На официальном сайте Национального банка Украины размещен для ознакомления Проект Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличности. Целью разработки проекта Положения является создание современного нормативно-правового акта, который будет регулировать предоставление юридическими лицами услуг банкам по инкассации, обработки и хранения наличности и способствовать максимально прозрачном осуществлению ими такой деятельности в рамках законодательства и нормативно-правовых актов.

Правление Национального банка Украины
П О С Т А Н О В А
______________ № ___________ м. Киев

Об утверждении Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличных
В соответствии со статьями 7 и 33 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью внедрения аутсорсинга в налично-денежном обращении Правления Национального банка Украины постановляет:
1. Утвердить Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличных (прилагается). 2. Управлению информации и общественных коммуникаций (Бондаренко Н. М.) разместить настоящее постановление на странице Официального интернетпредставництва Национального банка Украины и обеспечить в установленном порядке информирования общественности через средства массовой информации.
3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Смолия Я. В.
4. Постановление вступает в силу с 01 января 2016 года.
Председатель В. А. Гонтарева
Инд. 50

Утверждено
Постановление Правления Национального банка Украины

Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличных
Общие положения
1. Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями статьи 7 Закона Украины "О Национальном банке Украины", других нормативно-правовых актов Национального банка Украины и устанавливает общий порядок и условия выдачи Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличности.
2. В настоящем Положении используются следующие основные понятия: хранения наличных - ответственное хранение наличных банка или его клиентов, которое осуществляется в нерабочее время в помещениях денежных хранилищ или сейфах, техническое состояние и организация охраны которых соответствуют требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, установленных для банков; кассовый узел - комплекс обособленных и соединенных между собой помещений, в которых осуществляются операции с наличностью. Кассовый узел включает следующие помещения: бокс инкассации, помещения для приема / выдачи наличных инкассаторам, денежное хранилище вместе с перед хранилищем, помещения для работы с наличными (обработки наличности), санитарно-гигиенические помещения для работников, другие вспомогательные и технологические помещения для обеспечения работы с наличными , предусмотренные проектной документацией; лицензия - выписан на специальном бланке документ, согласно которому Национальный банк предоставляет лицу право на осуществление определенного вида деятельности, связанного с предоставлением банку услуг; юридическое лицо - любое юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в установленном законодательством Украины порядке, не содержит признаков банка или финансового учреждения и осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Украины и учредительными документами; оборудования для автоматизированной обработки банкнот - оборудование для работы с наличностью, которое независимо от количества выполняемых функций обеспечивает в автоматическом режиме (без вмешательства оператора) перечисления банкнот, идентификацию защитных признаков банкнот, установленных нормативно-правовыми актами Национального банка, и сортировка банкнот на пригодные к обращению , не пригодные к обращению, сомнительные банкноты; филиал - обособленное подразделение юридического лица, созданный ею на территории Украины в порядке, определенном законодательством Украины. Другие термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, определенных другими нормативно-правовыми актами Национального банка.
3. Юридическое лицо имеет право предоставлять банкам такие виды услуг: по инкассации; по обработке наличности; по хранению наличности. Юридическое лицо имеет право предоставлять любой из этих видов услуг только после получения соответствующей лицензии Национального банка.
4. Лицензия не может передаваться третьим лицам.
5. Лицензия выдается на неограниченный срок.
6. Национальный банк обязан аннулировать лицензию, если в течение года со дня ее получения юридическое лицо не провела ни одной сделки, по тому виду услуг, на которые была выдана лицензия.
7. Юридические лица имеют право предоставлять банкам услуги по инкассации, обработки и хранения наличности в соответствии с требованиями законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка на основании договоров с банками и их клиентами.
II в. Условия для получения лицензии
8. Юридическое лицо для получения лицензии обязана выполнить следующие общие требования: разработать внутренние документы (положения, инструкции, правила и т.д.), которые определяют структуру юридического лица, функции ее подразделений в соответствии с требованиями законодательства, и устанавливают в соответствии с выбранного вида услуг порядок предоставление банкам услуг по инкассации, обработки или хранения наличности; создать подразделение для предоставления выбранного вида услуг, работники которого имеют определенную квалификацию, прошли обучение и сдали успешно зачеты по специальности; заключить договор страхования со страховой организацией о полном возмещении убытков банкам вследствие потери наличных при предоставлении выбранного вида услуг.
9. Для получения лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации юридическое лицо обязано: обеспечить сохранность наличных с использованием огнестрельного оружия или специальных устройств для хранения ценностей или привлечь к охране субъекты хозяйствования, которые имеют право предоставлять услуги, связанные с охраной имущества и физических лиц с использованием огнестрельного оружия; иметь собственный оперативный автотранспорт с панцерной защитой не ниже 3 класса защиты в соответствии с Государственным стандартом Украины ДСТУ 39752000 "Защита бронированная специализированных автомобилей. Общие технические требования "(далее - ДСТУ 3975-2000), оборудован средствами радиосвязи (радиостанции, средства сотовой, спутниковой, транкинговой связи и т.п.), системой отслеживания подвижных объектов, с помощью которой осуществляется контроль за перемещением транспортного средства, и другим оборудованием согласно приложению 1 к Инструкции № 45. Оперативный автотранспорт должен иметь встроенный сейф для хранения ценностей, отвечает требованиям Государственного стандарта Украины ДСТУ EN 1143-1: 2014 "Средства безопасного хранения. Требования, классификация и методы испытания на прочность относительно взлома. Часть 1. Хранилища, двери хранилищ, сейфы и сейфы АТМ "(далее - ДСТУ ЕN 1143-1: 2014) и / или депозитную систему, отвечающую требованиям Государственного стандарта Украины ДСТУ EN 1143-2: 2014" Средства безопасного хранения. Требования, классификация и методы испытания на прочность относительно взлома. Часть 2. Депозитные системы "(далее - ДСТУ ЕN 1143-1: 2 014) обеспечить работников, оказывающих услуги по инкассации, индивидуальными средствами защиты (бронежилеты, шлемы и т.д.) и радиосвязью. Руководитель подразделения предоставления услуг по инкассации, должен иметь: безупречную деловую репутацию, высшее юридическое или экономическое образование или образование в сфере правоохранительной деятельности или финансово-экономической безопасности и опыт работы не менее трех лет на руководящих должностях правоохранительных органов, подразделений военизированной охраны, военных формирований или полное высшее образование и стаж работы не менее двух лет на руководящих должностях в сфере банковской безопасности или перевозки наличных.
10. Для получения лицензии на предоставление банкам услуг по обработке наличности юридическое лицо обязано иметь: собственные или арендованные помещения кассового узла, техническое состояние и организация охраны которых соответствует требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, установленных для банков. Помещение для обработки наличности, боксы инкассации, а также места подъездов оперативных автомобилей с наличными должны быть оборудованы системами видеонаблюдения с обязательной регистрацией и архивацией сигнала сроком не менее трех суток; оборудования для автоматизированной обработки банкнот; Руководитель подразделения предоставления услуг по обработке наличности, должен иметь безупречную деловую репутацию, высшее юридическое или экономическое образование или специальное высшее образование в сфере финансово-экономической безопасности или обработки наличности, или полное высшее образование и свидетельство о переподготовке (свидетельство о повышении квалификации) в области финансово-экономической безопасности или обработки наличности и стаж работы в банковской сфере не менее двух лет, в том числе на руководящих должностях.
11. Для получения лицензии на предоставление банкам услуг по хранению наличности юридическое лицо обязано иметь собственные или арендованные хранилища для хранения наличности, техническое состояние и организация охраны которых соответствует требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, установленных для банков, что подтверждается наличием соответствующих сертификатов и документов. Руководитель подразделения предоставления банкам услуг по хранению наличности, должен иметь безупречную деловую репутацию, высшее юридическое или экономическое образование, или образование в сфере правоохранительной деятельности, или финансово-экономической или информационной безопасности, или полное высшее образование и опыт работы не менее пяти лет на руководящих должностях правоохранительных органов, подразделений военизированной охраны, военных формирований, или полное высшее образование и стаж работы не менее двух лет на руководящих должностях в сфере безопасности.
12. Юридическое лицо обязано в соответствии с внутренними положениями (правил) обеспечить своих работников форменной одеждой (спецодеждой), обувью и в случае необходимости снаряжением. Юридическое лицо обязано иметь компьютерное оборудование, необходимое программное обеспечение и коммуникационные средства, соответствующие требованиям нормативно-правовых актов Национального банка. ИИИ. Порядок представления документов для получения лицензии
13. Юридическое лицо для получения лицензии на предоставление банкам одного или нескольких видов услуг согласно пункту 3 настоящего Положения подает в Национальный банк следующие документы: заявление юридического лица о выдаче лицензии на предоставление банкам одного или нескольких видов услуг (приложение 1 к настоящему Положению); сведения о юридическом лице (полное наименование, местонахождение и реквизиты банка, в котором открыт счет, номер банковского счета, структура органов управления и их состав, данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом, сведения о владельцах существенного участия в юридическом лицу); копии надлежащим образом зарегистрированного учредительного документа (устава / учредительного договора / учредительного акта / положения), заверенную нотариально или органом, который осуществил регистрацию. Юридическое лицо в случае внесения каких-либо изменений в уже поданных Национальном банке учредительных документов обязана в течение 10 календарных дней подать нотариально заверенную копию этих изменений; копии выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, содержащий сведения о юридическом лице; копию справки соответствующего центрального органа исполнительной власти, подтверждающего присвоение кода ЕГРПОУ; справку органов налоговой службы о надлежащем исполнении обязанностей налогоплательщика, заверенную оттиском гербовой печати; копии документов, определенных пунктом 8 настоящего Положения, заверенные юридическим лицом; копии документов, удостоверяющих право собственности на помещение кассового узла, или копию договора об их аренде сроком не менее чем на пять лет, заверенные нотариально; справку о наличии оборудования для автоматизированной обработки банкнот; копии акта и протокола испытаний оборудования для автоматизированной обработки банкнот о том, что оно соответствует требованиям нормативно-правовых актов Национального банка по качеству обработки наличности; справку о наличии оборудования помещений для обработки и хранения наличных, боксов инкассации, а также мест подъездов оперативных автомобилей с наличными системами видеонаблюдения с обязательной регистрацией и архивацией сигнала сроком не менее трех суток; копию разрешения на право использования огнестрельного оружия или договора о вооруженном сопровождения наличных, заключенного с охранной структурой, имеющей право на использование огнестрельного оружия во время предоставления охранных услуг, или копии других документов в соответствии с требованиями абзаца второго пункта 9 настоящего Положения, нотариально заверенные; копии техпаспортов на оперативный автотранспорт с панцеровим защитой; копию сертификата соответствия государственной системы сертификации, подтверждает соответствие панцерованого защиты автотранспорта 3 класса защиты по ГОСТ 3975-2000; копию сертификата соответствия денежного хранилища и его двери или сейфа для хранения ценностей требованиям ДСТУ EN 1143-1: 2014; копию сертификата соответствия депозитной системы, встроенной в автотранспорт, требованиям ДСТУ EN 1143-2: 2 014; копию сертификата соответствия сейфа, вмонтированного в автотранспорт, требованиям ДСТУ EN 1143-1: 2014; копию документа, выданного уполномоченным организацией в соответствии с законодательством, удостоверяющий соответствие переоборудования автотранспорта требованиям безопасности дорожного движения; копию сертификата на систему управления качеством, удостоверяющий систему менеджмента качества на производство панцерованого защиты специализированных автомобилей в соответствии с требованиями ДСТУ ISO 9001: 2009 "Система управления качеством. Требования "; заверенные копии приказов о создании соответствующих подразделений для работы с наличными, копии документов, удостоверяющих наличие необходимой подготовки (переподготовки, обучения) персонала в учебных заведениях для работы с наличными, копии документов, удостоверяющих наличие подготовки персонала для работы с оборудованием для автоматизированной обработки банкнот; справку о наличии индивидуальных средств защиты и радиосвязи (предоставить также копии паспортов, сертификатов); копию договора страхования со страховой организацией о полном возмещении убытков банкам вследствие потери наличных при предоставлении услуг по инкассации, обработки и хранения наличности и копию договора о страховании жизни инкассаторов, инкассаторов-водителей, заверенные нотариально; бизнес-план, определяющий деятельность юридического лица в целом, а также по вопросам предоставления банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличных; информацию об управленческой и организационной структуре юридического лица; копии документов, заверенные юридическим лицом, подтверждающие требования к руководителям подразделений, изложенные в пунктах 9 - 11 настоящего Положения; биографические сведения о руководителях юридического лица (директора, главного бухгалтера и их заместителей), подтверждающие у них наличие безупречной деловой репутации, полного высшего юридического или экономического образования, стажа работы в финансовой сфере не менее пяти лет, в том числе на руководящих должностях , отсутствие привлечений к уголовной ответственности, подтвержденную справкой Министерства внутренних дел Украины. Копии других документов, подтверждающих выполнение требований пунктов 8 - 12 настоящего Положения.
14. К рассмотрению принимаются документы, указанные в пункте 13 настоящего Положения, изложенные на украинском языке, без зачеркиваний или исправлений, а также без повреждений.
15. Документы юридического лица, изложенные на двух и более страницах, должны быть пронумерованы, прошиты и заверены подписями ее руководителя и главного бухгалтера и оттиском гербовой печати юридического лица. Заявление о получении лицензии и подтверждающие документы принимаются по описи, составленной в 2 экземплярах.
16. Руководитель юридического лица несет ответственность за достоверность предоставленной информации и ее соответствие требованиям настоящего Положения и других нормативно-правовых актов Национального банка.
17. Юридическое лицо обязано уведомлять Национальный банк обо всех изменениях данных, которые были указаны в ее документах, прилагаемых к заявлению о получении лицензии, в срок, установленный лицензионными условиями, но не позднее одного месяца со дня наступления таких изменений.
V. Порядок рассмотрения Национальным банком документов для выдачи лицензии
18. Национальный банк Украины после получения от юридического лица пакета документов, указанных в пункте 13 настоящего Положения, в течение 10 рабочих дней проверяет: комплектность представленных документов. Если в пакете нет какого-либо из перечисленных в пункте 13 настоящего Положения документа, то такой пакет документов с письменным указанием причин возврата в течение трех рабочих дней возвращается лицу; достоверность предоставленной в документах информации; помещения кассового узла и составляет акт обследования о том, что его техническое состояние и организация охраны соответствуют требованиям нормативно-правовых актов Национального банка; наличие оборудования для автоматизированной обработки банкнот, оперативного транспорта, оборудованного в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка, индивидуальных средств защиты, радиосвязи. В случае негативных результатов проведенных проверок Национальный банк возвращает лицу пакет документов с письменным обоснованием причин возврата. 19. По результатам рассмотрения представленных документов готовится заключение о возможности выдачи юридическому лицу лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличности (приложение 2 к настоящему Положению), который рассматривается Комиссией по вопросам лицензирования юридических лиц (далее - Комиссия). Все решения Комиссии оформляются протоколом, который утверждается председателем Комиссии.
20. Комиссия принимает решение об отказе или выдаче юридическому лицу лицензии не позднее 10 рабочих дней со дня получения пакета документов и сообщает об этом юридическое лицо.
21. Комиссия вправе отказать лицу в предоставлении лицензии, если по результатам рассмотрения представленного пакета документов или заключения, указанного в пункте 19 настоящего Положения, установлено предоставление недостоверной или неполной информации: юридическое лицо не выполнила любую из требований настоящего Положения; заявление или хотя бы один из документов, который прилагается к заявлению о получении лицензии, подписанный лицом, не имеющим на это полномочий; установлено отсутствие в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц - предпринимателей сведений о юридическом лице или наличие сведений о государственной регистрации прекращения ее деятельности. Национальный банк в случае принятия решения об отказе в выдаче лицензии возвращает лицу предоставлен пакет документов с указанием причин отказа выдачи лицензии. 22. Юридическое лицо за выдачу лицензии осуществляет разовую оплату в размере одной минимальной заработной платы, действующей на день принятия Комиссией решения о выдаче лицензии юридическому лицу.
23. Плата за выдачу лицензии вносится в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения юридическим лицом сообщение о выдаче лицензии.
24. Документом, который подтверждает внесение платы за выдачу лицензии, является копия квитанции, выданной банком, копия платежного поручения с отметкой банка.
25. Национальный банк имеет право отменить решение о выдаче лицензии, если юридическое лицо в течение срока, указанного в пункте 23 настоящего Положения, не подала документа, подтверждающего внесение платы за выдачу лицензии или в течение тридцати календарных дней со дня направления ему уведомления о принятии решения о выдачу лицензии не обратилась в Национальный банк Украины для получения оформленной лицензии.
26. Лицензия оформляется на специальном бланке (приложение 3 к настоящему Положению), изготовленном на Банкнотно-монетном дворе, что сквозной нумерации, и подписывается заместителем Председателя Национального банка и заверяется оттиском гербовой печати Национального банка. Лицензия вступает в силу со дня его подписания.
27. Лицензия выдается уполномоченному представителю юридического лица на основании доверенности и копии квитанции или платежного поручения, подтверждающего оплату за выдачу лицензии.
28. Учет и хранение бланков лицензий осуществляется в порядке, установленном для бланков строгого учета.
29. Национальный банк регистрирует выдачу лицензий в журнале регистрации выдачи юридическим лицам лицензий на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличности (приложение 4 к настоящему Положению), листы которого пронумерованы, прошиты и скреплены оттисками гербовой и мастичной печатей Национального банка. Ответственным лицом за ведение этого журнала назначается секретарь Комиссии.
30. Национальный банк имеет право через подразделения в территориальных управлениях осуществлять не реже одного раза в год надзор за соблюдением юридическим лицом и его филиалами лицензионных требований, определенных настоящим Положением, правил и порядка осуществления инкассации, перевозки, хранения ценностей и контроля за качеством наличных, выпускаемой в обращение, путем проведения проверок. Юридическое лицо и его филиалы обязаны содействовать в проведении проверок уполномоченными представителями Национального банка по вопросам проведения инкассации средств, процедур обработки наличности, а также соблюдением требований хранения. Отчет о проведенной проверке составляется в течение трех рабочих дней после завершения ее проведения.
31. Юридическое лицо имеет право в соответствии с полученной лицензией делегировать своим филиалам полномочия на предоставление банкам услуг по инкассации, обработки и хранения наличности.
32. Юридическое лицо обязано заблаговременно, не менее чем за месяц до начала / прекращения деятельности филиала сообщить об этом Национальный банк отдельным письмом, в котором гарантировать выполнение филиалом лицензионных требований и указать место и сроки начала / прекращения предоставления банкам отдельных видов услуг согласно полученной лицензии.
33. Филиал имеет право предоставлять банкам услуги по инкассации, обработки и хранения наличности в соответствии с требованиями законодательства Украины, в том числе нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих эти вопросы в банках. Ответственность за соблюдение филиалом лицензионных требований несет юридическое лицо.
VI. Порядок отзыва / приостановлении действия лицензии
34. Основанием для принятия Комиссией решения об отзыве лицензии являются:
заявление юридического лица об аннулировании собственной лицензии. Не является основанием для отзыва лицензии заявление юридического лица об аннулировании ее лицензии, поданная после издания Национальным банком распорядительного документа о проведении проверки соблюдения юридическим лицом лицензионных условий и до истечения срока этой проверки и устранения нарушений лицензионных условий (в случае их наличия); наличие в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц - предпринимателей сведений о государственной регистрации прекращения юридического лица; акт о невыполнении юридическим лицом требований об устранении нарушений лицензионных условий, установленных для выбранного вида услуг; акт о повторном нарушении юридическим лицом лицензионных условий. Повторным нарушением юридической учреждением лицензионных условий считается совершение юридическим лицом в течение двух лет со дня издания Национальным банком распоряжения об устранении нарушений лицензионных условий повторного нарушения хотя бы одного из тех лицензионных условий, в отношении которого уже казалось распоряжения; акт о выявлении недостоверности данных в документах, представленных юридическим лицом вместе с заявлением о получении лицензии; акт об отказе юридическим лицом в проведении проверки уполномоченными представителями Национального банка. Отказом считается недопущения уполномоченных представителей Национального банка к осуществлению проверки соблюдения лицензионных условий при отсутствии предусмотренных для этого законом оснований (в частности, непредоставление документов, информации относительно предмета проверки по письменному требованию уполномоченных представителей Национального банка, отказ им в доступе к местам осуществления деятельности, подлежащей лицензированию , объектов, используемых юридическим лицом при осуществлении деятельности, которая подлежит лицензированию); акт о документальном подтверждении установления факта контроля (решающего влияния) за деятельностью юридического лица лиц других государств, осуществляющих вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины", и (или) действия которых создают условия для возникновения военного конфликта, применение военной силы против Украины.
35. Комиссия при наличии оснований, указанных в пункте 34 настоящего Положения или результатов проверки, свидетельствующие о нарушении юридическим лицом требований нормативно-правовых актов Национального банка, регламентирующих деятельность по инкассации, перевозки, обработки и хранения наличных, принимает решение об отзыве или приостановлении действия лицензии до устранения нарушений, которое утверждается заместителем Председателя Национального банка. Уведомление об отзыве / приостановлении действия лицензии подписывается заместителем Председателя Национального банка. 36. Действие лицензии прекращается со дня подписания решения о его отзыве / приостановления действия. В день подписания решения Национальный банк направляет его в электронном документе лицу и информирует об этом банки Украины. Решение направляется лицу через Государственной фельдъегерской службы или вручается его уполномоченному представителю под расписку. В случае принятия решения об отзыве лицензии ее оригинал в пятидневный срок со дня принятия решения подлежит возврату в Национальный банк.
37. В случае устранения юридическим лицом нарушений лицензионных условий кроме случаев, указанных в пункте 34 настоящего Положения, нарушений требований нормативно-правовых актов Национального банка, регламентирующих деятельность по инкассации, перевозки, обработки и хранения наличных, Комиссия на основании представленных документов, свидетельствующих об их устранении, принимает решение о возобновлении действия приостановленной лицензии, которое утверждается заместителем Председателя Национального банка, о чем сообщается лицу и банкам Украины согласно порядку, определенному в пункте 36 настоящего Положения.
38. В случае, предусмотренном пунктом 6 настоящего Положения, решение об отзыве лицензии, принятое Комиссией на основании материалов проверки юридической лица, отчетной информации, полученной от банков, оформляется в соответствии с порядком, определенным пунктами 35, 36 настоящего Положения.
Директор Департамента денежного обращения В. П. Зайвенко
Источник информации: http://www.bank.gov.ua