Регистрация отделения кредитной компании. Создание отделения кредитной компании. Развитие клиентского портфеля кредитной компании (кредитного учреждения) может осуществляться путем открытия отделений по всей территории Украины


Определение отделения кредитной компании в законодательстве Украины - обособленное подразделение - филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от ее имени

В этом ключе важно отметить, что процесс регистрации отделений кредитной компании предполагает выполнения кредитным учреждением определённых законодательством процедур. Другими словами, кредитное учреждение обязано легализировать отделения в установленном законодательством порядке. 

ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ОТДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОЙ КОМПАНИИ

  • Необходимо зарегистрировать отделение кредитного учреждения в регистрационной службе.Для этого кредитная компания должна принять в установленному Уставом компании порядке решение о создании отделения кредитной компании. После обратится к государственному регистратору и внести информацию о отделении в ЕДРПОУ.
  • Предоставление финансовых услуг отделением кредитной компании возможно после того как оно будет внесено в реестр финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.Для этого кредитная компания должна внести информацию о отделении в Электронный реестр финансовых учреждений (НАЦКОМФИНУСЛУГ).
  • Отделение должно быть взято на учёт в Госфинмониторинг, как субъект финансового мониторинга. 

К отделению кредитной компании законодательством установлены ряд требований.

  • Место нахождения отделения кредитной компании (отделения кредитного учреждения) может быть только нежилое помещение. Другими словами, регистрация отделения в МАФ будет противоречить законодательству Украины.
  • Наличие квалифицированных специалистов.
  1. Директор отделения кредитной компании должен соответствовать требованиям установленным к трудовому стажу, как к специальному так и общему. Так же, установлены требования к образованию, деловой репутации директора отделения кредитной компании.
  2. Директор отделения кредитной компании в течение последних пяти лет, не должен быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, или в отношении которого открыта процедура принудительной ликвидации, или в такое финансовое учреждение введена временная администрация.
  3. Кроме этого, директор отделения финансовой компании не должен иметь непогашенную или неснятую судимость.
  • Так же, в отделении кредитной компании должно быть лицо на которое будет возложено ведение финансового мониторинга. К сотруднику который будет занимать должность ответственного за проведение финансового мониторинга установлены требования в части наличия специального образования (лицо занимающее должность ответственного за финансовый мониторинг/лицо на которое возложено ведение финансового мониторинга в отделение кредитной компании должно пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен).
  • В отделении кредитной компании должны быть утверждены положения, инструкции и другие документы которые регулируют порядок предоставления финансовых услуг, а так же регламентируют трудовые отношения и требования законодательства в части финансового мониторинга.

Наша компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для кредитной компании, регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг (регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг), постановке на учёт кредитной компании в Госфинмониторинг (регистрации кредитной компании в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов (разработка правил предоставления кредитов за счёт привлечённых средств) , договоров финансового кредита, получении лицензии для кредитной компании на предоставление финансовой услуги - кредитование, и так далее