Создать финансовую компанию, которая осуществляет перевод денежных средств.
Регистрация финансовой компании для осуществления деятельности по переводу денежных средств предусматривает выполнение следующих этапов работ:
- регистрация финансовой компании, как юридического лица, в государственном реестре юридических лиц, физических лиц предпринимателей. Така регистрация осуществляеться в территориальном отделении регистрационной палаты по месту нахождения финансовой компании;
- внесение финансовой компании в реестр финансовых учреждений;
- постановка на учет финансовой компании в реестре службы государственного финансового мониторинга;
- регистрация финансовой компании членом платежной системы;
- получение финансовой компанией лицензии на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления на счет финансовой компании.
Такая финансовая компания создается в виде юридического лица. То есть, предоставление услуг по переводу денежных средств физическим лицом-предпринимателем запрещено законодательством Украины.
Формирование уставного капитала финансовой компании осуществляется исключительно деньгами. Размер собственных средств финансовой компании должен составлять не менее 7 миллионов гривен.
Директор, главный бухгалтер, а так же ответственный за проведение финансового мониторинга в финансовой компании, должны соответствовать требованиям по трудовому стажу, деловой репутации, а так же пройти курсы повышения квалификации.
Финансовая компания, которая планирует предоставлять услуги по переводу денежных средств, после её внесения в Реестр финансовых учреждений должна стать членом платёжной системы, и получить лицензию НБУ на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления средств на счет компании. Только после этого, финансовое учреждение может предоставлять финансовую услугу по переводу денежных средств.
- перевод денежных средств в национальной валюте Украины без зачисления средств на счет финансовой компании.
- кредитование за счет собственных средств
- финансовый лизинг
- привлечение денежных средств от юридических лиц с обязательством их последующего возврата
- предоставление гарантий
- предоставление поручительств и так далее.
Для получения статуса финансовой компании заявителю следует обратиться в Нацкомфинуслуг. После того как компания будет внесена в реестр финансовых учреждений, необходимо обратиться в НБУ для получения специальной лицензии на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления средств на счет финансовой компании.
Срок в течение которого Нацкомфинуслуг должно рассмотреть документы и вынести решение о предоставлении статуса финансового учреждения - составляет 30 дней. Срок в течение которого НБУ должен рассмотреть пакет документов для выдачи лицензии на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления средств на счет финансовой компании составляет - 2 месяца.
Законодательством предусмотрена плата государственной пошлины за выдачу лицензии на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления их на счет финансовой компании. Предоставление такой компании статуса финансового учреждения осуществляется бесплатно.