Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Проект Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно особенностей осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг"

На сайте Нацкомфинуслуг обнародован проекта Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно особенностей осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг".
Указанный проект Закона подготовлен во исполнение пункта 54.8 выписки из протокола № 12 заседания Правительственного комитета по вопросам экономического развития и европейской интеграции от 17.04.2015.

Как указано на сайте Нацкомфинуслуг, Законом Украины от 22.07.2014 № 1600-VII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ограничения вмешательства в деятельность субъектов хозяйствования" внесены изменения в статью 2 Закона Украины «Об основных принципах государственного надзора (контроля ) в сфере хозяйственной деятельности ", которыми было распространено сферу действия Закона на отношения, возникающие при осуществлении мероприятий государственного контроля в сфере страхового надзора и других видов специального государственного контроля за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг.
Проект Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно особенностей осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг" разработан с целью установления особенностях осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынках финансовых услуг и устранения коллизии между Законом Украины "Об основных принципах государственного надзора (контроля) в сфере хозяйственной деятельности" и Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".


Одобрено
Распоряжение Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг
14.05.2015 № 1009
ОГОДЖЕНО ПРОЕКТ
Вносится
Кабинетом Министров Украины
ЮА. Яценюк
"" 2015

ЗАКОН УКРАИНЫ
О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно особенностей осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг

Верховная Рада Украины постановляет а н о в л я:
I. Внести изменения в следующие законы Украины:
1. В Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002г., № 1, ст. 1; 2011, № 52, ст. 591; 2012, № 12 13, ст.82):
1) статью 30 изложить в следующей редакции:
"Статья 30. Требования к осуществлению государственного надзора (контроля) на рынке финансовых услуг
1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, осуществляет в пределах своих полномочий меры государственного надзора (контроля) за предоставлением финансовых услуг и соблюдением действующего законодательства в соответствующей сфере путем проведения ее уполномоченными лицами проверок (инспекций) участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг), их аффилированных и родственных лиц (далее - объекты надзора).
2. Надзор и контроль в сфере лицензирования на рынке финансовых услуг осуществляется в соответствии со статьей 19 Закона Украины "О лицензировании видов хозяйственной деятельности".
3. Проверки осуществляются в рабочее время объекта надзора, установленный его правилами внутреннего трудового распорядка.
4. Проверки могут проводиться национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, самостоятельно или совместно с другими уполномоченными органами государственной власти.
При наличии у объекта надзора обособленных подразделений может проводиться проверка этих обособленных подразделений как вместе с объектом надзора, так и отдельно.
5. Для проверки национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может привлекать внешних экспертов, которые имеют соответствующую квалификацию.
6. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может исследовать данные о клиенте финансового учреждения только с целью выполнения задач надзора.
7. Для проверки создается инспекционная группа. Минимальное количество членов инспекционной группы должен составлять два человека.
Состав инспекционной группы, наименование объекта надзора, по которому будет осуществляться проверка, тип проверки и, в случае проведения внеплановой проверки, вопросы, необходимость проверки которых стала основанием для ее проведения, определяются приказом Председателя национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
8. На основании приказа оформляется удостоверение на проведение проверки, которое подписывается Председателем или членом национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (с указанием фамилии, имени и отчества) и удостоверяется печатью.
В удостоверении на проведение проверки указываются:
наименование национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;
наименование объекта надзора и / или его обособленного подразделения, о деятельности которого осуществляется проверка;
местонахождение объекта надзора и / или его обособленного подразделения, о деятельности которого осуществляется проверка или фактическое место ведения деятельности по предоставлению финансовых услуг;
номер и дата приказа, во исполнение которого осуществляется проверка;
состав инспекционной группы, с указанием должностей уполномоченных лиц, их фамилий, имен и отчеств;
дата начала и дата окончания проверки;
тип проверки (плановая или внеплановая);
основания для проведения проверки.
Удостоверение на проведение проверки действует только в течение указанного в нем срока проведения проверки.
9. Уполномоченные лица имеют право проводить проверки на основании служебного удостоверения и удостоверения на проведение проверки.
10. По результатам проверки инспекционная группа составляет акт проверки в двух экземплярах, который должен содержать следующие сведения:
наименование национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;
наименование объекта надзора, о деятельности которого осуществляется проверка;
дату и номер акта, место его составления;
сведения об объекте надзора (полное наименование юридического лица, местонахождение или фактическое место ведения деятельности по предоставлению финансовых услуг, код ЕГРПОУ, банковские реквизиты);
тип проверки;
информацию о составе инспекционной группы (фамилия, имя, отчество, должности руководителя и членов рабочей группы);
информацию о должностных лиц объекта надзора, в присутствии которых проводилась проверка (фамилия, имя, отчество руководителя или лица, исполняющего его обязанности);
изложение фактов, данных и информации, установленных во время проверки;
содержание выявленных нарушений законодательства о финансовых услугах со ссылкой на соответствующую правовую норму законодательства о финансовых услугах;
перечень документов, которые прилагаются к акту проверки;
дату и подписи руководителя и членов инспекционной группы;
сведения о получении акта проверки (фамилия, имя, отчество руководителя объекта надзора или лица, исполняющего его обязанности, подпись и дата получения).
11. Форма акта проверки устанавливается национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
12. В последний день проверки два экземпляра акта проверки подписываются всеми членами инспекционной группы и руководителем объекта надзора или лица, исполняющего его обязанности.
Если объект надзора не согласен с актом, он подписывает акт с замечаниями.
Замечания объекта надзора по осуществлению проверки являются неотъемлемой частью акта проверки.
В случае отказа объекта надзора подписать акт проверки руководитель инспекционной группы вносит в такой акт соответствующую запись.
Один экземпляр акта вручается объекта наблюдения, а второй - хранится в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
13. В случае если по результатам проверки объекта надзора выявлены нарушения законодательства в сфере рынков финансовых услуг национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, применяет к объекту надзора меры выплыву соответствии со статьей 40 настоящего Закона. ";
2) дополнить статьями 301 - 304 следующего содержания:
"Статья 301. Плановые проверки
1. Плановые проверки проводятся национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии с годовыми или квартальных планов проверок, которые утверждаются этой комиссией до 1 декабря года, предшествующего плановому, или до 25 числа последнего месяца квартала, предшествующего плановому .
План проверок на следующий плановый период должен содержать конкретные календарные даты начала каждой проверки и сроки их выполнения.
План проверок на соответствующий плановый период публикуется на официальном сайте национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, не позднее чем за 10 дней до начала соответствующего планового периода.
2. В течение одного года проведения более одной плановой проверки одного объекта надзора не допускается.
3. О проведении плановой проверки объекты надзора должны быть предварительно письменно уведомлены не позднее чем за десять календарных дней до начала ее проведения.
4. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, определяет в отнесенной к его компетенции сфере критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг.
С учетом значения приемлемого риска все объекты надзора относятся к одной из трех степеней риска: с высоким, средним и незначительным.
В зависимости от степени риска национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, определяет периодичность проведения плановых проверок.
Критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг и периодичность проведения плановых проверок, утверждаются национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
5. Ежегодно до 1 апреля национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, готовит отчет о выполнении годового плана (квартальных планов) проверок за предыдущий год и обнародует его в сети Интернет.
6. Срок проведения плановой проверки не может превышать 20 рабочих дней.
Статья 302. Внеплановые проверки
1. Национальная комиссия, осуществляющая государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, может проводить внеплановые проверки по следующим основаниям:
1) судебных решений, решений органов досудебного расследования о проведении проверки объектов надзора;
2) необходимости проверки выполнения объектами надзора мер воздействия, которые применялись национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, к таким объектам надзора;
3) если по результатам проверок других объектов надзора выявлены факты, свидетельствующие о нарушении этим объектом надзора требований законодательства о финансовых услугах;
4) если объектом надзора не представлены в установленный срок или в течение установленного срока документов обязательной отчетности и (или) иной информации, предоставляемой в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии с требованиями законодательства о финансовых услуги;
5) выявление и подтверждение недостоверности данных, заявленных в документах обязательной отчетности, в том числе годовой финансовой отчетности, в документах, предоставленных объектом надзора для получения лицензии или получения свидетельства о регистрации финансового учреждения или справки о постановке на учет юридического лица - предприятия, которая по своему правовому статусу не является финансовым учреждением, но имеет определенное законами и нормативно-правовыми актами национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, право предоставлять финансовые услуги, других документах, предоставленных объектом надзора к национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в соответствии с законодательством о финансовых услугах;
6) если количество жалоб, поступающих в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от потребителей финансовых услуг относительно ненадлежащего выполнения объектом надзора своих обязательств, больше среднего показателя по соответствующему рынке финансовых услуг. При расчете среднего показателя берется период (год, квартал), предшествующий принятию решения о проведении проверки такого объекта надзора;
7) реорганизации или ликвидации объекта надзора;
8) непредоставление, несвоевременного предоставления или отказа объектом надзора предоставить документы или надлежащим образом заверенные копии документов (выписки из документов) и информацию, перечисленные в требовании национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;
9) необходимости дополнительного проведения проверки в процессе рассмотрения дела о нарушении законодательства о финансовых услугах;
10) наличия сведений об отсутствии объекта надзора по месту нахождения согласно информации, содержащейся в Государственном реестре финансовых учреждений, других реестрах;
11) представление объектом надзора заявления об аннулировании лицензии, исключение из Государственного реестра финансовых учреждений, других реестров;
12) в случае необходимости обновления объекта надзора действия лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, при этом, в национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, недостаточно документов и информации, которые свидетельствуют об устранении объектом надзора нарушений, послуживших основанием для временной остановки (ограничения) действия такой лицензии;
13) соблюдение объектом надзора на любую дату требований законодательства в части формирования и / или размещения страховых резервов, других гарантийных страховых резервных фондов, а также обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, качества активов и рисковости операций, других показателей и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами;
14) иные основания, определенные законами Украины.
О проведении внеплановой проверки объект надзора предварительно не сообщается.
2. Срок проведения внеплановой проверки не может превышать 15 рабочих дней.
Статья 303. Права и обязанности инспекционной группы национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг
1. Руководитель и члены инспекционной группы национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, при проведении проверки имеют право:
беспрепятственно входить по служебному удостоверению в помещения, в которых расположен объект надзора, и иметь доступ к документам и другой информации, необходимой для проведения проверки (при проведении выездной проверки);
требовать для проверки необходимые документы и надлежащим образом заверенные копии этих документов (выписки из документов), а также другую информацию, необходимую для проведения проверки;
изымать на срок до трех рабочих дней документы, подтверждающие факты нарушения требований законодательства о финансовых услугах, и делать с них копии;
приглашать руководителя объекта надзора и (или) его должностных лиц для дачи объяснений;
составлять протоколы об административных правонарушениях.
2. Руководитель и члены инспекционной группы национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, при проведении проверки обязаны:
вручить руководителю объекта надзора или лицу, исполняющим его обязанности, второй экземпляр удостоверения на проведение проверки;
сообщить руководителю объекта надзора об основании проверки, определить перечень необходимых для проверки документов и информации, сроки или сроки их предоставления;
расписаться в журнале регистрации проверок (инспекций) объекта надзора (при наличии). В случае непредоставления объектом надзора такого журнала инспекционной группе об этом отмечается в акте проверки;
в случае отказа руководителя объекта надзора или лица, исполняющего его обязанности, предоставить информацию и документы или надлежащим образом заверенные копии документов (выписки из документов) на устное требование руководителя или членов инспекционной группы подготовить и предоставить руководителю объекта надзора или лицу, исполняющим его обязанности, письменное требование с указанием срока или срока предоставления необходимой информации и документов или надлежащим образом заверенных копий документов (выписки из документов), а в случае отказа в получении письменного требования предоставить ее лицу, на которое возложены обязанности " Обязанности по регистрации входящих документов объекта надзора, или направить письменное требование в адрес объекта надзора заказным письмом с уведомлением о вручении; к экземпляру акта проверки объекта надзора прилагаются документы, подтверждающие факт почтового отправления письменного требования в адрес объекта надзора заказным письмом с уведомлением о вручении;
при отсутствии объекта надзора по местонахождению, недопуска инспекционной группы к проведению проверки, отказа объекта надзора от проведения проверки или отказа объекта надзора в принятии изъятых документов отметить об этих фактах в акте проверки;
не допускать действий и поступков, которые могут негативно повлиять на репутацию национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и ее должностных лиц;
соблюдать требования законодательства Украины, в том числе настоящего Закона.
Статья 304. Права и обязанности объекта надзора при проведении проверки национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг
1. Руководитель объекта надзора при проведении проверки вправе:
знакомиться с документами, подтверждающими полномочия руководителя и членов инспекционной группы;
получать от руководителя инспекционной группы информацию о:
порядок проведения проверки,
основание проверки,
перечень вопросов, подлежащих проверке;
предоставлять объяснения по вопросам, возникающим при проведении проверки.
2. Руководитель и должностные лица объекта надзора при проведении проверки обязаны:
допустить инспекционную группу в помещение объекта надзора по его местонахождению или по фактическому месту ведения деятельности по предоставлению финансовых услуг;
по требованию руководителя инспекционной группы подтвердить свои полномочия;
создать инспекционной группе необходимые условия для работы, хранения документов, возможности пользования связью, компьютерной и копировальной техникой;
предоставить доступ к учетно-регистрирующей системы, программного обеспечения и специального технического оборудования объекта надзора;
своевременно предоставлять инспекционной группе документы для проведения проверки, полную и достоверную информацию о деятельности объекта надзора в сфере предоставления им финансовых услуг;
предоставить копии необходимых документов, заверенные подписью руководителя объекта надзора или лица, исполняющего его обязанности, и скреплены печатью (при наличии) объекта надзора, в том числе по требованию национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг;
по приглашению руководителя и членов инспекционной группы предоставлять объяснения;
предоставить документы (выписки из документов), изымаемых и подписать протокол изъятия таких документов;
подписать и скрепить печатью (при наличии) объекта надзора распечатанную для проверки форму электронного документа. ".
2. Статья 2 Закона Украины «Об основных принципах государственного надзора (контроля) в сфере хозяйственной деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2007, № 29, ст.389; 2009, № 49, ст.737; 2010 г. ., № 34, ст.482; 2010, № 34, ст.486; 2011, № 23, ст.160; 2011, 2011, № 50, ст.543; 2011, № 48-49, ст.536; 2013, № 21, ст.208; 2014, № 8, ст.88; 2014, № 20-21, ст.712; 2014, № 25 , ст.890; 2014, № 36, ст.1189; 2015, № 7-8, № 9, ст.55; 2015, № 11, ст.75) дополнить частью третьей следующего содержания:
"Особенности осуществления государственного надзора (контроля) за деятельностью субъектов хозяйствования на рынке финансовых услуг устанавливается законами Украины и нормативно-правовыми актами государственных коллегиальных органов, осуществляющих регулирование рынков финансовых услуг.".
II в. Заключительные положения.
1. Настоящий Закон вступает в силу со дня его опубликования.
2. Кабинету Министров Украины в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего Закона:
1) привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом;
2) обеспечить приведение министерствами и другими центральными органами исполнительной власти их нормативно-правовых актов в соответствие с настоящим Законом.
Председатель
Верховной Рады Украины
Источник информации: www.rada.gov.ua

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 9272 гостя и нет пользователей