ВОПРОСЫ-ОТВЕТЫ ПО ОРГАНИЗАЦИИ И РЕГИСТРАЦИИ ОТДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ. ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА К ОБОСОБЛЕННЫМ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ
Кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск. Обособленное подразделение - филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от ее имени.
Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Нацкомфинуслуг? В соответствии с законодательством кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги как по месту своего нахождения, так и по месту нахождения его обособленных подразделений. Обособленное подразделение может предоставлять финансовые услуги только после его регистрации в реестре финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.
В частности, согласно Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" финансовые учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляется Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должны также раскрывать путем размещения в информационной базе НАЦКОМФИНУСЛУГ - данных о финансовых учреждениях и на собственных веб-сайтах (веб-страницах Кредитной компании) в объеме и порядке, установленных указанной комиссией, следующую информацию:
- полное наименование, идентификационный код и местонахождение финансового учреждения;
- перечень финансовых услуг которые предоставляются финансовым учреждением;
- сведения о владельцах существенного участия кредитного учреждения (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением);
- сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения;
- сведения об обособленных подразделениях финансового учреждения;
- сведения о лицензии и разрешения, выданные финансовому учреждению;
- годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность;
- сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, применения процедуры санации финансового учреждения;
- решение о ликвидации финансового учреждения;
- другую информацию о финансовом учреждении, подлежащая обнародованию в соответствии с законом.
Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Госфинмониторинг? Кредитное учреждение, которое планирует предоставлять финансовые услуги через обособленные подразделения должно проинформировать об этом Госфинмониторинг. Законодательством установлены сроки и способ в который кредитное учреждение должно сообщать Госфинмониторинг.
Согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» - субъектами первичного финансового мониторинга являются банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения.
Обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенное не по местонахождению такого субъекта и которое осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществление, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций).
Какие требования установлены к отделению кредитного учреждения? Отделение кредитного учреждения должно находиться в нежилом помещении. Руководитель отделения кредитного учреждения должен отвечать требованиям установленным законодательством.
- Профессиональные качества руководителя, главного бухгалтера финансового учреждения, а также руководителя обособленного подразделения финансового учреждения должны соответствовать профессиональным требованиям, установленным Нацкомфинуслуг.
- Деловая репутация руководителя, главного бухгалтера, руководителя обособленного подразделения финансового учреждения, физических лиц, которые прямо или косвенно владеют существенным участием в финансовом учреждении, должна быть безупречной. Признаками отсутствия безупречной деловой репутации являются:
- лицо в установленном законодательством порядке лишено права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;
- лицо имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности;
- лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев в течение одного года, предшествующего принятию решения соответствующим государственным органом о применении меры воздействия в виде:
- отзыва/аннулирования всех лицензий у финансового учреждения (применяется в течение пяти лет со дня принятия решения соответствующим государственным органом об отзыве/аннулировании лицензии);
- отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации в финансовом учреждении в случае установления нарушений финансовым учреждением законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению финансовых услуг (применяется в течение пяти летсо дня принятия решения соответствующим государственным органом об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации)
- лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев, если такое финансовое учреждение в этот период или в течение одного года после этого было признано банкротом и/или подвергнуто процедуре принудительной ликвидации (применяется в течение 10 лет со дня признания финансового учреждения банкротом или начала процедуры принудительной ликвидации);
- наличие информации, о то что лицо включено в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции, в установленном законодательством порядке.
Финансовое учреждение обязано соблюдать требования статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" относительно принятия решений в случае конфликта интересов.
- Отделение кредитного учреждения должно иметь лицо на которое будет возложено ведение финансового мониторинга.
- Кроме этого, отделение кредитного учреждения должно соответствовать техническим требованиям о наличии сети интернет, телефона, сайта, электронной почты и так далее.
Какие виды финансовых услуг может оказывать обособленное подразделение кредитной компании? Обособленное подразделение кредитного учреждения может оказывать те же виды финансовых услуг которые может предоставлять - кредитное учреждение. В соответствии с законодательством Украины кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги - кредитования. При этом, кредитное учреждение должно получить лицензию на оказание финансовых услуг - лицензия на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита.
Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг
Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.
tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.
email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.
Skype:Lawfin1