ПРОЕКТ Правления Национального банка Украины
П О С Т А Н О В А
2016 г.. Киев №
Об утверждении Изменений к Положению о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры
В соответствии с пунктами 6, 28 статьи 7, статьи 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и с целью усовершенствования порядка регистрации Национальным банком Украины платежных систем, систем расчетов, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры Правления Национального банка Украины постановляет:
1. Утвердить Изменения в Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 4 февраля 2014 № 43 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 5 марта 2014 под № 348/25125, с изменениями (далее - Положение), которые прилагаются.

2. платежной организацией платежной системы, участникам платежных систем в течение 30 дней со дня вступления в силу этого постановления, предоставить Национальному банку Украины, в порядке, определенном пунктом 9 раздела I Положения, информацию об операторе услуг платежной инфраструктури- резидента, услугами которого они пользуются.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Смолия Я. В.
4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования.
Председатель В. А. Гонтарева
И все. 57
Утверждено
Постановление Правления Национального банка Украины
Изменения в Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры
1. В разделе I:
1) пункт 2 изложить в следующей редакции: "2. Требования настоящего Положения не распространяются на платежные системы, платежной организацией которых является Национальный банк, и операторов услуг платежной инфраструктуры, которые являются структурными подразделениями платежной организации платежной системы / участника платежной системы и оказывают услуги исключительно для этой платежной системы и / или этого участника платежной системы. Оператор услуг платежной инфраструктуры, который является структурным подразделением платежной организации платежной системы / участника платежной системы обязан осуществлять свою деятельность в соответствии с правилами платежной системы. Контроль за деятельностью операторов услуг платежной инфраструктуры возлагается на платежную организацию платежной системы / участника платежной системы ";
2) в пункте 8 слова "об этом Национальный банк" заменить словами "Национальном банке ее название / обозначение";
3) после пункта 8 дополнить новым пунктом 9 следующего содержания: "9. Платежные организации платежных систем, участники платежных систем обязаны в течение 15 календарных дней со дня начала / прекращения пользования услугами оператора услуг платежной инфраструктури- резидента, в письменной форме сообщить об этом Национальный банк. Уведомление должно содержать информацию о: полное и сокращенное наименование оператора услуг платежной инфраструктуры, код ЕГРПОУ, местонахождение, название / обозначение торговой марки (в случае использования); дату начала / прекращения предоставления услуг ". В связи с этим пункт 9 считать пунктом 10;
4) во втором абзаце пункта 10 слова "международная" исключить.
2. В разделе II:
1) в пункте 1:
в абзаце первом слова "Банк, который является платежной организацией платежной системы, обязан" заменить словами "Платежная организация платежной системы обязана";
в подпункте 2 цифру "4" заменить цифрой "3";
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) контактные данные руководителей платежной организации платежной системы: фамилия, имя, отчество, должность, номера телефонов и т.д. (для платежной организации - небанковское учреждение)";
подпункт 4 исключить.
2) пункт 2 исключить. В связи с этим пункты 3 - 15 считать соответственно пунктами 2 - 14;
3) абзац третий пункта 2 исключить;
4) в пункте 3:
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) систему управления в платежной системе рисками, определенными нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам надзора (оверсайта) платежных систем (отдельно по каждому риску, присущим платежной системе), порядок обеспечения непрерывности деятельности платежной системы и порядок урегулирования неплатежеспособности и других случаев неспособности выполнения участниками платежной системы своих обязательств, в том числе порядок создания и использования страхового фонда (при его наличии) ";
в подпункте 5: абзац третий после слов "(включая схематическое изображение)" дополнить словами "и определение момента, после которого перевод средств не может быть отменен ни участником платежной системы, ни третьей стороной (момент невидкличности)"; абзац четвертый исключить. В связи с этим абзац пятый считать соответственно абзацем четвертым;
в подпункте 9 слова "(в случае предоставления услуг с применением электронных платежных средств)" заменить словами "(для карточных платежных систем)";
в подпункте 16 слова "и строки" исключить.
5) в пункте 4 цифру "60" заменить цифрой "45";
6) пункт 5 изложить в следующей редакции: "5. Национальный банк в случае принятия решения о согласовании правил платежной системы, платежной организацией которой является резидент обязан в течение 5 календарных дней со дня принятия этого решения, в письменной форме сообщить платежной организации платежной системы о принятом решении. Платежная организация платежной системы после получения уведомления Национального банка о согласовании правил платежной системы обязан внести плату за выдачу свидетельства о согласовании правил платежной системы в размере установленном нормативно-правовыми актами Национального банка, которые определяют тарифы на услуги, предоставляемые Национальным банком. Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня внесения платы за выдачу свидетельства о согласовании правил платежной системы выдать платежной организации платежной системы свидетельство о согласовании правил платежной системы по образцу, приведенному в приложении 2 к настоящему Положению, внести сведения о платежной системы в Реестр и в письменной форме сообщить об этом платежной организацией платежной системы ";
7) пункт 7 после слов "о дате начала деятельности" дополнить словами "и наименование расчетного банка платежной системы";
8) в пункте 8: абзац первый после слов "сравнительную таблицу к этим изменениям" дополнить словами "(за исключением изложения изменений в правила платежной системы в новой редакции), прошиты и"; после абзаца первого дополнить абзацами вторым, третьим следующего содержания: "Платежная организация платежной системы обязана подать изменения в правила платежной системы в новой редакции, в случае внесения в эти правила изменения, что по объему составляют более 30 процентов текста или существенно влияют на их содержание. Национальный банк обязан в течение 45 календарных дней со дня поступления в Национальный банк документов, поданных платежной организацией платежной системы для согласования изменений в правила этой системы, рассмотреть эти документы ". В связи с этим абзацы второй, третий считать соответственно абзацами четвертым, пятым; в абзаце четвертом: слова "в случае" заменить словами и цифрой "в течение 10 календарных дней со дня"; и цифру "в срок, предусмотренный пунктом 5 настоящего раздела," исключить;
9) в пункте 9: после подпункта 4 дополнить новыми подпунктами 5, 6 следующего содержания: "5) использование в наименовании платежной системы наименования существующей платежной системы; 6) применение к платежной организации платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объектам надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применение к платежной организации этих мер воздействия (кроме случаев внесения изменений в правила платежной системы, направленных на устранение исключительно таких причин) ". В связи с этим, абзац шестой настоящего пункта считать соответственно абзацем восьмым; абзац восьмой изложить в следующей редакции: "Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня принятия решения об отказе в согласовании правил / изменений в правила платежной системы в письменной форме сообщить об этом платежную организацию с указанием оснований".
10) пункт 10 изложить в следующей редакции: "10. Платежная организация платежной системы в случае изменения расчетного банка в платежной системе обязана в течение 15 календарных дней со дня заключения договора с соответствующим расчетным банком письменно сообщить Национальному банку его наименование ";
11) пункт 12 дополнить новым абзацем следующего содержания: "Платежная организация платежной системы - небанковское учреждение в случае изменения контактных данных руководителей платежной организации платежной системы обязан в течение 15 календарных дней со дня изменений сообщить Национальному банку новые реквизиты руководителей платежной организации платежной системы";
12) пункт 13 изложить в следующей редакции: "13. Платежная организация международной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией международной платежной системы-нерезидентом для осуществления перевода средств с участием двух международных платежных систем, если эти системы внесены в Реестр. Платежная организация внутригосударственной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией внутригосударственной платежной системы-резидентом для осуществления перевода средств с участием двух платежных систем, если эти системы внесены в Реестр. Платежная организация внутригосударственной платежной системы-резидент имеет право заключить договор с платежной организацией международной платежной системы-резидентом, если эти системы внесены в Реестр при условии, что перевод средств с участием двух платежных систем осуществляется на территории Украины. Платежная организация международной платежной системы-резидент, платежные организации внутригосударственных платежных систем-резидентов обязаны в течение 30 календарных дней со дня заключения договора об осуществлении перевода средств с участием двух платежных систем подать в Национальный банк изменения в правила платежных систем, которые должны содержать положения о : условия, при которых осуществляется совместная деятельность по переводу средств; общую схему осуществления перевода, включая движение информационных сообщений и движении средств с момента инициирования перевода в одной платежной системе и его завершение в другой платежной системе (включая момент невидкличности перевода в каждой из платежных систем); порядок проведения расчетов между платежными организациями платежных систем; обеспечение сопровождения перевода средств информацией о инициатора и получателя на всех этапах осуществления перевода средств. Изменения в правила платежных систем подаются платежной организацией платежной системы и рассматриваются Национальным банком в порядке, определенном пунктом 8 раздела II настоящего Положения ";
13) пункт 14 исключить.
3. Пункт 4 раздел III изложить в следующей редакции: "4. Национальный банк имеет право отказать в регистрации участника платежной системы, платежной организацией которой является резидент, в случае: несоответствия видов услуг по переводу средств, предоставлять участник платежной системы, правилам платежной системы; применения к участнику платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объектам надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применения к участнику платежной системы этих мер воздействия признание государства, в котором пользователь (нерезидент), государством-оккупантом и / или государством-агрессором в отношении Украины Национальный банк обязан в срок, предусмотренный пунктом 2 настоящего раздела, в письменной форме сообщить платежную организацию платежной системы- резидента об отказе в регистрации участника этой платежной системы с указанием оснований ".
4. Раздел IV:
1) подпункт 5 пункта 1 исключить;
2) в пункте 4 цифру "60" заменить цифрой "45";
3) в пункте 5 слова и цифру "в срок, предусмотренный пунктом 3 настоящего раздела," заменить словами и цифрой "в течение 10 календарных дней со дня принятия этого решения";
4) в пункте 7: дополнить новым подпунктом 5 следующего содержания: "5) признание государства, в котором зарегистрировано платежная организация международной платежной системы-нерезидента, государством-оккупантом и / или государством-агрессором в отношении Украины". В связи с этим, абзац шестой считать соответственно абзацем седьмым абзац седьмой изложить в следующей редакции: "Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней со дня принятия решения об отказе в согласовании условий и порядка деятельности в Украине международной платежной системы в письменной форме сообщить об этом платежную организацию международной платежной системы-нерезидента или его представительство или расчетный банк международной платежной системы в Украине, или уполномоченное учреждение нерезидента с указанием оснований ".
5. В разделе V:
1) в пункте 1 слово "Банк" заменить словами "Участник международной платежной системы";
2) пункт 2 исключить. В связи с этим пункты 3 - 18 считать соответственно пунктами 2 - 17;
3) пункт 7 после подпункта 7 дополнить новым подпунктом 8 следующего содержания: "8) применение к участнику международной платежной системы мер воздействия за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам применения мер воздействия к объ объектов надзора (оверсайта) и / или неустранения причин, которые стали основанием для применения к участнику международной платежной системы этих мер воздействия ". В связи с этим, абзацы десятый, одиннадцатый считать соответственно абзацами одиннадцатым, двенадцатым;
4) в пункте 12 слова "(кроме торговца)" заменить словами "(которая вправе в соответствии с законодательством Украины быть участником платежной системы)";
5) в пункте 13 слова "международной карточной системы" заменить словами "международной карточной платежной системы";
6. В разделе VИИ:
1) в пункте 2:
подпункт 2 исключить. В связи с этим подпункты 3, 4 считать соответственно подпунктами 2, 3;
в подпункте 2: в абзаце третьем слова "и движения средств" исключить; абзацы пятый, шестой исключить;
подпункт 3 изложить в следующей редакции: "3) копии действующих документов, подтверждающих соответствие международному стандарту безопасности данных индустрии платежных карт Payment Card Industry Data Security Standard (далее - PCI DSS). В случае отсутствия сертификата PCI DSS или предоставления других видов услуг, чем обработки информации по операциям в международных карточных платежных системах, внутренние документы должны содержать: описание системы защиты информации, которая будет использоваться при предоставлении услуг платежной инфраструктуры, включая наименование алгоритмов и длину ключей, паролей, технологию использования средств защиты информации, информацию о разработчике средств, систему управления ключами; сроки и порядок хранения информации по операциям с использованием платежных инструментов, который должен предусматривать хранения данных о каждой операции с возможностью восстановить данные о дате совершения сделки, инициатора операции и место инициирования операции, получателя денежных средств и место выдачи денежных средств, сумму и валюту операции " .
2) в пункте 7: слово и цифру "подпунктом 3" заменить словом и цифрами "подпунктами 2, 3"; дополнить пункт абзацем следующего содержания: "Оператор услуг платежной инфраструктуры не имеет права предоставлять свои услуги в соответствии с изменениями к документам, не согласованы с Национальным банком";
3) пункт 8 исключить. В связи с этим пункт 9 считать соответственно пунктом 8. 7. В тексте Положения слова "или финансированию терроризма" во всех падежах заменить словами "финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" в соответствующих падежах. 8. В абзаце десятом пункта 2, абзаце девятом пункта 3, абзаце седьмом пункта 4, абзаце тринадцатом пункта 5, абзаце шестом пункта 6 и абзаце пятом пункта 7 раздела VИИИ слова "принятие решения о" исключить. 9.
В тексте Положения и приложениях к Положению слово "ходатайство" во всех падежах заменить словом "заявление" в соответствующих падежах.
Директор Департамента платежных систем и инновационного развития С. С. Шацкий
СОГЛАСОВАНО
Заместитель Председателя Национального банка Украины ______________ Я. В. Смолий (подпись) ___________ 2016 (дата)
Источник информации: официальный сайт НБУ https://www.bank.gov.ua