Финансовые операции, подлежащие обязательному финансовому мониторингу (Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»)

1. Финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, эквивалентную 150 000 гривен (для субъектов хозяйствования, которые проводят лотереи или проводят и предоставляют возможность доступа к азартным играм в казино, любых других азартных игр, в том числе электронное (виртуальное) казино - 30000 гривен) и имеет одну или более следующих признаков:

1) перевод средств на анонимный (номерной) счет за границу и поступление средств из анонимного (номерного) счета из-за границы; зачисление или перевод средств в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве, отнесена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон, а также перевод средств на счет, открытый в финансовом учреждении, зарегистрированной в указанном государстве;

2) купля-продажа за наличные чеков, дорожных чеков, в том числе других платежных инструментов или платежных средств или средств платежа;

3) зачисление или перевод средств, предоставление или получение кредита (займа), осуществление других финансовых операций в случае, если хотя бы одна из сторон - участников финансовой операции имеет соответствующую регистрацию, место жительства или местонахождение в государстве (на территории), не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения (в том числе дипломатическое представительство, посольство, консульство такой иностранного государства), либо одной из сторон - участников финансовой операции является лицо, имеющее счет в банке, зарегистрированном в указанном государстве (территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в соответствии с порядком, установленным Кабинетом Министров Украины, на основе выводов международных, межправительственных организаций, деятельность которых направлена ​​на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, и подлежит обнародованию;

4) финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение средств);

5) осуществление расчета за сделку в наличной форме;

6) зачисление средств на текущий счет юридического или физического лица - предпринимателя или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня регистрации, или зачисление средств на текущий счет или списания средств с текущего счета юридического или физического лица - предпринимателя в случае, если операции на указанном счете не осуществлялись со дня его открытия;

7) перевод средств за границу по внешнеэкономическим договорам (контрактам), кроме переводов денежных средств по договорам (контрактам), которые предусматривают фактическая поставка товаров на таможенную территорию Украины;

8) обмен банкнот на банкноты другого номинала;

9) осуществление финансовых операций с ценными бумагами на предъявителя, не депонированные в депозитарных учреждениях;

10) осуществление операций с векселями (кроме финансовых казначейских векселей), ордерными ценными бумагами;

11) перечисление или получение средств неприбыльной организацией;

12) осуществление финансовых операций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;

13) получение (уплата, перевод) страхового или перестраховочного платежа (страхового или перестраховочного взноса, страховой или перестраховочной премии), кроме уплаты единого взноса на общеобязательное государственное социальное страхование;

14) осуществление страховой или перестраховочной выплаты или страхового и перестраховочного возмещения или выплаты выкупной суммы, кроме зачисления или списания средств на / с счета (счетов) государственных внебюджетных фондов;

15) выплата (передача) лицу выигрыша в лотерею, приобретение фишек, жетонов, внесение лицом иным способом платы за право участия в азартной игре, выплата (передача) выигрыша субъектом хозяйствования, который проводит азартные игры;

16) предоставление кредитных средств лицу, являющемуся членом небанковской кредитной организации, в один и тот же день два раза и более при условии, что общая сумма финансовых операций равна или превышает сумму, определенную частью первой настоящей статьи;

17) финансовые операции лиц, в отношении которых установлен высокий риск.

2. Информация о финансовых операциях в соответствии с пунктами 5, 12 и 16 части первой настоящей статьи подается специально уполномоченному органу всеми субъектами первичного финансового мониторинга, кроме банков.

3. Страховые (перестраховочные) брокеры осуществляют обязательный финансовый мониторинг в случае, если они задействованы в проведении расчетов и получают страховые или перестраховочные премии в сумме, указанной в части первой настоящей статьи.

Финансовые операции, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу

1. Финансовая операция подлежит внутреннему финансовому мониторингу, если у субъекта первичного финансового мониторинга возникают подозрения, основанные, в частности,:

• условиях рисков, определенных самостоятельно субъектом первичного финансового мониторинга с учетом критериев рисков, установленных центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
• установлении по результатам проведенного анализа факта (фактов) несоответствия финансовой (финансовых) операции (операций) финансовому состоянию и / или содержания деятельности клиента;
• типологических исследованиях в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения, подготовленных и опубликованных специально уполномоченным органом.

---

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 

Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. 

Skype: Lawfin1