Что такое факторинг? Определение понятия "факторинг" есть как в хозяйственном так и в гражданском кодексах Украины. При этом, согласно статьи 5 Закона Украины "О финансовых и государственном регулировании рынка финансовых услуг" - услуги факторинга могут предоставляться финансовыми компаниями с учётом выше указанного Закона, а так же Гражданского кодекса Украины.
Гражданский кодекс Украины определяет договор факторинга как таковой, согласно которого одна сторона (фактор) передаёт или обязуется передать денежные средства в распоряжение другой стороны (клиента) за плату, а клиент уступает, или обязуется уступить фактору своё право денежного требования к третьему лицу (должник) (статья 1077 ГКУ).
Кто имеет право предоставлять услугу факторинга в Украине? Может ли не финансовая компания предоставлять услугу факторинга? Согласно части 5 статьи 5 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг" - предоставлять услугу факторинга могут финансовые учреждения.
Кроме этого, согласно части 1 статьи 5 выше указанного Закона - финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями. А согласно статьи 4 Закона "факторинг" относится к финансовым услугам.
Соответственно, предоставлять услугу факторинга в Украине может - юридическое лицо, которое имеет статус финансового учреждения. Юридическое или физическое лицо, которое не имеет статуса финансовой компании, не имеет права предоставлять услугу факторинга.
Какие требования установлены к факторинговой компании? Для получения компанией статуса финансового учреждения и получения лицензии на факторинг следует:

• обратится в Национальною комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг (Нацкомфинуслуг) для предоставления данной компании статуса финансового учреждения, и включения в реестр финансовых учреждений;
• обратиться в НАЦКОМФИНУСЛУГ для получения лицензии на предоставление финансовой услуги – факторинг. За выдачу лицензии на факторинг компания должна уплатить государственный платеж;
• обратится в Государственный комитет финансового мониторинга (Госфинмониторнинг), для взятие на учёт данной компании, как такой которая согласно законодательства должна быть взята на учёт в силу того что она предоставляет финансовые услуги.

При условии, что компания получила статус финансового учреждения и получила лицензию (НАЦКОМФИНУСЛУГ), взята на учёт в государственном финансовом мониторинге, а так же выполнены иные установленные законодательством требования - такая компания может предоставлять услуги факторинга. 
Какой размер уставного капитала согласно законодательства уставлен для факторинговых компаний? Для приобретения статуса финансового учреждения, видом деятельности которого будет только факторинг, собственный капитал такой компании должен составлять не менее 3 миллионов гривен на дату обращения финансовой компании с заявлением в Нацкомфинуслуг. При этом, если факторинговая компания будет осуществлять не только услуги факторинга, а и другие виды финансовых услуг, которые можно объединить в предмете деятельности одной финансовой компании, то размер уставного капитала должен быть не менее 5 миллионов гривен, на дату подачи заявления в Нацкомфинуслуг. Исключением так же являются особенности такой финансовой деятельности, как обмен валют и так далее, где размер собственных средств регламентируется отдельно. 
Можно ли формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом? Согласно стати 9 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг", - при создании финансовой компании или увеличении уставного капитала, уставный капитал должен быть уплачен в денежной форме и размещён на банковских счетах коммерческих банков.
Формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом запрещено законодательством Украины. Уставный капитал факторинговой компании формируется исключительно денежными средствами.
Какие требования установлены к директору факторинговой компании? Руководитель факторинговой компании должен соответствовать следующим требованиям:

• иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
• пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - факторинг);
• трудовой стаж руководителя факторинговой компании должен включать не менее двух лет на руководящих должностях, не меньше одного года на рынках финансовых услуг;
• на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
• руководитель факторинговой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость;
• иметь безупречную деловую репутацию.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру факторинговой компании? Главный бухгалтер факторинговой компании должен соответствовать следующим требованиям:

• иметь высшее образование;
• пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - факторинг);
• иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
• на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
• главный бухгалтер факторинговой компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость.

Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в факторинговой компании - аудиторской компанией, а не штатным бухгалтером? Законодательство Украины допускает возможность возложения ведения бухгалтерского учёта в факторинговой компании на аудиторскую компанию. При этом, в штате такой аудиторской компании должен быть специалист (бухгалтер), который соответствует установленным законодательством требованиям к главным бухгалтерам финансовых учреждений. Кроме этого, аудиторская компания должна быть включена в реестр аудиторских компаний которые имеют право предоставлять услуги для финансовых учреждений.
Установлены ли технические требования к организации деятельности факторинговой компании? Местом регистрации факторинговой компании может быть только нежилое помещение. Так же, у факторинговой компании должна быть компьютерная техника, которая даст возможность выполнения требований установленных Нацкомфинуслуг (систематизации, копировании и хранении данных о подписанных договорах факторинга), телефон, факс, доступ к интернету.
Может ли факторинговая компания выкупать задолженность за счёт кредитных средств? Согласно законодательства Украины осуществление финансовой услуги - факторинг может осуществляться за счёт привлечённых средств. И хотя, кредитные средства, в рамках нормативной терминологии, не относятся к привлечённым средствам, тем не менее законодательство не запрещает осуществлять финансовую услугу факторинга (выкуп долговых обязательств) при условии что финансирование факторинговая компания осуществляет за счёт кредитных средств. 
Надо ли получать лицензию на осуществление услуг факторинга? Согласно законодательства Украины, для осуществления финансовой услуги - факторинг, субъект хозяйствования должен иметь статус финансового учреждения, а так же получить лицензию на осуществление финансовой услуги - факторинг.  
Какие виды финансовых услуг может предоставлять финансовая компания, кроме факторинга? Согласно законодательства Украины, которым установлены правила в части ограничения по совместительству видов финансовых услуг, в рамках предмета деятельности одной финансовой компании - услуга факторинг может быть совмещена вместе с такими видами финансовых услуг, как: 

• финансовый лизинг; 
• кредитование за счёт собственных средств; 
• привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата; 
• поручительства; 
• предоставление гарантии;
• перевод денежных средств;
• обмен валют, и т.д.

Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность факторинговой компании? Согласно законодательства Украины, контроль за деятельностью факторинговой компании осуществляется Нацкомфинуслуг (ранее Госфинуслуг). В частности, Нацкомфинуслуг непосредственно проверяет соответствие факторинговой компании требованиям установленным законодательством, как на стадии её внесения в государственный реестр финансовых учреждений, так и на протяжении всего периода деятельности факторинговой компании. 
Надо ли регистрировать факторинговую компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (госфинмониторинг)? Факторинговая компания должна быть зарегистрирована в Госфинмониторинг. Данное чётко определено законодательством Украины, где финансовые учреждения определенны как субъекты первичного финансового мониторинга. В частности, субъекты первичного финансового мониторинга, должны стать на учёт в Госфинмониторинг, обеспечивать идентификацию и изучение клиента в случае если это предусмотрено законодательством Украины, обеспечивать регистрацию финансовых операций которые подлежат финансовому мониторингу и так далее.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам комфортное и гарантированное получение результата в процессе создания факторинговой компании, регистрации факторинговой компании как финансовой компании, получении лицензии на факторинговую деятельность

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1

Госфинмониторинг информирует о результатах работы за 2014

Госфинмониторингом течение 2014 подготовлено 774 обобщенных и дополнительных обобщенных материалов (из них 476 обобщенных и 298 дополнительных обобщенных материалов), которые направлены в: Генеральную прокуратуру Украины - 88 обобщенных материалов и 187 дополнительных обобщенных материалов; Министерство внутренних дел Украины - 180 обобщенных материалов и 55 дополнительных обобщенных материалов; Государственную фискальную службу Украины - 102 обобщенные материалы и 40 дополнительных обобщенных материалов; Службу безопасности Украины - 106 обобщенных материалов и 16 дополнительных обобщенных материалов.

Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг"

Цей Закон встановлює загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг. 

Факторинг - как вид финансовой услуги в Украине, набирает всё большей популярности среди профессиональных игроков на финансовом рынке Украины.

Наше законодательство относит такой вид хозяйственной деятельности как факторинг, к финансовым услугам (пункт 11, части 1 статьи 4 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг"). Соответственно предоставление услуг факторинга возможно только финансовыми учреждениями, в частности банками, и небанковскими финансовыми компаниями. Предприятие которое не получило статус финансовой компании, и не внесено в реестр финансовых учреждений - согласно законодательства Украины, не имеет права предоставлять услуги факторинга.

Организация кредитно-финансового бизнеса. 

Организация факторинговой деятельности. Регистрация факторинговой компании. Создание факторинговой компании. 

Согласно договора факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передаёт или обязуется передать денежные средства в распоряжение другой стороны (клиента) за плату (в любой предусмотренный договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору право денежного требования третьего лица (должника). Клиент может уступить фактору своё денежное требование к должнику с целью обеспечения выполнения обязательства клиента перед фактором.

Предмет договора факторинга. Предметом договора факторинга может быть право денежного требования, срок платежа за которым настал, а так же право требования, которое возникнет в будущем.  Согласно статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг» услуга факторинг относиться к финансовым услугам. Финансовое учреждение которое предоставляет услуги факторинга, может предоставлять услуги связанные с этим, а именно услуги по ведению учёта денежных требований, предоставление поручительств за выполнение должником своих обязательств за денежными требованиями поставщиков товаров (услуг) и предъявление у уплате денежных требований поставщиков товаров (услуг), а так же другие услуги, направленные на получение денег от должника.
Рассмотрим основные аспекты регистрации факторинговой компании в Украине. Создание факторинговой компании. Организация факторинговой деятельности.
Создание факторинговой компании следует начинать с регистрации юридического лица. При создании факторинговой компании следует обратить на то, что местом регистрации факторинговой компании (юридический адрес факторинговой компании) должно выступать помещение которое имеет статус – нежилого. Соответственно при выборе офиса для факторинговой компании обратите внимание на статус помещения которое передаётся в аренду.
Регистрация факторинговой компании, предполагает наличие соответствующих требованиям законодательства Украины директора факторинговой компании, главного бухгалтера факторинговой компании. В частности требования к директору факторинговой компании, и главному бухгалтеру факторинговой компании касаются наличия у них трудового стажа на рынках финансовых услуг, прохождение директором факторинговой компании и главным бухгалтером факторинговой компании курсов повышения квалификации для директоров и главных бухгалтеров финансовых учреждений. Так же, в штате факторинговой компании должен быть ответственный за проведение финансового мониторинга. Должность ответственного за проведение финансового мониторинга в факторинговой компании приравнивается к руководящей должности. Лицо назначенное на должность ответственного за проведение финансового мониторинга в факторинговой компании должно пройти курсы повышения квалификации по финансовому мониторингу.
Регистрация факторинговой компании, предполагает внесение учредителями факторинговой компании в уставный капитал денежными средствами – суму не мене 3 000 000 гривен. Данное требование связано с тем, что согласно законодательства Украины, собственный капитал факторинговой компании должен быть не менее 3 000 000 гривен. Так же, законодательством запрещено формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом, ценными бумагами и так далее. Формировать уставный капитал факторинговой компании можно исключительно денежными средствами.
РЕГИСТРАЦИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ. ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ ДЛЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ - ФАКТОРИНГ

1. Регистрация факторинговой компании как юридического лица
2. Регистрация факторинговой компании в Нацфинуслуг. Регистрация факторинговой компании в Нацкомфинуслуг осуществляется путём обращения в Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг. При этом, для внесения факторинговой компании в реестр финансовых учреждений факторинговая компания подаёт соответствующий пакет документов, которыми подтверждается соответствие факторинговой компании требованиям установленным законодательством Украины к финансовым учреждениям. Согласно законодательства, Нацкомфинуслуг должна в течении 30 дней принять решение о предоставлении факторинговой компании статуса финансового учреждения, или нет.
3. Получение лицензии на предоставление финансовой услуги - факторинг
4. Регистрация факторинговой компании в Госфинмониторинг. Регистрация факторинговой компании в Госфинмониторинг (постановка на учёт в Госфинмониторинг) это процедура которая предусмотрена Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма». Так согласно пункта 1 части 2 статьи 5 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма» - финансовая компания, а в данном случае факторинговая компания это тоже финансовое учреждение, относиться к субъектам финансового мониторинга. Согласно пункта 1, части 2, статьи 6 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма», субъект первичного финансового мониторинга обязан стать на учёт в специально уполномоченному органе как субъект первичного финансового мониторинга.

Организация факторинговой деятельности. Организация учёта ведения факторинговой деятельности, предполагает наличие в факторинговой компании необходимого для ведения финансового учёта, бухгалтерского учета. Необходимо так, же программа для формирования отчётности в Нацфинуслуг, а так же программа для ведения документооборота в факторинговой компании.
Разработка правил предоставления факторинговых услуг. Разработка примерных договоров факторинговых услуг. Факторинговая компания предоставляет услуги факторинга в соответствии с нормами законодательства Украины, а так же в порядке предусмотренном правилами предоставления факторинговых услуг которые разрабатываются и утверждаются в факторинговой компании. Факторинговая компанию так же должна утвердить примерный договор факторинга. Правила факторинговых услуг и договор факторинга, должны подаваться факторинговой компанией в процессе регистрации её в Нацфинуслуг.
Следующим этапом, или же параллельно с этими, следует заняться брендированием факторинговй компании. Предоставить вашей факторинговой компании визуализацию, с помощью которой потенциальные потребители факторинговых услуг смогут к вам обратиться, а в дальнейшем ваша факторинговая компания будет узнаваемой и уникальной на рынке финансовых услуг. В данном случае речь идёт о создании брендбука, сайта, продвижения бренда факторинговой компании и её продуктовых линеёк.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам комфортное и гарантированное получение результата в процессе создания факторинговой компании, регистрации факторинговой компании как финансовой компании, получении лицензии на факторинговую деятельность

Регистрация и лицензирование финансовых компаний. Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Лицензирование финансовой компании. 

Как зарегистрировать факторинговую компанию? Создать факторинговую компанию? Регистрация факторинговой компании

Регистрация факторинговой компании предполагает выполнение следующих этапов работ

• регистрация факторинговой компании (регистрация факторинговой компании как юридического лица осуществляется в регистрационной палате, по месту нахождения факторинговой компании);
• включение факторинговой компании в реестр финансовых учреждений;
• получение лицензии на финансовую деятельность - лицензия на факторинг (лицензия Нацфинуслуг на факторинг);
• постановка на учет факторинговой компании в Госфинмониторинг

В соответствии с пунктом 6 части второй статьи 36 Закона Украины "О судоустройстве и статусе судей" пленум Высшего хозяйственного суда Украины постановляет: 

С целью обеспечения одинакового и правильного решения хозяйственными судами споров, возникающих из кредитных договоров, дать хозяйственным судам следующие разъяснения.
Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитных договоров