Финансовая компания – юридическое лицо, которое согласно законодательства предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а так же другие услуги (операции) связанные с предоставлением финансовых услуг, которая внесена в реестр финансовых учреждений и получила лицензию на предоставление конкретного вида финансовых услуг в установленном законодательством порядке (Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании финансовых услуг»)
Предоставление финансовых услуг в Украине в основном осуществляется банками. При этом, с каждым годом доля небанковских финансовых учреждений увеличивается. В зависимости от актуальности той или иной финансовой услуги которая на данный момент актуальна на рынке, и пользуется спросом у населения, развиваются конкретные сегменты финансовых учреждений. Если вас интересует как организовать бизнес по предоставлению микрозаймов, услуг факторинга (торгового финансирования), лизинга, ломбардных услуг, обмена валют или заниматься переводом денежных средств - всё это можно осуществлять и не создавая – банк.
- выпуск платёжных документов, платёжных карточек, дорожних чеков и/или их обслуживание, клиринг, а так же другие формы обеспечения расчётов;
- доверительное управление активами;
- деятельность по обмену валют;
- привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата;
- финансовый лизинг;
- предоставление денежных средств в займ, в том числе на условиях финансового кредита;
- предоставление гарантий;
- предоставление поручительств;
- перевод денег;
- услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;
- профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, которая подлежит лицензированию;
- факторинг;
- администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах;
- управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществление операций с недвижимостью.
И так, в случае если вы понимаете чем ваша компания, и как будет заниматься на рынке финансовых услуг – предлагаю рассмотреть порядок организации финансовой компании.
- Регистрация финансовой компании как юридического лица. Данная регистрация происходит в органах государственной регистрационной службы по месту нахождения финансовой компании (юридическому адресу финансовой компании). После регистрации финансовой компании в государственной регистрационной службе, данная компания получает статус юридического лица (как говорят юристы приобретает правосубектность). Фактически с этого момента финансовая компания может осуществлять ту деятельность которая определенна её уставными документами и не относиться к финансовой деятельности. Например набирать в штат сотрудников финансовой компании, закупать оборудование необходимое для предоставления финансовых услуг, подписывать договора аренды и так далее.
- Регистрация финансовой компании в Государственном реестре финансовых учреждений. Данная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами (которые подтверждают соответствие финансовой компании требованиям установленным законодательством для внесения финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений) – в Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг.
- Получение лицензии на предоставление финансовой услуги. С 10.06.2017 года финансовая компания может предоставлять финансовую услугу только при условии если она получила соответствующую лицензию (Нацкомфинуслуг)
- Постановка финансовой компании в Государственном комитете финансового мониторинга. Даная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами, которые подтверждают факт соответствия финансовой компании требованиям установленным законодательством в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.
Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации вашей финансовой компании. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги.
Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг