Проект Закона «О запрете предоставления коллекторских услуг по выполнению денежных обязательств физическими лицами», было подано народными депутатами Украины Сусловой И.М., Деревянко Ю.Б. Согласно пояснительной записке к Проекту, Законопроектом предлагается запретить предоставление коллекторских услуг в отношении должников - физических лиц до принятия Верховной Радой Украины специального закона, регулирующего коллекторскую деятельность.

Госфинмониторинг информирует о результатах работы за 2014

Госфинмониторингом течение 2014 подготовлено 774 обобщенных и дополнительных обобщенных материалов (из них 476 обобщенных и 298 дополнительных обобщенных материалов), которые направлены в: Генеральную прокуратуру Украины - 88 обобщенных материалов и 187 дополнительных обобщенных материалов; Министерство внутренних дел Украины - 180 обобщенных материалов и 55 дополнительных обобщенных материалов; Государственную фискальную службу Украины - 102 обобщенные материалы и 40 дополнительных обобщенных материалов; Службу безопасности Украины - 106 обобщенных материалов и 16 дополнительных обобщенных материалов.

Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"

Цей Закон встановлює загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг. 

Так, согласно Постановления НБУ «Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины», установлено, что расчеты по операциям по экспорту и импорту товаров, предусмотренные в статьях 1 и 2 Закона Украины "О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте", должны осуществляться в срок , не превышающий 90 календарных дней.
Источник информации: http://www.bank.gov.ua/

Проанализировав состояние денежно-кредитного рынка и прогноз его развития, с целью содействия своевременному выполнению банками своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами, в соответствии со статьями 15, 25, 26 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", пунктов 9 - 11 раздела I «Положения о порядке формирования и хранения обязательных резервов банками Украины и филиалами иностранных банков в Украине», утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 11 декабря 2014 № 806, пункта 2.3 главы 2 раздела II «Положения о регулировании Национальным банком Украины ликвидности банков Украины», утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 апреля 2009 № 259, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 6 мая 2009 по № 410/16426 (с изменениями), а также с учетом поручения Комитета по монетарной политики, заседание которого состоялось 28, 29 января 2015 года, Правление Национального банка Украины постановляет:

Организация кредитно-финансового бизнеса. 

Организация финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Лицензирование финансовой комании. 

Финансовая компания – юридическое лицо, которое согласно законодательства предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а так же другие услуги (операции) связанные с предоставлением финансовых услуг, которая внесена в реестр финансовых учреждений и получила лицензию на предоставление конкретного вида финансовых услуг в установленном законодательством порядке (Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании финансовых услуг»)

Предоставление финансовых услуг в Украине в основном осуществляется банками. При этом, с каждым годом доля небанковских финансовых учреждений увеличивается. В зависимости от актуальности той или иной финансовой услуги которая на данный момент актуальна на рынке, и пользуется спросом у населения, развиваются конкретные сегменты финансовых учреждений.Если вас интересует как организовать бизнес по предоставлению микрозаймов, услуг факторинга (торгового финансирования), лизинга, ломбардных услуг, обмена валют или заниматься переводом денежных средств - всё это можно осуществлять и не создавая – банк.
В частности финансовая компания, согласно Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» может осуществлять следующие виды финансовых услуг:
- выпуск платёжных документов, платёжных карточек, дорожних чеков и/или их обслуживание, клиринг, а так же другие формы обеспечения расчётов;
- доверительное управление активами;
- деятельность по обмену валют;
- привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата;
- финансовый лизинг;
- предоставление денежных средств в займ, в том числе на условиях финансового кредита;
- предоставление гарантий;
- предоставление поручительств;
- перевод денег;
- услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;
- профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, которая подлежит лицензированию;
- факторинг;
- администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах;
- управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществление операций с недвижимостью.

И так, в случае если вы понимаете чем ваша компания, и как будет заниматься на рынке финансовых услуг – предлагаю рассмотреть порядок организации финансовой компании.
Первое с чего следует начинать это формализация всех бизнес процессов, и их анализ с целью определения того вида финансового учреждения, с помощью которого вы сможете осуществлять именно те виды финансовых услуг, которые запланированы. Об этом говориться не случайно, поскольку, предоставление финансовых услуг в Украинакте – это чётко регулируемый процесс на уровне законодательства, что не всегда даёт возможность воплотить в жизнь именно те бизнес – идеи которые вы запланировали и возможно могут успешно работать в рамках правового поля другой страны. 
Нужно определить чёткие критерии и процедуры, которым должны соответствовать вы как будущий собственник финансовой компании, требования которым должна соответствовать финансовая компания, её персонал, помещение где находиться финансовая компания и так далее. При этом, важно отметить что эти моменты напрямую зависят от видов финансовых услуг которые планирует осуществлять финансовая компания.
Как зарегистрировать финансовую компанию? Какой процесс регистрации финансовой компании? Кто регистрирует финансовую компанию? В каком порядке регистрируется финансовая компания? Сколько стоит зарегистрировать финансовую компанию? Кто выдает лицензии на предосталение финансовой деятельности? Какие документы необходимо подать для получение лицензии на финансовую деятельность? Все эти вопросы становятся актуальными, когда вы чётко понимаете какой вид финансового учреждения вам необходимо создать, и какие услуги финансовая компания будет осуществлять.
РЕГИСТРАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ. ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.

1. Регистрация финансовой компании как юридического лица. Данная регистрация происходит в органах государственной регистрационной службы по месту нахождения финансовой компании (юридическому адресу финансовой компании). После регистрации финансовой компании в государственной регистрационной службе, данная компания получает статус юридического лица (как говорят юристы приобретает правосубектность). Фактически с этого момента финансовая компания может осуществлять ту деятельность которая определенна её уставными документами и не относиться к финансовой деятельности. Например набирать в штат сотрудников финансовой компании, закупать оборудование необходимое для предоставления финансовых услуг, подписывать договора аренды и так далее. 
2. Регистрация финансовой компании в Государственном реестре финансовых учреждений. Данная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами (которые подтверждают соответствие финансовой компании требованиям установленным законодательством для внесения финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений) – в Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг.
3. Получение лицензии на предоставление финансовой услуги. С 10.06.2017 года финансовая компания может предоставлять финансовую услугу только при условии если она получила соответствующую лицензию (Нацкомфинуслуг)
4. Постановка финансовой компании в Государственном комитете финансового мониторинга. Даная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами, которые подтверждают факт соответствия финансовой компании требованиям установленным законодательством в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.

Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации вашей финансовой компании. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги.

Следующим этапом, или же параллельно с этими, следует заняться брендированием финансовой компании. Предоставить вашей финансовой компании визуализацию, с помощью которой потенциальные потребители ваших финансовых услуг смогут к вам обратиться, а в дальнейшем ваша финансовая компания будет узнаваемой и уникальной на рынке финансовых услуг. В данном случае речь идёт о создании брендбука, сайта, продвижения бренда финансовой компании и её продуктовых линеёк.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг 

Согласно повестке дня Верховной Рады Украины, данный проект Закона, должен быть рассмотрен депутатами. Напомним, что данный проект закона, уже был принят Верховной Радой Украины, однако не был подписан Президентом Украины, и возвращен в Верховную Раду для доработки с соответствующими предложениями Президента.

Регистрация и лицензирование финансовых компаний. Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Лицензирование финансовой компании. 

Пункт обмена валют (касса по обмену валют) – структурное подразделение, которое открывает банк или финансовая компания которая получила генеральную лицензию на обмен валют. Так же открыть пункт обмена валют можно путём подписания агентского договора с уполномоченным банком.
Финансовая компания может открывать пункты по обмену валют при условии, что такая компания имеет статус финансовой компании. А так же такая компания получила генеральную лицензию на обмен валют.
Для открытия пункта обмена валют, финансовая компания должна зарегистрировать данный пункт обмена валют (зарегистрировать кассу по обмену валют) в Нацкомфинуслуг НБУ. Так же, сам пункт валют сможет начинать проводить операции после его регистрации в территориальном управлении НБУ и регистрации регистратора расчётных операций (РРО) в налоговых органах.
Согласно законодательства Украины, для того что бы зарегистрировать пункт обмена валют необходимо: 1) в случае если этот пункт обмена валют создаётся банком или финансовой компанией которая получила генеральную лицензию на обмен валют – плата за регистрацию пункта обмена валюта (плата за регистрацию кассы обмена валют) составляет 10810 гривен; 2) в случае если речь идёт об открытии пункта обмена валют (регистрации кассы по обмену валют) на основании агентского соглашения составляет – 10810 гривен.
Очевидно, что открыть пункт обмена валют можно в нежилом помещении, что подтверждается договором аренды (субаренды), а так же правоустанавливающими документами.

Предлагаю рассмотреть особенности регистрации финансовой компании в Украине. В частности остановиться на основных этапах создания финансового учреждения.
Итак. Первое, что важно понимать, что финансовая деятельность в Украине предполагает что субъект хозяйствования который планирует предоставлять финансовые услуги - соответствует требованиям законодательства Украины. То есть, в отличии от других видов хозяйственной деятельности - предоставление финансовых услуг - это то вид деятельности который подлежит "дополнительному контролю" со стороны государства. В данном случае этот контроль связан с включением финансовой компании реестр финансовых учреждений, а так же, в определённых законодательством случаях - предоставлением соответствующей лицензии на финансовую деятельность (например кредитование за счёт привлеченных денег, может осуществляться финансовой компанией только при условии наличия в такой финансовой компании -лицензии на кредитование за счёт привлеченных средств).

Как зарегистрировать финансовую компанию? Как создать финансовую компанию? Как получить лицензию на финансовую деятельность?

Согласно части 3 статьи 91 Гражданского кодекса Украины, юридическое лицо может осуществлять отдельные виды деятельности, перечень которых устанавливается законом, после получения им специального разрешения (лицензии).

Законом Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» установлено, что в случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий. Так, например предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право осуществлять кредитное учреждение только на основании лицензии.

В соответствии с пунктом 6 части второй статьи 36 Закона Украины "О судоустройстве и статусе судей" пленум Высшего хозяйственного суда Украины постановляет: 

С целью обеспечения одинакового и правильного решения хозяйственными судами споров, возникающих из кредитных договоров, дать хозяйственным судам следующие разъяснения.
Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитных договоров