Разъяснения НБУ относительно получения письменного разрешения на приобретение существенного участия в банке
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК УКРАИНЫ
Генеральный департамент банковского надзора
N 41-111/699-2424 від 17.04.2001
Територіальним управлінням НБУ
Головним управлінням НБУ
в Автономній Республіці Крим
та по м.Києву і Київській області
Комерційним банкам
Роз'яснення Національного банку України відповідно
до вимог статті 34 Закону України "Про банки і
банківську діяльність"
Відповідно до вимог статті 34 Закону України "Про банки і
банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон), який набрав
чинності з 17.01.2001, юридична та фізична особа, яка має намір
придбати істотну участь у банку або збільшити її таким чином, що
вона буде прямо чи опосередковано володіти чи контролювати 10, 25,
50 та 75 відсотків статутного капіталу чи права голосу придбаних
акцій (паїв) в органах управління банку, зобов'язана отримати
письмовий дозвіл Національного банку України.
Національний банк України роз'яснює, що, до прийняття
відповідного нормативно-правового акту, необхідно керуватись
наступним.
Для отримання письмового дозволу на придбання істотної участі
у банку заявник повинен надати інформацію щодо свого фінансового
стану та ділової репутації.
Фінансовий стан юридичної особи-резидента України, наявність
у неї власних коштів, у розмірі достатньому для здійснення
заявленого внеску, та наявність у неї та членів її виконавчого
органу і наглядової ради, а також власників істотної участі, які є
фізичними особами, бездоганної ділової репутації підтверджується
наступною інформацією особи про:
- її взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого вона
має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто зазначити
суму акцій (часток, паїв), якими вона володіє та яку частку (у
відсотках) у статутному капіталі банку ця сума становить; яку
кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати, номінальну
вартість однієї акції (частки, паю), загальну номінальну вартість
зазначених акцій (часток, паїв), фактичну вартість цих акцій
(часток, паїв), назву офіційного органу преси, де опублікована
інформація про емісію (при первинному розміщенні); яким чином вона
має намір придбати акції (частки, паї) банку (на підставі договору
купівлі-продажу акцій (часток, паїв) укладеного безпосередньо з
банком або з торговцем цінними паперами чи у іншого акціонера
(учасника) банку); порядок сплати за акції (частки, паї) (терміни
та джерела походження коштів для сплати за акції (частки, паї);
інформацію про отримання кредитів у банку-емітента;
- відкриті рахунки у банках;
- кредити отримані у інших банків, а також про виконання нею
зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених
кредитів;
- власників істотної участі у неї - юридичних та фізичних
осіб;
- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними
контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи
порушувались проти неї справа про банкрутство, чи був накладений
арешт на рахунки, арешт майна; чи є у неї невиконані зобов'язання
щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної) особи; чи
порушувала вона антимонопольне, податкове, банківське, валютне
законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо
(коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є
вона власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи,
яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за
порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного
законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу
тощо);
- інформацію про ділову репутацію членів виконавчого органу,
наглядової ради та фізичних осіб - власників істотної участі у неї
(прізвище, ім'я, по батькові, освіта та професійна кваліфікація,
чи виступають власниками акцій (часток, паїв) у банку-емітента, чи
була порушена проти них кримінальна справа; чи був накладений
арешт на рахунки, арешт майна; чи були невиконані зобов'язання
фінансового або майнового характеру щодо будь-якої юридичної або
фізичної особи чи порушувалось антимонопольне, податкове,
банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери
і фондову біржу тощо).
Крім вищезазначеної інформації юридична особа надає наступні
документи:
копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену в -
нотаріальному порядку;
копії установчих документів, засвідчені в нотаріальному -
порядку;
копію дозволу Державної комісії з цінних паперів та -
фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця
цінними паперами, засвідчену в нотаріальному порядку (якщо вона
здійснює таку діяльність);
копії установчих документів юридичних осіб - власників -
істотної участі у неї, засвідчені в нотаріальному порядку;
копію рішення компетентного органу про придбання істотної -
участі у банку за підписом уповноважених осіб, засвідчену її
печаткою;
фінансову звітність за останні чотири звітні періоди -
(квартали) засвідчену підписом керівника та головного бухгалтера,
а також її печаткою;
висновок аудиторської фірми (аудитора) щодо фінансового -
стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного
капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу);
довідки комерційних банків, які надали кредити, про стан -
виконання нею своїх зобов'язань щодо їх повернення;
довідку органів державної податкової служби про відсутність -
(наявність) заборгованості по обов'язкових платежах перед
державним і місцевими бюджетами за місцем її реєстрації як
платника податку;
довідки банків, обслуговуючих рахунки з яких буде -
здійснюватись оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів,
періодичність проведення операцій по них;
висновок Антимонопольного комітету України про дотримання
антимонопольних правил.
Фінансовий стан фізичної особи - резидента України, наявність
у неї власних коштів, у розмірі достатньому для здійснення
заявленого внеску, та наявність у неї бездоганної ділової
репутації підтверджується наступною інформацією особи про:
- взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого фізична
особа має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто
зазначити суму акцій (часток, паїв), якими вона володіє та яку
частку (у відсотках) у статутному капіталі банку ця сума
становить; яку кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати,
номінальну вартість однієї акції (частки, паю), загальну
номінальну вартість зазначених акцій (часток, паїв), фактичну
вартість цих акцій (часток, паїв), назву офіційного органу преси,
де опублікована інформація про емісію (при первинному розміщенні);
яким чином фізична особа має намір придбати акції (частки, паї)
банку (на підставі договору купівлі-продажу акцій (часток, паїв)
укладеного безпосередньо з банком або з торговцем цінними паперами
чи у іншого акціонера (учасника) банку); порядок сплати за акції
(частки, паї) (готівка, безготівковий розрахунок) та терміни
сплати за акції (частки, паї); інформацію про отримання кредитів у
банку-емітента;
- відкриті рахунки у банках;
- кредити отримані у інших банків, а також про виконання
зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених
кредитів;
- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними
контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи
порушувались проти фізичної особи кримінальна справа, чи був
накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи є невиконані
зобов'язання щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної)
особи; чи порушувалось фізичною особою антимонопольне, податкове,
банківське, валютне законодавство, законодавство про цінні папери
і фондову біржу тощо (коли, яке саме законодавство, накладені
санкції); чи була або є фізична особа, власником 10% і більше
статутного капіталу юридичної особи, яка збанкрутувала або до якої
були застосовані санкції за порушення антимонопольного,
податкового, банківського, валютного законодавства, законодавства
про цінні папери і фондову біржу тощо);
- інформацію про особу (прізвище, ім'я, по батькові,
паспортні дані, ідентифікаційний (реєстраційний) номер платника
податків, місце роботи, посада протягом останніх 5 років, адреса
та номер телефону роботодавця, освіта та професійна кваліфікація).
Крім вищезазначеної інформації фізична особа надає наступні
документи:
- довідку органів державної податкової служби про наявність
доходів достатніх для здійснення заявленого внеску;
- довідки банків, в яких отримано кредити, про стан виконання
зобов'язань щодо їх повернення;
- довідку органів внутрішніх справ про відсутність
(наявність) судимості на території України.
Фінансовий стан юридичної особи - нерезидента України,
наявність у неї власних коштів, у розмірі достатньому для
здійснення заявленого внеску, та наявність у неї та членів її
виконавчого органу і наглядової ради, а також власників істотної
участі, які є фізичними особами, бездоганної ділової репутації
підтверджується наступною інформацією особи про:
- її взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого вона
має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто зазначити
суму акцій (часток, паїв), якими вона володіє та яку частку (у
відсотках) у статутному капіталі банку ця сума становить; яку
кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати, номінальну
вартість однієї акції (частки, паю), загальну номінальну вартість
зазначених акцій (часток, паїв), фактичну вартість цих акцій
(часток, паїв), назву офіційного органу преси, де опублікована
інформація про емісію (при первинному розміщенні); яким чином вона
має намір придбати акції (частки, паї) банку (на підставі договору
купівлі-продажу акцій (часток, паїв) укладеного безпосередньо з
банком або з торговцем цінними паперами чи у іншого акціонера
(учасника) банку); порядок сплати за акції (частки, паї) (терміни
та джерела походження коштів для сплати за акції (частки, паї);
інформацію про отримання кредитів у банку-емітента;
- відкриті рахунки у банках;
- кредити отримані у інших банків, а також про виконання нею
зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених
кредитів;
- власників істотної участі у неї - юридичних та фізичних
осіб;
- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними
контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи
порушувались проти неї справа про банкрутство, чи був накладений
арешт на рахунки, арешт майна; чи є у неї невиконані зобов'язання
щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної) особи; чи
порушувала вона антимонопольне, податкове, банківське, валютне
законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо
(коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є
вона власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи,
яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за
порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного
законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу
тощо);
- інформацію про ділову репутацію членів виконавчого органу,
наглядової ради та фізичних осіб - власників істотної участі у неї
(прізвище, ім'я, по батькові, громадянство, освіта та професійна
кваліфікація, чи виступають власниками акцій (часток, паїв) у
банку-емітента, чи була порушена проти них кримінальна справа; чи
був накладений арешт на рахунки, арешт майна; чи були невиконані
зобов'язання фінансового або майнового характеру щодо будь-якої
юридичної або фізичної особи тощо.
У разі, якщо власником істотної участі є банк, інформація про
відкриті рахунки у банках та кредити отримані у інших банків, а
також про виконання ним зобов'язань за укладеними угодами на
отримання зазначених кредитів не надається.
Крім вищезазначеної інформації юридична особа - нерезидент
України надає наступні документи:
- копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену в
нотаріальному порядку;
- копії установчих документів, засвідчені в нотаріальному
порядку;
- копії установчих документів юридичних осіб - власників
істотної участі у неї, засвідчені в нотаріальному порядку;
- копію рішення компетентного органу про придбання істотної
участі у банку за підписом уповноважених осіб, засвідчену її
печаткою;
- повну фінансову звітність (баланс, звіт про прибутки та
збитки тощо) за останній звітний період (рік). Якщо в країні -
юридичної особи - нерезидента України звітним періодом є квартал,
у такому випадку фінансова звітність надається за останні чотири
звітні періоди;
- висновок аудиторської фірми (аудитора) щодо фінансового
стану та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного
капіталу банку за рахунок власних коштів (власного капіталу). Якщо
висновок про її фінансовий стан надається іноземною аудиторською
організацією (аудитором), яка не входить до переліку іноземних
аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то
такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською
організацією;
- довідку органів податкової служби країни її реєстрації про
належне виконання нею обов'язків як платника податку;
- довідки банків, обслуговуючих рахунки з яких буде
здійснюватись оплата акцій (паїв, часток), про наявність коштів,
періодичність проведення операцій по них;
- письмову згоду на її участь у банку в Україні, видану
державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, в
якій зареєстровано її головний офіс, якщо законодавством такої
країни вимагається одержання зазначеного дозволу, або її письмове
запевнення про відсутність вимог законодавства країни її
перебування щодо попередньої згоди на здійснення інвестиції за
кордон;
- повідомлення керівництва центрального банку іноземної
держави або уповноваженого органу про здійснення достатнього
контролю за діяльністю банку (у разі якщо особа, яка має придбати
або збільшити істотну участь в українському банку, - іноземний
банк) та згоду на придбання або збільшення істотної участі у банку
на території України;
- довідки банків, які надали кредити, про стан виконання нею
своїх зобов'язань щодо їх повернення.
У разі, якщо власником істотної участі є банк, довідки
банків, обслуговуючих рахунки з яких буде здійснюватись оплата
акцій (паїв, часток), про наявність коштів, періодичність
проведення операцій по них, та довідки банків, які надали кредити,
про стан виконання ним своїх зобов'язань щодо їх повернення не
надаються.
Документи, які стосуються юридичної особи - нерезидента
України, подаються мовою оригіналу з перекладами українською
мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Копії документів
мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі.
Документи мають бути легалізовані в консульських установах України
(якщо інше не передбачено міжнародними угодами, згода на
обов'язковість яких надана Верховною Радою України).
Фінансовий стан фізичної особи - нерезидента України,
наявність у неї власних коштів, у розмірі достатньому для
здійснення заявленого внеску, та наявність у неї бездоганної
ділової репутації підтверджується наступною інформацією особи про:
- взаємовідносини з банком, акції (частки, паї) якого фізична
особа має намір придбати (вказати наявну участь у банку, тобто
зазначити суму акцій (часток, паїв), якими вона володіє та яку
частку (у відсотках) у статутному капіталі банку ця сума
становить; яку кількість акцій (часток, паїв) має намір придбати,
номінальну вартість однієї акції (частки, паю), загальну
номінальну вартість зазначених акцій (часток, паїв), фактичну
вартість цих акцій (часток, паїв), назву офіційного органу преси,
де опублікована інформація про емісію (при первинному розміщенні);
яким чином фізична особа має намір придбати акції (частки, паї)
банку (на підставі договору купівлі-продажу акцій (часток, паїв)
укладеного безпосередньо з банком або з торговцем цінними паперами
чи у іншого акціонера (учасника) банку); порядок сплати за акції
(частки, паї) (готівка, безготівковий розрахунок) та терміни
сплати за акції (частки, паї); інформацію про отримання кредитів у
банку-емітента;
- відкриті рахунки у банках;
- кредити отримані у інших банків, а також про виконання
зобов'язань за укладеними угодами на отримання зазначених
кредитів;
- взаємовідносини з органами правосуддя та іншими державними
контролюючими органами (в інформації необхідно вказати чи
порушувались проти неї справа про банкрутство, чи був накладений
арешт на рахунки, арешт майна; чи є у неї невиконані зобов'язання
щодо будь-якого банку або іншої юридичної (фізичної) особи; чи
порушувала вона антимонопольне, податкове, банківське, валютне
законодавство, законодавство про цінні папери і фондову біржу тощо
(коли, яке саме законодавство, накладені санкції); чи була або є
вона власником 10% і більше статутного капіталу юридичної особи,
яка збанкрутувала або до якої були застосовані санкції за
порушення антимонопольного, податкового, банківського, валютного
законодавства, законодавства про цінні папери і фондову біржу
тощо);
- інформацію про особу (прізвище, ім'я, по батькові,
громадянство, постійне місцепроживання, місце роботи, посада
протягом останніх 5 років, адреса та номер телефону роботодавця,
освіта та професійна кваліфікація, державний іноземний
контролюючий орган).
Крім вищезазначеної інформації фізична особа - нерезидент
України надає наступні документи:
- письмову згоду на її участь у банку в Україні, видану
державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни
перебування особи, якщо законодавством цієї країни вимагається
отримання зазначеного дозволу, або її письмове запевнення про
відсутність вимог законодавства країни її перебування щодо
попередньої згоди на здійснення інвестиції за кордон;
- свідчення органів податкової служби країни її
місцезнаходження про належне виконання своїх обов'язків як
платника податку;
- довідку банку, в якому відкрито рахунок про наявність на її
рахунку коштів і репутацію власника рахунку;
- довідки банків, в яких отримано кредити, про стан виконання
зобов'язань щодо повернення кредитів;
- довідку відповідних органів країни перебування про
відсутність судимості, якщо законодавством цієї країни передбачено
надання такої довідки або її письмове запевнення про відсутність
судимості, якщо отримання цієї довідки неможливе.
Документи, які стосуються фізичної особи - нерезидента
України, подаються мовою оригіналу з перекладами українською
мовою, засвідченими в нотаріальному порядку. Копії документів
мають бути засвідчені в нотаріальному порядку за місцем їх видачі.
Документи мають бути легалізовані в консульських установах України
(якщо інше не передбачено міжнародними угодами, згода на
обов'язковість яких надана Верховною Радою України).
Для отримання письмового дозволу на придбання істотної участі
в банку, юридичні та фізичні особи надають зазначені вище
документи:
- територіальному управлінню Національного банку України за
місцезнаходженням банку, якщо рішення про реєстрацію змін до
статуту банку приймається територіальним управлінням Національного
банку України;
- Національному банку України, якщо рішення про реєстрацію
змін до статуту банку приймається Національним банком України.
Юридична або фізична особа - нерезидент України для отримання
письмового дозволу на придбання істотної участі у банку подає
документи до Національного банку України.
Рішення про надання письмового дозволу на придбання або
збільшення істотної участі у банку приймається Комісією з питань
нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному
управлінні Національного банку України або Комісією Національного
банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків в
місячний строк з дня отримання усіх документів.
Про надання письмового дозволу на придбання або збільшення
істотної участі у банку територіальне управління Національного
банку України надсилає заявнику лист в якому вказує кількість
акцій (часток) на яку надано дозвіл та який відсоток це становить
від статутного капіталу банку. Копія листа надсилається
відповідному банку та Національному банку України.
Звертаємо Вашу увагу на те, що акціонери (учасники) банку,
частка яких у статутному капіталі банку становила 10 і більше
відсотків до введення в дію Закону, відповідно до розділу 7
Прикінцевих положень Закону ( 2121-14 ), зобов'язані не пізніше
дворічного строку отримати письмовий дозвіл Національного банку
України на володіння істотною участю у банку.
Національний банк України, керуючись статтею 73 Закону,
незалежно від наявності чи відсутності письмового дозволу на
істотну участь у банку, у разі грубого чи систематичного порушення
власником істотної участі у банку вимог Закону або
нормативно-правових актів Національного банку України, має право
застосувати до такого акціонера відповідний захід впливу -
заборону використовувати право голосу придбаних ним акцій.
Джерело інформації: офіційний сайт Верховної Ради України http://rada.gov.ua/