Консультуємо з питань реєстрації фінансових установ.

Реєстрація всіх видів фінансових установ. Створення відокремлених підрозділів фінансової установи. Ліцензування діяльності фінансових установ. Супровід купівлі-продажу фінансових компаній

tel: 06710136680993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. вам потрібно увімкнути JavaScript, щоб побачити її. 

Skype: Lawfin1 Консультація безкоштовно!!!

ВІДПОВІДІ НА АКТУАЛЬНІ ПИТАННЯ ПО ТЕМІ ОРГАНІЗАЦІЇ ТА РЕЄСТРАЦІЇ ФІНАНСОВОЇ КОМПАНІЇ ЩО НАДАЄ ФІНАНСОВІ ПОСЛУГУ – ОБМІН ВАЛЮТ. ВІДПОВІДІ НА ПИТАННЯ ЯКИМ ВИМОГАМ ПОВИННА ВІДПОВІДАТИ ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ ДЛЯ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ НА НАДАННЯ ФІНАНСОВОЇ ПОСЛУГИ – ОБМІН ВАЛЮТ


Хто має право здійснювати обмін валют? Згідно законодавства України фінансову послугу - обмін валют на території України можуть надавати:

  • банки;
  • небанківські фінансові компанії які отримали генеральну ліцензію на обмін валют;
  • агенти банків (на підставі агентської угоди).

Як зареєструвати фінансову компанію з обміну валют? Реєстрація фінансової компанії з обміну валют проходить в наступному порядку:

Як отримати генеральну ліцензію на обмін валют? Генеральна ліцензія на обмін валют видається НБУ фінансовій компанії яка відповідає вимогам встановленим законодавством України. Однією з таких вимог є те, що фінансова компанії повинна пропрацювати на ринку фінансових послуг не менше одного року. Так само ключовим є відповідність фінансової компанії встановленим законодавством вимогам.
Які вимоги встановлені до директора фінансової компанії яка здійснює обмін валют? Директор фінансової компанії повинен відповідати наступним вимогам:

  • Мати повну вищу освіту (спеціаліст або магістр);
  • Пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит (програма підвищення кваліфікації для керівників фінансових компаній);
  • Трудовий стаж керівника фінансової компанії повинен включати не менше двох років стажу на керівних посадах, чи не менше одного року на ринках фінансових послуг;
  • Протягом останніх п'яти років, директор фінансової компанії, не повинен бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, або щодо якої відкрито процедуру примусової ліквідації, або в таку фінансову компанію введена тимчасова адміністрація;
  • Директор фінансової компанії не повинен мати не погашену або не зняту судимість;
  • Мати бездоганну ділову репутацію.

Які вимоги встановлені до головного бухгалтера фінансової компанії яка здійснює діяльність з обміну валют? Головний бухгалтер фінансової компанії повинен відповідати наступним вимогам:

  • Мати вищу освіту;
  • Пройти курси підвищення кваліфікації та скласти екзамен (програма підвищення кваліфікації для головних бухгалтерів фінансових компаній);
  • Мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю - не менше 3 років;
  • Протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, або щодо якої відкрито процедуру примусової ліквідації, або в таку фінансову компанію введена тимчасова адміністрація;
  • Головний бухгалтер фінансової компанії не повинен мати не погашену або не зняту судимість.

Чи можна формувати статутний капітал фінансової компанії яка здійснюватиме обмін валют - майном? Згідно статті 9 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг" при створенні фінансової компанії, або у разі збільшення статутного капіталу фінансової компанії, статутний капітал повинен бути сплачений грошовими коштами і розміщений на банківських рахунках комерційних банків. Відповідно формувати статутний капітал фінансової компанії яка здійснює обмін валют - майном, як при створенні фінансової компанії, так і при збільшенні розміру статутного капіталу фінансової компанії - заборонено законодавством України. Дане право стосується абсолютно всіх видів фінансових компаній.
Крім цього, закон України «Про господарські товариства» забороняє використовувати для формування статутного (складеного) капіталу господарського товариства бюджетні кошти, кошти, одержані в кредит та під заставу, векселі, майно державних (комунальних) підприємств, яке відповідно до закону (рішення органу місцевого самоврядування) не підлягає приватизації, та майно, що перебуває в оперативному управлінні бюджетних установ, якщо інше не передбачено законом.
Які вимоги до організації пункту обміну? Фінансова установа зобов'язана забезпечити наявність програмних комплексів, функціональні можливості яких забезпечують здійснення контролю за обсягами проведення валютно-обмінних операцій у межах фінансової установи та її структурних підрозділів (пунктів обміну валют).

  • Приміщення каси фінансової установи, каси пункту обміну валюти повинні відповідати вимогам нормативно-правових актів Національного банку України з питань організації захисту приміщень банків України. Зокрема, робоче місце касира каси фінансової установи, пункту обміну валюти має бути обладнане таким чином, щоб клієнт міг спостерігати за перерахунком готівки.
  • Крім цього, в касі фінансової установи, в касі пункту обміну валюти в доступному для огляду клієнтами місці (на стенді або в іншому оформленні, крім меню платіжного пристрою) повинна бути розміщена наступна інформація:
  • Копія наказу (розпорядження) по фінансовій установі про встановлення курсів купівлі та продажу іноземних валют, завірена печаткою фінансової установи;
  • Перелік операцій, які здійснює каса фінансової установи, каса пункту обміну валют, повідомлення про обов'язковість здійснення касиром операцій сторно в разі звернення клієнта з відмовою від валютно-обмінної операції не пізніше ніж за 15 хвилин після проведення такої операції;
  • Виписка з наказу про встановлення тарифів комісійної винагороди за здійснення операції з конвертації готівкової іноземної валюти касою фінансової установи, касою пункту обміну валюти, яка засвідчується підписом керівника фінансової установи та печаткою фінансової установи;
  • Повідомлення про ознаки платіжності та зношення банкнот іноземної валюти, які приймаються банками, фінансовими установами, пунктами обміну валюти;
  • Повідомлення про оформлення фінансовою установою, пунктом обміну валюти довідки-certificate за формою № 377 з згоди фізичної особи-нерезидента і можливість здійснення зворотного обміну невикористаних коштів у гривнях тільки при наявності цієї довідки;
  • Повідомлення про те, що дані про особу, отримані у процесі обслуговування клієнтів при здійсненні валютно-обмінних операцій, є банківською таємницею з відповідним режимом їх зберігання, передбаченим главою 10 Закону України "Про банки і банківську діяльність".
  • Фінансова установа повинна направляти інформацію по ліквідації структурних підрозділів (пунктах обміну валют), зміни місцезнаходження і т.д., не пізніше ніж через 10 днів з дати виникнення таких змін до територіального управління НБУ за місцезнаходженням фінансової установи або його структурних підрозділів (пунктів по обміну валют.

В який державний орган слід звернеться для організації діяльності пункту обміну валют? Для реєстрації пункту обміну валют, фінансова установа направляють до відповідного територіального управління НБУ інформацію, перелік якої встановлено законодавством
Структурний підрозділ (пункт обміну валют) вправі розпочати здійснення валютних операцій, через 15 днів після надання фінансовою установою інформації в територіальне відділення НБУ.


Будемо раді вам допомогти в питаннях пов’язаних з організацією та реєстрацією фінансових установ. Індивідуальний підхід до кожного клієнта. Кваліфіковані послуги з питань створення та реєстрації всіх видів фінансових установ, питань отримання ліцензій на фінансові послуги (факторинг, фінансовий лізинг, кредити і т.д.,), відкриття відділень фінансових установ.

Реєстрація всіх видів фінансових установ. Створення відокремлених підрозділів фінансової установи. Ліцензування діяльності фінансових установ. Супровід купівлі-продажу фінансових компаній

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. вам потрібно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

Skype: Lawfin1

Актуальні питання-відповіді щодо створення та діяльності фінансових установ

Кваліфіковані послуги з питань реєстрації фінансових установ

Реєстрація всіх видів фінансових установ. Створення відокремлених підрозділів фінансової установи. Ліцензування діяльності фінансових установ. Супровід купівлі-продажу фінансових установ

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. вам потрібно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

Skype: Lawfin1 Консультація безкоштовно!!!

Новини фінансового ринку

Актуальні новини фінансового ринку України

Детально!!!

Питання-відповіді

Актуальні питання-відповіді щодо створення та діяльності фінансових установ

Детально!!!

Глосарій фінансового ринку

Визначення, що застосовуються в законодавстві яким регулюються фінансові правовідносини

Детально!!!

Фінансова звітність

Фінансова звітність фінансових установ

Детально!!!

Фінансовий моніторинг

Особливості організації фінансового моніторингу в фінансовій установі

Детально!!!

Новини законодавства

Новини законодавства яким регулюється діяльність фінансових установ

Детально!!!

Актуальні матеріали

Актуальні матеріали на тему створення та діяльності фінансових компаній

Детально!!!

Організація фінансового бізнесу

Організація діяльності фінансових компаній. Організація кредитно-фінансової діяльності в Україні

Детально!!!

Ліквідація фінансової компанії

Анулювання ліцензії фінансової компанії. Виключення фінансової компанії з реєстру фінансових установ

Детально!!!

Продаж фінансових компаній

Компанія виступить консультантом з питань супроводу процедури переоформлення корпоративних прав на фінансову компанію, а так само супроводить процес внесення змін до контролюючих органів

Детально!!!

Супровід діяльності фінансових компаній

Супровід діяльності фінансових установ

Детально!!!

Хто на сайті

На сайті 595 гостей та відсутні користувачі

 

поиск по сайту