Кредитна установа - фінансова установа, яка відповідно до закону має право надавати фінансові кредити. На відміну від інших видів фінансових установ, кредитна компанія може здійснювати кредитування, не тільки за рахунок власних коштів, а й за рахунок залучених коштів. Можливість надавати кредити за рахунок залучених коштів одна з переваг кредитної установи. До мінусів кредитної компанії можна віднести, то що кредитна компанія крім кредитування, не може більше надавати жодних видів фінансової діяльності.
Кредитна установа може провадити діяльність з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів (у тому числі здійснювати іпотечне кредитування) тільки після отримання ліцензії Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. На підставі ліцензії, кредитна установа має право надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів (у тому числі здійснювати іпотечне кредитування), здійснювати згідно з законодавством України обслуговування кредитів та рефінансування іпотечних кредиторів.
Згідно Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» - фінансовий кредит - кошти, які надаються у позику юридичній або фізичній особі на визначений строк та під процент.
Реєстрація кредитної установи передбачає, що кредитна установа відповідає вимогам встановленим законодавством України до кредитних установ.
- Реєстрацію кредитної установи, як юридичної особи за місцем знаходження в державній реєстраційній службі
- Реєстрація кредитної установи в Нацкомфінпослуг, тобто надання кредитній компанії статусу фінансової установи з правом надання фінансової послуги – кредитування.
- Отримання ліцензії для кредитно установи на надання фінансової послуги - надання позик, в тому числі на умовах фінансового кредиту
- Постановка кредитної установи на облік в ДЕРЖФІНМОНІТОРИНГ, як суб’єкта фінансового моніторингу
- відповідність директора кредитної установи, головного бухгалтера кредитної установи – які повинні відповідати вимоги встановленим законодавством до даних посадовим особам. В штаті кредитної компанії повинен бути відповідальний за фінансовий моніторинг, до якого законодавством встановлено особливі вимоги.
- вимоги до приміщення, зокрема приміщення де буде зареєстрована кредитна компанія повинна мати статус нежитлового
- наявність програмного забезпечення для ведення та обліку виданих кредитів, наявність інших технічних засобів (комп'ютерна техніка, телефон, факс і так далі).
- наявність встановлених законодавством власних коштів у кредитної компанії для набуття статусу фінансової компанії (наявність фінансових активів у кредитної компанії не менше 3-х мільйонів гривень).
- наявність правил та договорів з надання фінансових кредитів, що відповідають законодавству та затверджені в кредитній установі.
Компанія "Право та фінанси груп" надає професійні послуги з питань створення, реєстрації та ліцензування фінансових установ, розробки правил надання фінансових послуг, договорів надання фінансових послуг. Супровід купівлі-продажу фінансових установ, отримання погодження на набуття істотної участі в фінансовій установі. Консультації з питань створення, закриття, зміни адреси відокремлених підрозділів, відкриття операційних кас