Вопросы-ответы по финансовому мониторингу

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 3338

В какой срок финансовая компания должна разработать и утвердить Правила и Программу по финансовому мониторингу? Правила и Программы по финансовому мониторингу должны быть утверждены в финансовой компании не позднее дня проведения первой финансовой операции. Срок, на который разрабатывают Правила финансового мониторинга и Программа финансового мониторинга, определяется учреждением самостоятельно с учетом изменений в законодательстве по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
В какой срок финансовая компания должна предоставить информацию для взятия на учет в Госфинмониторинг? В какой срок необходимо сообщить Госфинмониторинг о назначении ответственного за проведение финансового мониторинга в финансовом учреждении? Финансовая компания должна подать в Госфинмониторинг информацию, необходимую для взятия их на учет, в течение трех рабочих дней с даты назначения работника, ответственного за проведение финансового мониторинга, но не позднее дня проведения первой финансовой операции.
Как уведомлять Госфинмониторинг при постановке на учёт финансовой компании? Как уведомлять Госфинмониторинг при назначении ответственного за проведение финансового мониторинга в финансовой компании? Нужно ли уведомлять Госфинмониторинг об обособленных подразделениях финансовой компании? Информация, необходимая для взятия субъекта на учет, подается на бумажных носителях по форме, установленной Минфином. Информация обязательно должна содержать сведения о регистрации субъекта; его местонахождение (место жительства); ответственного работника или лица, временно исполняющего его обязанности. Информация об обособленных финансовой компании подаются в случае их наличия.
В какой срок финансовая компания должна уведомить Госфинмониторинг о смене в информации которая подавалась финансовой компанией при поставке на учёт? В какой срок финансовая компания должна уведомить Госфинмониторинг у смене ответственного за проведение финансового мониторинга? В случае изменения информации, которая стала основанием для взятия финансовой компании на учет, финансовая компания в течение трех рабочих дней с даты наступления таких изменений подает в Госфинмониторинг соответствующую информацию. Такая информация может подаваться на бумажных носителях или в электронном виде.
Нужно ли финансовой компании уведомлять Госфинмониторинг об остановке своей деятельности? В случае если финансовая компания останавливает свою деятельность она должна сообщить Госфинмониторинг, при этом, необходимо уведомить о причинах остановки финансовой компанией своей деятельности.

Активы - средства, имущество, имущественные и неимущественные права

Безупречная деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о физическом лице, что позволяет сделать вывод о соответствии ее деятельности требованиям законодательства, а также об отсутствии судимости, которая не снята или не погашенная в установленном законом порядке

Верификация клиента - установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным от него идентификационным данным

Обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, который расположен не по местонахождению такого субъекта и осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществления, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций)

Изучение клиента - процесс получения субъектом первичного финансового мониторинга при идентификации и/или в процессе обслуживания клиента информации о финансовом состоянии клиента и содержания его деятельности; проведение оценки финансового состояния клиента; определение принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к национальным или иностранным публичным деятелям, которые выполняют политические функции в международных организациях, или связанных с ними лицами; выяснения места его жительства или места пребывания или места временного пребывания в Украине (всех данных относительно адреса места жительства (пребывания): название страны, региона (области), района, города (села, поселка), улицы (переулка), номера здания (корпуса), номера квартиры)

Выгодополучатель - лицо, в пользу или в интересах которого проводится финансовая операция;

Расходная финансовая операция - финансовая операция, которая приводит к уменьшению активов на счете клиента - владельца активов;

Высокий риск - результат оценки риска субъектом первичного финансового мониторинга, основанный на результатах анализа совокупности определенных критериев, который свидетельствует о высокой вероятности использования субъекта первичного финансового мониторинга для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;

Внутренний финансовый мониторинг - совокупность мероприятий по выявлению финансовых операций, подлежащих внутреннему финансовому мониторингу, с применением подхода, основанного на оценке риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках; обязательного отчетности в центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения о финансовых операциях, относительно которых возникает подозрение, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законодательством о финансовом мониторинге

Данные, позволяющие установить конечного бенефициарного собственника (контроллера) - сведения о физическом лице, включающие фамилию, имя и отчество (при наличии) физического лица (физических лиц), страну ее (их) постоянного места жительства и дату рождения

Государственный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами государственного финансового мониторинга которые направлены на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Финансовый мониторинг, который проводится центральным органом исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения - совокупность мероприятий по сбору, обработке и анализу указанным органом информации о финансовых операциях, которая подается субъектами первичного и государственного финансового мониторинга и другими государственными органами, соответствующими органами иностранных государств, другой информации, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и/или другими незаконными финансовыми операциями, а также мероприятий по проверке такой информации в соответствии с законодательством Украина

Финансовый мониторинг других субъектов государственного финансового мониторинга - совокупность мероприятий, осуществляемых другими субъектами, и направленными на выполнение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Деловые отношения - отношения между клиентом и субъектом первичного финансового мониторинга, возникшие на основании договора (в том числе публичного) о предоставлении финансовых или других услуг;

Деятели, которые выполняют политические функции в международных организациях - должностные лица международных организаций, занимающих или занимавших в течение последних трех лет руководящие должности в таких организациях (директора, председатели правлений или их заместители) или выполняют любые другие руководящие функции на высоком уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные и лица международных судов;

Дополнительная информация - сведения о финансовых операциях, которые стали объектом финансового мониторинга, и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другая имеющаяся у субъекта первичного финансового мониторинга информация или информация, которая должна храниться у него в соответствии с требованиями законодательства, в частности информация с ограниченным доступом, копии документов, или информация с них, необходимые для выполнения задач, возложенных на центральный орган исполнительной власти, реализующий государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Дополнительные обобщенные материалы - сведения, собранные на основе анализа дополнительно полученной информации в дополнение к ранее поданным обобщенным материалам

Доходы, полученные преступным путем - любая выгода, полученная в результате совершения общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмывания) доходов, которая может состоять из движимого или недвижимого имущества, имущественных и неимущественных прав, независимо от их стоимости;

Идентификационные данные - это:

• для физического лица - сведения, указанные в пунктах 1 частей девяти и десяти, в частях одиннадцатой и двенадцатой статьи 9 настоящего Закона
• для физического лица - предпринимателя - сведения, указанные в пункте 2 части девятой, в части двенадцатой статьи 9 настоящего Закона
• для юридического лица - сведения, указанные в пункте 3 части девятой и пункте 2 части десятой статьи 9 настоящего Закона
• данные, перечень которых определен субъектами государственного финансового мониторинга - в случаях, определенных частью шестнадцатой статьи 9 настоящего Закона

Идентификация - получение субъектом первичного финансового мониторинга от клиента (представителя клиента) идентификационных данных

Иностранные публичные деятели - физические лица, выполняющие или которые выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно:

• глава государства,
• глава правительства,
• министры и их заместители;
• депутаты парламента,
• председатели и члены правлений центральных банков,
• члены верховного суда, Конституционного суда или других судебных органов, решения которых не подлежат обжалованию, кроме обжалования в исключительных случаях;
• чрезвычайные и полномочные послы,
• поверенные в делах и руководители центральных органов военного управления,
• руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, имеющих стратегическое значение,
• руководители руководящих органов политических партий , представленных в парламенте;

Существенное участие - прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в размере 10 и более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице

Конечный бенефициарный владелец (контроллер) - физическое лицо, которое независимо от формального владения имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через других лиц, осуществляемой, в частности, путем реализации права владения или пользования всеми активами или их значительной долей, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования, а также совершение сделок, которые предоставляют возможность определить условия хозяйственной деятельности, давать обязательные к исполнению указания или выполнять функции органа управления или которые имеют возможность оказывать влияние путем прямого или опосредованного (через другое физическое или юридическое лицо) владение одним лицом самостоятельно или совместно со связанными физическими и/или юридическими лицами долей в юридическом лице в размере 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице. При этом конечным бенефициарным владельцем (контроллером) не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но которое является агентом, номинальным держателем (номинальным владельцем) или является только посредником относительно такого права

Клиент - любое лицо, которое:

• обращается за предоставлением услуг к субъекту первичного финансового мониторинга;
• пользуется услугами субъекта первичного финансового мониторинга;
• является стороной договора (для субъектов первичного финансового мониторинга, в отношении которых Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в соответствии со статьей 14 настоящего Закона выполняет функции государственного регулирования и надзора, а также в случаях, предусмотренных статьей 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельность ") является игроком в лотерею или азартную игру, в том числе казино, электронное (виртуальное) казино (для субъектов первичного финансового мониторинга, определенных в подпункте "в" пункта 7 части второй статьи 5 настоящего Закона)

Международные санкции - санкции, которые признаются Украиной в соответствии с международными договорами Украины или решений межгосударственных объединений, международных, межправительственных организаций, участие в которых принимает Украина, а также иностранных государств (в порядке, определенном Кабинетом Министров Украины) относительно замораживания активов определенных лиц или ограничения любого доступа к ним

Надлежащим образом оформленное сообщение – сообщение которое оформлено и подано в центральный орган исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, в соответствии с требованиями законодательства сообщение о финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу, или сообщение, которое содержит дополнительную информацию о финансовых операциях и их участников, которые стали объектом финансового мониторинга со стороны центрального органа исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Национальная оценка рисков - система мероприятий, которые осуществляются субъектами государственного финансового мониторинга, уполномоченными органами государственной власти с привлечением других субъектов (в случае необходимости) с целью определения (обнаружения) рисков (угроз) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их анализ, оценка и разработка мероприятий, направленных на предотвращение возникновения и/или уменьшения негативных последствий

Национальные общественные деятели - физические лица, выполняющие или которые выполняли в течение последних трех лет определенные публичные функции в Украине, а именно:

• Президент Украины,
• Премьер-министр Украины,
• члены Кабинета Министров Украины, первые заместители и заместители министров, руководители других центральных органов исполнительной власти, их первые заместители и заместители;
• народные депутаты Украины;
• Председатель и члены Правления Национального банка Украины, члены Совета Национального банка Украины,
• председатели и судьи Конституционного Суда Украины, Верховного Суда Украины и высших специализированных судов, члены Высшего совета правосудия, члены Высшей квалификационной комиссии судей Украины, члены квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров;
• Генеральный прокурор и его заместители;
• Председатель Службы безопасности Украины и его заместители;
• Директор Национального антикоррупционного бюро Украины и его заместитель; Председатель Антимонопольного комитета Украины и его заместители;
• Председатель и члены Счетной палаты, члены Национального совета по вопросам телевидения и радиовещания Украины;
• чрезвычайные и полномочные послы;
• Начальник Генерального штаба - Главнокомандующий Вооруженных Сил Украины, начальники Сухопутных войск Украины, Воздушных Сил Украины, Военно-морских Сил Украины
• государственные служащие, должности которых относятся к категории "А",
• руководители областных территориальных органов центральных органов исполнительной власти,
• руководители органов прокуратуры,
• руководитель и областных территориальных органов Службы безопасности Украины,
• председатели и судьи апелляционных судов,
• руководители административных, управленческих или наблюдательных органов государственных и казенных предприятий, хозяйственных обществ, государственная доля в уставном капитале которых превышает 50 процентов,
• руководители руководящих органов политических партий и члены их центральных органов;

Неприбыльные организации - юридические лица (кроме государственных органов, органов государственного управления и учреждений государственной и коммунальной собственности), которые не являются финансовыми учреждениями, созданные для осуществления научной, образовательной, культурной, оздоровительной, экологической, религиозной, благотворительной, социальной, политической и иной деятельности в целях удовлетворения потребностей и интересов граждан в пределах, определенных законодательством Украины без цели получения прибыли;

Неприемлемо высокий риск - максимально высокий риск, который не может быть принят субъектом первичного финансового мониторинга в соответствии с внутренними документами по вопросам финансового мониторинга

Объект финансового мониторинга - действия с активами, связанные с участниками финансовых операций, которые их проводят, при условии наличия рисков использования таких активов с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также любая информация о таких действиях или событиях, активы и их участников

Обязательный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга, по выявлению финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, идентификации, верификации клиентов (представителей клиентов), ведение учета таких операций и сведений об их участниках, обязательного отчета о них центральному органу исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также представление дополнительной и другой информации в случаях, предусмотренных настоящим Законом

Официальный документ - документ, составленный, выданный, заверенный с соблюдением определенных законодательством норм уполномоченным лицом, которому законодательством предоставлено право в связи с его профессиональной или служебной деятельностью составлять, выдавать, удостоверять определенные виды документов, подтверждающих или удостоверяющий определенные события, явления или факты и содержащий предусмотренные законодательством реквизиты и сведения

Первоначальный финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами первичного финансового мониторинга и направленных на выполнение требований этого Закона, нормативно-правовых актов субъектов государственного финансового мониторинга, которые включают, в частности, проведение обязательного и внутреннего финансового мониторинга

Подозрение - предположение основанное на результатах анализа имеющейся информации и может свидетельствовать о том, что финансовая операция или ее участники, их деятельность или источники происхождения активов связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма которые связаны с совершением другой общественно опасного деяния, которое определено Уголовным кодексом Украины как преступление или за которое предусмотрены международные санкции

Глубинная проверка клиента - осуществление субъектом первичного финансового мониторинга мер по получению (в частности от органов государственной власти, государственных регистраторов, из официальных или публичных источников) информации о клиенте (представителе клиента) для подтверждения или опровержения предоставленных им данных, достоверность которых сомнительна

Представитель клиента - лицо, которое на законных основаниях имеет право совершать определенные действия от имени клиента

Структура собственности - документально подтвержденная система взаимоотношений юридических и физических лиц, что позволяет установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контроллеров), в том числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица, или отсутствие конечных бенефициарных собственников (контроллеров)

Риски - опасность (угроза, уязвимые места) для субъектов первичного финансового мониторинга которая может быть использована с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения во время предоставления ими услуг в соответствии с характером их деятельности

Специально уполномоченный орган - центральный орган исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Попытка проведения финансовой операции - осуществление клиентом или лицом, действующим от его имени или в его интересах, действий, направленных на проведение финансовой операции , если такая финансовая операция не была проведена по инициативе клиента

Общественно опасное деяние, предшествующее легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем - деяние, за которое Уголовным кодексом Украина предусмотрено основное наказание в виде лишения свободы или штрафа более три тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или деяние, совершенное за пределами Украины, если оно признается общественно опасным противоправным деянием, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, по уголовному закону государства, где оно было совершено, и является преступлением по Уголовному кодексу Украины, в результате совершения которого незаконно полученные доходы

Тайна финансового мониторинга - информация, полученная при осуществлении государственного финансового мониторинга специально уполномоченным органом, а именно информация о финансовых операциях и их участниках, дополнительная информация, другая информация, которая может быть связана с подозрением в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения и/или другими незаконными финансовыми операциями

Траст - юридическое лицо-нерезидент, осуществляющее свою деятельность на основе доверительной собственности, где поверенный действует за счет и в интересах доверителя, а также обязательства за вознаграждение выполнять определенные юридические действия

Обобщенные материалы - сведения о финансовых операциях, которые были объектом финансового мониторинга и по результатам анализа которых в специально уполномоченного органа возникли подозрения относительно отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, или общественно опасного деяния, предшествующего легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обобщенные материалы являются сообщением о совершенном уголовном правонарушении. Обобщенные материалы также могут быть основанием для осуществления правоохранительными и разведывательными органами Украины оперативно-розыскной и контрразведывательной деятельности. Форма и структура обобщенных материалов устанавливаются центральным органом исполнительной власти по формированию и обеспечению реализации государственной политики в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, по согласованию с правоохранительными органами

Управление рисками - мероприятия, осуществляемые субъектами первичного финансового мониторинга, по созданию и обеспечению функционирования системы управления рисками, которая предусматривает, в частности, определения (обнаружения), оценку (измерение), мониторинг, контроль рисков, с целью их уменьшения

Уточнение информации о клиенте - актуализация данных по клиента, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них

Участники финансовой операции - клиент, контрагент, а также лица, действующих от их имени или в их интересах, или лица, от имени или в интересах которых действуют клиент, контрагент

Филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение иностранного банка, не имеющее статуса юридического лица которое осуществляет свою деятельность на территории Украины в соответствии с требованиями, установленными законами Украины для банков

Финансовая операция - любые действия относительно активов клиента, совершенные с помощью субъекта первичного финансового мониторинга, или о которых стало известно субъекту государственного финансового мониторинга в рамках выполнения этого закона

Финансовый мониторинг - совокупность мероприятий, осуществляемых субъектами финансового мониторинга в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, включающих проведение государственного финансового мониторинга и первичного финансового мониторинга

Финансирование распространения оружия массового уничтожения - действия по оказанию, сбора или использования каких-либо активов для распространения оружия массового уничтожения, за совершение которых предусмотрены международные санкции

Финансирование терроризма - предоставление или сбор любых активов с осознанием того, что они будут использованы полностью или частично: для любых целей отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией, для организации, подготовки и совершения отдельным террористом, террористической группой или террористической организацией определенного Уголовным кодексом Украины террористического акта, вовлечение в совершение террористического акта, публичных призывов к совершению террористического акта, создания террористической группы или террористической организации, содействия совершению террористического акта, производства любой другой террористической деятельности, а также попытки совершения таких действий.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1

Вопросы-ответы по организации финансовой деятельности

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 4918

Вопросы-ответы по организации ломбардной деятельности

Как организовать ломбард в Украине? Что такое ломбардная деятельность? Как зарегистрировать ломбард в Украине? Сколько времени занимает регистрация ломбарда в Украине? Как получить лицензию на ломбардную деятельность? Какие требования к организации ломбарда в Украине? Какие требования к директору ломбарда? Какие требования к главному бухгалтеру ломбарда? Как создать ломбард в Украине? Как открыть отделение ломбарда? 

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы для факторинговых компаний

Что такое факторинг? Кто имеет право предоставлять услугу факторинга в Украине? Может ли не финансовая компания предоставлять услугу факторинга? Какие требования установлены к факторинговой компании? Какой размер уставного капитала согласно законодательства уставлен для факторинговых компаний? Можно ли формировать уставный капитал факторинговой компании имуществом? Какие требования установлены к директору факторинговой компании? Какие требования установлены к главному бухгалтеру факторинговой компании? Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в факторинговой компании - аудиторской компанией, а не штатным бухгалтером? Установлены ли технические требования к организации деятельности факторинговой компании? Может ли факторинговая компания выкупать задолженность за счёт кредитных средств? Надо ли получать лицензию на осуществление услуг факторинга? Какие виды финансовых услуг может предоставлять финансовая компания, кроме факторинга? Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность факторинговой компании? Надо ли регистрировать факторинговую компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (госфинмониторинг)?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы для кредитных компаний

Что такое собственные средства кредитной компании? Какие средства относятся к привлечённым средствам? Какие виды услуг может предоставлять кредитное учреждение? Может ли кредитная компания осуществлять кредитование за счёт привлечённых средств без лицензии? Какой орган государственной власти выдаёт лицензию на кредитование за счёт привлечённых средств для кредитного учреждения? На какой срок выдаётся лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств? Какие требования установлены законодательством для получения кредитной компанией лицензии на кредитование за счёт привлечённых средств? Какие требования установлены для регистрации кредитной компании? Какой размер уставного капитала установлен законодательством Украины для кредитных учреждений? Допускается ли формирование уставного капитала в кредитной компании имуществом? Какие требования к размеру уставного капитала установлены для кредитной компании при условии что она планирует получить лицензию на кредитование за счёт привлечённых средств? Какой размер государственного платежа установлен за выдачу кредитной компании лицензии на кредитование за счёт привлечённых средств? Может ли кредитная компания кредитовать не имея лицензии на кредитование за счёт привлечённых средств? Может ли кредитная компания предоставлять финансовую услугу - ипотечное кредитование, без лицензии? Даёт ли право лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств - привлекать, в кредитное учреждение, денежные средства от физических или юридических лиц на депозитные счета? Какие требования установлены к директору кредитного учреждения (кредитной компании)? Какие требования установлены к главному бухгалтеру кредитной компании? Какие технические требования установлены в отношении организации кредитного учреждения? Надо ли регистрировать кредитную компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (госфинмониторинг)? Нужен ли в штате кредитной компании специалист по финансовому мониторингу?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы для финансовых компаний

Какие услуги может предоставлять финансовая компания? Может ли финансовые услуги предоставлять субъект хозяйствования, без создания юридического лица? Может ли, согласно законодательства Украины, выступать учредителем финансовой компании - нерезидент? Какой размер собственных средств установлен для финансовых компаний? Можно ли сформировать уставный капитал финансовой компании имуществом? Какие требования установлены к помещению где будет предоставлять финансовые услуги финансовая компания? Может ли финансовая компания предоставлять финансовые услуги за счёт привлечённых средств? Какой государственный орган присваивает статус финансовой компании? Какие требования установлены к директору финансовой компании? Какие требования установлены к главному бухгалтеру финансовой компании? Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в финансовой компании - аудиторской компанией? Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учёта в финансовой компании - аудиторской компанией? Какие требования установлены к финансовым компаниям?

Ответы та эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы по регистрации компании по переводу денежных средств

Может ли субъект хозяйствования - не финансовое учреждение, осуществлять деятельность по переводу денежных средств? Какие финансовые учреждения могут предоставлять финансовую услугу перевод денежных средств? Какие требования установлены к финансовой компании которая планирует осуществлять перевод денежных средств? В какие государственные органы следует обратиться для получения разрешительных документов на осуществление в Украине деятельности по переводу денежных средств? Какой размер собственных средств должен быть в финансовой компании, для того что бы она могла получить статус финансовой компании, а в дальнейшем получить лицензию на перевод денежных средств? Можно ли сформировать уставный капитал финансовой компании которая планирует осуществлять перевод денежных средств, имуществом? Может ли финансовая компания, которая предоставляет услугу по переводу денежных средств, так же осуществлять другие виды услуг? Надо ли финансовой компании быть членом небанковской платёжной системы? Какая стоимость за выдачу лицензии НБУ на осуществление денежных переводов для финансовой компании? Может ли финансовая компания передать право пользования своей лицензией на перевод денег другой компании? Может ли финансовая компания открывать пункты по переводу денежных средств? Может ли финансовая компания осуществлять переводы денежных средств с помощью терминалов? Может ли финансовая компания которая получила лицензию НБУ на перевод денег, открывать терминальную сеть по всей территории Украины? Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность финансовой компании которая осуществляет деятельность по переводу денежных средств? Надо ли регистрировать финансовую компанию которая осуществляет деятельность по переводу денежных средств, в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг)?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы для лизинговых компаний

Что такое лизинг? Может ли быть земельный участок предметом договора лизинга? Может ли предоставлять услугу финансового лизинга субъект хозяйствования - который зарегистрирован как физическое лицо - предприниматель? Кто может предоставлять услугу финансового лизинга? Что такое финансовый лизинг? Какой порядок регистрации компании которая будет предоставлять услуги финансового лизинга, или получения разрешения на предоставление услуг финансового лизинга? Установлены ли требования к квалификации директора и главного бухгалтера лизинговой компании? Установлены ли требования к размеру уставного капитала лизинговой компании? Должна ли лизинговая компания быть зарегистрирована в Госфинмониторинг? В течении какого времени Нацкомфинуслуг должна поставить лизинговую компанию на учёт (предоставить лизинговой компании право предоставлять финансовую услугу – финансового лизинга, без регистрации такой компании в реестре финансовых учреждений)? Можно ли обжаловать решение Нацкомфинуслуг об отказе в взятии лизинговой компании на учёт? В течении какого периода лизинговая компания должна хранить те договора финансового лизинга, обязательства по которым уже выполнены? Нужно ли уведомлять Нацкомфинуслуг об изменениях директора или главного бухгалтера в лизинговой компании? Должна ли лизинговая компания сдавать отчётность в Нацкомфинуслуг?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы для страховых компаний

Кто имеет право осуществлять страховую деятельностью на территории Украины? Сколько учредителей должно быть в страховой компанию? Какой размер уставного капитала установлен для страховой компании? Можно ли формировать уставный капитал страховой компании имуществом? Виды деятельности страховой компании? Виды страховой деятельности в Украине? Какие требования к страховой компании при внесении в Государственный реестр финансовых учреждений Нацкомфинуслуг? Требования при регистрации страховой компании? Какие требования установлены к директору и главному бухгалтеру страховой компании? Установлены ли какие то требования к помещению где будет находиться страховая компания? Какие требования установлены к руководителю страховой компании? Какие требования установлены к главному бухгалтеру страховой компании? Может ли осуществляться ведение бухгалтерского учета в страховой компании - аудиторской компанией, а не штатным бухгалтером? На какой срок выдается лицензия на страхование? Кто выдает лицензию на страхование? Может ли получить лицензию на обязательное страхование вновь созданная страховая компания? Какой государственный орган осуществляет надзор за деятельность страховой компании? Надо ли регистрировать страховую компанию, в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг)?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Вопросы-ответы по теме организации деятельности по обмену валют

Кто имеет право осуществлять обмен валют? Как зарегистрировать финансовую компанию по обмену валют? Как получить генеральную лицензию на обмен валют? Как открыть пункт обмена валют? Как открыть кассу по обмену валют? Какие требования установлены к директору финансовой компании которая осуществляет обмен валют? Какие требования установлены к главному бухгалтеру финансовой компании которая осуществляет деятельность по обмену валют? Можно ли сформировать уставный капитал финансовой компании которая будет осуществлять обмен валют - имуществом? Какие требования к организации пункта обмена? Какой государственный орган следует обратится для организации деятельности пункта обмена валют? Стоимость открытия пункта обмена валют?

Ответы на эти вопросы смотрите тут!!!

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1