ПИТАННЯ-ВІДПОВІДІ ЩОДО ОРГАНІЗАЦІЇ ТА РЕЄСТРАЦІЇ ВІДДІЛЕНЬ КРЕДИТНОЇ УСТАНОВИ. ВИМОГИ ЗАКОНОДАВСТВА ДО ВІДОКРЕМЛЕНИХ ПІДРОЗДІЛІВ КРЕДИТНИХ УСТАНОВ

Кредитна установа - фінансова установа, яка відповідно до закону про діяльність відповідної фінансової установи має право за рахунок залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик. Відокремлений підрозділ - філія, інший відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза місцезнаходженням юридичної особи та здійснює всі або частину функцій з надання фінансових послуг від її імені.

---

Чи потрібно реєструвати відділення кредитної установи в Нацкомфінпослуг?  Відповідно до законодавства кредитна установа може надавати фінансові послуги як за місцем свого знаходження, так і за місцем знаходження її відокремлених підрозділів. Відокремлений підрозділ може надавати фінансові послуги лише після його реєстрації в реєстрі фінансових установ Нацкомфінпослуг. 

Зокрема згідно Закону України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” фінансові установи, нагляд за діяльністю яких здійснюється національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повинні також розкривати шляхом розміщення на безоплатній основі в її загальнодоступній інформаційній базі даних про фінансові установи та на власних веб-сайтах (веб-сторінках) в обсязі та порядку, встановлених зазначеною комісією, таку інформацію:

• повне найменування, ідентифікаційний код та місцезнаходження фінансової установи;
• перелік фінансових послуг, що надаються фінансовою установою;
• відомості про власників істотної участі (у тому числі осіб, які здійснюють контроль за фінансовою установою);
• відомості про склад наглядової ради та виконавчого органу фінансової установи;
• відомості про відокремлені підрозділи фінансової установи;
• відомості про ліцензії та дозволи, видані фінансовій установі;
• річну фінансову та консолідовану фінансову звітність;
• відомості про порушення провадження у справі про банкрутство, застосування процедури санації фінансової установи;
• рішення про ліквідацію фінансової установи;
• іншу інформацію про фінансову установу, що підлягає оприлюдненню відповідно до закону.

Чи потрібно реєструвати відділення кредитної установи в Держфінмоніторинг? Кредитна установа, що планує надавати фінансові послуги через відокремлені підрозділи повинна повідомити Держфінмоніторинг. Законодавством встановлено строки та спосіб в який кредитна установа повинна повідомляти Держфінмоніторинг.

Згідно Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» Суб’єктами первинного фінансового моніторингу є банки, страховики (перестраховики), страхові (перестрахові) брокери, кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи.

Відокремлений підрозділ суб’єкта первинного фінансового моніторингу - філія, інший підрозділ суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що розташований не за місцезнаходженням такого суб’єкта та здійснює фінансові операції або забезпечує їх здійснення, у тому числі надає послуги від імені суб’єкта первинного фінансового моніторингу (крім здійснення представницьких функцій).

Які вимоги встановлені до відділення кредитної установи? Відділення кредитної установи повинно знаходитись в нежитловому приміщенні.

• Керівник відділення кредитної установи повинен відповідати вимогам встановленим законодавством.Професійні якості керівника, головного бухгалтера фінансової установи, а також керівника відокремленого підрозділу фінансової установи повинні відповідати професійним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг.

Ділова репутація керівника, головного бухгалтера, керівника відокремленого підрозділу фінансової установи, фізичних осіб, які прямо чи опосередковано володіють істотною участю у фінансовій установі, повинна бути бездоганною. Ознаками відсутності бездоганної ділової репутації є:

• особа в установленому законодавством порядку позбавлена права займати певні посади або займатися певною діяльністю;
• особа має не погашену або не зняту в установленому законом порядку судимість за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності;
• особа була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців протягом одного року, що передує прийняттю рішення відповідним державним органом про застосування заходу впливу у вигляді:

1. відкликання/анулювання всіх ліцензій у фінансової установи (застосовується протягом п’яти років з дня прийняття рішення відповідним державним органом про відкликання/анулювання ліцензії);
2. відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації у фінансовій установі у разі встановлення порушень фінансовою установою законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг (застосовується протягом п’яти років з дня прийняття рішення відповідним державним органом про відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації);

• особа була керівником, головним бухгалтером або власником істотної участі у фінансовій установі не менше шести місяців, якщо таку фінансову установу в цей період або протягом одного року після цього було визнано банкрутом та/або піддано процедурі примусової ліквідації (застосовується протягом 10 років з дня визнання фінансової установи банкрутом або початку процедури примусової ліквідації);
• наявність інформації, що особа включена до переліку осіб, пов’язаних із терористичною діяльністю або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, в установленому законодавством порядку.

Фінансова установа зобов’язана дотримуватися вимог статті 10 Закону України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” щодо прийняття рішень у разі конфлікту інтересів.

• Відділення кредитної установи повинно мати особу на яку буде покладено ведення фінансового моніторингу.
• Крім цього, відділення кредитної установи повинно відповідати технічним вимогам щодо наявності мережі інтернет, телефону, сайту, електронної пошти і так далі. 

Які види фінансових послуг може надавати відокремлений підрозділ кредитної компанії?  Відокремлений підрозділ кредитної установи може надавати ті ж види фінансових послуг, що і кредитна установа. Відповідно до законодавства України кредитна установа може надавати фінансові послуги – кредитування. При цьому, кредитна установа повинна отримати ліцензію на надання фінансових послуг – ліцензія на надання позик, в тому числі на умовах фінансового кредиту. 

---

Будемо раді вам допомогти в питаннях пов’язаних з організацією та реєстрацією фінансових установ. Індивідуальний підхід до кожного клієнта. Кваліфіковані послуги з питань створення та реєстрації всіх видів фінансових установ, питань отримання ліцензій на фінансові послуги (факторинг, фінансовий лізинг, кредити і т.д.,), відкриття відділень фінансових установ.

Реєстрація всіх видів фінансових установ. Створення відокремлених підрозділів фінансової установи. Ліцензування діяльності фінансових установ. Супровід купівлі-продажу фінансових компаній

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її.

Skype: Lawfin1