Согласно части первой статьи 5 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее - Закон), система финансового мониторинга состоит из первичного и государственного уровней, к которым относятся субъекты первичного финансового мониторинга и субъекты государственного финансового мониторинга.

Информация с сайта Национального банка Требованиями статьи 10 Закона и статьи 64 Закона о банках установлено право банка отказать клиенту в установлении (поддержании) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведении финансовой операции в случае, в частности:

Лицо, назначаемое на должность ответственного работника обособленного подразделения банка, должна иметь безупречную деловую репутацию и соответствовать квалификационным требованиям, определенным подпунктами 2 - 4 пункта 125 раздела IX Положения № 417

В соответствии с подпунктом 3 части второй статьи 6 Закона банк обязан обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрения, после их проведения или при попытке их проведения или после отказа клиента от их проведения , в частности с использованием средств автоматизации, учитывая, что моментом обнаружения является получение банком полной информации, позволяющей выявить признаки операций

Касательно осуществления идентификации клиентов - юридических лиц, проводящих переводы без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше чем 150 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости (далее - перевод)

В соответствии с пунктом 4 части первой статьи 15 Закона финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств) подлежат обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую они осуществляются, равна или превышает 150 000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен

Учитывая многочисленные запросы банков как субъектов первичного финансового мониторинга по применению статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон), руководствуясь пунктом 2 части второй статьи 14 Закона, Национальный банк Украины сообщает следующее.

Пунктом 3 статьи 17 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон) Госфинмониторинг Украины может принять решение о приостановлении расходных операций по счетам клиентов (лиц) в случае, если такие операции содержат признаки, предусмотренные статьями 15, 16 Закона на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан безотлагательно сообщить субъекта первичного финансового мониторинга, а также правоохранительные органы, уполномоченные принимать решения соответственно с уголовным процессуальным законодательством.

По результатам рассмотрения вопросов, поступающих от банковских учреждений по телефонам "горячей линии", руководствуясь пунктом 2 части второй статьи 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее - Закон) Государственная служба финансового мониторинга Украины (далее - Госфинмониторинг Украины) дает рекомендации по заполнению банками реквизитов файлов-сообщений о финансовых операциях по списанию / попытки списания средств со счета клиента, совершенное н а основании расчетного документа (бумажного или электронного), в случае если факт формирования такого документа опровергается клиентом-владельцем счета (далее - несанкционированное списание средств).

В связи со сложной ситуацией в восточных регионах Украины, следствием которой является захват заложников, гражданских и военных объектов, обострение общественно-политической обстановки и человеческие жертвы, актуальным является вопрос лишения лиц, связанных с террористической и сепаратистской деятельностью, источников финансирования.