21.08.2017 на официальном сайте НБУ размещена информация по унификации подходов к лицензированию и новоеПоложение о лицензировании перевода средств

Как указано на сайте, новый документ предусматривает анализ структуры собственности лицензиата и его деловой репутации. Кроме того, регулятор будет уделять значительное внимание изучению бизнес-плана компаний, планирующих деятельность по переводу средств, и исследованию их финансового состояния.

Новое положение предусматривает:

● определение перечня условий, при которых Национальный банк Украины выдает лицензии на перевод средств, и расширение перечня документов для получения таких лицензий НФУ;

● исключение из перечня документов, представляемых для получения лицензии, внутренних документов по вопросам финансового мониторинга и внедрение, вместо этого, обязательства небанковских финансовых учреждений разработать и утвердить внутренние документы по этим вопросам в течение одного месяца с даты получения лицензии;

● введение требований к НФУ по раскрытию сведений об их структуре собственности и определения порядка предоставления таких сведений;

● установление требований к финансовому состоянию небанковских финансовых учреждений, их деловой репутации, а также деловой репутации их руководителей и владельцев существенного участия в них;

● установление обязанности небанковских финансовых учреждений, которые получили лицензии на перевод средств и предоставляют услуги по приему наличных для последующего ее перевода, определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличности в кассе пунктов приема наличных и периодичность проведения инкассации наличных средств;

● расширение перечня оснований для отказа в выдаче лицензий на перевод средств и их отзыва Национальным банком Украины.

Согласно постановлению устанавливается переходный период для небанковских финансовых учреждений, которые уже имеют лицензию на перевод средств, для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями. Так, лицензиатам необходимо:

- в течение двух месяцев с даты вступления в силу постановления представить в Национальный банк Украины анкету (приложение 3 к Положению) и сведения о своей структуре собственности в соответствии с требованиями раздела VI Положения. Небанковские финансовые учреждения, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и генеральную лицензию на осуществление валютных операций, сведения о своей структуре собственности в соответствии с этим пунктом не подают;

- в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить приведение своей деятельности, структуры собственности, финансового состояния и деловой репутации в соответствии с требованиями Положения и подать в Национальный банк Украины письменное заверение об их соответствии требованиям Положения.

Указанные изменения предусмотрены новым Положением о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденным постановлением Правления НБУ № 80 от 17.08.2017 г., и вступают в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования.

Постановлением НБУ также признано утратившим силу прежнее положение, которое было утверждено постановлением Правления Национального банка № 57 от 26 февраля 2013 года.

Источник информации: официальный сайт Национального банка Украины https://bank.gov.ua