Проект. Закон Украины О валюте

Настоящий Закон устанавливает принципы осуществления валютных операций, валютного регулирования и валютного надзора, а также определяет права и обязанности субъектов валютных операций и уполномоченных учреждений и ответственность за нарушения валютного регулирования.

Целью настоящего Закона является обеспечение единой государственной политики в сфере валютных операций и свободного осуществления валютных операций на территории Украины.

Статья 1. Принципы валютного регулирования

Валютное регулирование в Украине основывается на следующих принципах:

гибкий валютный курс;

независимость Национального банка Украины в формировании и реализации валютной и монетарной политики;

приоритет рыночных инструментов валютного регулирования над административными;

свобода осуществления валютных операций;

обеспечение стабильности финансовой системы и равновесия платежного баланса Украины.

Статья 2. Основные понятия

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

банковские металлы - золото, серебро, платина, металлы платиновой группы, доведенные (аффинированные) до наивысших проб в соответствии с мировыми стандартами, в слитках и порошках, которые имеют сертификат качества, а также монеты, изготовленные из драгоценных металлов;

валютное регулирование - деятельность Национального банка Украины, направленная на регламентацию осуществления валютных операций уполномоченными учреждениями и субъектами валютных операций;

валютный контроль - система мер, направленных на обеспечение соблюдения субъектами валютных операций и уполномоченными учреждениями валютного законодательства;

валютные операции - операции, имеющие хотя бы одну из следующих признаков:

а) операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности и/или прав требования и обязательств, предметом которых являются валютные ценности, между резидентами, нерезидентами, а также резидентами и нерезидентами, за исключением сделок, совершаемых между резидентами, если такими валютными ценностями является национальная валюта;

б) торговля валютными ценностями;

в) трансграничные переводы валютных ценностей и трансграничное перемещение валютных ценностей;

валютные ценности - национальная валюта Украины (гривна), иностранная валюта и банковские металлы;

иностранная валюта:

а) денежные знаки денежных единиц иностранных государств в виде банкнот, казначейских билетов, монет, находящихся в обращении и являющиеся законным платежным средством на территории соответствующего иностранного государства или группы иностранных государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на денежные знаки, находящиеся в обращении;

б) платежные документы (долговые расписки, аккредитивы, банковские приказы, чеки, в том числе дорожные чеки, другие платежные документы), выраженные в денежных единицах иностранных государств и / или банковских металлах;

в) средства на счетах в банках и других финансовых учреждениях, выраженные в денежных единицах иностранных государств и международных расчетных (клиринговых) единицах (в частности СПЗ) и причитающиеся к выплате в иностранной валюте;

г) электронные деньги, номинированные в денежных единицах иностранных государств и/или банковских металлах;

национальная валюта:

а) денежные знаки денежной единице Украины - гривне в виде банкнот и монет, в том числе оборотные, памятные и юбилейные монеты, и в других формах, находящихся в обращении и являющиеся законным платежным средством на территории Украины, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на денежные знаки, находящиеся в обращении;

б) платежные документы (долговые расписки, аккредитивы, банковские приказы, чеки, в том числе дорожные чеки, другие платежные документы), выраженные в гривне;

в) средства на счетах в банках и других финансовых учреждениях, выраженные в гривне;

г) электронные деньги, номинированные в гривне;

нерезиденты:

а) физические лица (иностранные граждане, граждане Украины, лица без гражданства), имеющие постоянное место жительства за пределами Украины, в том числе те, которые временно находятся на территории Украины;

б) юридические лица и другие субъекты хозяйствования с местонахождением за пределами Украины, которые созданы и действуют в соответствии с законодательством иностранного государства, в том числе, доли участия в которых принадлежат резидентам;

в) расположены на территории Украины иностранные дипломатические, консульские, торговые и иные официальные представительства, международные организации и их филиалы, имеющие иммунитет и дипломатические привилегии, а также представительства других организаций и фирм, не осуществляющие предпринимательской деятельности на основании законов Украины;

резиденты:

а) физические лица (граждане Украины, иностранные граждане, лица без гражданства), имеющие постоянное место жительства на территории Украины, в том числе те, которые временно находятся за границей;

б) юридические лица с местонахождением на территории Украины, которые осуществляют свою деятельность на основании законов Украины;

в) дипломатические, консульские, торговые и другие официальные представительства Украины за рубежом, которые имеют иммунитет и дипломатические привилегии, а также филиалы и представительства предприятий и организаций Украины за границей, не осуществляющие предпринимательской деятельности;

субъекты валютных операций - резиденты и/или нерезиденты, осуществляющие валютные операции;

торговля валютными ценностями - операции по покупке, продаже или обмену валютных ценностей, которые осуществляются как в наличной (для банковских металлов - с физической поставкой), так и в безналичной формах (для банковских металлов - без физической поставки);

трансграничное перемещение валютных ценностей - ввоз, пересылка на таможенную территорию Украины, вывоз, пересылка с таможенной территории Украины или транзит через таможенную территорию Украины банковских металлов, наличной валюты;

трансграничный перевод валютных ценностей - движение определенной суммы безналичных средств в Украине или за ее пределы с целью ее зачисления на счет получателя или выдачи ему в наличной форме;

уполномоченные учреждения - банки, небанковские финансовые учреждения и национальный оператор почтовой связи, получившие лицензии Национального банка Украины согласно этому Закону.

Другие термины, используемые в настоящем Законе, применяются в значениях, определенных в законах Украины.

Статья 3. Валютное законодательство

1. Правовое регулирование вопросов валютного регулирования и валютного надзора устанавливается или изменяется этим Законом, законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", "О внешнеэкономической деятельности" , а также нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, принятыми в соответствии с названными законами.

2. Изменения в настоящий Закон могут вноситься исключительно законами о внесении изменений в Закон Украины "О валюту".

Статья 4. Свобода осуществления валютных операций

1. Валютные операции осуществляются без ограничений, за исключением случаев введения Национальным банком Украины в соответствии с настоящим Законом мер защиты.

Валютные операции осуществляются в соответствии с валютным законодательством.

2. В сфере осуществления валютных операций нерезиденты имеют все права, предоставленные резидентам Украины.

Статья 5. Расчеты

1. Гривна является единственным законным платежным средством в Украине, принимается всеми физическими и юридическими лицами без ограничений на всей территории Украины для проведения расчетов и переводов.

2. Все расчеты на территории Украины проводятся исключительно в гривне, кроме расчетов по:

1) операциям по осуществлению иностранных инвестиций и возврата иностранному инвестору доходов, доходов и других средств, полученных на законных основаниях в результате осуществления иностранных инвестиций;

2) операциям банков по предоставлению банковских и других финансовых услуг на основании банковской лицензии;

3) операциями небанковских финансовых учреждений и национального оператора почтовой связи по предоставлению финансовых услуг на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций;

4) другими операциями, определенными нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

Расчеты по операциям, определенным в пунктах 1 - 4 настоящей части, могут проводиться в иностранной валюте, а также в банковских металлах.

3. Уплата комиссий, других платежей за осуществление операций, определенных пунктами 1 - 4 части второй настоящей статьи, осуществляется в гривне, кроме расчетов по уплате процентов (процентов) по депозитам/кредитам (займам), которые могут проводиться как в иностранной валюте, банковских металлах, так и в гривне.

4. Порядок проведения расчетов по валютным операциям, осуществляемым в иностранной валюте и банковских металлах, определяется Национальным банком Украины.

Статья 6. Торговля валютными ценностями

1. Торговля валютными ценностями осуществляется на межбанковском валютном рынке Украины.

2. Структура межбанковского валютного рынка, условия и порядок торговли иностранной валютой и банковскими металлами на межбанковском валютном рынке определяются нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

3. Торговля валютными ценностями в наличной форме осуществляется через уполномоченные учреждения.

Статья 7. Трансграничный перевод валютных ценностей

1. Трансграничный перевод валютных ценностей осуществляется без ограничений исключительно через уполномоченные учреждения в порядке, установленном Национальным банком Украины.

Статья 8. Трансграничное перемещение валютных ценностей

1. Трансграничное перемещение физическими лицами валютных ценностей на сумму, превышающую эквивалент 10000 евро, подлежит письменному декларированию центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную налоговую и таможенную политику.

2. Порядок трансграничного перемещения валютных ценностей уполномоченными учреждениями и субъектами валютных операций определяется Национальным банком Украины.

Статья 9. Лицензии Национального банка Украины

1. Банки осуществляют валютные операции на основании банковской лицензии.

2. Небанковские финансовые учреждения осуществляют валютные операции на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление таких валютных операций:

обмен валют (осуществление операций по торговле валютными ценностями в наличной форме)

перевод средств;

предоставление средств взаймы, в том числе на условиях финансового кредита;

факторинг (в части осуществления расчетов на территории Украины в иностранной валюте между факторами и клиентами по операциям международного факторинга по уступке права требования к должнику-нерезидента);

другие валютные операции, определенные Национальным банком Украины.

3. Национальный оператор почтовой связи осуществляет валютные операции на основании лицензии Национального банка Украины на осуществление таких валютных операций:

перевод средств;

деятельность по обмену валют.

4. Лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций действуют бессрочно.

5. Национальный банк Украины ведет реестр лиц, которым выданы лицензии Национального банка Украины на осуществление валютных операций, и размещает этот реестр на страницах Официального интернет-представительства Национального банка Украины.

Статья 10. Предоставление информации о валютных операциях

1. Уполномоченные учреждения обязаны предоставлять Национальному банку Украины информацию о валютных операциях, проводимых резидентами и нерезидентами через эти учреждения, а также о собственных валютных операциях.

2. Субъекты валютных операций - резиденты обязаны предоставлять информацию о валютных операциях уполномоченным учреждениям, через которые осуществляются следующие валютные операции.

Субъекты валютных операций - нерезиденты обязаны предоставлять информацию о валютных операциях уполномоченным учреждениям, через которые осуществляются следующие валютные операции, в пределах, касающиеся их деятельности в Украине.

3. С целью сбора статистической информации Национальный банк Украины имеет право осуществлять сбор других периодических статистических данных.

4. Национальный банк Украины определяет содержание, формы, периодичность и сроки, способ, порядок предоставления информации о валютных операциях в соответствии с настоящей статьей.

5. Национальный банк Украины сотрудничает с другими органами государственной власти по обмену информацией, связанной с проведением валютных операций.

Статья 11. Валютный контроль

1. Валютный контроль в Украине осуществляется органами валютного надзора и агентами валютного надзора.

2. Валютный контроль осуществляют органы валютного надзора и агенты валютного надзора с целью:

а) определение соответствия проводимых валютных операций валютному законодательству;

б) проверки наличия подтверждающих документов о проведенных валютных операций;

в) проверки полноты, объективности и достоверности информации о валютных операциях, предоставляемой резидентами и нерезидентами.

3. Органами валютного надзора в соответствии с настоящим Законом Национальный банк Украины, государственный орган, реализующий государственную налоговую и таможенную политику. Органы валютного надзора в пределах своей компетенции осуществляют надзор за соблюдением резидентами и нерезидентами валютного законодательства.

4. Национальный банк Украины осуществляет валютный контроль за уполномоченными учреждениями.

5. Государственный орган, реализующий государственную налоговую и таможенную политику, осуществляет валютный контроль за соблюдением резидентами и нерезидентами (кроме уполномоченных учреждений) требований валютного законодательства.

6. Уполномоченные учреждения являются агентами валютного надзора, подотчетными Национальному банку Украины.

Уполномоченные учреждения при проведении ими валютных операций, кроме валютных операций, связанных с экспортом и импортом продукции на сумму, меньше размера, установленного для финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу в соответствии с законодательством в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, осуществляющих непосредственный надзор за выполнением требований валютного законодательства резидентамы и нерезидентами (кроме других уполномоченных учреждений), осуществляющих валютные операции через эти уполномоченные учреждения.

7. Агенты валютного надзора вправе требовать у субъектов валютных операций документы, связанные с осуществлением валютных операций, а субъекты валютных операций обязаны подавать такие документы по требованию агентов валютного надзора.

8. Органы валютного надзора вправе проводить проверки по вопросам соблюдения требований валютного законодательства субъектами, определенными частями четвертой и пятой настоящей статьи соответственно. При проведении таких проверок по вопросам соблюдения требований валютного законодательства органы валютного надзора вправе требовать от агентов валютного надзора и других лиц, которые являются объектом таких проверок, предоставление доступа к системам автоматизации валютных операций, подтверждающих документов и другой информации о валютных операциях и объяснений относительно проведенных валютных операций, а субъекты валютного надзора, определены частями четвертой и пятой настоящей статьи, обязаны безвозмездно предоставлять соответствующий доступ, документы и другую информацию.

9. В случае выявления нарушений валютного законодательства органы валютного надзора вправе требовать от соответствующих субъектов, допустивших такие нарушения, соблюдения требований валютного законодательства и применять меры воздействия, предусмотренные законом.

10. Органы валютного надзора обмениваются информацией о выявленных нарушениях валютного законодательства, которая была получена ими при осуществлении валютного надзора, с целью применения в отношении субъектов, допустивших такое нарушение, мер воздействия, предусмотренных законом.

Статья 12. Меры защиты

1. Национальный банк Украины при наличии признаков неустойчивого финансового состояния банковской системы, значительного давления на платежный баланс Украины, возникновение обстоятельств, угрожающих стабильности банковской и/или финансовой системы государства, имеет право вводить меры защиты:

1) обязательная продажа части поступлений в иностранной валюте;

2) установление предельных сроков расчетов по операциям по экспорту и импорту продукции и транспортных услуг;

3) установление особенностей осуществления операций, связанных с движением финансового капитала;

4) введение специальных разрешений на проведение отдельных валютных операций;

5) резервирование средств по валютным операциям;

6) иные меры, вытекающие из статьи 71 Закона Украины "О Национальном банке Украины".

2. Национальный банк Украины при принятии решения о введении мер защиты может учитывать решение Совета финансовой стабильности о подтверждении наличия признаков неустойчивого финансового состояния банковской системы, а также обстоятельств, угрожающих стабильности банковской и/или финансовой системы государства.

3. Меры защиты вводятся на срок, не превышающий шести месяцев с даты их введения.

Статья 13. Особенности установления предельных сроков расчетов по операциям по экспорту и импорту продукции, а также транспортных услуг

1. В случае установления Национальным банком Украины предельного срока расчетов по экспортным операциям резидентов выручка резидентов в иностранной валюте от экспорта продукции и/или транспортных услуг подлежит зачислению на их счета, открытые в иностранной валюте, в банках в сроки выплаты задолженностей, указанные в контрактах, но не позднее срока, установленного Национальным банком Украины. Срок выплаты задолженностей исчисляется с даты таможенного оформления экспортируемой продукции, а в случае экспорта транспортных услуг - с момента подписания акта или другого документа, удостоверяющего предоставления транспортных услуг.

2. В случае установления Национальным банком Украины предельного срока расчетов по импортным операциям резидентов резиденты при осуществлении импортных операций на условиях отсрочки поставки не могут устанавливать отсрочки, превышающий срок, установленный Национальным банком Украины.

3. Предельные сроки расчетов по отдельным операциям по экспорту и импорту продукции, а также транспортных услуг, установленные Национальным банком Украины, могут быть продлены центральным органом исполнительной власти, который обеспечивает формирование и реализует государственную политику в сфере экономического развития, путем выдачи заключения.

Центральный орган исполнительной власти, обеспечивающий формирование и реализует государственную политику в сфере экономического развития, в течение пяти рабочих дней с даты выдачи заключения, указанного в абзаце первом настоящей части, информирует Национальный банк Украины и центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную налоговую и таможенную политику, о выдаче такого заключения.

4. Нарушение резидентами срока расчетов, установленного в соответствии с настоящей статьей, влечет за собой взыскание пени за каждый день просрочки в размере 0,3 процента суммы неполученной выручки (стоимости недопоставленного товара) в иностранной валюте, пересчитанной в национальную валюту по курсу Национального банка Украины, установленным на день возникновения задолженности. Общий размер начисленной пени не может превышать суммы неполученной выручки (стоимости недопоставленного товара).

5. В случае принятия к рассмотрению судом, международным арбитражным судом искового заявления резидента о взыскании с нерезидента задолженности, возникшей вследствие несоблюдения нерезидентом срока, предусмотренного экспортно-импортному контракту, срок, установленный в соответствии с настоящей статьей, останавливается и пеня за его нарушение в этот период не уплачивается.

В случае принятия судом решения об отказе в иске полностью или частично в части имущественных требований или прекращения (закрытии) производства по делу или оставления иска без рассмотрения срок, установленный в соответствии с настоящей статьей, возобновляется и пеня за его нарушение уплачивается за каждый день просрочки, включая период, на который этот срок был остановлен.

В случае принятия судом решения об удовлетворении иска пеня за нарушение срока, установленного в соответствии с настоящей статьей, не уплачивается с даты принятия иска к рассмотрению судом.

6. Государственный орган, реализующий государственную налоговую и таможенную политику, имеет право по результатам проверок непосредственно взимать с резидентов пеню, предусмотренную частью четвертой настоящей статьи.

Статья 14. Меры воздействия к нарушителям валютного законодательства

1. В случае нарушения банками валютного законодательства Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению применяет меры воздействия в соответствии с Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

2. В случае нарушения валютного законодательства небанковскими финансовыми учреждениями, национальным оператором почтовой связи Национальный банк Украины адекватно совершенному нарушению применяет меры воздействия в соответствии с Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".

7. Внести изменения в следующие законы Украины:

1) в Законе Украины "О внешнеэкономической деятельности" (Ведомости Верховного Совета УССР, 1991 г.., № 29, ст. 377 с последующими изменениями):

часть одиннадцатую статьи 5 исключить;

в части пятой статьи 11 слова "и в случае применения санкций согласно статье 37 этого Закона при нарушении субъектом внешнеэкономической деятельности установленных правил этой деятельности" исключить;

в части шестой статьи 13 слово и цифры "и 37" исключить;

в статье 16:

часть тринадцатую исключить;

в части сорок третьего слова "согласно статье 37 настоящего Закона" исключить;

в статье 35 слова и цифры "статьями 33 и 37" заменить словом и цифрами "статьей 33";

статью 37 исключить;

2) в Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г.., № 5 - 6, ст. 30 с последующими изменениями):

в статье 47:

часть первую дополнить словами "как в национальной, так и иностранной валюте";

часть девятую исключить;

в части седьмой статьи 62 слова "в пределах полномочий, предоставленных Законом Украины" О Национальном банке Украины ", осуществляющих функции банковского надзора или валютного контроля" заменить словами "в пределах служебных полномочий осуществляют функции банковского надзора или валютного надзора";

в части первой статьи 73:

абзац первый после слова "банковского" дополнить словом "валютного";

пункт 111 исключить.

---

Источник информации: официальный сайт Верховной рады Украины http://rada.gov.ua/

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. 

Skype: Lawfin1