На официальном сайте Национального банка Украины, размещена информация о Комплексной программе развития финансового сектора Украины до 2020 года, с помощью которой Национальный банк Украины намерен обеспечить прозрачное и полное раскрытие структуры собственности украинских банков.
Об этом первый заместитель председателя Национального банка Украины Александр Писарук заявил сегодня во время информационного дня для представителей средств массовой информации.

"Банк с неизвестными акционерами -" черный ящик ". Невозможно плодотворно работать и развивать стабильную банковскую систему, не имея представления о конечных бенефициарных владельцев банков, - подчеркнул Александр Писарук. - Сейчас регулятор проводит сложную, динамичную, кропотливую работу в этом направлении, продолжается диалог с банками. Это один из необходимых шагов к стабильной банковской системы, которую мы должны построить в нашей стране ".
Как напомнил директор Департамента регистрационных вопросов и лицензирования Национального банка Украины Леонид Антоненко, все украинские банки к 8 июня 2015 должны подать в Национальный банк Украины обновленные структуры собственности. В течение июня Национальный банк Украины будет их публиковать по мере обработки на собственном официальном сайте.
Новые требования регулятора относительно структуры собственности банков утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины № 328, вступившим в силу 23 мая 2015 (далее - постановление № 328). Правление Национального банка Украины 21 мая 2015 приняло это постановление во исполнение требований Закона Украины от 2 марта 2015 № 218-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц" (далее - Закон № 218) .
По словам Леонида Антоненко, обновленные структуры собственности должны быть прозрачными и позволять определить всех владельцев существенного участия банка, а также всех ключевых участников банка и всех ключевых участников каждого юридического лица в цепи владения корпоративными правами банка, а также характер взаимосвязей между этими лицами .
Определение термина "существенное участие" предусматривает, что существенным участием является не только формальное владение участием в банке, но и независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица.
Вместе с тем согласно части 18 статьи 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Национальный банк Украины имеет право определять наличие значительного или решающего влияния на управление или деятельность юридического лица, а значит определять, является ли лицо владельцем существенного участия в банке.
Лицо считается оказывает значительное влияние на управление, если, в частности, известны факты, свидетельствующие о способности этого лица каким-либо образом влиять на назначение руководителей, или лицо имеет по крайней мере одного представителя в совете, или правлении банка.
Акционера банка (его представителя), который был избран в состав наблюдательного совета или правления, Национальный банк может признать владельцем существенного участия.
"В каждом конкретном случае Национальный банк будет оценивать, есть ли у банка другие владельцы существенного участия и соответствует структура собственности банка требованиям по ее прозрачности", - добавил Леонид Антоненко.
Новые требования предусматривают раскрытие фактически каждого физического лица в структуре собственности банков. Законом № 218 вводится новый для банковского законодательства термин "ключевой участник".
Ключевой участник - это любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами юридического лица, или юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав. Ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых наибольшими.
Для того, чтобы определить окончательных ключевых участников банка, необходимо сначала определить всех ключевых участников банка и ключевых участников юридических лиц по всем цепями владения корпоративными правами в банке. Окончательными ключевыми участниками банка будут считаться все физические лица, а также те юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников.
Окончательными ключевыми участниками также является государство в лице соответствующего органа государственной власти, территориальная община в лице соответствующего органа местного самоуправления, международная финансовая организация, а также публичная компания. Публичными компаниями не считаются украинские акционерные общества.
Публичной компанией может считаться только иностранное акционерное общество, акции которого торгуются на биржах Европейского союза и других стран, если совокупная капитализация ценных бумаг в листинге биржи превышает $ 100 млрд. Бирж с капитализацией компаний в листинге более $ 100 млрд. Насчитывается около 50-ти. Среди них Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ, Токийская фондовая биржа, Гонконгская фондовая биржа, Шанхайская фондовая биржа. Требование относительно совокупной капитализации компаний не распространяется на бирже, созданные по законодательству государства - члена Европейского Союза.
Национальный банк отдельно урегулировал вопрос трастовых конструкций. Правовой режим собственности так называемых дискреционных трастов предусматривает расщепление юридической и бенефициарного собственности и не позволяет установить конечного владельца существенного участия в банке. Поэтому Национальный банк будет признавать структуру собственности банка непрозрачной, если акции банка прямо или косвенно принадлежат так называемому дискреционных траста.
Кроме того, Национальный банк нормировал ситуацию с распылением собственности в банке между различными физическими лицами, когда ни одна из них не является владельцем существенного участия. Отныне регулятор имеет право требовать у каждого из десяти крупнейших окончательных ключевых участников банка подтверждение его имущественного положения. Порядок и критерии проверки имущественного положения окончательных ключевых участников в структуре собственности банка будут урегулированы в ближайшее время путем внесения изменений в Положение о регистрации.
Так имущественное положение физического лица признаваться достаточным, если доходы физического лица являются большими, чем величина части регулятивного капитала банка, пропорциональная доле участия лица в уставном капитале банка.
Если Национальный банк установит неудовлетворительное финансовое или имущественное положение по крайней мере двух лиц, входящих в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности банка и совокупно владеющих не менее чем пятью процентами участия в банке, Национальный банк имеет право признать такую ​​структуру собственности банка непрозрачной .
Регулятор безотлагательно принимать меры к банкам, структура собственности которых останется непрозрачной. Непрозрачная структура собственности банка отныне будет основанием для установления регулятором существенных ограничений в деятельности банка - как административных, так и экономических. Так банки с непрозрачными структурами собственности могут быть признаны проблемными. Также они не смогут получить кредит рефинансирования, принять участие в тендере по поддержанию ликвидности и не смогут получить генеральную валютную лицензию. Новые меры воздействия предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины № 332, принятой одновременно с постановлением № 328.
Кроме того, после утверждения в ближайшее время изменений в Положение о регистрации и реорганизации банков, регулятор будет отказывать банкам с непрозрачной структурой в согласовании новой редакции устава, не позволит банкам увеличивать уставный капитал.
Руководителям банков с непрозрачной структурой собственности грозит испорченная деловая репутация. Их деловая репутация будет считаться испорченным, если руководитель работал в банке с непрозрачной структурой больше года и при условии, что такой руководитель был назначен после 1 июня 2015 года. Отсчет времени для руководителей банков начнется в тот момент, когда банк получит письмо от Национального банка о том, что его структура собственности признана непрозрачной.
Источник информации: http://www.bank.gov.ua/