На официальном сайте НБУ размещена информация о проекте изменений к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте, утвержденный постановлением Правления Национального банка Украины от 16.08.2006 № 320 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 06.09.2006 за № 1035/12909.
Как указано на сайте НБУ, проектом предлагается усовершенствовать порядок открытия корреспондентских счетов банков и определить процедуру списания в бесспорном порядке задолженности банка перед Национальным банком Украины, основанной на осуществленном рефинансировании, с его корреспондентского счета, открытого в другом банке Украины.

В свою очередь, указывается, что принятие этого проекта будет способствовать обеспечению реализации изменений в таких Законов Украины:
"О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей" относительно возможности получения сведений из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в электронном виде для идентификации юридического лица и открытие счетов в банках;
"О Национальном банке Украины" в части реализации Национальным банком Украины преимущественного и безусловное право удовлетворять любую основанную на совершенном рефинансировании банка требование, по которому наступил срок погашения, путем списания в бесспорном порядке задолженности со счетов банка (изменения в статью 73).

---

 

ПРОЕКТ
Изменения к Инструкции о межбанковском переводе средств в Украине в национальной валюте

1. В главе 1 раздела I:
абзац тридцать второй пункта 1 исключить.
В связи с этим абзацы тридцать третьей - сорок четвёртом считать соответственно абзацами тридцать вторым - сорок третий;
в абзаце тридцать третий аббревиатуру "АРМ-РП" исключить;
в пункте 2 слова "и органа государственного управления в сфере защиты государственных информационных ресурсов в сетях передачи данных, криптографической и технической защиты информации" исключить.
2. В разделе II:
1) главы 1, 2 заменить одной новой главой 1 следующего содержания:
"Глава 1. Открытие / закрытие корреспондентского счета банка в территориальном управлении
1. Территориальное управление открывает корреспондентский счет банка на основании заключенного договора о ореспондентський счет в Национальном банке Украины (приложение 1) и при условии представления руководителем банка, главным бухгалтером банка правильно оформленных документов:
1) заявления об открытии корреспондентского счета в Национальном банке Украины (приложение 2);
2) карточки с образцами подписей и оттиска печати банка (приложение 3), заверенными нотариально (количество экземпляров обусловливается сторонами).
Территориальное управление обязано для открытия корреспондентского счета банка получить сведения, содержащиеся о банке - юридическое лицо в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации
юридических лиц и физических лиц-предпринимателей.
Территориальное управление сохраняет распечатаны и / или скопированы сведения, полученные из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, в деле по юридическому оформлению корреспондентского счета банка.
2. Территориальное управление осуществляет идентификацию и верификацию должностных лиц, уполномоченных открыть и распоряжаться
корреспондентскому счету банка, в порядке, определенном законодательством Украины. Территориальное управление обязано обеспечить подтверждение факта совершения им идентификации и верификации этих должностных лиц.
3. В случае изменения своего местонахождения банк обязан немедленно сообщить территориальное управление.
После подтверждения территориальным управлением соответствия этой информации сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, территориальное управление вносит соответствующие изменения о местонахождении банка в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
4. При оформлении карточки с образцами подписей и оттиска печати следует руководствоваться следующим:
1) в карточку включаются образцы подписей должностных лиц, которым в соответствии с законодательством и учредительными документами банка предоставлено право распоряжения корреспондентским счетом и подписи расчетных документов, а именно:
право первой подписи принадлежит руководителю банка и уполномоченным должностным лицам;
право второй подписи принадлежит главному бухгалтеру банка и служебным лицам, уполномоченным руководителем банка;
образцы подписей руководителя и главного бухгалтера банка включаются в карточки обязательно;
право первой подписи не может быть предоставлено главному бухгалтеру и другим лицам, имеющим право второй подписи;
право второй подписи не может быть предоставлено лицам, имеющим право первой подписи;
2) в случае изменений в составе должностных лиц, которым предоставлено право распоряжения корреспондентским счетом банка и подписи расчетных документов, подается новая карточка с образцами подписей всех лиц, имеющих право первой и второй подписей, заверенных нотариально;
3) в случае назначения временно исполняющего обязанности руководителя и / или главного бухгалтера банком подается временная карточка только с образцами подписей этих лиц, заверенных нотариально;
4) в случае временного предоставления лицу права первой или второй подписи, а также временной замены одной из лиц, уполномоченных руководителем банка, новая карта не составляется, а дополнительно подается временная карточка только с образцом
подписи временно уполномоченного лица с указанием срока ее действия и копия соответствующего документа, подтверждающего эти полномочия. Эта временная карточка подписывается руководителем и главным бухгалтером банка, удостоверяется печатью и дополнительного засвидетельствования не нуждается;
5) в карточку с образцами подписей и оттиска печати включается образец оттиска печати банка. Использование печатей, предназначенных для специальных целей ("Для пакетов", "Для пропусков" и т.д.), не допускается;
6) если в новосозданного банка временно не имеет печати, а также в связи с реорганизацией, изменением наименования или подчиненности, сработанностью или потерей печати руководитель или уполномоченное им должностное лицо территориального управления на основании письменного обращения банка предоставляет ему необходимый срок (срок) для изготовление печати.
5. В случае реорганизации банка путем преобразования, изменения наименования банк обязан подать такие же документы, что и при открытии счета, а также внести изменения в договор о корреспондентский счет в Национальном банке Украины или заключить новый договор. Реквизиты "номер корреспондентского счета" и "код банка" могут оставаться без изменений.
Реквизит "код банка" может быть сохранен за филиалом, созданной при реорганизации банка путем присоединения на правах филиала в другой банк.
Сохранение за филиалом реквизита "код банка", который принадлежал банка реорганизуемого осуществляется Национальным банком на основании письменных обращений руководителей банка реорганизуемого и банка-правопреемника при условии исключения информации о банке реорганизуемого с Электронного технологического справочника банков Украины и других учреждений.
6. Основанием для закрытия корреспондентского счета банка является расторжение договора, осуществляется по инициативе владельца корреспондентского счета согласно заявлению (приложение 4) или Национального банка, или уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц в случаях, предусмотренных законодательством Украины.
7. В случае закрытия корреспондентского счета банка остаток средств по корреспондентскому счету должен быть перечислен на счет, определенный его владельцем или уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в соответствии с законодательством Украины.
8. Территориальное управление обязано в установленном законодательством Украины порядке отправить сообщение контролирующему органу об открытии / закрытии корреспондентского счета банка.
9. Документы, о которых идет речь в этой главе, должны содержаться в деле по юридическому оформлению корреспондентского счета банка.
Дело по юридическому оформлению корреспондентского счета банка после его закрытия остается в территориальном управлении и сохраняется в течение срока, установленного нормативно-правовым актом Национального банка, регламентирующим сроки хранения документов, образующихся в деятельности Национального банка ".
В связи с этим главы 3 - 11 считать соответственно главами 2 - 10;
2) в главе 3:
в абзаце третьем пункта 7 слово "участникам" заменить словом "участника";
в абзацах первом и втором пункта 11 слова ты цифры "пунктом 2 главы 2 настоящего раздела" заменить словами и цифрами "пунктом 7 главы 1 раздела II настоящего Инструкции";
3) в главе 4:
абзац второй пункта 9 исключить;
в пункте 13 слова "раздела Х" заменить словами "главы 10 раздела II".
3. В разделе III:
1) главы 1, 2 заменить одной новой главой 1 следующего содержания:
"Глава 1. Открытие / закрытие корреспондентского счета банка-корреспонденту в другом банке
1. Банк открывает корреспондентский счет банка-корреспондента на основании договора, заключенного между ними в соответствии с законодательством Украины и других документов, определенных по договоренности сторон.
2. Банк осуществляет идентификацию и верификацию должностных лиц, уполномоченных открыть и распоряжаться корреспондентским счетом банка-корреспондента, в порядке, определенном законодательством Украины. Банк обязан обеспечить подтверждение факта совершения им идентификации и верификации этих должностных лиц.
3. Банк обязан сообщить государственного исполнителя об открытии корреспондентского счета банка-корреспондента, по которому в этом банке есть публичное обременение движимого имущества, наложенное государственным исполнителем, и остановить собственные расходные операции банка-корреспондента с такого счета на сумму обременения. Сообщение об открытии корреспондентского счета
банк обязан выдать уполномоченному лицу банка-корреспондента под подпись для предоставления его государственному исполнителю. Банк-корреспондент обязан подать в банк документы, подтверждающие получение государственным исполнителем сообщения об открытии корреспондентского счета.
4. В случае реорганизации банка-корреспондента путем преобразования, изменения наименования банк-корреспондент обязан подать такие же документы, что и при открытии счета. Номер корреспондентского счета может оставаться без изменений.
5. Основанием для закрытия корреспондентского счета банка-корреспондента является расторжение договора, осуществляется по согласованию сторон и в других случаях, предусмотренных законом.
6. В случае закрытия корреспондентского счета остаток средств по ним должен быть перечислен на счет, определенный его владельцем.
7. Банк обязан в установленном законодательством Украины порядке отправить сообщение контролирующему органу об открытии / закрытии корреспондентского счета банка-корреспондента.
8. Банк обязан хранить документы, на основании которых открыто / закрыто корреспондентский счет банка-корреспондента, в деле по юридическому оформлению этого счета.
Дело по юридическому оформлению корреспондентского счета банка-корреспондента после его закрытия должен храниться банком в течение срока, установленного нормативно-правовым актом Национального банка, регламентирующим сроки хранения документов, образующихся в деятельности банков Украины ".
В связи с этим главу 3 считать главой 2;
2) дополнить главу 2 новым пунктом 12 следующего содержания:
"12. Банк обязан осуществить списание в бесспорном порядке задолженности банка-корреспондента (далее - банк-должник) перед Национальным банком, основанной на осуществленном рефинансировании, с корреспондентского счета банка-должника в соответствии со статьей 73 Закона Украины "О Национальном банке Украины".
Банк осуществляет списание в бесспорном порядке задолженности банка-должника на основании требования Национального банка.
Требование Национального банка должно содержать следующую информацию:
номер и дату составления (число, месяц, год);
предусмотренные законодательством Украины основания, согласно которым Национальный банк имеет право на списание в бесспорном порядке задолженности со счетов банка-должника;
код плательщика, наименование плательщика, номер счета плательщика;
наименование и код банка плательщика;
код получателя, наименование получателя, номер счета получателя;
наименование и код банка получателя;
сумму цифрами и словами;
назначение платежа.
Требование Национального банка должна быть оформлена на гербовом бланке Национального банка, заверенная подписью уполномоченного лица и печатью Национального банка.
Национальный банк направляет требование Национального банка к банку, в котором открыт корреспондентский счет банка-должника для исполнения.
Банк, в котором открыт корреспондентский счет банка-должника, осуществляет списание в бесспорном порядке средств с корреспондентского счета банка-должника за мемориальным ордером, сложившимся банком на основании требования Национального банка с учетом особенностей, определенных в пункте 5 главы 2 раздела III настоящего Инструкции.
Банк, в котором открыт корреспондентский счет банка-должника, обязан сообщить Национальный банк об исполнении (частичное исполнение) или об отсутствии возможности выполнить требование Национального банка за отсутствия средств на корреспондентском счете банка-должника ".
4. В пункте 1 главы 1 раздела V цифру "9" заменить цифрой "8".
5. В разделе VI:
1) в главе 2:
дополнить главу после пункта 4 новым пунктом 5 следующего содержания:
"5. Территориальное управление на основании письменного ходатайства руководителя банка имеет право в течение операционного дня просмотреть и установить лимит технического счета банка на сумму ареста с учетом текущих поступлений на корреспондентский счет банка. Убедившись (на основании информации, поступающей от ЦОСЕП) об установлении лимита технического счета банка на сумму ареста и наличие на техническом счета банка суммы, равной сумме ареста, территориальное управление сообщает ЦРП средствами системы ЕП об отмене остановки собственных расходных операций банка в СЭП " .
В связи с этим пункты 5 - 10 считать соответственно пунктами 6 - 11;
в пункте 8 слова и цифры "(согласно пункту 5 этой главы)" и "(в соответствии с пунктом 2 настоящей главы)" заменить словами и цифрами (согласно пункту 6 главы 2 раздела VI этой Инструкции) и (в соответствии с пунктом 2 главы 2 раздела VI этой Инструкции);
в абзаце третьем пункта 11 слова и цифры "2 - 4, 6 - 8 настоящей главы" заменить словами и цифрами "2 - 5, 7 - 9 главы 2 раздела VI этой Инструкции";
2) в абзаце третьем пункта 1 главы 3 слова и цифры "пунктом 5 главы 2 настоящего раздела" заменить словами и цифрами "пунктом 6 главы 2 раздела VI этой Инструкции";
3) пункт 1 главы 4 изложить в следующей редакции:
«1. Территориальное управление осуществляет списание в бесспорном порядке задолженности банка перед Национальным банком, основанной на осуществленном рефинансировании, согласно статье 73 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам предоставления кредитов для поддержки ликвидности банков Украины.
Территориальное управление осуществляет договорное списание с корреспондентского счета банка в соответствии с условиями договоров и требований законодательства Украины, в том числе нормативно-правового акта Национального банка о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте.
Территориальное управление осуществляет списание в бесспорном порядке задолженности банка перед Национальным банком, основанной на осуществленном рефинансировании, и договорное списание средствами СЭП на основании мемориального ордера с учетом особенностей, определенных в главе 4 раздела VI этой Инструкции ".
6. В разделе VIИ:
1) в главе 1:
в пункте 1 слово и цифры "главами 1, 2" заменить словом и цифрой "главой 1";
в пункте 2 слово и цифры "1 - 6, 8, 11, 12 главы 3" заменить словом и цифрами "1 - 7, 10, 11 главы 2";
в пункте 3 цифру "3" заменить цифрой "2";
2) в главе 2:
в пункте 3:
слова "идентификацию", "распоряжаться" заменить соответственно словами "идентификацию и верификацию", "открыть и распоряжаться";
дополнить пункт новым предложением следующего содержания: "Территориальное управление обязано обеспечить подтверждение факта совершения им идентификации и верификации этих должностных лиц";
в пункте 6 цифру "5" заменить цифрой "4";
в пункте 8 цифру "2" заменить цифрой "1";
в пункте 9 слова и цифры "3 - 7, 10, 11 раздел II, пунктов 1 - 10 главы 1, пунктов 1 - 8" заменить словами и цифрами "2 - 6, 9, 10 раздел II, главы 1, пунктов 1 - 9 ".
7. В разделе ИХ:
1) в главе 1:
в пункте 2:
в абзаце втором слово "территориальные" заменить словом "территориальное";
в абзаце третьем слова "почтовый адрес, номера телефонов, радиотелефонов сотовой связи, по которым будет проводиться оповещения" заменить словами "необходимые реквизиты";
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"Об изменениях любых из указанных выше реквизитов справочника оповещения участник СЭП должен немедленно сообщать ЦРП и территориальное управление";
пункт 7 исключить.
В связи с этим пункты 8, 9 считать соответственно пунктами 7, 8;
2) в абзаце пятом пункта 1 главы 2 слова "функционирования информационных систем в чрезвычайных ситуациях" заменить словами "обеспечение непрерывного функционирования информационных систем Национального банка и банков Украины";
3) в пункте 3 главы 7:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"3. В случае выхода из строя аппаратуры защиты информации участник СЭП должен направить в ЦРП средствами системы ЭП сообщение о переводе его на работу в программном режиме криптографической защиты ";
в абзаце втором слова "территориальное управление средствами АРМ-РП или" исключить.
8. В сноске 1 приложения 3 к Инструкции слова и цифру "подпункта" г "пункта 5" заменить словами и цифрами "подпункта 4 пункта 4".
Источник информации: http://www.bank.gov.ua/