Информация о материале
Просмотров: 1026

Какие санкции НАЦКОМФИНУСЛУГ может применять к финансовым учреждениям? Виды санкций применяемые НАЦКОМФИНУСЛУГ к финансовым учреждениям?

Нацкомфинуслуг, уполномоченные и должностные лица Нацкомфинуслуг в пределах своих полномочий обязаны в каждом случае выявления нарушения законодательства о финансовых услугах принять все необходимые меры для документального закрепления факта такого нарушения, всесторонне, полно и объективно исследовать обстоятельства дела о правонарушениях, а также своевременно принять решение по делу о правонарушении и применить предусмотренные законодательством меры воздействия.

Решение по делу о правонарушении должно быть законным и обоснованным. Решение должно основываться только на тех доказательствах, которые были исследованы при рассмотрении дела о правонарушении. Доказательствами по делу о правонарушении являются любые фактические данные, полученные в установленном законом порядке, свидетельствующие о наличии или отсутствии нарушения законодательства о финансовых услугах и другие обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Нацкомфинуслуг может применять такие меры воздействия:

  • обязать нарушителя принять меры для устранения нарушения;
  • требовать созыва внеочередного собрания участников финансового учреждения;
  • налагать штрафы в размерах, предусмотренных статьей 41 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг".

Статья 41 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" - штрафные санкции, применяемые к участникам рынков финансовых услуг за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг:

  1. осуществление деятельности на рынках финансовых услуг, для которой законом установлены требования относительно получения лицензии и/или регистрации, без соответствующей лицензии и/или регистрации - в размере от 1000 до 10000 необлагаемых минимумов доходов граждан;
  2. непредставление, несвоевременное представление или представление заведомо недостоверной информации - в размере от 100 до 2000 необлагаемых минимумов доходов граждан;
  3. уклонение от исполнения или несвоевременное исполнение распоряжения, решения НАЦКОМФИНУСЛУГ, об устранении нарушения относительно предоставления финансовых услуг - в размере от 100 до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан.
  • временно останавливать (ограничивать) или аннулировать (отозвать) лицензию на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг;
  • отстранять руководство от управления финансовым учреждением и назначать временную администрацию;
  • утверждать план восстановления финансовой стабильности финансового учреждения;
  • исключать в соответствии с законодательством участников рынков финансовых услуг (кроме потребителей финансовых услуг) из Государственного реестра финансовых учреждений или реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;
  • устанавливать для небанковских финансовых групп повышенные экономические нормативы, лимиты и ограничения на осуществление отдельных видов операций;
  • выносить решение о запрете негосударственным пенсионным фондам - ​​субъектам второго уровня системы пенсионного обеспечения заключать новые пенсионные контракты с участниками накопительной системы общеобязательного государственного пенсионного страхования в случае нарушения требований, установленных для таких негосударственных пенсионных фондов законом и лицензионными условиями.

Полномочия НАЦКОМФИНУСЛУГ об ограничении или отзыве лицензии страховщика на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг реализуются в соответствии с Законом Украины "О страховании". В соответствии со статьей 37 Закона Украины "О страховании" НАЦКОМФИНУСЛУГ имеет право:

  1. отозвать лицензию на осуществление страховой деятельности филиалом страховщика-нерезидента, если страховщика-нерезидента лишили лицензии на осуществление страховой деятельности или если он ликвидирован/объявлен банкротом в стране, в которой он зарегистрирован;
  2. выдавать предписания страховщикам об устранении выявленных нарушений требований законодательства о страховой деятельности, а в случае их невыполнения останавливать или ограничивать действие лицензий этих страховщиков до устранения выявленных нарушений или принимать решения об отзыве лицензий и исключения из государственного реестра страховщиков (перестраховщиков).

Решение об обязательствах нарушителя принять меры для устранения нарушения оформляется письменным распоряжением (предписанием) Нацкомфинуслуг. Целью применения данного мероприятия влияния является устранение лицом в указанный в распоряжении (предписании) срок выявленных нарушений законодательства о финансовых услугах.

Письменное распоряжение (предписание) Нацкомфинуслуг должно содержать:

  • дату и номер распоряжения (предписания), место его составления;
  • сведения о финансовой компании (полное наименование юридического лица, местонахождение, код ЕГРПОУ)
  • суть выявленного нарушения законодательства о финансовых услугах
  • норму законодательства о финансовых услугах, которую нарушила финансовая компания
  • ссылки на дату и номер акта о правонарушении, в котором зафиксировано нарушение законодательства о финансовых услугах
  • срок устранения лицом нарушения законодательства о финансовых услугах и сообщения Нацкомфинуслуг об устранении нарушения законодательства о финансовых услугах
  • фамилия, инициалы и подпись Председателя Нацкомфинуслуг или члена Нацкомфинуслуг, который выполняет обязанности и полномочия Председателя Нацкомфинуслуг
  • оттиск печати Нацкомфинуслуг.

Неисполнение требований письменного распоряжения (предписания) Нацкомфинуслуг  является основанием для применения других мер воздействия в определенных законом случаях. В случае если лицом подано в Нацкомфинуслуг аргументированное ходатайство о продлении срока выполнения письменного распоряжения (предписания) Нацкомфинуслуг, это распоряжение может быть продленоНацкомфинуслуг.

Решение о продлении срока выполнения письменного распоряжения (предписания) Нацкомфинуслуг оформляется распоряжением (предписанием) Нацкомфинуслуг, котороев течении пяти рабочих дней направляется лицу, в отношении которого оно вынесено, заказным письмом с уведомлением о вручении или вручается лично руководителю или уполномоченному лицу под подпись.

Ходатайство лица о продлении срока выполнения письменного распоряжения (предписания) Нацкомфинуслуг должно быть подано лицом к Нацкомфинуслуг до окончания срока устранения лицом нарушения законодательства о финансовых услугах и сообщения Нацкомфинуслуг об устранении нарушения законодательства о финансовых услугах.

Штрафные санкции (штрафы) накладываются Председателем Нацкомфинуслуг и руководителями самостоятельных структурных подразделений или лицами, их замещающими, по направлениям осуществления надзора за отдельными рынками финансовых услуг. В случае неуплаты штрафа лицом в добровольном порядке в срок, предусмотренный постановлением, штраф взимается в судебном порядке.

Финансовые учреждения платят штрафы путем перечисления средств в Государственный бюджет Украины в соответствии сзаконодательством. При добровольном исполнении постановления лицо обязано предоставитьв Нацкомфинуслуг документы, подтверждающие перечисление средств в Государственный бюджет Украины в соответствии с законодательством.

Если к лицу применена мера воздействия в виде штрафной санкции (штрафа) за правонарушения, совершенные на рынках финансовых услуг, и этим лицом уплачен штраф, но правонарушение, за которое применено штрафная санкция (штраф), не устранены, то к такому лицу может быть применена мера воздействия.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1