Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Комплексная программа развития финансового сектора Украины до 2020

На официальном сайте Национального банка Украины, размещена информация о Комплексной программе развития финансового сектора Украины до 2020 года, с помощью которой Национальный банк Украины намерен обеспечить прозрачное и полное раскрытие структуры собственности украинских банков.
Об этом первый заместитель председателя Национального банка Украины Александр Писарук заявил сегодня во время информационного дня для представителей средств массовой информации.

"Банк с неизвестными акционерами -" черный ящик ". Невозможно плодотворно работать и развивать стабильную банковскую систему, не имея представления о конечных бенефициарных владельцев банков, - подчеркнул Александр Писарук. - Сейчас регулятор проводит сложную, динамичную, кропотливую работу в этом направлении, продолжается диалог с банками. Это один из необходимых шагов к стабильной банковской системы, которую мы должны построить в нашей стране ".
Как напомнил директор Департамента регистрационных вопросов и лицензирования Национального банка Украины Леонид Антоненко, все украинские банки к 8 июня 2015 должны подать в Национальный банк Украины обновленные структуры собственности. В течение июня Национальный банк Украины будет их публиковать по мере обработки на собственном официальном сайте.
Новые требования регулятора относительно структуры собственности банков утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины № 328, вступившим в силу 23 мая 2015 (далее - постановление № 328). Правление Национального банка Украины 21 мая 2015 приняло это постановление во исполнение требований Закона Украины от 2 марта 2015 № 218-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц" (далее - Закон № 218) .
По словам Леонида Антоненко, обновленные структуры собственности должны быть прозрачными и позволять определить всех владельцев существенного участия банка, а также всех ключевых участников банка и всех ключевых участников каждого юридического лица в цепи владения корпоративными правами банка, а также характер взаимосвязей между этими лицами .
Определение термина "существенное участие" предусматривает, что существенным участием является не только формальное владение участием в банке, но и независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица.
Вместе с тем согласно части 18 статьи 34 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Национальный банк Украины имеет право определять наличие значительного или решающего влияния на управление или деятельность юридического лица, а значит определять, является ли лицо владельцем существенного участия в банке.
Лицо считается оказывает значительное влияние на управление, если, в частности, известны факты, свидетельствующие о способности этого лица каким-либо образом влиять на назначение руководителей, или лицо имеет по крайней мере одного представителя в совете, или правлении банка.
Акционера банка (его представителя), который был избран в состав наблюдательного совета или правления, Национальный банк может признать владельцем существенного участия.
"В каждом конкретном случае Национальный банк будет оценивать, есть ли у банка другие владельцы существенного участия и соответствует структура собственности банка требованиям по ее прозрачности", - добавил Леонид Антоненко.
Новые требования предусматривают раскрытие фактически каждого физического лица в структуре собственности банков. Законом № 218 вводится новый для банковского законодательства термин "ключевой участник".
Ключевой участник - это любое физическое лицо, которое владеет корпоративными правами юридического лица, или юридическое лицо, которое владеет двумя и более процентами корпоративных прав. Ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых наибольшими.
Для того, чтобы определить окончательных ключевых участников банка, необходимо сначала определить всех ключевых участников банка и ключевых участников юридических лиц по всем цепями владения корпоративными правами в банке. Окончательными ключевыми участниками банка будут считаться все физические лица, а также те юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников.
Окончательными ключевыми участниками также является государство в лице соответствующего органа государственной власти, территориальная община в лице соответствующего органа местного самоуправления, международная финансовая организация, а также публичная компания. Публичными компаниями не считаются украинские акционерные общества.
Публичной компанией может считаться только иностранное акционерное общество, акции которого торгуются на биржах Европейского союза и других стран, если совокупная капитализация ценных бумаг в листинге биржи превышает $ 100 млрд. Бирж с капитализацией компаний в листинге более $ 100 млрд. Насчитывается около 50-ти. Среди них Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ, Токийская фондовая биржа, Гонконгская фондовая биржа, Шанхайская фондовая биржа. Требование относительно совокупной капитализации компаний не распространяется на бирже, созданные по законодательству государства - члена Европейского Союза.
Национальный банк отдельно урегулировал вопрос трастовых конструкций. Правовой режим собственности так называемых дискреционных трастов предусматривает расщепление юридической и бенефициарного собственности и не позволяет установить конечного владельца существенного участия в банке. Поэтому Национальный банк будет признавать структуру собственности банка непрозрачной, если акции банка прямо или косвенно принадлежат так называемому дискреционных траста.
Кроме того, Национальный банк нормировал ситуацию с распылением собственности в банке между различными физическими лицами, когда ни одна из них не является владельцем существенного участия. Отныне регулятор имеет право требовать у каждого из десяти крупнейших окончательных ключевых участников банка подтверждение его имущественного положения. Порядок и критерии проверки имущественного положения окончательных ключевых участников в структуре собственности банка будут урегулированы в ближайшее время путем внесения изменений в Положение о регистрации.
Так имущественное положение физического лица признаваться достаточным, если доходы физического лица являются большими, чем величина части регулятивного капитала банка, пропорциональная доле участия лица в уставном капитале банка.
Если Национальный банк установит неудовлетворительное финансовое или имущественное положение по крайней мере двух лиц, входящих в состав десяти крупнейших окончательных ключевых участников в структуре собственности банка и совокупно владеющих не менее чем пятью процентами участия в банке, Национальный банк имеет право признать такую ​​структуру собственности банка непрозрачной .
Регулятор безотлагательно принимать меры к банкам, структура собственности которых останется непрозрачной. Непрозрачная структура собственности банка отныне будет основанием для установления регулятором существенных ограничений в деятельности банка - как административных, так и экономических. Так банки с непрозрачными структурами собственности могут быть признаны проблемными. Также они не смогут получить кредит рефинансирования, принять участие в тендере по поддержанию ликвидности и не смогут получить генеральную валютную лицензию. Новые меры воздействия предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины № 332, принятой одновременно с постановлением № 328.
Кроме того, после утверждения в ближайшее время изменений в Положение о регистрации и реорганизации банков, регулятор будет отказывать банкам с непрозрачной структурой в согласовании новой редакции устава, не позволит банкам увеличивать уставный капитал.
Руководителям банков с непрозрачной структурой собственности грозит испорченная деловая репутация. Их деловая репутация будет считаться испорченным, если руководитель работал в банке с непрозрачной структурой больше года и при условии, что такой руководитель был назначен после 1 июня 2015 года. Отсчет времени для руководителей банков начнется в тот момент, когда банк получит письмо от Национального банка о том, что его структура собственности признана непрозрачной.
Источник информации: http://www.bank.gov.ua/

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 465 гостей и нет пользователей