Правила и программа финансового мониторинга в финансовой компнаии. Требования к правилам и программы финансового мониторинга в финансовой компании. Финансовое учреждение должно разработать правила и программу осуществления финансового мониторинга

Финансовое учреждение должно разработать правила и программу осуществления финансового мониторинга.

Правила финансового мониторинга (далее - Правила) являются единственным внутренним документом финансовой компании, который определяет порядок совершения действий работниками финансовой компании по реализации финансового мониторинга и направлен на недопущение использования финансовой компании и ее обособленных подразделений с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Программа осуществления финансового мониторинга (далее - Программа) является отдельным внутренним документом финансовой компании, который содержит план организационных мероприятий для проведения финансового мониторинга.

Правила і Програма розробляються з урахуванням вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, міжнародних стандартів у цій сфері.

Правила і Програма охоплюють специфіку проведення фінансового моніторингу за всіма напрямами діяльності фінансової компанії і її відокремлених підрозділів.

У новоствореній фінансовій компанії Правила і Програма розробляються відповідальним працівником та затверджуються керівником фінансової компанії не пізніше дня проведення першої фінансової операції.

Строк, на який складаються Правила і Програма, визначається фінансовою компанією самостійно з урахуванням змін законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Відповідальний за проведення фінансового моніторингу працівник фінансової компанії за погодженням з керівником фінансової компанії визначає порядок ознайомлення, зберігання і користування Правилами і Програмою (у тому числі їх електронними копіями) та перелік осіб, які мають право доступу до цих документів.

Правила та Програма оновлюються відповідальним працівником з урахуванням вимог законодавства та затверджуються керівником фінансової компанії або особою, яка виконує його обов’язки.

Правила складаються з таких окремих розділів:

• опис внутрішньої системи фінансового моніторингу фінансової компанії, який, зокрема, включає перелік окремих працівників фінансової компанії та/або відокремлених підрозділів, залучених до проведення фінансового моніторингу, та механізм взаємодії між ними та відповідальним працівником;
• порядок постановки на облік (зняття з обліку) у Держфінмоніторингу фінансової компанії і його відокремлених підрозділів;
• перелік прав та обов’язків відповідального працівника, а також інших працівників, які задіяні у проведенні фінансового моніторингу;
• порядок ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів;
• критерії ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
• порядок оцінки та переоцінки ризику;
• опис заходів фінансової компанії з управління ризиками;
• порядок відмови від встановлення ділових відносин з клієнтом або від проведення фінансової операції;
• порядок виявлення, реєстрації, а також подання Держфінмоніторингу інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, іншої інформації, що може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення;
• порядок повідомлення Держфінмоніторингу про підозри щодо діяльності осіб або їх активи, якщо є підстави вважати, що вони пов’язані із злочином, визначеним Кримінальним кодексом України;
• порядок повідомлення Держфінмоніторингу та відповідних правоохоронних органів про фінансові операції, стосовно яких є підстави підозрювати, що вони пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
• опис заходів, спрямованих на запобігання розголошенню інформації, що подається Держфінмоніторингу, та іншої інформації з питань фінансового моніторингу;
• порядок надання на запит Держфінмоніторингу інформації, у тому числі щодо відстеження (моніторингу) фінансових операцій клієнта, операції якого стали об’єктом фінансового моніторингу;
• порядок зупинення фінансових операцій;
• порядок збору і зберігання документів щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, оцінки та переоцінки ризиків, а також усіх документів, що стосуються проведення фінансової операції та ділових відносин з клієнтом;
• порядок вчинення дій щодо направлення запитів до органів державної влади з метою виконання завдань, покладених на фінансової компанії Законом;
• порядок проведення внутрішніх перевірок діяльності фінансової компанії на предмет дотримання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Програма містить такі заходи з відповідними строками їх виконання та визначенням осіб, які відповідають за їх виконання:

• призначення відповідального працівника;
• розробка та затвердження посадової інструкції відповідального працівника;
• розробка і оновлення Правил і Програми;
• направлення інформації про призначення відповідального працівника до Держфінмоніторингу;
• попередження працівників фінансової компанії (відокремленого підрозділу) про відповідальність за порушення внутрішніх документів та законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
• забезпечення підвищення кваліфікації відповідального за проведення фінансового моніторингу працівника;
• підготовка персоналу щодо виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення шляхом проведення освітньої та практичної роботи;
• проведення внутрішніх перевірок фінансової компанії (відокремленого підрозділу) на предмет дотримання законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

У разі наявності у фінансової компанії філій, інших відокремлених підрозділів та дочірніх підприємств, які розташовані в державах, у яких рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) не застосовуються або застосовуються недостатньою мірою, Правила передбачають проведення оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, що здійснюються у таких державах. У разі коли здійснення зазначених заходів не дозволяється законодавством такої держави, фінансова компанія зобов’язана повідомити Держфінмоніторинг про відповідні запобіжні заходи, які фінансова компанія буде вживати для обмеження ризиків використання діяльності філій, інших відокремлених підрозділів та дочірніх підприємств з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Правила містять перелік запобіжних заходів, спрямованих на поглиблену перевірку клієнта до встановлення ділових відносин з особами або компаніями таких держав, повідомлення Держфінмоніторингу про фінансові операції з клієнтами відповідних держав, попередження відповідних представників про те, що операції з фізичними або юридичними особами у відповідних державах можуть містити ризик відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.

Інформація з Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансової компаніїми первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство юстиції України. МІНІСТЕРСТВО ЮСТИЦІЇ УКРАЇНИ. Наказ від 18.06.2015  № 999/5

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. 

Skype: Lawfin1