Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Проект НБУ Изменений к Положению о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры

ПРОЕКТ Правления Национального банка Украины
П О С Т А Н О В А
2016 г.. Киев №
Об утверждении Изменений к Положению о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры
В соответствии с пунктами 6, 28 статьи 7, статьи 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью усовершенствования порядка регистрации Национальным банком Украины платежных систем, систем расчетов, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры Правления Национального банка Украины постановляет:
1. Утвердить Изменения в Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 4 февраля 2014 № 43 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 5 марта 2014 под № 348/25125, с изменениями (далее - Положение), которые прилагаются.

2. платежной организацией платежной системы, участникам платежных систем в течение 30 дней со дня вступления в силу этого постановления, предоставить Национальному банку Украины, в порядке, определенном пунктом 9 раздела I Положения, информацию об операторе услуг платежной инфраструктури- резидента, услугами которого они пользуются.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Смолия Я. В.
4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования.
Председатель В. А. Гонтарева
И все. 57
Утверждено
Постановление Правления Национального банка Украины
Изменения в Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры
1. В разделе I:
1) пункт 2 изложить в следующей редакции: "2. Требования настоящего Положения не распространяются на платежные системы, платежной организацией которых является Национальный банк, и операторов услуг платежной инфраструктуры, которые являются структурными подразделениями платежной организации платежной системы / участника платежной системы и оказывают услуги исключительно для этой платежной системы и / или этого участника платежной системы. Оператор услуг платежной инфраструктуры, который является структурным подразделением платежной организации платежной системы / участника платежной системы обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы. Контроль за деятельностью операторов услуг платежной инфраструктуры возлагается на платежную организацию платежной системы / участника платежной системы ";
2) в пункте 8 слова "об этом Национальный банк" заменить словами "Национальном банке ее название / обозначение";
3) после пункта 8 дополнить новым пунктом 9 следующего содержания: "9. Платежные организации платежных систем, участники платежных систем обязаны в течение 15 календарных дней со дня начала / прекращения пользования услугами оператора услуг платежной инфраструктури- резидента, в письменной форме сообщить об этом Национальный банк. Уведомление должно содержать информацию о: полное и сокращенное наименование оператора услуг платежной инфраструктуры, код ЕГРПОУ, местонахождение, название / обозначение торговой марки (в случае использования); дату начала / прекращения предоставления услуг ". В связи с этим пункт 9 считать пунктом 10;
4) во втором абзаце пункта 10 слова "международная" исключить.
2. В разделе II:
1) в пункте 1:
в абзаце первом слова "Банк, который является платежной организацией платежной системы, обязан" заменить словами "Платежная организация платежной системы обязана";
в подпункте 2 цифру "4" заменить цифрой "3";
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) контактные данные руководителей платежной организации платежной системы: фамилия, имя, отчество, должность, номера телефонов и т.д. (для платежной организации - небанковское учреждение)";
подпункт 4 исключить.
2) пункт 2 исключить. В связи с этим пункты 3 - 15 считать соответственно пунктами 2 - 14;
3) абзац третий пункта 2 исключить;
4) в пункте 3:
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) систему управления в платежной системе рисками, определенными нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам надзора (оверсайта) платежных систем (отдельно по каждому риску, присущим платежной системе), порядок обеспечения непрерывности деятельности платежной системы и порядок урегулирования неплатежеспособности и других случаев неспособности выполнения участниками платежной системы своих обязательств, в том числе порядок создания и использования страхового фонда (при его наличии) ";
в подпункте 5: абзац третий после слов "(включая схематическое изображение)" дополнить словами "и определение момента, после которого перевод средств не может быть отменен ни участником платежной системы, ни третьей стороной (момент невидкличности)"; абзац четвертый исключить. В связи с этим абзац пятый считать соответственно абзацем четвертым;
в подпункте 9 слова "(в случае предоставления услуг с применением электронных платежных средств)" заменить словами "(для карточных платежных систем)";
в подпункте 16 слова "и строки" исключить.
5) в пункте 4 цифру "60" заменить цифрой "45";
6) пункт 5 изложить в следующей редакции: "5. Национальный банк в случае принятия решения о согласовании правил платежной системы, платежной организацией которой является резидент обязан в течение 5 календарных дней со дня принятия этого решения, в письменной форме сообщить платежной организации платежной системы о принятом решении. Платежная организация платежной системы после получения уведомления Национального банка о согласовании правил платежной системы обязан внести плату за выдачу свидетельства о согласовании правил платежной системы в размере установленном нормативно-правовыми актами Национального банка, которые определяют тарифы на услуги, предоставляемые Национальным банком. Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня внесения платы за выдачу свидетельства о согласовании правил платежной системы выдать платежной организации платежной системы свидетельство о согласовании правил платежной системы по образцу, приведенному в приложении 2 к настоящему Положению, внести сведения о платежной системы в Реестр и в письменной форме сообщить об этом платежной организацией платежной системы ";
7) пункт 7 после слов "о дате начала деятельности" дополнить словами "и наименование расчетного банка платежной системы";
8) в пункте 8: абзац первый после слов "сравнительную таблицу к этим изменениям" дополнить словами "(за исключением изложения изменений в правила платежной системы в новой редакции), прошиты и"; после абзаца первого дополнить абзацами вторым, третьим следующего содержания: "Платежная организация платежной системы обязана подать изменения в правила платежной системы в новой редакции, в случае внесения в эти правила изменения, что по объему составляют более 30 процентов текста или существенно влияют на их содержание. Национальный банк обязан в течение 45 календарных дней со дня поступления в Национальный банк документов, поданных платежной организацией платежной системы для согласования изменений в правила этой системы, рассмотреть эти документы ". В связи с этим абзацы второй, третий считать соответственно абзацами четвертым, пятым; в абзаце четвертом: слова "в случае" заменить словами и цифрой "в течение 10 календарных дней со дня"; и цифру "в срок, предусмотренный пунктом 5 настоящего раздела," исключить;
9) в пункте 9: после подпункта 4 дополнить новыми подпунктами 5, 6 следующего содержания: "5) использование в наименовании платежной системы наименования существующей платежной системы; 6) применение к платежной организации платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объектам надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применение к платежной организации этих мер воздействия (кроме случаев внесения изменений в правила платежной системы, направленных на устранение исключительно таких причин) ". В связи с этим, абзац шестой настоящего пункта считать соответственно абзацем восьмым; абзац восьмой изложить в следующей редакции: "Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня принятия решения об отказе в согласовании правил / изменений в правила платежной системы в письменной форме сообщить об этом платежную организацию с указанием оснований".
10) пункт 10 изложить в следующей редакции: "10. Платежная организация платежной системы в случае изменения расчетного банка в платежной системе обязана в течение 15 календарных дней со дня заключения договора с соответствующим расчетным банком письменно сообщить Национальному банку его наименование ";
11) пункт 12 дополнить новым абзацем следующего содержания: "Платежная организация платежной системы - небанковское учреждение в случае изменения контактных данных руководителей платежной организации платежной системы обязан в течение 15 календарных дней со дня изменений сообщить Национальному банку новые реквизиты руководителей платежной организации платежной системы";
12) пункт 13 изложить в следующей редакции: "13. Платежная организация международной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией международной платежной системы-нерезидентом для осуществления перевода средств с участием двух международных платежных систем, если эти системы внесены в Реестр. Платежная организация внутригосударственной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией внутригосударственной платежной системы-резидентом для осуществления перевода средств с участием двух платежных систем, если эти системы внесены в Реестр. Платежная организация внутригосударственной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией международной платежной системы-резидентом, если эти системы внесены в Реестр при условии, что перевод средств с участием двух платежных систем осуществляется на территории Украины. Платежная организация международной платежной системы-резидент, платежные организации внутригосударственных платежных систем-резидентов обязаны в течение 30 календарных дней со дня заключения договора об осуществлении перевода средств с участием двух платежных систем подать в Национальный банк изменения в правила платежных систем, которые должны содержать положения о : условия, при которых осуществляется совместная деятельность по переводу средств; общую схему осуществления перевода, включая движение информационных сообщений и движении средств с момента инициирования перевода в одной платежной системе и его завершение в другой платежной системе (включая момент невидкличности перевода в каждой из платежных систем); порядок проведения расчетов между платежными организациями платежных систем; обеспечение сопровождения перевода средств информацией о инициатора и получателя на всех этапах осуществления перевода средств. Изменения в правила платежных систем подаются платежной организацией платежной системы и рассматриваются Национальным банком в порядке, определенном пунктом 8 раздела II настоящего Положения ";
13) пункт 14 исключить.
3. Пункт 4 раздел III изложить в следующей редакции: "4. Национальный банк имеет право отказать в регистрации участника платежной системы, платежной организацией которой является резидент, в случае: несоответствия видов услуг по переводу средств, предоставлять участник платежной системы, правилам платежной системы; применения к участнику платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объектам надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применения к участнику платежной системы этих мер воздействия признание государства, в котором пользователь (нерезидент), государством-оккупантом и / или государством-агрессором в отношении Украины Национальный банк обязан в срок, предусмотренный пунктом 2 настоящего раздела, в письменной форме сообщить платежную организацию платежной системы- резидента об отказе в регистрации участника этой платежной системы с указанием оснований ".
4. Раздел IV:
1) подпункт 5 пункта 1 исключить;
2) в пункте 4 цифру "60" заменить цифрой "45";
3) в пункте 5 слова и цифру "в срок, предусмотренный пунктом 3 настоящего раздела," заменить словами и цифрой "в течение 10 календарных дней со дня принятия этого решения";
4) в пункте 7: дополнить новым подпунктом 5 следующего содержания: "5) признание государства, в котором зарегистрировано платежная организация международной платежной системы-нерезидента, государством-оккупантом и / или государством-агрессором в отношении Украины". В связи с этим, абзац шестой считать соответственно абзацем седьмым абзац седьмой изложить в следующей редакции: "Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня принятия решения об отказе в согласовании условий и порядка деятельности в Украине международной платежной системы в письменной форме сообщить об этом платежную организацию международной платежной системы-нерезидента или его представительство или расчетный банк международной платежной системы в Украине, или уполномоченное учреждение нерезидента с указанием оснований ".
5. В разделе V:
1) в пункте 1 слово "Банк" заменить словами "Участник международной платежной системы";
2) пункт 2 исключить. В связи с этим пункты 3 - 18 считать соответственно пунктами 2 - 17;
3) пункт 7 после подпункта 7 дополнить новым подпунктом 8 следующего содержания: "8) применение к участнику международной платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объ объектов надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применения к участнику международной платежной системы этих мер воздействия ". В связи с этим, абзацы десятый, одиннадцатый считать соответственно абзацами одиннадцатым, двенадцатым;
4) в пункте 12 слова "(кроме торговца)" заменить словами "(которая вправе в соответствии с законодательством Украины быть участником платежной системы)";
5) в пункте 13 слова "международной карточной системы" заменить словами "международной карточной платежной системы";
6. В разделе VИИ:
1) в пункте 2:
подпункт 2 исключить. В связи с этим подпункты 3, 4 считать соответственно подпунктами 2, 3;
в подпункте 2: в абзаце третьем слова "и движения средств" исключить; абзацы пятый, шестой исключить;
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) копии действующих документов, подтверждающих соответствие международному стандарту безопасности данных индустрии платежных карт Payment Card Industry Data Security Standard (далее - PCI DSS). В случае отсутствия сертификата PCI DSS или предоставления других видов услуг, чем обработки информации по операциям в международных карточных платежных системах, внутренние документы должны содержать: описание системы защиты информации, которая будет использоваться при предоставлении услуг платежной инфраструктуры, включая наименование алгоритмов и длину ключей, паролей, технологию использования средств защиты информации, информацию о разработчике средств, систему управления ключами; сроки и порядок хранения информации по операциям с использованием платежных инструментов, который должен предусматривать хранения данных о каждой операции с возможностью восстановить данные о дате совершения сделки, инициатора операции и место инициирования операции, получателя денежных средств и место выдачи денежных средств, сумму и валюту операции " .
2) в пункте 7: слово и цифру "подпунктом 3" заменить словом и цифрами "подпунктами 2, 3"; дополнить пункт абзацем следующего содержания: "Оператор услуг платежной инфраструктуры не имеет права предоставлять свои услуги в соответствии с изменениями к документам, не согласованы с Национальным банком";
3) пункт 8 исключить. В связи с этим пункт 9 считать соответственно пунктом 8. 7. В тексте Положения слова "или финансированию терроризма" во всех падежах заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" в соответствующих падежах. 8. В абзаце десятом пункта 2, абзаце девятом пункта 3, абзаце седьмом пункта 4, абзаце тринадцатом пункта 5, абзаце шестом пункта 6 и абзаце пятом пункта 7 раздела VИИИ слова "принятие решения о" исключить. 9.
В тексте Положения и приложениях к Положению слово "ходатайство" во всех падежах заменить словом "заявление" в соответствующих падежах.
Директор Департамента платежных систем и инновационного развития С. С. Шацкий
СОГЛАСОВАНО
Заместитель Председателя Национального банка Украины ______________ Я. В. Смолий (подпись) ___________ 2016 (дата)
Источник информации: официальный сайт НБУ https://www.bank.gov.ua

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 9156 гостей и нет пользователей