Финансовая компания – юридическое лицо, которое согласно законодательства предоставляет одну или несколько финансовых услуг, а так же другие услуги (операции) связанные с предоставлением финансовых услуг, которая внесена в реестр финансовых учреждений и получила лицензию на предоставление конкретного вида финансовых услуг в установленном законодательством порядке (Закон Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании финансовых услуг»)
Предоставление финансовых услуг в Украине в основном осуществляется банками. При этом, с каждым годом доля небанковских финансовых учреждений увеличивается. В зависимости от актуальности той или иной финансовой услуги которая на данный момент актуальна на рынке, и пользуется спросом у населения, развиваются конкретные сегменты финансовых учреждений. Если вас интересует как организовать бизнес по предоставлению микрозаймов, услуг факторинга (торгового финансирования), лизинга, ломбардных услуг, обмена валют или заниматься переводом денежных средств - всё это можно осуществлять и не создавая – банк. 
В частности финансовая компания, согласно Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» может осуществлять следующие виды финансовых услуг:
- выпуск платёжных документов, платёжных карточек, дорожних чеков и/или их обслуживание, клиринг, а так же другие формы обеспечения расчётов;
- доверительное управление активами;
- деятельность по обмену валют;
- привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата;
- финансовый лизинг;
- предоставление денежных средств в займ, в том числе на условиях финансового кредита;
- предоставление гарантий;
- предоставление поручительств;
- перевод денег;
- услуги в сфере страхования и в системе накопительного пенсионного обеспечения;
- профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, которая подлежит лицензированию;
- факторинг;
- администрирование финансовых активов для приобретения товаров в группах;
- управление имуществом для финансирования объектов строительства и/или осуществление операций с недвижимостью.
И так, в случае если вы понимаете чем ваша компания, и как будет заниматься на рынке финансовых услуг – предлагаю рассмотреть порядок организации финансовой компании. Первое с чего следует начинать это формализация всех бизнес процессов, и их анализ с целью определения того вида финансового учреждения, с помощью которого вы сможете осуществлять именно те виды финансовых услуг, которые запланированы. Об этом говориться не случайно, поскольку, предоставление финансовых услуг в Украинакте – это чётко регулируемый процесс на уровне законодательства, что не всегда даёт возможность воплотить в жизнь именно те бизнес – идеи которые вы запланировали и возможно могут успешно работать в рамках правового поля другой страны. Нужно определить чёткие критерии и процедуры, которым должны соответствовать вы как будущий собственник финансовой компании, требования которым должна соответствовать финансовая компания, её персонал, помещение где находиться финансовая компания и так далее. При этом, важно отметить что эти моменты напрямую зависят от видов финансовых услуг которые планирует осуществлять финансовая компания. Как зарегистрировать финансовую компанию? Какой процесс регистрации финансовой компании? Кто регистрирует финансовую компанию? В каком порядке регистрируется финансовая компания? Сколько стоит зарегистрировать финансовую компанию? Кто выдает лицензии на предосталение финансовой деятельности? Какие документы необходимо подать для получение лицензии на финансовую деятельность? Все эти вопросы становятся актуальными, когда вы чётко понимаете какой вид финансового учреждения вам необходимо создать, и какие услуги финансовая компания будет осуществлять. РЕГИСТРАЦИЯ ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ. ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.
- Регистрация финансовой компании как юридического лица. Данная регистрация происходит в органах государственной регистрационной службы по месту нахождения финансовой компании (юридическому адресу финансовой компании). После регистрации финансовой компании в государственной регистрационной службе, данная компания получает статус юридического лица (как говорят юристы приобретает правосубектность). Фактически с этого момента финансовая компания может осуществлять ту деятельность которая определенна её уставными документами и не относиться к финансовой деятельности. Например набирать в штат сотрудников финансовой компании, закупать оборудование необходимое для предоставления финансовых услуг, подписывать договора аренды и так далее.
- Регистрация финансовой компании в Государственном реестре финансовых учреждений. Данная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами (которые подтверждают соответствие финансовой компании требованиям установленным законодательством для внесения финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений) – в Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование рынков финансовых услуг.
- Получение лицензии на предоставление финансовой услуги. С 10.06.2017 года финансовая компания может предоставлять финансовую услугу только при условии если она получила соответствующую лицензию (Нацкомфинуслуг)
- Постановка финансовой компании в Государственном комитете финансового мониторинга. Даная процедура осуществляется путём обращения с соответствующими документами, которые подтверждают факт соответствия финансовой компании требованиям установленным законодательством в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма.
Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации вашей финансовой компании. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги.
Следующим этапом, или же параллельно с этими, следует заняться брендированием финансовой компании. Предоставить вашей финансовой компании визуализацию, с помощью которой потенциальные потребители ваших финансовых услуг смогут к вам обратиться, а в дальнейшем ваша финансовая компания будет узнаваемой и уникальной на рынке финансовых услуг. В данном случае речь идёт о создании брендбука, сайта, продвижения бренда финансовой компании и её продуктовых линеёк.
Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг