Щодо надання інформації з бюро кредитних історій. Лист НБУ від 10.07.2015  № 24-00011/47872

Щодо надання інформації з бюро кредитних історій. Положенням про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 08.09.2011 № 306 (далі - Положення про реєстрацію), передбачено подання в якості одного із документів для перевірки ділової репутації юридичної та фізичної особи інформації про кредитну історію від кваліфікованих бюро кредитних історій.

У зв'язку з численними запитами банків Департамент реєстраційних питань та ліцензування Національного банку України надає такі роз'яснення.

1. Стосовно форми подання відомостей

Інформація про кредитну історію повинна подаватись до Національного банку України у формі офіційного документа відповідного бюро на бланку та за підписом уповноваженої особи бюро.

2. Стосовно змісту інформації про кредитну історію

Документ від бюро кредитних історій повинен містити повний обсяг інформації про кредитну історію особи, яка відповідно до Закону України "Про організацію формування та обігу кредитних історій" (для резидентів України) або законодавства іноземної країни (для нерезидентів України) може надаватись суб'єкту кредитної історії.

Суб'єктом кредитної історії є особа, щодо якої надається інформація про кредитну історію, та яка безпосередньо або через свого уповноваженого представника звернулась до бюро кредитних історій із відповідним запитом.

3. Стосовно бюро кредитних історій, з яких необхідно подавати інформацію

Резиденти України мають подати інформацію про кредитну історію з усіх трьох кваліфікованих бюро, визначених у пункті 2 глави 1 розділу Положення про реєстрацію:

  • Першого всеукраїнського бюро кредитних історій;
  • Українського бюро кредитних історій;
  • Міжнародного бюро кредитних історій.
  • Нерезиденти подають інформацію з найбільшого бюро кредитних історій країни, у якій вони є резидентами.

Також повідомляємо, що Національним банком України спільно з кваліфікованими бюро кредитних історій будуть ініційовані відповідні зміни до законодавства з метою можливості отримання вищезазначеної інформації у вигляді електронного документа.

Директор Департаменту
реєстраційних питань
та ліцензування



Л.В. Антонєнко

Джерело інформації: офіційний сайт Верховної Ради України http://rada.gov.ua/


Будемо раді вам допомогти в питаннях пов’язаних з організацією та реєстрацією фінансових установ. Індивідуальний підхід до кожного клієнта. Кваліфіковані послуги з питань створення та реєстрації всіх видів фінансових установ, питань отримання ліцензій на фінансові послуги (факторинг, фінансовий лізинг, кредити і т.д.,), відкриття відділень фінансових установ.

Реєстрація всіх видів фінансових установ. Створення відокремлених підрозділів фінансової установи. Ліцензування діяльності фінансових установ. Супровід купівлі-продажу фінансових компаній

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Ця електронна адреса захищена від спам-ботів. Вам необхідно увімкнути JavaScript, щоб побачити її. Skype: Lawfin1