Небанковская финансовая компания (далее в тексте - финансовая компания), может предоставлять услуги по обмену валют, как непосредственно по месту её регистрации как юридического лица, так и по месту открытия своих структурных подразделений (пунктов по обмену валют/касс по обмену валют).
Согласно законодательства Украины, пункт обмена валюты/касса по обмену валюты, имеет право начинать работу после регистрации регистратора расчетных операций (далее - РРО) в территориальном органе Министерства доходов и сборов Украины и сообщения об открытии пункта обмена валют территориальному управлению Национального банка Украины.
Регистрация пункта обмена валют / кассы обмена валют, осуществляется путем обращения финансового учреждения в территориальное управление Национального банка по месту нахождения пункта обмена валюты за 15 дней до начала осуществления валютно-обменных операций, для внесения информации о данном пункте обмена валют в электронный справочник.
В частности, для регистрации пункта обмена валют, финансовое учреждение за 15 дней до начала осуществления им или его структурными подразделениями валютных операций - направляют в соответствующее территориальное управление НБУ информацию по форме установленной законодательством, для внесения этой информации в единый электронный справочник:
- относительно структурного подразделения - в случае принятия решения руководящим органом финансового учреждения о предоставлении структурному подразделению полномочий по осуществлению определенного перечня валютных операций.
В свою очередь, само структурное подразделение (пункт обмена валют / касса обмена валют) вправе начать осуществление валютных операций, на выполнение которых финансовое учреждение предоставило ему полномочия, через 15 дней после предоставления финансовой компанией информации в территориальное отделение НБУ.
После получения территориальным управлением информации о создании финансовой компанией структурной единицы (пункта обмена валют / кассу по обмену валют), документы передаются в территориальное управление НБУ по месту регистрации самой финансовой компании в Департамент контроля, методологии и лицензирования валютных операций.
Финансовое учреждение обязано обеспечить наличие программных комплексов, функциональные возможности которых обеспечивают осуществление контроля за объемами проведения валютно-обменных операций в пределах финансового учреждения и его структурных подразделений (пунктов обмена валют / касс по обмену валют).
Помещение кассы финансового учреждения, их обособленных подразделений, пункта обмена валют должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам организации защиты помещений банков Украины. Рабочее место кассира кассы финансового учреждения, пункта обмена валюты должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за перечислением наличных.
Обособленное подразделение финансового учреждения, пункт обмена валюты обязаны иметь выписку из приказа финансового учреждения об открытии обособленного подразделения, пункта обмена валюты, заверенную подписью руководителя и печатью финансового учреждения, с указанием перечня валютно-обменных операций, инициалов, фамилий кассовых работников, допущенных к осуществлению таких операций.
Кассир кассы обособленного подразделения, пункта обмена валюты на рабочем месте должен иметь документ, удостоверяющий его личность (служебное удостоверение). Кроме того, пункт обмена валюты должен иметь торговый патент или его нотариально заверенную копию, что предусмотрено Налоговым кодексом Украины.
Финансовое учреждение с целью организации бесперебойной работы касс обособленных подразделений, пунктов обмена валюты имеет право самостоятельно устанавливать для них размер аванса в наличной иностранной валюте и наличных гривнах и до начала рабочего дня, включая выходные и праздничные дни, обеспечивают их средствами в соответствии с установленными объемов и бланками справок-certificate по форме № 377.
Кроме этого, в кассе финансового учреждения, пункта обмена валюты в доступном для обзора клиентами месте (на стенде или в ином оформлении, кроме меню платежного устройства) должна быть размещена следующая информация:
- копия приказа (распоряжения) по финансовому учреждению об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют, заверенная печатью банка, финансового учреждения;
- перечень операций, которые осуществляет касса финансового учреждения, пункта обмена валюты, уведомление об обязательности осуществления кассиром операций сторно в случае обращения клиента с отказом от валютно-обменной операции не позднее чем за 15 минут после проведения такой операции;
- выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за осуществление операции по конвертации наличной иностранной валюты кассой финансового учреждения, пункта обмена валюты, которая удостоверяется подписью руководителя финансового учреждения и печатью финансового учреждения;
- сообщение о признаках платежности и износа банкнот иностранной валюты, принимаемых банками, финансовыми учреждениями, пунктами обмена валюты;
- сообщение об оформлении финансовым учреждением, пунктом обмена валюты справки-certificate по форме № 377 с согласия физического лица-нерезидента и возможность осуществления обратного обмена неиспользованных средств в гривнах только при наличии этой справки;
- сообщение о том, что данные о лице, полученные в процессе обслуживания клиентов при осуществлении валютно-обменных операций, являются банковской тайной с соответствующим режимом их хранения, предусмотренным главой 10 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".
Финансовое учреждение, должно направлять информацию об изменении перечня валютных операций, ликвидации структурных подразделений, изменении местонахождения и т.д., не позднее чем через 10 дней с даты возникновения таких изменений в территориальное управление по местонахождению финансового учреждения или его структурных подразделений (пунктов по обмену валют / касс по обмену валют).
регистрация финансовой компании по обмену валют, как создать компанию по обмену валют, организация деятельности компании по обмену валют, порядок регистрации компании по обмену валют, лицензирование деятельности по обмену валют в Украине, как открыть компанию которая занимается обменом валют, генеральная лицензия на обмен валют, лицензия юрист на обмен валют киев, порядок выдачи лицензии на обмен валют НБУ, порядок выдачи лицензии на обмен валют нацфинуслуг, организация компании по обмену валют, особенности деятельности по обмену валют, регистрация пунктов по обмену валют, организация касс по обмену валют, лицензирование сети валюто обменных пунктов, генеральная лицензия на обмен валют в Украине, генеральная лицензия НБУ на обмен валют, открыть пункт по обмену валют, как организовать бизнес по обмену валют в Украине, срок получения лицензии на обмен валют, лицензия НБУ, стоимость лицензии НБУ на обмен валют