Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Обособленные подразделения ломбарда - филиалы и отделения, расположенные вне местонахождения ломбарда и осуществляют все или часть его функций по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг Ломбарда


 

Ломбардный бизнес в Украине является одним из стабильно работающих, по сравнению с другими видами финансовых услуг, в сегменте небанковских финансовых учреждений. Если у вас уже есть зарегистрированный ломбард, и вы понимаете что вам необходимо наращивать клиентскую сеть, путем развития сети ломбардных отделений, этот материал будет вам полезен.

Рассмотрим особенности организации ломбардного отделения, порядок регистрации отделения ломбарда и так далее.

Что такое ломбардное отделение согласно законодательства Украины?

Согласно законодательства Украины, предоставлять ломбардные услуги ломбард (зарегистрированный как финансовое учреждение) может, в том числе и через его обособленные подразделения. При этом, обособленные подразделения ломбарда, должны быть зарегистрированы, то есть, информация об отделениях ломбарда должна быть внесена в реестр финансовых учреждений (Нацкомфинуслуг).

Согласно статьи 55 Хозяйственного кодекса Украины, субъекты хозяйствования, имеют право открывать свои филиалы, представительства, другие обособленные подразделения без образования юридического лица.Таким образом, ломбард, как субъект хозяйствования, тоже может открывать филиалы, представительства, другие обособленные подразделения без образования юридического лица.

Ломбардное отделение, это филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от имени ломбарда.

Что необходимо сделать что бы отделение ломбарда могло предоставлять ломбардные услуги?

Ломбардное отделение, может предоставлять финансовые услуги после тока, как оно будет зарегистрировано регистрационной службе (информация о отделении ломбарда будет внесена в ЕДРПОУ).

Кроме этого, данное отделение должно быть внесено в реестр финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.

Информация об отделении ломбарда должна быть подана в Госфинмониторинг.

Какие требования установлены к директору отделения ломбарда? Установлены ли какие то требования к директору отделения ломбарда?

Законодательством Украины установлены требования к директору отделения ломбарда:

  • директор отделения ломбарда должен иметь высшее образование не ниже профессионально-технического;
  • директор отделения ломбарда должен иметь не менее чем 2-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы на рынках финансовых услуг - не менее одного года или стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет;
  • директор отделения ломбарда в течение последних пяти лет не должен быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации или к которой была применена мера воздействия за нарушение законодательства, регулирующего деятельность по предоставлению финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;
  • директор отделения ломбарда не должен иметь непогашенной или не снятой судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Какие требования установлены к помещению ломбардного отделения? Какие технические требования предусмотрены законодательством для отделения ломбарда?

Законодательством Украины для организации отделения ломбарда необходимо выполнить следующие требования: 

  • отделение ломбарда может находиться в нежилом помещении. При этом, это помещение должно быть либо в собственности ломбарда, либо передано ему в пользование согласно договора аренды, или субаренды. 
  • отделение ломбарда должно быть оснащено компьютерной техникой и средствами связи (телефон, Интернет). 
  • отделение ломбарда должно быть оснащено программным обеспечением, которое необходимо для предоставления ломбардных услуг и осуществления внутреннего учета предоставления ломбардных услуг
  • помещение в котором находиться отделение ломбарда должно находиться под охраной. Так же в отделении ломбарда должно быть отдельное место где будут храниться залоговое имущество.

Установлены ли законодательство требования к отделению ломбарда в части соответствия отделения ломбарда установленным законодательствам требованиям по финансовым активам?

Законодательством Украины не установлены особые требования к финансовому положению отделения ломбарда. При этом, такие требования установлены к самому ломбарду, то есть, размер собственных активов ломбарда должен быть не менее чем установленный законодательством. Если размер собственных средств ломбарда будет меньше чем это предусмотрено законодательством, такой ломбард не сможет открывать ломбардные отделения. Согласно законодательства Украиныминимальный размер капитала (собственных средств ломбарда) должен быть не менее 1 млн., грн.

Какие виды услуг может предоставлять отделение ломбарда? Виды деятельности которые может осуществлять ломбардное отделение?

Обособленные подразделения ломбарда - филиалы и отделения, расположены вне местонахождения ломбарда и осуществляют все или часть его функций по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг ломбарда. Таким образом, отделение ломбарда может осуществлять все те виды деятельности, что и сам ломбарда. В частности, ломбардное отделение может предоставлять услуги по залоговому кредитованию. А так же, предоставлять сопутствующие услуги. К последним относиться:

  • Оценка залогового имущества в соответствии с действующим законодательства и / или условий договора;
  • Предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
  • Реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательства и / или условий договора.

 


Наша компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для ломбарда, регистрации ломбарда в Нацфинуслуг (регистрации ломбарда в Нацфинуслуг), постановке на учёт ломбарда в Госфинмониторинг (регистрации ломбарда в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов для ломбарда (разработка правил предоставления кредитов для ломбарда) , договоров финансового кредита для ломбарда, получении лицензии для ломбарда и так далее. Открытии ломбардных отделений по всей территории Украины (регистрация отделений ломбарда в Нацфинуслунг, Госфинмониторинг и так далее)

 

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас 353 гостей и ни одного зарегистрированного пользователя на сайте

 

поиск по сайту