На официальном сайте Национального банка Украины размещено Постановление НБУ от 27 ноября 2015 № 833 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах". Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования. Согласно информации размещенной на официальном сайте Национального банка Украины Постановление официально опубликовано 01.12.2015.

Правление Национального банка Украины

П О С Т А Н О В А

27 ноября 2015 г.. Киев № 833

Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украина ", Закона Украины" О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ", Закона Украины от 14 мая 2015 №424-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно условий возврата срочных депозитов ", а также с целью совершенствование порядка открытия и закрытия банками счетов клиентов

Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года № 492, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 декабря 2003 года под № 1172/8493 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту платежных систем (Лапко Н.Г.) довести содержание настоящего

постановления до сведения банков Украины для использования в работе.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования.

И. о. Председателя А. В. Писарук

Инд.53-1

Листе согласования прилагаются.

Официально опубликовано 01.12.2015

---

Утверждено

Постановление Правления Национального банка Украины

27 ноября 2015 № 833

Изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах

1. В главе 1:

1) в пункте 1.2:

в абзаце третьем слова "а также воинские части Черноморского флота Российской Федерации, дислоцирующихся на территории Украины "исключить;

абзац шестой исключить;

2) в пункте 1.11 слова "и один текущий счет (в национальной и / или иностранной валюте) по каждому соглашению о ведении совместной деятельности без создания юридического лица "исключить;

3) абзац восьмой пункта 1.13 изложить в следующей редакции:

"Банк имеет право проводить расходные операции по счету клиента юридического лица-резидента, обособленного подразделения, иностранного представительства, в соответствии с законодательством Украины обязано платить налоги и сборы, инвестора (оператора), который является участником соглашения о разделе продукции в соответствии с Законом Украины "О соглашениях о разделе продукции ", физического лица-предпринимателя, физического лица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность, начиная с даты получения банком сообщение контролирующего органа о взятии счета на учет в контролирующих органах или с даты, определенной как дата постановки на учет в контролирующем органе по молчаливому согласию согласно абзацу второму пункта 69.3 статьи 69 Налогового кодекса Украины (далее - уведомление) ";

4) пункт 1.15 исключить.

В связи с этим пункты 1.16 - 1.23 считать соответственно пунктами 1.15 - 1.22;

5) пункт 1.16 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Уполномоченный работник банка удостоверяет своей подписью / электронно цифровой подписью распечатаны / скопированы сведения из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о субъекте хозяйствования, полученные в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц предпринимателей ";

6) абзац второй пункта 1.17 дополнить словами "/ руководителя филиала иностранного банка ".

2. В главе 2:

1) название главы 2 изложить в следующей редакции:

"2. Идентификация и верификация клиентов ";

2) второе предложение пункта 2.1 после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать" и слова "легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма "заменить словами "И противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожение и нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга ";

3) пункт 2.2 после слова "идентифицирован" дополнить словами "и верифицирован ";

4) пункт 2.3 изложить в следующей редакции:

"2.3. Банк при идентификации и верификации клиента устанавливает идентификационные данные об этом клиента, предусмотренные статьей 9 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ".

Банк обязан в целях осуществления идентификации субъекта хозяйствования при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета с предприятием получать сведения, содержатся о нем в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей. Банк сохраняет сведения, полученные из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о субъекте хозяйствования, в порядке, определенном внутренними положениями банка.

Субъект хозяйствования обязан уведомлять банк о внесении изменений к сведениям о нем, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в порядке, определенном договором банковского счета ";

5) в пункте 2.5 слова "Банк идентифицирует физическое лицо-резидента" заменить словами "Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица-резидента ";

6) пункт 2.6 изложить в следующей редакции:

"2.6. Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию клиента при заключении с клиентом договора банковского вклада или договора банковского счета в порядке, определенном внутренними положениями банка ";

7) пункт 2.7 после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать ";

8) пункт 2.8 изложить в следующей редакции:

"2.8. При заключении договора банковского вклада или договора банковского счета в пользу третьего лица банк осуществляет идентификацию и верификацию лица (в том числе представителя такого лица), которая открывает счет, а лица, в пользу которого заключен договор и открыт счет, - при предъявления этим лицом в банк первого требования или выражения им другим способом намерения использовать этот счет ";

9) абзацы первый, второй пункта 2.9 после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации".

3. В главе 3:

1) в абзаце пятом пункта 3.1 слова "лиц, уполномоченных распоряжаться текущему счету "заменить словами" идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать текущий счет ";

2) абзац четвертый пункта 3.2 исключить;

3) абзац пятый пункта 3.3 исключить;

4) абзац третий пункта 3.4 исключить.

4. В главе 4:

1) в пункте 4.1:

абзацы первый и второй заменить одним абзацем первым такого содержания:

"4.1. Во время открытия текущего счета для обеспечения таких видов

деятельности, как производственная кооперация, совместное производство и другие виды совместной деятельности, осуществляемых на основании договоров (контрактов) без образования юридического лица, уполномоченное участниками договора лицо (лица) подает в банка такие документы ".

В связи с этим абзацы третий - девятый считать соответственно абзацами вторым - восьмым; абзац седьмой исключить;

2) второе предложение абзаца пятого пункта 4.8 после слова "Идентификация" дополнить словами "и верификация".

5. В главе 6:

1) в пункте 6.1:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Физическое лицо, которое занимается предпринимательской деятельностью, обязано отметить свой статус предпринимателя в заявлении об открытии текущего счета (приложение 5) в строке "Дополнительная информация";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";

2) четвертое и пятое предложение абзаца второго пункта 6.2 заменить одним новым предложением следующего содержания: "На основании представленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию этих лиц ";

3) в абзаце девятом пункта 6.3 слова "идентифицирует несовершеннолетнее лицо" заменить словами "осуществляет идентификацию и верификацию несовершеннолетней лица ";

4) абзац первый пункта 6.4 после слова "идентифицирован" дополнить словами "и верифицирован";

5) в пункте 6.5:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет "; 

третье предложение абзаца шестого изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица - владельца счета";

6) в пункте 6.6:

шестой предложение абзаца второго изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица и идентификацию физического лица - владельца счета ";

абзац шестой изложить в следующей редакции:

"На основании предъявленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица - владельца счета ";

7) в пункте 6.7:

в абзаце шестом слова "идентификацию представителя и" заменить словами

"Идентификацию и верификацию представителя и идентификацию";

первое предложение абзаца четырнадцатого после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать";

8) главу дополнить новым пунктом следующего содержания:

"6.10. Текущие счета на имя физического лица, признанного судом недееспособным, открываются его законным представителем - опекуном (далее - опекун).

Если в этом банке нет счетов, открытых опекуном на имя лица, признанной судом недееспособным, то открытие текущего счета осуществляется в порядке, установленном в пункте 6.1 настоящей Инструкции. Опекун обязан предъявить документы, позволяющие банку идентифицировать его и недееспособное лицо. Опекун также должен предъявить документ, подтверждающий статус законного представителя недееспособного лица (соответствующее удостоверение, решение суда и т.п.). Если недееспособное лицо и ее опекун являются резидентами, то дополнительно представляются документы, выданные соответствующими контролирующими органами, удостоверяющих их регистрации в Государственном реестре физических лиц - налогоплательщиков. На основании представленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию недееспособного лица и идентификацию и верификацию его опекуна".

6. В главе 7:

1) абзац второй пункта 7.2 изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица ";

2) в пункте 7.4:

абзац первый после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации ";

дополнить пункт абзацем следующего содержания:

"Средствами на текущем счете, открытом на имя лица, признанного судом недееспособным, распоряжаются его опекуны ";

3) в пункте 7.5 слова "идентификации лица, на имя" заменить словами

"Идентификации и верификации личности, в пользу";

4) пункт 7.10 после абзаца шестнадцатого дополнить новым абзацем

семнадцатым следующего содержания:

"Сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ";

5) в пункте 7.12:

абзацы седьмой и восьмой заменить одним абзацем седьмым следующего содержания:

"Валюта, переведенная из-за границы".

В связи с этим абзацы девятый - двадцать восьмой считать соответственно абзацами восьмым - двадцать седьмой;

дополнить пункт двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Валюта, полученная в виде доходов, прибылей, других средств по операциями с ценными бумагами иностранных эмитентов, обращение которых осуществляется на территории Украины;

сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ";

6) в пункте 7.14:

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Валюта, переведенная из-за границы"; 

после абзаца двадцать второго дополнить новым абзацем двадцать третьим следующего содержания:

"Сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ".

7. В главе 9:

1) в абзаце пятом пункта 9.1 слова "лиц, уполномоченных распоряжаться вкладным (депозитным) счетом "заменить словами" идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать вкладной (депозитный) счет ";

2) абзац третий пункта 9.2 исключить;

3) абзац четвертый пункта 9.3 исключить;

4) пункт 9.4 исключить.

В связи с этим пункты 9.5 - 9.9 считать соответственно пунктами 9.4 - 9.8;

5) пункт 9.7 изложить в следующей редакции:

"9.7. По договору банковского вклада по требованию банк обязан выдать вклад или его часть по первому требованию вкладчика - субъекта хозяйствования.

Возвращение вкладчику - субъекту хозяйствования банковского срочного вклада и начисленных процентов по этому вкладу на его требование к истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, определенных договором, возможно исключительно в случаях, когда это предусмотрено условиями договора банковского срочного вклада ".

8. В главе 10:

1) в пункте 10.1:

абзац третий изложить в следующей редакции:

"Физическое лицо, которое занимается предпринимательской деятельностью, обязана уведомить банк о своем статусе предпринимателя в письменной форме в порядке, определенном внутренними положениями банка ";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";

2) в абзаце втором пункта 10.4 слова "идентифицирует малолетнее лицо и его" заменить словами "осуществляет идентификацию малолетнего лица и идентификацию и верификацию ее ";

3) абзац пятый пункта 10.5 изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию несовершеннолетнего ";

4) в пункте 10.7:

абзац второй изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет "; 

абзац пятый после слова "идентификации" дополнить словами "и

верификации ";

5) в пункте 10.8:

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица ";

третье предложение абзаца восьмого изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и

верификацию физического лица - владельца счета ";

6) пункт 10.11 изложить в следующей редакции:

"10.11. По договору банковского вклада по требованию банк обязан выдать вклад или его часть по первому требованию вкладчика - физического лица. Возвращение вкладчику - физическому лицу банковского срочного вклада и процентов по этому вкладу по его требованию до истечения срока или до наступления иных обстоятельств, определенных договором, возможно исключительно в случаях, когда это предусмотрено условиями договора банковского срочного вклада ";

7) в пункте 10.13:

абзац четвертый заменить двумя новыми абзацами четвертым, пятым такого содержания:

"Если во время обслуживания вкладного (депозитного) счета его владелец - физическое лицо предоставляет право распоряжаться счетом другому физическому лицу, то доверенное лицо во время первого обращения в банк с целью использования счета должно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и подтвердить свои полномочия относительно распоряжения счетом. Физическое лицо-резидент дополнительно должен предъявить документ, выданный контролирующим органом, удостоверяющий его регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов. На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица.

Доверенное лицо должно заполнить карточку с образцами подписей (приложение 4) и отметить образец своей подписи. Эта карта составляется в соответствии с главой 18 этой Инструкции ".

В связи с этим абзац пятый считать соответственно абзацем шестым.

абзац шестой исключить;

8) в пункте 10.16:

во втором предложении абзаца первого слова "идентифицировать его и" заменить словами "идентифицировать и верифицировать его и идентифицировать";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию этих лиц ".

9. В главе 11:

1) абзац шестой пункта 11.1 исключить;

2) абзац пятый пункта 11.2 после слов "идентификацию иностранного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";

3) пункт 11.8 исключить.

В связи с этим пункты 11.9 - 11.12 считать соответственно пунктами 11.8 - 11.11;

4) пункты 11.10, 11.11 исключить.

10. Абзац пятый пункта 12.1 главы 12 после слов "идентификацию постоянного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ".

11. В главе 13:

1) абзац пятый пункта 13.1 после слов "идентификацию иностранного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";

2) в пункте 13.2:

в первом предложении слова "(кроме военных частей Черноморского флота Российской Федерации) "исключить;

второе предложение исключить;

3) пункты 13.7, 13.8 исключить.

12. В абзаце четвертом пункта 14.2 главы 14 слова "идентифицирует этого клиента и "заменить словами" осуществляет идентификацию этого клиента и идентификацию и верификацию ".

13. В главе 15:

1) в абзаце пятом пункта 15.1 слова "физического лица, открывает" заменить словами "идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать ";

2) второе предложение абзаца второго и четвертого пункта 15.2 исключить;

3) второе предложение пункта 15.3 исключить.

14. В главе 16:

1) абзац пятый пункта 16.1 после слов "идентификацию нерезидента инвестора и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";

2) абзац девятый пункта 16.7 изложить в следующей редакции:

"Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию лиц, имеющих право распоряжаться счетом ";

3) абзац пятый пункта 16.11 после слов "идентификацию нерезидента инвестора - юридического лица и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ".

15. Во втором предложении абзаца третьего пункта 17.1 главы 17 слова "по делу по юридическому оформлению счета "заменить словами" в порядке, определенном внутренними положениями банка ".

16. В главе 18:

1) в первом предложении пункта 18.1 слова "в двух экземплярах" исключить;

2) пункт 18.7 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"В случае получения банком информации об изменении местонахождения / места

проживание предприятия и подтверждения банком соответствии

этой информации сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре

юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, банк вносит соответствующие изменения о местонахождении / место жительства клиента в карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение 2) / карточку с образцами подписей (приложение 4) ";

3) пункта 18.21 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Подлинность подписей лиц, указанных в карточке, может быть удостоверена нотариусом иностранного государства и легализована в консульском учреждении Украины или заверенная путем проставления апостиля ".

17. В главе 20:

1) в пункте 20.1:

абзац восьмой дополнить словами "или на основании информации, полученной из

Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа

исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о государственной регистрации прекращения юридического лица ";

абзац девятый исключить;

2) первое предложение абзаца четвертого пункта 20.4 после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации".

18. Абзац пятый пункта 21.1 главы 21 после слов "идентификацию представительства иностранного инвестора и" дополнить словами "идентификацию и верификацию".

19. Абзац пятый пункта 22.1 главы 22 после слов "идентификацию представительства иностранного инвестора и" дополнить словами "идентификацию и верификацию".

Директор Департамента платежных систем Н. Г. Лапко

Источник информации официальный сайт Национального банка Украины: http://www.bank.gov.ua/