Согласно, статьи 4 Закона Украины «О финансовых услугах и регулировании рынков финансовых услуг» перевод денежных средств относиться к финансовой деятельности. Предоставлять финансовые услуги в Украине могут исключительно финансовые компании
Небанковская финансовая компания которая имеет право предоставлять услугу по переводу денежных средств в гривне без зачисления их на счёт, при условии если такая финансовая компания внесена в реестр финансовых учреждений (Нацкомфинуслуг), получила лицензию на осуществление передов денежных средств в гривне без зачисления их на счёт компании (НБУ), а так же финансовая компания является членом платёжной системы.
Организация деятельности по переводу денежных средств, на наш взгляд является одной из самых перспективных на рынке финансовых услуг. Такая тенденция напрямую связана с развитием технологий которые дают возможность проводить денежные расчёты. Кроме этого, финансовая деятельность по переводу денежных средств может получить дополнительный виток развития, с полноценным запуском работы по переводу денежных средств с помощью электронных денег.
Вместе с тем что, перевод денежных средств является одним из самых перспективных среди других видов финансовых услуг, организация деятельности по переводу денег, на наш взгляд так же является самым трудоёмким и затратным.
Рассмотрим сам порядок организации финансовой компании которая предоставляет деятельность по переводу денежных средств.
На самом старте, важно понимать следующие моменты. Первое, финансовая компания по переводу денежных средств, после получения статуса финансового учреждения и получения лицензии НБУ на перевод денежных средств должна будет стать участником платёжной системы. Что предполагает принятие финансовой компанией правил которые утверждены в платёжной системе, а соответственно и осуществление услуги по переводу денег тоже буде осуществляться согласно правил утверждённых платёжной системой.
Соответственно рассматривая вопрос организации деятельности по переводу денежных средств в Украине, следует ознакомится с теми платёжными системами которые зарегистрированы в НБУ.
Согласно законодательства Украины, платёжная система – это, платёжная организация, участники платёжной системы и совокупность отношений, которые возникают меду ними при осуществлении деятельности по переводу денежных средств. Именно платёжная система выступает тем инструментом, на который возлагается основная функция – осуществление переводов денежных средств. В Украинском законодательстве выделяются два вида платёжных систем.
- Внутригосударственная платёжная система – платёжная система, в которой платёжная организация является резидентом и которая осуществляет свою деятельность, и обеспечивает проведение денежных переводов исключительно в рамках нашей страны – Украины.
- Международная платёжная система – это платёжная система в которой платёжная организация может быть как резидентом, так и нерезидентом и которая осуществляет свою деятельность на территории двух и более стран и обеспечивает переводы денежных средств в рамках данной платёжной системы, в частности как в рамках одной страны, так и в рамках двух стран.
Это важно понимать, потому как основные бизнес-процессы по предоставлению услуг необходимо строить с учётом особенностей функционирования платёжной системы.
Изучив особенности предоставления услуг финансовой компанией в рамках определённой платёжной системы можно планировать следующие шаги по организации деятельности финансовой компании по переводу денежных средств.
Фактически данные моменты являются ключевыми с точки зрения легализации организации деятельности по переводу денежных средств. После их выполнения ваша финансовая компания может в полную силу предоставлять финансовые услуги, в частности по переводу денежных средств.
Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг
Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.
tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.
email: pravofin7@gmail.com
Skype: Lawfin1