Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Согласно, статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и регулировании рынков финансовых услуг» перевод денежных средств относиться к финансовой деятельности. Предоставлять финансовые услуги в Украине могут исключительно финансовые компании

Небанковская финансовая компания которая имеет право предоставлять услугу по переводу денежных средств в гривне без зачисления их на счёт, при условии если такая финансовая компания внесена в реестр финансовых учреждений (Нацкомфинуслуг), получила лицензию на осуществление передов денежных средств в гривне без зачисления их на счёт компании (НБУ), а так же финансовая компания является членом платёжной системы.

Организация деятельности по переводу денежных средств, на наш взгляд является одной из самых перспективных на рынке финансовых услуг. Такая тенденция напрямую связана с развитием технологий которые дают возможность проводить денежные расчёты. Кроме этого, финансовая деятельность по переводу денежных средств может получить дополнительный виток развития, с полноценным запуском работы по переводу денежных средств с помощью электронных денег.

Вместе с тем что, перевод денежных средств является одним из самых перспективных среди других видов финансовых услуг, организация деятельности по переводу денег, на наш взгляд так же является самым трудоёмким и затратным.

Рассмотрим сам порядок организации финансовой компании которая предоставляет деятельность по переводу денежных средств.
На самом старте, важно понимать следующие моменты. Первое, финансовая компания по переводу денежных средств, после получения статуса финансового учреждения и получения лицензии НБУ на перевод денежных средств должна будет стать участником платёжной системы. Что предполагает принятие финансовой компанией правил которые утверждены в платёжной системе, а соответственно и осуществление услуги по переводу денег тоже буде осуществляться согласно правил утверждённых платёжной системой.

Соответственно рассматривая вопрос организации деятельности по переводу денежных средств в Украине, следует ознакомится с теми платёжными системами которые зарегистрированы в НБУ.

Согласно законодательства Украины, платёжная система – это, платёжная организация, участники платёжной системы и совокупность отношений, которые возникают меду ними при осуществлении деятельности по переводу денежных средств. Именно платёжная система выступает тем инструментом, на который возлагается основная функция – осуществление переводов денежных средств. В Украинском законодательстве выделяются два вида платёжных систем.

  • Внутригосударственная платёжная система – платёжная система, в которой платёжная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность, и обеспечивает проведение денежных переводов исключительно в рамках нашей страны – Украины.
  • Международная платёжная система – это платёжная система в которой платёжная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и которая осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает переводы денежных средств в рамках данной платёжной системы, в частности как в рамках одной страны, так и в рамках двух стран.

Это важно понимать, потому как основные бизнес-процессы по предоставлению услуг необходимо строить с учётом особенностей функционирования платёжной системы.

Изучив особенности предоставления услуг финансовой компанией в рамках определённой платёжной системы можно планировать следующие шаги по организации деятельности финансовой компании по переводу денежных средств.

Регистрация юридического лица. В данному случае законодательство не устанавливает ограничений относительно долей нерезидентов в уставном капитале. При этом, установлены требования к помещению, квалифицированным кадрам (директору финансовой компании, главному бухгалтеру финансовой компании, наличию в штате финансовой компании ответственного за проведение финансового мониторинга).

Внесение финансовой компании в реестр финансовых учреждений Нацфинуслуг. На данном этапе финансовая компания должна разработать правила перевода денежных средств, согласно которых она будет предоставлять данную финансовую услугу. Располагать необходимым программным обеспечением, средствами коммуникации и так далее. В случае если финансовая компания соответствует требованиям установленным к деятельности по переводу денежных средств, готовиться пакте документов, который подтверждает данные и подается в Нацфинуслуг. В уставе финансовой компании должен быть прописан вид финансовой детальности – перевод денежных средств.

После того как компания будет внесена в реестр финансовых учреждений, следует обратиться в НБУ для получения лицензии на осуществление денежных переводов в гривне без открытия счёта. По истечения двух месяцев с момента подачи документов в НБУ принимается решение о выдачи лицензии на перевод денежных средств для финансовой компании. Важно указать, что после получения финансовой компанией лицензии на перевод денежных средств она должна в течении 180 дней обеспечить и фактически начать предоставлять финансовую услугу по переводу денежных средств. Иначе, НБУ должен будет отозвать у такой финансовой компании лицензию на перевод денежных средств.

Финансовая компания по переводу денежных средств должна быть участником платёжной системы которая зарегистрирована в НБУ. Не будучи участником платёжной системы, финансовая компания не имеет права осуществлять денежные переводы. По этому, к моменту получения лицензии на перевод денежных средств, вы уже должны понимать в рамках какой платёжной системы будет работать финансовая компания.

Перевод денежных средств в Украине это в основном деятельность которая осуществляется с помощью развития терминальной сети, что даёт возможность предоставить в удобный способ клиенту осуществить те или иные платежи.
Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации организации деятельности по переводу денежных средств. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги, в частности по переводу денежных средств.


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

Skype: Lawfin1

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 434 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту