Факторинг - как вид финансовой услуги в Украине, набирает всё большей популярности среди профессиональных игроков на финансовом рынке Украины.

Наше законодательство относит такой вид хозяйственной деятельности как факторинг, к финансовым услугам (пункт 11, части 1 статьи 4 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг"). Соответственно предоставление услуг факторинга возможно только финансовыми учреждениями, в частности банками, и небанковскими финансовыми компаниями. Предприятие которое не получило статус финансовой компании, и не внесено в реестр финансовых учреждений - согласно законодательства Украины, не имеет права предоставлять услуги факторинга.

Рассмотрим основные моменты связанные с регистрацией факторинговой компании, в частности, как создать факторинговую компанию, сколько стоит создать факторинговую компанию, какие требования к персоналу факторинговой компании установлены законодательством и так далее. Рассмотрим все эти вопросы детально.
С чего необходимо начинать, при создании факторинговой компании.
Первое, на мой взгляд, и самое важное, это то что необходимо определить стратегически будет ли ваша факторинговая компания предоставлять только услугу - факторинг, или будут так же предоставляться и другие финансовые услуги. Ведь, факторинговая деятельность - как вид финансовой деятельности, не является для финансовой компании исключительным видом деятельности. То- есть, фактически может быть предметом деятельности финансовой компании на ряду с другими видами финансовых услуг.
В этом ключе следует отметить, что законодательство Украины (Об утверждение Положения об установлении ограничений на совмещение деятельности финансовых учреждений по предоставлению отдельных видов финансовых услуг) устанавливает правило согласно которому установлены ограничения для определённых финансовых услуг, в части возможности объединения их с другими видами финансовой деятельности, в рамках предмета одной финансовой компании.
Не углубляясь в особенности критериев которыми определяется возможность той или иной финансовой услуги, укажем те виды финансовых услуг которые могут быть наряду с факторинговой услугой, предметом факторинговой компании.
Предметом деятельности вашей факторинговой компании наряду с услугой факторинга, может быть:
- финансовый лизинг
- кредитование за счёт собственных средств
- поручительства
- гарантии
- привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата
Соответственно - первое, при решении вопроса, с чего начать при регистрации факторинговой компании - необходимо выяснить, нужны ли вам в предмете деятельности вашей факторинговой компании, такие виды финансовых услуг как, финансовый лизинг, кредитование за счёт собственных средств, поручительства, гарантии, привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата.
Важно отметить, что каждый вид финансовой деятельности, из указанных не требует от факторинговой компании получения каких либо дополнительных лицензий, или разрешений. Достаточно лишь того, что факторинговая компания будет внесена в реестр финансовых учреждений.
Если вы стратегически определились, и готовы начитать регистрацию факторинговой компании перейдём к технико-юридическим аспектам этого процесса.
Нацкомфинуслуг может предоставить статус финансовой компании (факторинговой компании), только юридическому лицу. Соответственно, первым шагом в процессе регистрации факторинговой компании является регистрация юридического лица.
Форма юридического лица, при этом законодательством не определена. Но из практики можем предположить что ваша факторинговая компания (финансовая компания) будет зарегистрирована либо в виде акционерного общества, либо в виде общества с ограниченной ответственностью.
Для регистрации юридического лица необходимо определить место регистрации факторинговой компании.
В этом ключе необходимо отметить, что согласно законодательства Украины, местонахождение факторинговой компании является фактическое место ведение деятельности или размещение офиса с которого осуществляется ежедневное управление факторинговой компанией (где в основном находиться руководство финансовой компании), а так же осуществляется управление и учёт (Положение о Государственном реестре финансовых учреждений).
Важно указать, что помещение должно иметь статус нежилого.
Минимальное количество квадратных метров нежилого помещения где будет находиться факторинговая компания законодательством не определено. При этом, данное помещение должно быть оборудовано при необходимость системами против взлома и против пожара. Факт нахождения факторинговой компании по адресу местонахождения помещения подтверждается договором аренды, или субаренды. Не исключена так же ситуация когда данное помещение будет собственностью факторинговой компании, в таком случае подтверждением будут правоустанавливающие документы на это помещение (свидетельство о праве собственности).
Также, необходимо определить перечень видов финансовых услуг которые вы возможно планируете предоставлять параллельно с услугой факторинга.
Данное правило связано с тем, что в уставе факторинговой компании вам необходимо указать исключительный перечень финансовых услуг которые будет предоставлять факторинговая компания. Те виды финансовых услуг которые могут быть предметом деятельности факторинговой компании, параллельно с факторингом, мы уже описывали ранее.
Регистрация факторинговой компании, как собственно и любого другого юридического лица, требует назначения управленческого органа, или если это единоличный управленческий орган – то просто назначения директора.
При этом, важно учитывать тот момент, что Законодательством установлены требования к директору факторинговой компании. Требования в отношении наличия у директора факторинговой компании специального стажа (стаж на рынках финансовых услуг), общего трудового стажа а так же наличия сертификата о прохождении таким директором курсов повышения квалификации директоров финансовых учреждений и сдаче соответствующих экзаменов.
Кроме директора факторинговой компании, законодательством установлены так же требования к главному бухгалтеру факторинговой компании. Отметим что требования к главному бухгалтеру финансовой компании аналогичны, тем критериям которые установлены к директору факторинговой компании. То есть, это требования к трудовому стражу, деловой репутации, а так же прохождению курсов повышения квалификации и сдаче экзаменов для главных бухгалтеров финансовых компаний.
Так же, для регистрации юридического лица необходимо так же указать контактный телефон, который будет закреплён за юридическим лицом в ЕГР.
Одним из критериев которым должна соответствовать факторинговая компания, является её собственный капитал.
Так согласно, законодательства Украины собственный капитал факторинговой компании на момент получения статуса финансовой компании составляет не менее 3 миллионов гривен. При этом, важно отметить, что при условии, что факторинговая компания будет осуществлять не только финансовую услугу факторинга, но и другие виды финансовых услуг – размер собственного капитала должен составлять не менее 5 миллионов гривен (Положение о Государственном реестре финансовых учреждений).
Соответственно следующим этапом после регистрации юридического лица (факторинговой компании), выступает формирование уставного капитала факторинговой компании. То-есть, все учредители факторинговой компании должны внести денежные средства в счёт формирования уставного капитала. Размер уставного капитала, соответственно определяется в зависимости от количества финансовых услуг факторинговой компании.
После того, как факторинговая компания будет соответствовать требованию по наличию собственных активов, что будет подтверждено финансовой отчётностью, необходимо обратиться в Нацкомфинуслуг для получения статуса финансового учреждения.
Отметим, что срок рассмотрения документов составляет 30 дней, с момента подачи документов. В случае, если документы поданные в Нацкомфинуслуг подтверждают факт соответствия факторинговой компании (заявителя) требованиям установленным законодательством, Нацкомфинуслуг принимает решение о предоставлении компании статуса финансовой компании.

---

порядок регистрации факторинговой компании, создать факторинговую компанию в Украине, как зарегистрировать факторинговую компанию в Украине, особенности регистрации факторинговых компаний в Украине, срок регистрации факторинговой компании, стоимость регистрации факторинговой, юрист регистрация факторинговой, регистрация факторинговой киев, регистрация факторинговой компании, факторинговая компания, регистрация факторинговой компании, создание факторинговой, создание факторинговой компании, лицензия на факторинг, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании, открыть финкомпанию, процесс регистрации финансовой компании, юристы для финансовой компании, внести в реестр финансовую, внести в реестр факторинговую, как зарегистрировать финансовую, как зарегистрировать факторинговую, что такое факторинговая компания, сколько стоит открыть факторинговую, как открыть факторинговую, открыть факторинговую в украине, процесс регистрации факторинговой, процесс лицензирования факторинга, стоимость факторинговой компании, покупка факторинговой компании, продажа факторинговой компании, как сделать факторинговую, юрист создать факторинговую, факторинг это, факторинговая компании это, лицензия нацфин на факторинг, как открыть факторинговую компанию, как создать факторинговую компанию, как зарегистрировать факторинговую компанию, срок создания факторинговой компании, требования к факторинговым компаниям, факторинговая компания открыть