежегодно до 01 апреля подавать Национальному банку следующие документы:

  1. финансовую отчетность, составленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, в составе формы № 1 "Баланс" ("Отчет о финансовом состоянии»), формы № 2 "Отчет о финансовых результатах" ("Отчет о совокупном доходе»), формы № 3 "Отчет о движении денежных средств", формы № 4 "Отчет о собственном капитале" и примечания к финансовой отчетности или "Финансовый отчет субъекта малого предпринимательства" за предыдущий отчетный год,
  2. заключение аудитора (аудиторской фирмы), сведения по которому (которой) включены в соответствующий реестр аудиторов и аудиторских фирм, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений, составленный по итогам проведенной проверки достоверности и полноты годовой финансовой отчетности, ее соответствия международным стандартам финансовой отчетности.

PravoFin-vopros-2Обязана ли финансовая компания, которая получила лицензию на перевод средств информировать Национальный банк об изменениях в уставе компании?Финансовое учреждение в случае внесения изменений в устав обязано письменно сообщить об этом Национальный банк в течение 10 рабочих дней с даты государственной регистрации этих изменений с указанием краткого описания внесенных изменений. Кроме этого, финансовое учреждение в случае внесения изменений во внутренние правила о переводе средств обязана в течение 10 рабочих дней с даты их возникновения подать Национальному банку изменения в эти правила и один экземпляр внутренних правил о переводе средств с учетом внесенных в них изменений.

В свою очередь, Национальный банк обязан в течение 30 рабочих дней со дня получения от небанковского финансового учреждения изменений во внутренние правила о переводе средств рассмотреть эти изменения на соответствие законодательству Украины, и о результатах в письменной форме сообщить финансовойкомпании.

PravoFin-vopros-2Должна ли финансовая компания согласовывать изменения в Правила о переводе средств с Национальным банком?Финансовое учреждение не имеет права предоставлять услуги по переводу средств согласно внесенным изменениямво внутренние правила о переводе средств, если эти изменения не согласованы с Национальным банком.

PravoFin-vopros-2Установлены ли требования к наличию у финансового учреждения денежных средств для получения лицензии на перевод средств? Законодательством Украины установлены требования к собственному капиталу финансового учреждения. Кроме этого, положением Национального банка предусмотрено требование о наличии у финансового учреждения которое обращается за получением лицензии иметь достаточно денежных средств для выполнения бизнес-плана в первый год своей деятельности, в размере, не меньшем, чем 500 000 гривен.

PravoFin-vopros-2Каким требованиям должна отвечать финансовая компания? Финансовое учреждение, которое обращается в Национальный банк за получениемлицензии, должно соответствовать следующим требованиям:

  1. отсутствие задолженности по уплате налогов и сборов
  2. отсутствие финансовых инвестиций в капитал ключевых участников в его структуре собственности, суммарный размер которых превышает 25% собственного капитала небанковского финансового учреждения
  3. отсутствие существенных нарушений финансовых обязательств в течение последнего года его деятельности в отношении любого банка или другого юридического или физического лица.

Существенным нарушениемсчитается неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства финансового характера, сумма которого превышает 300000 гривен (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте), а срок просрочки исполнения обязательства финансового характера превышает 90 календарных дней. Финансовое учреждение имеет право предоставить Национальному банку письменные объяснения относительно обстоятельств возникновения существенных нарушений финансовых обязательств в случае их наличия.

Национальный банк имеет право не отказывать в выдаче лицензии, если соответствующие финансовые обязательства выполнены на дату подачи пакета документов, что должно быть подтверждено кредиторами по таким обязательствам.

PravoFin-vopros-2Что такое безупречная деловая репутация финансовой компании которая планирует получить лицензию на перевод средств? Деловая репутация финансового учреждения, его руководителей и владельцев существенного участия в ней не считается безупречной, если:

  1. финансовое учреждение, ее руководители или владельцы существенного участия в ней владели существенным участием в банке по состоянию на любую дату, или
  2. руководители финансового учреждения или владельцы существенного участия в ней занимали не менее шести месяцев должности в органах управления и/или контроля банка или должность главного бухгалтера банка, либо должность руководителя подразделения внутреннего аудита банка или выполняли обязанности указанных лиц, или
  3. независимо от занятия должностей и владения участием в банке руководители или владельцы существенного участия небанковского финансового учреждения по состоянию на любую дату имели право давать обязательные указания или возможность иным образом определять или существенно влиять на действия банка, - в течение одного года, предшествующего принятию решения Национальным банком об отзыве у банка банковской лицензии согласно пункту 1 или пунктом 3 части второй статьи 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", отнесения банка к категории неплатежеспособных в связи с однократным грубым или систематическим нарушением банком законодательства в сфере наличного обращения, создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, или отнесении банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, если в решении Национального банка также установлено осуществления банком рисковой деятельности, создающей угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, отнесения банка к категории неплатежеспособных по основанию, предусмотренному пунктом 1 части первой статьи 76 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", если решение об отнесении банка к категории проблемных, которое ему предшествовало, было принято в связи с осуществлением банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, отнесение банка к категории неплатежеспособных по другим основаниям, предусмотренным статьей 76 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Деловая репутация небанковской финансовой учреждения не считается безупречной, если:

  1. финансоваякомпания владела существенным участием в другой небанковской финансовойкомпании по состоянию на любую дату, или
  2. владелец существенного участия в небанковской финансовой компании владел существенной долей в другой небанковской финансовой компании по состоянию на любую дату, или
  3. руководитель или владелец существенного участия в небанковском финансовом учреждении занимал в другой небанковской финансовой компании не менее шести месяцев должности в органах управления и/или контроля или должность главного бухгалтера, либо должность руководителя подразделения внутреннего аудита выполнял обязанности указанных лиц,

- в течение одного года, предшествующего принятию уполномоченным органом, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, решения о применении любого из таких мер воздействия:

  • назначение временной администрации;
  • аннулирования (отзыва) лицензии на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг; исключения из Государственного реестра финансовых установ.

PravoFin-vopros-2Должна ли финансоваякомпания которая получила лицензию на перевод средств в дальнейшем сообщать Национальный банк об изменениях в структуре собственности? Финансовая компания которая получила лицензию в течение 10 рабочих дней с даты изменений в составе сведений о структуре собственности (изменений в составе или в размере участия владельцев существенного участия в небанковской финансовой компании, в составе или размере участия десяти крупнейших окончательных ключевых участников в небанковской финансовой компании) обязана подать в Национальный банк предусмотренные документы о структуре собственности вместе с оригиналом или заверенной подписью уполномоченного лица небанковского финансового учреждения копией договора купли-продажи (другой сделки), в результате выполнения которой состоялись соответствующие изменения в составе сведений о структуре собственности.

Так же, обязательно приводится краткое описание изменений со ссылкой на реквизиты сделок, на основании которых произошли изменения.

PravoFin-vopros-2В каких случаях структура собственности финансового учреждения Национальным банком будет отнесена к непрозрачной? Структура собственности финансового учреждения является непрозрачной, если невозможно определить всех владельцев существенного участия в небанковской финансовой компании из-за наличия в структуре собственности небанковского финансового учреждения трастовых конструкций. Трастовой конструкцией (трастом) является основанный на сделке (трастовом договоре, трастовой декларации и т.п.) режим владения/управления имуществом, который предусматривает расщепление права собственности на юридическое право собственности, которое передается доверительному управляющему, и бенефициарных прав собственности, которое передается выгодоприобретателем (бенефициарам).

Под юридическим правом собственности понимается право юридического владения, пользования и распоряжения имуществом в пользу и в интересах выгодоприобретателем (бенефициаров), а под бенефициарным правом собственности - право на получение какой-либо выгоды от имущества.

Структура собственности финансового учреждения является непрозрачной в случае ее цикличности. Циклической считается такая структура собственности, в которой невозможно установить всех конечных владельцев существенного участия в финансовой компании из-за  того, что некоторые или все ключевые участники в структуре собственности владеют участием друг в друге на одном или нескольких уровнях/цепях владения корпоративными правами.

PravoFin-vopros-2В течение какого срока Национальный банк должен рассмотреть документы для выдачи лицензии на перевод средств для финансовой компании? Национальный банк принимает решение о выдаче лицензии или отказе в ее выдаче в течение 60 рабочих дней со дня получения полного пакета документов. Национальный банк оформляет лицензию на бланке Национального банка за подписью заместителя Председателя Национального банка, заверяет оттиском гербовой печати Национального банка в течение трех рабочих дней со дня принятия решения о выдаче лицензии финансовой компании.

PravoFin-vopros-2Может ли Национальный банк приостановить рассмотрение пакета документов на предмет выдачи лицензии на перевод средств для финансового учреждения? Национальный банк вправе приостановить рассмотрение пакета документов, в случае выявления обстоятельств, которые могут повлиять на принятие Национальным банком соответствующего решения, до выяснения таких обстоятельств, но не более чем на 30 рабочих дней. При этом, Национальный банк обязан в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о приостановлении рассмотрения пакета документов в письменной форме сообщить о таком решении финансовойкомпании (решение принимает уполномоченное лицо Национального банка).

Кроме этого, Национальный банк имеет право продлить срок рассмотрения пакета документов, по обоснованному ходатайству финансового учреждения и установить срок, на который продлен срок рассмотрения (решение принимает уполномоченное лицо Национального банка). При этом, Национальный банк обязан в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о продлении срока рассмотрения пакета документов в письменной форме сообщить о таком решении небанковское финансовое учреждение.

PravoFin-vopros-2В каких случаях Национальный банк имеет право вернуть на доработку пакет документов для получения лицензии на перевод средств? Национальный банк имеет право вернуть на доработку пакет документов, в случае его некомплектности и/или несоответствия предоставленных документов требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка, о чем в письменной форме он сообщает финансовой компании, с указанием оснований такого возврата (решение принимает уполномоченное лицо национального банка).

Национальный банк возвращает без рассмотрения пакет документов, если сведения о финансовом учреждении не внесены в Реестр финансовых учреждений в порядке, определенном законодательством Украины. При этом, финансовая компания имеет право повторно подать в Национальный банк пакет документовпосле устранения причин, послуживших основанием для возвращения документов.

Кроме этого, Национальный банк имеет право предоставить замечания и предложения к предоставленным документам, если они не отвечаюттребованиям законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка и установить срок для их доработки.

PravoFin-vopros-2В каких случаях Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии на перевод средств финансовойкомпании? Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии финансовой компании, если по результатам рассмотрения документов установлено, что:

  1. предоставленные документы содержат недостоверную информацию или не соответствуют требованиям законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка
  2. небанковское финансовое учреждение и/или хотя бы один из ее руководителей и/или хотя бы один из владельцев существенного участия в небанковской финансовой компании не соответствуют требованиям, установленным законодательством;
  3. финансовое состояние финансовой компании не соответствует требованиям, установленным законодательством;
  4. структура собственности небанковского финансового учреждения не соответствует требованиям по прозрачности, установленным законодательством.

В каких случаях Национальный банк вправе отозвать у финансового учреждения лицензию на перевод средств? Национальный банк вправе отозвать в небанковского финансового учреждения лицензию в случае:

  1. установления факта представления в Национальный банк документов, содержащих недостоверную информацию;
  2. исключение небанковского финансового учреждения из Реестра финансовых учреждений;
  3. принятие решения о прекращении небанковским финансовым учреждением деятельности (кроме преобразования);
  4. не предоставления небанковским финансовым учреждением как участником платежной системы услуг по переводу средств в течение 180 календарных дней с даты подписания лицензии заместителем Председателя Национального банка;
  5. неустранения причин, по которым во время действия лицензии были применены меры воздействия за нарушение законодательства Украины, регулирующего осуществление перевод средств
  6. повторного в течение календарного года нарушения требований законодательства Украины по вопросам перевода средств
  7. выявления факта(ов) осуществления рисковой деятельности;
  8. наличия у Национального банка документально подтвержденной информации от специальных государственных органов, осуществляющих борьбу с организованной преступностью, или органов государственной власти о нарушении небанковским финансовым учреждением требований нормативно-правовых актов Национального банка, законодательства Украины по вопросам перевода средств, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования оружия массового уничтожения и/или к ним применены санкции за нарушение этого законодательства;
  9. установления факта несоблюдения небанковским финансовым учреждением внутренних правил о переводе средств и/или правил платежных систем, участником которых оно является;
  10. не соответствия структуры собственности юридического лица финансовой компании и владельцев существенного участия в финансовой компании требованиям законодательства Украины
  11. возникновения обстоятельств, свидетельствующих о несоответствии небанковского финансового учреждения, его руководителей, владельцев существенного участия в ней требованиям к деловой репутации
  12. в случае сообщение финансовой компанией об обстоятельствах, свидетельствующих о несоответствии требованиям, установленным законодательством (финансовая компания обязана письменно сообщить о таких обстоятельствах Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня выявления таких обстоятельств).

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype:Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 692 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту