Проект Закона «О запрете предоставления коллекторских услуг по выполнению денежных обязательств физическими лицами», было подано народными депутатами Украины Сусловой И.М., Деревянко Ю.Б. Согласно пояснительной записке к Проекту, Законопроектом предлагается запретить предоставление коллекторских услуг в отношении должников - физических лиц до принятия Верховной Радой Украины специального закона, регулирующего коллекторскую деятельность.

Госфинмониторинг информирует о результатах работы за 2014

Госфинмониторингом течение 2014 подготовлено 774 обобщенных и дополнительных обобщенных материалов (из них 476 обобщенных и 298 дополнительных обобщенных материалов), которые направлены в: Генеральную прокуратуру Украины - 88 обобщенных материалов и 187 дополнительных обобщенных материалов; Министерство внутренних дел Украины - 180 обобщенных материалов и 55 дополнительных обобщенных материалов; Государственную фискальную службу Украины - 102 обобщенные материалы и 40 дополнительных обобщенных материалов; Службу безопасности Украины - 106 обобщенных материалов и 16 дополнительных обобщенных материалов.

Так, согласно Постановления НБУ «Об урегулировании ситуации на денежно-кредитном и валютном рынках Украины», установлено, что расчеты по операциям по экспорту и импорту товаров, предусмотренные в статьях 1 и 2 Закона Украины "О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте", должны осуществляться в срок , не превышающий 90 календарных дней.
Источник информации: http://www.bank.gov.ua/

Проанализировав состояние денежно-кредитного рынка и прогноз его развития, с целью содействия своевременному выполнению банками своих обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами, в соответствии со статьями 15, 25, 26 и 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", пунктов 9 - 11 раздела I «Положения о порядке формирования и хранения обязательных резервов банками Украины и филиалами иностранных банков в Украине», утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 11 декабря 2014 № 806, пункта 2.3 главы 2 раздела II «Положения о регулировании Национальным банком Украины ликвидности банков Украины», утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 апреля 2009 № 259, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 6 мая 2009 по № 410/16426 (с изменениями), а также с учетом поручения Комитета по монетарной политики, заседание которого состоялось 28, 29 января 2015 года, Правление Национального банка Украины постановляет:

Согласно, статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и регулировании рынков финансовых услуг» перевод денежных средств относиться к финансовой деятельности. Предоставлять финансовые услуги в Украине могут исключительно финансовые компании

Небанковская финансовая компания которая имеет право предоставлять услугу по переводу денежных средств в гривне без зачисления их на счёт, при условии если такая финансовая компания внесена в реестр финансовых учреждений (Нацкомфинуслуг), получила лицензию на осуществление передов денежных средств в гривне без зачисления их на счёт компании (НБУ), а так же финансовая компания является членом платёжной системы.

Организация деятельности по переводу денежных средств, на наш взгляд является одной из самых перспективных на рынке финансовых услуг. Такая тенденция напрямую связана с развитием технологий которые дают возможность проводить денежные расчёты. Кроме этого, финансовая деятельность по переводу денежных средств может получить дополнительный виток развития, с полноценным запуском работы по переводу денежных средств с помощью электронных денег.

Вместе с тем что, перевод денежных средств является одним из самых перспективных среди других видов финансовых услуг, организация деятельности по переводу денег, на наш взгляд так же является самым трудоёмким и затратным.

Рассмотрим сам порядок организации финансовой компании которая предоставляет деятельность по переводу денежных средств.
На самом старте, важно понимать следующие моменты. Первое, финансовая компания по переводу денежных средств, после получения статуса финансового учреждения и получения лицензии НБУ на перевод денежных средств должна будет стать участником платёжной системы. Что предполагает принятие финансовой компанией правил которые утверждены в платёжной системе, а соответственно и осуществление услуги по переводу денег тоже буде осуществляться согласно правил утверждённых платёжной системой.

Соответственно рассматривая вопрос организации деятельности по переводу денежных средств в Украине, следует ознакомится с теми платёжными системами которые зарегистрированы в НБУ.

Согласно законодательства Украины, платёжная система – это, платёжная организация, участники платёжной системы и совокупность отношений, которые возникают меду ними при осуществлении деятельности по переводу денежных средств. Именно платёжная система выступает тем инструментом, на который возлагается основная функция – осуществление переводов денежных средств. В Украинском законодательстве выделяются два вида платёжных систем.

• Внутригосударственная платёжная система – платёжная система, в которой платёжная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность, и обеспечивает проведение денежных переводов исключительно в рамках нашей страны – Украины.
• Международная платёжная система – это платёжная система в которой платёжная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и которая осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает переводы денежных средств в рамках данной платёжной системы, в частности как в рамках одной страны, так и в рамках двух стран.

Это важно понимать, потому как основные бизнес-процессы по предоставлению услуг необходимо строить с учётом особенностей функционирования платёжной системы.

Изучив особенности предоставления услуг финансовой компанией в рамках определённой платёжной системы можно планировать следующие шаги по организации деятельности финансовой компании по переводу денежных средств.

Регистрация юридического лица. В данному случае законодательство не устанавливает ограничений относительно долей нерезидентов в уставном капитале. При этом, установлены требования к помещению, квалифицированным кадрам (директору финансовой компании, главному бухгалтеру финансовой компании, наличию в штате финансовой компании ответственного за проведение финансового мониторинга).

Внесение финансовой компании в реестр финансовых учреждений Нацфинуслуг. На данном этапе финансовая компания должна разработать правила перевода денежных средств, согласно которых она будет предоставлять данную финансовую услугу. Располагать необходимым программным обеспечением, средствами коммуникации и так далее. В случае если финансовая компания соответствует требованиям установленным к деятельности по переводу денежных средств, готовиться пакте документов, который подтверждает данные и подается в Нацфинуслуг. В уставе финансовой компании должен быть прописан вид финансовой детальности – перевод денежных средств.

После того как компания будет внесена в реестр финансовых учреждений, следует обратиться в НБУ для получения лицензии на осуществление денежных переводов в гривне без открытия счёта. По истечения двух месяцев с момента подачи документов в НБУ принимается решение о выдачи лицензии на перевод денежных средств для финансовой компании. Важно указать, что после получения финансовой компанией лицензии на перевод денежных средств она должна в течении 180 дней обеспечить и фактически начать предоставлять финансовую услугу по переводу денежных средств. Иначе, НБУ должен будет отозвать у такой финансовой компании лицензию на перевод денежных средств.

Финансовая компания по переводу денежных средств должна быть участником платёжной системы которая зарегистрирована в НБУ. Не будучи участником платёжной системы, финансовая компания не имеет права осуществлять денежные переводы. По этому, к моменту получения лицензии на перевод денежных средств, вы уже должны понимать в рамках какой платёжной системы будет работать финансовая компания.

Перевод денежных средств в Украине это в основном деятельность которая осуществляется с помощью развития терминальной сети, что даёт возможность предоставить в удобный способ клиенту осуществить те или иные платежи.
Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации организации деятельности по переводу денежных средств. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги, в частности по переводу денежных средств.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. 

Skype: Lawfin1

 Организация деятельности по переводу средств. Регистрация финансовой компании по переводу денежных средств. Лицензия НБУ на перевод денежных средств. 

Организация кредитно-финансового бизнеса. 

Согласно повестке дня Верховной Рады Украины, данный проект Закона, должен быть рассмотрен депутатами. Напомним, что данный проект закона, уже был принят Верховной Радой Украины, однако не был подписан Президентом Украины, и возвращен в Верховную Раду для доработки с соответствующими предложениями Президента.

Регистрация и лицензирование финансовых компаний. Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Лицензирование финансовой компании. 

Создать финансовую компанию, которая осуществляет перевод денежных средств.

Регистрация финансовой компании для осуществления деятельности по переводу денежных средств предусматривает выполнение следующих этапов работ:

• регистрация финансовой компании, как юридического лица, в государственном реестре юридических лиц, физических лиц предпринимателей. Така регистрация осуществляеться в территориальном отделении регистрационной палаты по месту нахождения финансовой компании;
• внесение финансовой компании в реестр финансовых учреждений;
• постановка на учет финансовой компании в реестре службы государственного финансового мониторинга;
• регистрация финансовой компании членом платежной системы;
• получение финансовой компанией лицензии на осуществление денежных переводов в национальной валюте без зачисления на счет финансовой компании.

Регистрация пункта по переводу денежных средств. Регистрация ПТКС. Финансовая компания по переводу денежных средств. 

Перевод денежных средств, одна из наиболее перспективных видов финансовой деятельности в Украине, и к сожалению наименее регулируемая на законодательном уровне, сфера деятельности. Что обусловлено довольно новым для Украины видом деятельности, если рассматривать предоставление услуг по переводу денежных средств небанковскими финансовыми учреждениями.
Согласно Закона Украины «О платёжных системах и переводе денег в Украине» платёжное устройство - техническое устройство (банковский автомат, платежный терминал, программно-технический комплекс самообслуживания и т.п.), позволяет пользователю осуществить операции по инициированию перевода средств, а также выполнить другие операции согласно функциональным возможностям устройства.
Платежный терминал - электронное устройство, предназначенное для инициирования перевода со счета, в том числе выдачи наличных, получение справочной информации и печати документа по операции с применением электронного платежного средства.
Согласно статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» перевод денег являться финансовой услугой.
Организация деятельности финансовой компании по переводу денежных средств при помощи ПТКС (программно-технических комплексов самообслуживания) процесс который требует навыков и опыта работы в сфере реализации подобных проектов.
Компания выступит вашим советником по всем вопросам организации финансовой детальности по переводу денежных средств, построения деятельности финансовой компании по переводу денежных средств с помощью программно-технических комплексов самообслуживания.