Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Определения встречающихся на рынке финансовых услуг терминов. Определения термиров непосредственно с нормативно-правовых актов которыми в Украине регулируется рынок финансовых услуг

aksent-400 2Обособленное подразделение финансовой компании - это, филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне местонахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от имени финансовой компании.
aksent-400 2Mесто нахождение финансовой компании - фактическое место ведения деятельности или расположения офиса, из которого проводится ежедневное управление деятельностью финансовой компании (где преимущественно находится руководство юридического лица) и осуществляется управление и учет.
aksent-400 2Вновь созданный заявитель - юридическое лицо, подавшее заявление для внесения ее в Государственный реестр финансовых учреждений не позднее тридцати календарных дней с даты внесения в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц - предпринимателей записи о проведении государственной регистрации этого юридического лица.
aksent-400 2Регистрационная карточка - документ с соответствующими реквизитами установленного образца который подается заявителем для внесения соответствующей записи о заявителе и/или о его обособленных подразделениях в Государственный реестр финансовых учреждений.
aksent-400 2Заявитель - юридическое лицо, которое подает документы для: внесения его в Государственный реестр финансовых учреждений для получения статуса финансового учреждения; исключения финансового учреждения из государственного реестра финансовых учреждений, внесение изменений в государственный реестр финансовых учреждений; выдачи дубликата или переоформлении свидетельства о регистрации финансового учреждения; замены, выдачи дубликата или аннулирования приложения к свидетельству о регистрации финансового учреждения, внесения или исключения сведений об обособленных подразделениях в государственном реестре финансовых учреждений.
aksent-400 2Недостоверная информация - данные о несоответствии информации, содержащейся в документах, представленных заявителем для получения статуса финансового учреждения и/или внесения изменений в информации, содержащейся в государственном реестре финансовых учреждений, документам (информации), имеющимся в Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (далее - Нацкомфинуслуг), по результатам выполнения функций и задач, определенных законодательством.
aksent-400 2Свидетельство о регистрации финансового учреждения - документ установленного образца, удостоверяющий факт приобретения юридическим лицом статуса финансового учреждения и внесения финансового учреждения в государственный реестр финансовых учреждений.
aksent-400 2Систематическое невыполнение мер воздействия - невыполнение или частичное невыполнение в течение календарного года двух или более мер воздействия, примененных Нацкомфинуслуг по отношению к финансовому учреждению.
aksent-400 2Внесение информации о финансовом учреждении в Реестр финансовых учреждений - внесение юридического лица в Реестр финансовых учреждений для приобретения заявителем статуса финансового учреждения, исключения финансового учреждения из Реестра финансовых учреждений, а также отображение других регистрационных действий, предусмотренных законодательством, путем внесения информации в Реестр финансовых учреждений.
aksent-400 2Финансовая компания - финансовое учреждение, предоставляющее финансовые услуги, государственное регулирование которых в соответствии с законодательством отнесены к компетенции Нацкомфинуслуг, и которое не является страховщиком, финансовым учреждением, которое предоставляет услуги по накопительного пенсионного обеспечения, финансовым учреждением - юридическим лицом публичного права, а также кредитной учреждением, в том числе кредитным союзом и ломбардом.
aksent-400 2Финансовое учреждение-лицензиат - это финансовое учреждение, которое может оказывать финансовую услугу только после получения соответствующей лицензии Нацкомфинуслуг и деятельность по предоставлению такой финансовой услуги является исключительным видом деятельности финансового учреждения.
aksent-400 2Финансовое учреждение - юридическое лицо публичного права - это, финансовое учреждение, которое создается в соответствии с актом Президента Украины, органа государственной власти, органа власти Автономной Республики Крым или органа местного самоуправления и уполномоченное предоставлять финансовые услуги (кроме финансовых учреждений, имеющих статус межправительственных международных организаций; Государственной казначейской службы Украины; государственные целевые фонды).
aksent-400 2Приобретение статуса финансового учреждения - юридическое лицо приобретает статус финансового учреждения с даты внесения соответствующей записи о ней в Реестр финансовых учреждений. Датой внесения соответствующей записи в Реестр финансовых учреждений для приобретения юридическим лицом статуса финансового учреждения - является дата принятия Нацкомфинуслуг решение о внесении финансового учреждения в Реестр финансовых учреждений. Финансовое учреждение имеет право предоставлять финансовые услуги, после внесения его в Реестр финансовых учреждений и получения Свидетельства выданного Нацкомфинуслуг. Если в соответствии с нормативно-правовых актов для предоставления определенной финансовой услуги необходимо иметь лицензию и/или разрешение, финансовое учреждение имеет право на предоставление такой услуги только после получения соответствующей лицензии и/или разрешения.
aksent-400 2Свидетельство финансового учреждения, свидетельство финансовой компании - выдается без указания срока действия и действует до принятия Нацкомфинуслуг решения об исключении финансового учреждения из Реестра финансовых учреждений и аннулирования Свидетельства финансовой компании.
aksent-400 2Аудиторское заключение (отчет) о подтверждении достоверности финансовой отчетности финансовой компании - аудиторское заключение (отчет), которое включает подтверждение фактического формирования уставного (паевого) капитала денежными средствами и соответствия уставного (паевого) и/или собственного капитала финансовой компании требованиям законодательства (кроме финансового учреждения - юридического лица публичного права). Аудиторское заключение (отчет), которое подается кредитным союзом, должно включать подтверждение уплаты всеми учредителями (участниками) вступительного и обязательного паевых взносов.
aksent-400 2Специальное место хранения залогового имущества - отдельное помещение, отдельная территория, место с ограниченным доступом, которые должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, быть расположены по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения, и быть оборудованными необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранность предметов залога и удержание предметов залога в надлежащем состоянии. Кредитный союз обязан иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным похищение денежных средств или их повреждение.
aksent-400 2Учетная и регистрирующая система финансовой компании должна обеспечивать учет и регистрацию договоров о предоставлении финансовых услуг в электронном и бумажном виде. Регистрация договоров о финансовых услугах осуществляется путем ведения кредитным учреждением журнала учета заключенных и выполненных договоров о предоставлении финансовых услуг и карточек учета заключенных и выполненных договоров, которые должны содержать информацию, необходимую для ведения бухгалтерского учета соответствующих финансово-хозяйственных операций.
aksent-400 2Журнал учета и карточки учета в электронном виде ведутся кредитным учреждением с обязательной возможностью распечатки в любое время по требованию органов государственной власти в пределах их полномочий. Кредитное учреждение должно сохранять информацию журнала учета и карточек учета в электронном виде таким образом, чтобы обеспечить возможность восстановления потерянной информации в случае возникновения каких-либо обстоятельств непреодолимой силы.
aksent-400 2Собственный капитал финансовой компании, которая планирует предоставлять одну финансовую услуг (например факторинг), за исключением субординированного капитала должен составлять не менее трех миллионов гривен (кроме финансовых учреждений - юридических лиц публичного права).
aksent-400 2Собственный капитал финансовой компании, которая планирует предоставлять две и больше финансовых услуг (например факторинг, кредитование и финансовый лизинг), за исключением субординированного капитала должен составлять не менее пяти миллионов гривен (кроме финансовых учреждений - юридических лиц публичного права).
aksent-400 2В Додаток к Свидетельству которое выдаёт Нацкомфинуслуг, в соответствии с установленными законодательством ограничениями в отношении возможности совмещения деятельности по предоставлению определенных видов финансовых услуг Нацкомфинуслуг вносит следующие виды услуг:
- предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
- финансовый лизинг;
- факторинг;
- предоставление поручительств;
- предоставление гарантий;
- предоставление займов;
- привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством относительно последующего их возврата;
- операции с ипотечными активами с целью эмиссии ипотечных ценных бумаг.
Финансовая компания имеет право предоставлять исключительно те финансовые услуги, которые указаны в Додатку к Свидетельству и предоставление которых не требует получения соответствующего разрешения/лицензии, после получения Свидетельства и Додатка к нему.
aksent-400 2Финансовое учреждение это - юридическое лицо, которое в соответствии с законом предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а также другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг, в случаях, прямо определенных законом, и внесено в соответствующий реестр в установленном законом порядке. К финансовым учреждениям относятся банки, кредитные союзы, ломбарды, лизинговые компании, доверительные общества, страховые компании, учреждения накопительного пенсионного обеспечения, инвестиционные фонды и компании и другие юридические лица, исключительным видом деятельности которых является предоставление финансовых услуг, а в случаях, прямо определенных законом - другие услуги (операции), связанные с предоставлением финансовых услуг. Финансовыми учреждениями (не имеют статуса финансового учреждения) независимые финансовые посредники, которые предоставляют услуги по выдаче финансовых гарантий в порядке и на условиях, определенных Таможенным кодексом Украины.
aksent-400 2Кредитное учреждение - это, финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск.
aksent-400 2Финансовый кредит - это, средства, предоставляемые займы юридическим или физическим лицам на определенный срок и под процент;
aksent-400 2Финансовые активы - это, денежные средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, которые не отнесены к ценным бумагам.
aksent-400 2Финансовая услуга - это, операции с финансовыми активами, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, в том числе и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов.
aksent-400 2Рынки финансовых услуг - это, сфера деятельности участников рынков финансовых услуг с целью предоставления и потребления определенных финансовых услуг. К рынкам финансовых услуг принадлежат профессиональные услуги на рынках банковских услуг, страховых услуг, инвестиционных услуг, операций с ценными бумагами и других видах рынков, обеспечивающих обращение финансовых активов.
aksent-400 2Участники рынка финансовых услуг - это, лица, которые в соответствии с законом имеют право предоставлять финансовые услуги на территории Украины; лица, осуществляющие деятельность по оказанию посреднических услуг на рынках финансовых услуг; объединение финансовых учреждений, которые включены в реестр саморегулируемых организаций; потребители финансовых услуг. Законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг могут определяться другие участники рынков финансовых услуг.
aksent-400 2Существенное участие в финансовой компании - прямое и опосредованное, самостоятельное или совместно с другими лицами владение 10-ю и более процентами уставного (составленного) капитала или права голоса приобретенных акций (долей) юридического лица. Или независимая от формального владения возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица. 
aksent-400 2Саморегулируемая организация - некоммерческое объединение финансовых учреждений, созданное с целью защиты интересов своих членов и других участников рынков финансовых услуг которому делегируются соответствующими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг, полномочия по разработке и внедрению правил поведения на рынках финансовых услуг и/или сертификации специалистов рынка финансовых услуг. Законами Украины по вопросам регулирования рынков финансовых услуг могут быть предусмотрены дополнительные полномочия, которые могут делегироваться саморегулируемым организациям.
aksent-400 2Государственное регулирование рынков финансовых услуг - осуществление государством комплекса мер по регулированию и надзору за рынками финансовых услуг с целью защиты интересов потребителей финансовых услуг и предотвращения кризисных явлений.
aksent-400 2Ассоциированная компания - это, юридическое лицо, в котором другое юридическое лицо обладает прямо и/или косвенно 20-ю или более процентами уставного капитала и/или голосов.
aksent-400 2Дочерняя компания - это, юридическое лицо, которе контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией).
aksent-400 2Компания по предоставлению вспомогательных услуг - это, юридическое лицо, не являющееся финансовым учреждением, деятельность которого заключается в предоставлении услуг по информационным технологиям, владению или управлению имуществом, по обработке данных или любых подобных услуг, которые необходимы для осуществления финансовым учреждением деятельности по предоставления финансовых услуг.
aksent-400 2Контролер на финансовом рынке - это, физическое лицо или юридическое лицо, в отношении которого не существует контроллеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 и более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или иным образом.
aksent-400 2Контроль на финансовом рынке - это, возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения одного лица, самостоятельно либо совместно с другими лицами, которые владеют долей в юридическом лице, соответствующая эквиваленту 50 и более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или иным образом.
aksent-400 2Материнская компания - это, юридическое лицо, которое контролирует другое юридическое лицо (дочернюю компанию).
aksent-400 2Небанковская финансовая группа - это, группа юридических лиц, имеющих общего контролера (кроме банка), состоящая из двух или более финансовых учреждений, в которой небанковская кредитная организация (небанковское финансовое учреждение) осуществляет подавляющее деятельность. Небанковская финансовая холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками небанковской финансовой группы, входящие в состав небанковской финансовой группы.
aksent-400 2Подавляющая деятельность в группе осуществляется небанковским финансовым учреждением (небанковскими финансовыми учреждениями), - если среднеарифметическое значение активов за последние четыре отчетных квартала небанковского финансового учреждения (небанковских финансовых учреждений) составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу , за этот период. Расчет подавляющего деятельности небанковской финансовой группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном настоящей статьей.
aksent-400 2Небанковская финансовая холдинговая компания - это, финансовая холдинговая компания, преобладающей деятельностью финансовых учреждений, которые являются ее дочерними и ассоциированными компаниями, является небанковская финансовая деятельность.
aksent-400 2Участники небанковской финансовой группы - это, банки и другие финансовые учреждения, небанковская финансовая холдинговая компания, компании по предоставлению вспомогательных услуг, которые имеют общего контроллера. 
aksent-400 2Финансовая группа - это, банковская группа, небанковская финансовая группа. 
aksent-400 2Финансовая холдинговая компания - это, юридическое лицо, основным видом деятельности которого является участие в уставном капитале юридических лиц, и деятельность финансовых учреждений, которые являются его дочерними и/или ассоциированными компаниями, является основной.
aksent-400 2Деятельность финансовых учреждений является основной, если совокупное среднеарифметическое значение их активов за последние четыре отчетных периода (квартала) составляет 80 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех дочерних и ассоциированных компаний за этот период.
aksent-400 2Аффилированное лицо - это, юридическое лицо, в уставном капитале которой финансовое учреждение имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в уставном капитале финансового учреждения.
aksent-400 2Деловая репутация - совокупность документально подтвержденной информации о лице, которая позволяет сделать вывод о соответствии его хозяйственной и/или профессиональной деятельности требованиям законодательства, а для физического лица - также о надлежащем уровне профессиональных способностей и управленческого опыта, а также отсутствие у лица судимости за корыстные преступления, и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, не снятой или непогашенной в установленном законом порядке.
aksent-400 2Корпоративное управление - система отношений, которая определяет правила и процедуры принятия решений относительно деятельности хозяйственного общества и осуществления контроля, а также распределение прав и обязанностей между органами общества и его участниками по управлению обществом.
aksent-400 2Связанное лицо - руководитель финансового учреждения, член наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководитель подразделения внутреннего аудита; руководитель юридического лица, которое имеет существенное участие в финансовом учреждении; родственное лицо финансового учреждения; аффилированное лицо финансового учреждения; руководитель, контролер родственного лица финансового учреждения; руководитель, контролер аффилированного лица финансового учреждения; члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица (членами семьи физического лица считаются его муж (жена), дети или родители как физического лица, так и его мужа (жены), а также муж (жена) кого-либо из детей или родителей физического лица); юридическое лицо, в котором члены семьи физического лица, являющегося руководителем финансового учреждения, членом наблюдательного совета финансового учреждения, исполнительного органа, руководителем подразделения внутреннего аудита, руководителем, контролером родственного лица, руководителем, контролером аффилированного лица, являются руководителями или контролерами. 
aksent-400 2Посреднические услуги на рынках финансовых услуг - деятельность юридических лиц или физических лиц-предпринимателей, если иное не предусмотрено законом, включает консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождению) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами как финансовые. 
aksent-400 2Структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить всех лиц, имеющих существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно такого юридического лица.
aksent-400 2Совместный контроль на финансовом рынке - это, распределение контроля за хозяйственной деятельностью в соответствии с договором о совместной деятельности.
aksent-400 2Родственное лицо на финансовом рынке - это, юридическое лицо, имеющее общих с финансовым учреждением владельцев существенного участия.
aksent-400 2Финансовыми считаются такие услуги:
1) выпуск платежных документов, платежных карточек, дорожных чеков и/или их обслуживание, клиринг, другие формы обеспечения расчетов;
2) доверительное управление финансовыми активами;
3) деятельность по обмену валют;
4) привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата;
5) финансовый лизинг;
6) предоставление средств в заём, в том числе и на условиях финансового кредита;
7) предоставление гарантий и поручительств;
8) перевод денежных средств;
9) услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;
10) профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, которая подлежит лицензированию;
11) факторинг;
11-1) администрирования финансовых активов для приобретения товаров в группах;
12) управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществления операций с недвижимостью в соответствии с Законом Украины "О финансово-кредитных механизмах и управлении имуществом при строительстве жилья и операциях с недвижимостью";
13) операции с ипотечными активами с целью эмиссии ипотечных ценных бумаг.
14) банковские и другие финансовые услуги, предоставляемые в соответствии с Законом Украины "О банках и банковской деятельности".
aksent-400 2Финансовые учреждения имеют право предоставлять услуги по факторингу с учетом требований Гражданского кодекса Украины и Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг". Финансовое учреждение, предоставляющее услуги факторинга, может оказывать услуги по ведению учета денежных требований, предоставлению поручительств за исполнение должником своих обязанностей по денежным требованиям поставщиков товаров (услуг) и предъявления к оплате дебиторских задолженностей от имени поставщиков товаров (услуг), или от своего имени, а также другие услуги, направленные на получение средств от должника в рамках факторинговой деятельности.
aksent-400 2Договор о предоставлении финансовой услуги, должен содержать: 1) название документа; 2) название, адрес и реквизиты субъекта хозяйствования; 3) фамилия, имя и отчество физического лица, которое получает финансовые услуги, и его адрес; 4) наименование и местонахождение юридического лица; 5) наименование финансовой операции; 6) размер финансового актива, указанный в денежном выражении, сроки его внесения и условия взаиморасчетов; 7) срок действия договора; 8) порядок изменения и прекращения действия договора; 9) права и обязанности сторон, ответственность сторон за невыполнение или ненадлежащее выполнение условий договора; 9-1) подтверждение, что информация, указанная в части второй статьи 12 настоящего Закона Украины "О финансвых услугах и регулировании рынка финансовых услуг", предоставленная клиенту; 10) иные условия по соглашению сторон; 11) подписи сторон.
Финансовым учреждениям запрещается в одностороннем порядке увеличивать размер процентной ставки или других платежей, предусмотренных кредитным договором или графиком погашения долга, за исключением случаев, установленных Законом.
Финансовым учреждениям запрещается требовать досрочного погашения неуплаченной части долга по кредиту и разрывать в одностороннем порядке заключенные кредитные договора, в случае несогласия заемщика с предложением финансового учреждения увеличить процентную ставку или другой платеж, предусмотренный кредитным договором, или графиком погашения долга.
aksent-400 2Генеральная лицензия на осуществление валютных операций (далее - генеральная лицензия) - документ Национального банка Украины (далее - Национальный банк), который предоставляется небанковским финансовым учреждениям, национальному оператору почтовой связи и позволяет осуществлять валютные операции, м при этом не требует получения индивидуальной лицензии.
aksent-400 2Небанковское финансовое учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с законодательством Украины не является банком, предоставляет одну или несколько финансовых услуг и которая внесена в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений в порядке, установленном законодательством Украины.
aksent-400 2Дата отзыва генеральной лицензии - дата регистрации распоряжения Национального банка об отзыве генеральной лицензии.

aksent-400 2Активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права

aksent-400 2Безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о физическом лице, что позволяет сделать вывод о соответствии ее деятельности требованиям законодательства, а также об отсутствии судимости, которая не снята или не погашенная в установленном законом порядке

aksent-400 2Верификация клиента - установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным от него идентификационным данным

aksent-400 2Обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, который расположен не по местонахождению такого субъекта и осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций)

aksent-400 2Изучение клиента - процесс получения субъектом первичного финансового мониторинга при идентификации и/или в процессе обслуживания клиента информации о финансовом состоянии клиента и содержания его деятельности; проведение оценки финансового состояния клиента; определение принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным или иностранным публичным деятелям, которые выполняют политические функции в международных организациях, или связанных с ними лицами; выяснения места его жительства или места пребывания или места временного пребывания в Украине (всех данных относительно адреса места жительства (пребывания): название страны, региона (области), района, города (села, поселка), улицы (переулка), номера здания (корпуса), номера квартиры)

aksent-400 2Выгодополучатель - лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;

aksent-400 2Расходная финансовая операция - финансовая операция, которая приводит к уменьшению активов на счете клиента - владельца активов;

aksent-400 2Высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанный на результатах анализа совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой вероятности использования субъекта первичного финансового мониторинга для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;

aksent-400 2Внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, с применением подхода, основанного на оценке риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках; обязательного отчетности в центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения о финансовых операциях, относительно которых возникает подозрение, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законодательством о финансовом мониторинге

aksent-400 2Данные, позволяющие установить конечного бенефициарного собственника (контроллера) - сведения о физическом лице, включающие фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица (физических лиц), страну ее (их) постоянного места жительства и дату рождения

aksent-400 2Государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга которые направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

aksent-400 2Финансовый мониторинг, который проводится центральным органом исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, которая подается субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, другой информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и/или другими незаконными финансовыми операциями, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украина

aksent-400 2Финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, осуществляемых другими субъектами, и направленными на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

aksent-400 2Деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора (в том числе публичного) о предоставлении финансовых или других услуг;

aksent-400 2Деятели, которые выполняют политические функции в международных организациях - должностные лица международных организаций, занимающих или занимавших в течение последних трех лет руководящие должности в таких организациях (директора, председатели правлений или их заместители) или выполняют любые другие руководящие функции на высоком уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные и лица международных судов;

aksent-400 2Дополнительная информация - сведения о финансовых операциях, которые стали объектом финансового мониторинга, и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другая имеющаяся у субъекта первичного финансового мониторинга информация или информация, которая должна храниться у него в соответствии с требованиями законодательства, в частности информация с ограниченным доступом, копии документов, или информация с них, необходимые для выполнения задач, возложенных на центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

aksent-400 2Дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации в дополнение к ранее поданным обобщенным материалам

aksent-400 2Доходы, полученные преступным путем - любая выгода, полученная в результате совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмывания) доходов, которая может состоять из движимого или недвижимого имущества, имущественных и неимущественных прав, независимо от их стоимости;

aksent-400 2Идентификационные данные - это:

  • для физического лица - сведения, указанные в пунктах 1 частей девяти и десяти, в частях одиннадцатой и двенадцатой статьи 9 настоящего Закона
  • для физического лица - предпринимателя - сведения, указанные в пункте 2 части девятой, в части двенадцатой статьи 9 настоящего Закона
  • для юридического лица - сведения, указанные в пункте 3 части девятой и пункте 2 части десятой статьи 9 настоящего Закона
  • данные, перечень которых определен субъектами государственного финансового мониторинга - в случаях, определенных частью шестнадцатой статьи 9 настоящего Закона

aksent-400 2Идентификация - получение субъектом первичного финансового мониторинга от клиента (представителя клиента) идентификационных данных

aksent-400 2Иностранные публичные деятели - физические лица, выполняющие или которые выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:

  • глава государства,
  • глава правительства,
  • министры и их заместители;
  • депутаты парламента,
  • председатели и члены правлений центральных банков,
  • члены верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в исключительных случаях;
  • чрезвычайные и полномочные послы,
  • поверенные в делах и руководители центральных органов военного управления,
  • руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение,
  • руководители руководящих органов политических партий , представленных в парламенте;

aksent-400 2Существенное участие - прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в размере 10 и более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице

aksent-400 2Конечный бенефициарный владелец (контроллер) - физическое лицо, которое независимо от формального владения имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через других лиц, осуществляемой, в частности, путем реализации права владения или пользования всеми активами или их значительной долей, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования, а также совершение сделок, которые предоставляют возможность определить условия хозяйственной деятельности, давать обязательные к исполнению указания или выполнять функции органа управления или которые имеют возможность оказывать влияние путем прямого или опосредованного (через другое физическое или юридическое лицо) владение одним лицом самостоятельно или совместно со связанными физическими и/или юридическими лицами долей в юридическом лице в размере 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице. При этом конечным бенефициарным владельцем (контроллером) не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но которое является агентом, номинальным держателем (номинальным владельцем) или является только посредником относительно такого права

aksent-400 2Клиент - любое лицо, которое:

  • обращается за предоставлением услуг к субъекту первичного финансового мониторинга;
  • пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
  • является стороной договора (для субъектов первичного финансового мониторинга, в отношении которых Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в соответствии со статьей 14 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, а также в случаях, предусмотренных статьей 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельность ") является игроком в лотерею или азартную игру, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино (для субъектов первичного финансового мониторинга, определенных в подпункте "в" пункта 7 части второй статьи 5 настоящего Закона)

aksent-400 2Международные санкции - санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами Украины или решений межгосударственных объединений, международных, межправительственных организаций, участие в которых принимает Украина, а также иностранных государств (в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины) относительно замораживания активов определенных лиц или ограничения любого доступа к ним

aksent-400 2Надлежащим образом оформленное сообщение – сообщение которое оформлено и подано в центральный орган исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с требованиями законодательства сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или сообщение, которое содержит дополнительную информацию о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мониторинга со стороны центрального органа исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

aksent-400 2Национальная оценка рисков - система мероприятий, которые осуществляются субъектами государственного финансового мониторинга, уполномоченными органами государственной власти с привлечением других субъектов (в случае необходимости) с целью определения (обнаружения) рисков (угроз) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их анализ, оценка и разработка мероприятий, направленных на предотвращение возникновения и/или уменьшения негативных последствий

aksent-400 2Национальные общественные деятели - физические лица, выполняющие или которые выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в Украине, а именно:

  • Президент Украины,
  • Премьер-министр Украины,
  • члены Кабинета Министров Украины, первые заместители и заместители министров, руководители других центральных органов исполнительной власти, их первые заместители и заместители;
  • народные депутаты Украины;
  • Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины,
  • председатели и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда Украины и высших специализированных судов, члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
  • Генеральный прокурор и его заместители;
  • Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;
  • Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместитель; Председатель Антимонопольного комитета Украины и его заместители;
  • Председатель и члены Счетной палаты, члены Национального совета по вопросам телевидения и радиовещания Украины;
  • чрезвычайные и полномочные послы;
  • Начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, начальники Сухопутных войск Украины, Воздушных Сил Украины, Военно-морских Сил Украины
  • государственные служащие, должности которых относятся к категории "А",
  • руководители областных территориальных органов центральных органов исполнительной власти,
  • руководители органов прокуратуры,
  • руководитель и областных территориальных органов Службы безопасности Украины,
  • председатели и судьи апелляционных судов,
  • руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50 процентов,
  • руководители руководящих органов политических партий и члены их центральных органов;

aksent-400 2Неприбыльные организации - юридические лица (кроме государственных органов, органов государственного управления и учреждений государственной и коммунальной собственности), которые не являются финансовыми учреждениями, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной, политической и иной деятельности в целях удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины без цели получения прибыли;

aksent-400 2Неприемлемо высокий риск - максимально высокий риск, который не может быть принят субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с внутренними документами по вопросам финансового мониторинга

aksent-400 2Объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования таких активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также любая информация о таких действиях или событиях, активы и их участников

aksent-400 2Обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках, обязательного отчета о них центральному органу исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом

aksent-400 2Официальный документ - документ, составленный, выданный, заверенный с соблюдением определенных законодательством норм уполномоченным лицом, которому законодательством предоставлено право в связи с его профессиональной или служебной деятельностью составлять, выдавать, удостоверять определенные виды документов, подтверждающих или удостоверяющий определенные события, явления или факты и содержащий предусмотренные законодательством реквизиты и сведения

aksent-400 2Первоначальный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга и направленных на выполнение требований этого Закона, нормативно-правовых актов субъектов государственного финансового мониторинга, которые включают, в частности, проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга

aksent-400 2Подозрение - предположение основанное на результатах анализа имеющейся информации и может свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма которые связаны с совершением другой общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за которое предусмотрены международные санкции

aksent-400 2Глубинная проверка клиента - осуществление субъектом первичного финансового мониторинга мер по получению (в частности от органов государственной власти, государственных регистраторов, из официальных или публичных источников) информации о клиенте (представителе клиента) для подтверждения или опровержения предоставленных им данных, достоверность которых сомнительна

aksent-400 2Представитель клиента - лицо, которое на законных основаниях имеет право совершать определенные действия от имени клиента

aksent-400 2Структура собственности - документально подтвержденная система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контроллеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контроллеров)

aksent-400 2Риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга которая может быть использована с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения во время предоставления ими услуг в соответствии с характером их деятельности

aksent-400 2Специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

aksent-400 2Попытка проведения финансовой операции - осуществление клиентом или лицом, действующим от его имени или в его интересах, действий, направленных на проведение финансовой операции , если такая финансовая операция не была проведена по инициативе клиента

aksent-400 2Общественно опасное деяние, предшествующее легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем - деяние, за которое Уголовным кодексом Украина предусмотрено основное наказание в виде лишения свободы или штрафа более три тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины, в результате совершения которого незаконно полученные доходы

aksent-400 2Тайна финансового мониторинга - информация, полученная при осуществлении государственного финансового мониторинга специально уполномоченным органом, а именно информация о финансовых операциях и их участниках, дополнительная информация, другая информация, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и/или другими незаконными финансовыми операциями

aksent-400 2Траст - юридическое лицо-нерезидент, осуществляющее свою деятельность на основе доверительной собственности, где поверенный действует за счет и в интересах доверителя, а также обязательства за вознаграждение выполнять определенные юридические действия

aksent-400 2Обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых в специально уполномоченного органа возникли подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о совершенном уголовном правонарушении. Обобщенные материалы также могут быть основанием для осуществления правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной и контрразведывательной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, по согласованию с правоохранительными органами

aksent-400 2Управление рисками - мероприятия, осуществляемые субъектами первичного финансового мониторинга, по созданию и обеспечению функционирования системы управления рисками, которая предусматривает, в частности, определения (обнаружения), оценку (измерение), мониторинг, контроль рисков, с целью их уменьшения

aksent-400 2Уточнение информации о клиенте - актуализация данных по клиента, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них

aksent-400 2Участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, действующих от их имени или в их интересах, или лица, от имени или в интересах которых действуют клиент, контрагент

aksent-400 2Филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица которое осуществляет свою деятельность на территории Украины в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков

aksent-400 2Финансовая операция - любые действия относительно активов клиента, совершенные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга, или о которых стало известно субъекту государственного финансового мониторинга в рамках выполнения этого закона

aksent-400 2Финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга

aksent-400 2Финансирование распространения оружия массового уничтожения - действия по оказанию, сбора или использования каких-либо активов для распространения оружия массового уничтожения, за совершение которых предусмотрены международные санкции

aksent-400 2Финансирование терроризма - предоставление или сбор любых активов с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично: для любых целей отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией, для организации, подготовки и совершения отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, производства любой другой террористической деятельности, а также попытки совершения таких действий.

aksent-400 2Ассоциированная лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, бабка, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника

aksent-400 2Аффилированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которая имеет существенное участие в банке;

aksent-400 2Банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о которой внесены в Государственный реестр банков;

aksent-400 2Банк-оболочка - банк, иная кредитная организация - нерезидент, не имеющий постоянного местонахождения и не ведет деятельность по месту своей регистрации и / или не подлежит соответствующему надзору в государстве (на территории) по месту расположения;

aksent-400 2Банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащего хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

  • банковская группа - группа юридических лиц:
  • которые имеют общего контроллера, состоящий из материнского банка, его одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или
  • состоящий из материнского банка, который является контроллером, его одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или
  • которые имеют общего контроллера, состоящий из двух или более украинских финансовых учреждений и/или компаний, для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, их украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей, или
  • состоящий из небанковского финансового учреждения или компании, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, является контроллером, ее одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преимущественным видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей.

aksent-400 2Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контроллера с участниками банковской группы, входит в состав этой банковской группы.

aksent-400 2Компания считается такой, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, если доля дохода от реализации финансовых услуг по результатам предыдущего отчетного года составляет 50 и более процентов общего объема чистого дохода (выручки) от реализации продукции (товаров, работ, услуг).

aksent-400 2Подавляющее деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, относящихся к этой группе, за указанный период. Расчет подавляющего деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января.

После того, как группа была определена банковской на основании преобладающей деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов учреждений, относящихся к этой группе, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, группа продолжает считаться банковской течение трех лет с момента такого уменьшения.

aksent-400 2Банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

aksent-400 2Банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возврату суммы задолженности, а также на обязательства по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

aksent-400 2Банковская лицензия - документ, который выдается Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

aksent-400 2Банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. С помощью банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или предоставляются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

aksent-400 2Банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка по его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств с помощью банковских платежных инструментов;

aksent-400 2Банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой подавляющим деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;

aksent-400 2Государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

aksent-400 2Дочерняя компания - юридическое лицо, контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией)

Вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, которые размещены клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежат выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украина и условий договора;

aksent-400 2Деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в такой юридическому лицу, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональные и управленческие способности физического лица;

aksent-400 2Экономические нормативы - показатели, устанавливаемые Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

aksent-400 2Иностранный - связан с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

aksent-400 2Инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;

aksent-400 2Существенное участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается владельцем опосредованной существенного участия независимо от того, осуществляет такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любой другого лица в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

aksent-400 2Капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

aksent-400 2Капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации;

aksent-400 2Капитал уставный - уплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;

aksent-400 2Капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

aksent-400 2Руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа юридического лица и члены совета (наблюдательного совета, наблюдательного совета) юридического лица;

aksent-400 2Клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

aksent-400 2Ключевой участник юридического лица - любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица, и при этом:

  • если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются крупнейшими;
  • если одинаковые по размеру пакеты корпоративных прав юридического лица принадлежат более 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками считаются все физические лица, обладающие двумя и более процентами корпоративных прав такого юридического лица;
  • считается, что публичная компания не ключевых участников;

aksent-400 2Контроллер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует Контролеров - физических лиц и которая имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или косвенного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

aksent-400 2Контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

aksent-400 2Конфликт интересов - имеющиеся и потенциальные противоречия между личными интересами и должностными или профессиональными обязанностями лица, которые могут повлиять на добросовестное выполнение им своих полномочий, объективность и беспристрастность принятия решений;

aksent-400 2Средства - деньги в национальной или иностранной валюте или их эквивалент;

aksent-400 2Кредитный реестр Национального банка Украины (далее - Кредитный реестр) - информационная система, обеспечивающая сбор, накопление, хранение, изменение, использование и распространение (предоставление) информации о кредитных операциях банков и о состоянии выполнения обязательств по таким операциям, анализ и классификацию кредитов;

aksent-400 2Кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к банку по его имущественных обязательств;

aksent-400 2Цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, включая информацию о ключевых участников первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

aksent-400 2Ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";

aksent-400 2Материнский банк - украинский банк, среди дочерних и/или ассоциированных компаний которого является банк и/или другое финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;

aksent-400 2Норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и вне балансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;

aksent-400 2Нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий на выполнение этого и других законов Украины;

aksent-400 2Публичная компания - иностранное юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) фондовых бирж, которые отвечают критериям, определенным Национальным банком Украины;

aksent-400 2Реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, разделение банка, изменение его организационно-правовой формы (преобразования), следствием которых является передача, принятие его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

aksent-400 2Уровень владения корпоративными правами юридического лица - отношения по владению корпоративными правами юридического лица между таким юридическим лицом и его участниками. Если все участники юридического лица являются физическими лицами, такое юридическое лицо имеет только один уровень владения корпоративными правами;

aksent-400 2Раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованы в финансовой отчетности банка;

aksent-400 2Расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемый в соответствии с распоряжениями клиентов или в результате действий, которые в рамках закона привели к изменению права собственности на активы;

aksent-400 2Родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

aksent-400 2Системно важный банк - банк, отвечает критериям, установленным Национальным банком Украины, деятельность которого влияет на стабильность банковской системы;

aksent-400 2Структура собственности юридического лица - система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет определить:

  • всех ключевых участников (включая публичные компании) и контроллеров такого юридического лица;
  • всех ключевых участников каждого юридического лица, существует в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;
  • всех лиц, имеющих прямое и / или косвенное существенное участие в такой юридическому лицу;
  • отношения контроля в отношении этого юридического лица между всеми лицами, указанными в пунктах 1-3 настоящего определения

aksent-400 2Уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

aksent-400 2Участники банка - учредители банка, акционеры банка и пайщики кооперативного банка;

aksent-400 2Участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеют общего контроллера;

aksent-400 2Участник юридического лица - лицо, которое владеет корпоративными правами этого юридического лица;

aksent-400 2Финансовое оздоровление банка - восстановление платежеспособности банка и приведения финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 

Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

Skype: Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 535 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту