Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Изменения в деятельности финансовых учреждений, возникших с принятием Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупот

ЗАКОН УКРАИНЫ

О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг

(Ведомости Верховной Рады (ВВР), 2016, № 48, ст. 816)

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законы Украины:

1. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., № 5-6, ст. 30; 2009, № 15, ст. 190; 2015, № 43, ст. 386):

1) статью 48 дополнить частью шестой следующего содержания:

"Банкам запрещается осуществлять без отражения в обязательствах и активах банка операции путем привлечения средств физических лиц с целью их прямого размещения в кредиты";

2) статью 55 дополнить частью пятой следующего содержания:

"В случае выполнения банком функций поверенного, агента, другого представителя или посредника по привлечению средств физических лиц в пользу третьих лиц (включая небанковские финансовые учреждения) банк обязан предварительно ознакомить в письменной форме физических лиц о том, что такие средства не является банковским вкладом физического лица, на который распространяются гарантии, установленные Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

2. В Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2002 г., № 1, ст. 1):

1) в пункте 2 части первой статьи 1 слово "закон" заменить словами "закона о деятельности соответствующего финансового учреждения";

2) часть вторую статьи 5 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения".

3. В Законе Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2012, № 50, ст. 564 с последующими изменениями):

1) часть пятую статьи 52 изложить в следующей редакции:

"5 Фонд или уполномоченное лицо Фонда в случае недостаточности имущества банка обращается к связанной с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и / или банка вреда и / или связанной с банком лица, в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получила имущественную выгоду, с требованием о возмещении вреда, причиненного банку. Фонд или уполномоченное лицо Фонда также вправе заявить требования к небанковское финансовое учреждение, которой от физических лиц привлечены как займы или вклады средства, согласно этому Закону приравниваются к вкладам.

Средства, взимаемые с связанных с банком лиц в качестве возмещения ущерба, а также с небанковских финансовых учреждений, указанных в абзаце первом этой части, включаются в ликвидационную массу банка.

В случае невыполнения указанных требований Фонд обращается с такими требованиями в суд. Такие требования обеспечиваются наложением ареста на денежные средства и имущество лиц, к которым они заявлены, в порядке обеспечения иска.

Ликвидация неплатежеспособного банка не является основанием для окончания судебного разбирательства на основании поданного Фондом иска к связанному с банком лицу и не является основанием для освобождения от ответственности связанного с банком лица, действия или бездействие которого повлекли причинение кредиторам и/или банку вреда и/или связанному с банком лицу, в результате таких действий или бездействия прямо или косвенно получившему имущественную выгоду";

2) раздел X "Заключительные и переходные положения" дополнить пунктом 15 следующего содержания:

"15. К вкладу приравниваются средства, привлеченные от физического лица в качестве займа или вклада в небанковское финансовое учреждение через банк, выступивший поверенным по соответствующему договору и на день вступления в силу Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг» отнесен к категории неплатежеспособных, если при этом банком не было проинформировано физическое лицо под роспись о нераспространении на такие средства гарантий, предусмотренных настоящим Законом, а физическое лицо, которое разместило, предоставило такие средства, приравнивается к вкладчику.

Фонду гарантирования вкладов физических лиц тщательно изучить документы по каждому физическому лицу, которое приравнено к вкладчику и средства которого приравнены к вкладу этим пунктом, и не позднее 20 рабочих дней со дня вступления в силу Закона Украины "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно возмещения физическим лицам через систему гарантирования вкладов физических лиц ущерба, причиненного злоупотреблениями в сфере банковских и других финансовых услуг» начать за счет средств Фонда в пределах суммы возмещения, определенной частью первой статьи 26 настоящего Закона, выплату возмещения средств физическим лицам, которые приобрели право на такое возмещение в связи с их приравниванием к вкладчикам».

II. Заключительные положения

  1. Этот Закон вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его публикации
  2. Национальному банку Украины, Фонду гарантирования вкладов физических лиц, Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг: в трехмесячный срок привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с настоящим Законом и принять акты, необходимые для реализации настоящего Закона; безотлагательно осуществить другие меры, вытекающие из этого Закона.

Президент Украини

П.ПОРОШЕНКО

г. Киев 

15 ноября 2016 № 1736-VIII


Источник информации: Официальный сайт Верховной Рады Украины http://www.rada.gov.ua

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 299 гостей и нет пользователей