На официальном сайте Национального банка Украины размещено Постановление НБУ от 27 ноября 2015 № 833 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах". Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования. Согласно информации размещенной на официальном сайте Национального банка Украины Постановление официально опубликовано 01.12.2015.
Правление Национального банка Украины
П О С Т А Н О В А
27 ноября 2015 г.. Киев № 833
Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах
В соответствии со статьями 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украина ", Закона Украины" О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ", Закона Украины от 14 мая 2015 №424-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно условий возврата срочных депозитов ", а также с целью совершенствование порядка открытия и закрытия банками счетов клиентов
Правление Национального банка Украины постановляет:
1. Утвердить Изменения к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 12 ноября 2003 года № 492, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 17 декабря 2003 года под № 1172/8493 (с изменениями), которые прилагаются.
2. Департаменту платежных систем (Лапко Н.Г.) довести содержание настоящего
постановления до сведения банков Украины для использования в работе.
3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
И. о. Председателя А. В. Писарук
Инд.53-1
Листе согласования прилагаются.
Официально опубликовано 01.12.2015
Утверждено
Постановление Правления Национального банка Украины
27 ноября 2015 № 833
Изменения в Инструкцию о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах
1. В главе 1:
1) в пункте 1.2:
в абзаце третьем слова "а также воинские части Черноморского флота Российской Федерации, дислоцирующихся на территории Украины "исключить;
абзац шестой исключить;
2) в пункте 1.11 слова "и один текущий счет (в национальной и / или иностранной валюте) по каждому соглашению о ведении совместной деятельности без создания юридического лица "исключить;
3) абзац восьмой пункта 1.13 изложить в следующей редакции:
"Банк имеет право проводить расходные операции по счету клиента юридического лица-резидента, обособленного подразделения, иностранного представительства, в соответствии с законодательством Украины обязано платить налоги и сборы, инвестора (оператора), который является участником соглашения о разделе продукции в соответствии с Законом Украины "О соглашениях о разделе продукции ", физического лица-предпринимателя, физического лица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность, начиная с даты получения банком сообщение контролирующего органа о взятии счета на учет в контролирующих органах или с даты, определенной как дата постановки на учет в контролирующем органе по молчаливому согласию согласно абзацу второму пункта 69.3 статьи 69 Налогового кодекса Украины (далее - уведомление) ";
4) пункт 1.15 исключить.
В связи с этим пункты 1.16 - 1.23 считать соответственно пунктами 1.15 - 1.22;
5) пункт 1.16 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Уполномоченный работник банка удостоверяет своей подписью / электронно цифровой подписью распечатаны / скопированы сведения из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о субъекте хозяйствования, полученные в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц предпринимателей ";
6) абзац второй пункта 1.17 дополнить словами "/ руководителя филиала иностранного банка ".
2. В главе 2:
1) название главы 2 изложить в следующей редакции:
"2. Идентификация и верификация клиентов ";
2) второе предложение пункта 2.1 после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать" и слова "легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма "заменить словами "И противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожение и нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам финансового мониторинга ";
3) пункт 2.2 после слова "идентифицирован" дополнить словами "и верифицирован ";
4) пункт 2.3 изложить в следующей редакции:
"2.3. Банк при идентификации и верификации клиента устанавливает идентификационные данные об этом клиента, предусмотренные статьей 9 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения ".
Банк обязан в целях осуществления идентификации субъекта хозяйствования при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета с предприятием получать сведения, содержатся о нем в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей. Банк сохраняет сведения, полученные из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о субъекте хозяйствования, в порядке, определенном внутренними положениями банка.
Субъект хозяйствования обязан уведомлять банк о внесении изменений к сведениям о нем, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в порядке, определенном договором банковского счета ";
5) в пункте 2.5 слова "Банк идентифицирует физическое лицо-резидента" заменить словами "Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица-резидента ";
6) пункт 2.6 изложить в следующей редакции:
"2.6. Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию клиента при заключении с клиентом договора банковского вклада или договора банковского счета в порядке, определенном внутренними положениями банка ";
7) пункт 2.7 после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать ";
8) пункт 2.8 изложить в следующей редакции:
"2.8. При заключении договора банковского вклада или договора банковского счета в пользу третьего лица банк осуществляет идентификацию и верификацию лица (в том числе представителя такого лица), которая открывает счет, а лица, в пользу которого заключен договор и открыт счет, - при предъявления этим лицом в банк первого требования или выражения им другим способом намерения использовать этот счет ";
9) абзацы первый, второй пункта 2.9 после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации".
3. В главе 3:
1) в абзаце пятом пункта 3.1 слова "лиц, уполномоченных распоряжаться текущему счету "заменить словами" идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать текущий счет ";
2) абзац четвертый пункта 3.2 исключить;
3) абзац пятый пункта 3.3 исключить;
4) абзац третий пункта 3.4 исключить.
4. В главе 4:
1) в пункте 4.1:
абзацы первый и второй заменить одним абзацем первым такого содержания:
"4.1. Во время открытия текущего счета для обеспечения таких видов
деятельности, как производственная кооперация, совместное производство и другие виды совместной деятельности, осуществляемых на основании договоров (контрактов) без образования юридического лица, уполномоченное участниками договора лицо (лица) подает в банка такие документы ".
В связи с этим абзацы третий - девятый считать соответственно абзацами вторым - восьмым; абзац седьмой исключить;
2) второе предложение абзаца пятого пункта 4.8 после слова "Идентификация" дополнить словами "и верификация".
5. В главе 6:
1) в пункте 6.1:
абзац третий изложить в следующей редакции:
"Физическое лицо, которое занимается предпринимательской деятельностью, обязано отметить свой статус предпринимателя в заявлении об открытии текущего счета (приложение 5) в строке "Дополнительная информация";
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";
2) четвертое и пятое предложение абзаца второго пункта 6.2 заменить одним новым предложением следующего содержания: "На основании представленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию этих лиц ";
3) в абзаце девятом пункта 6.3 слова "идентифицирует несовершеннолетнее лицо" заменить словами "осуществляет идентификацию и верификацию несовершеннолетней лица ";
4) абзац первый пункта 6.4 после слова "идентифицирован" дополнить словами "и верифицирован";
5) в пункте 6.5:
абзац третий изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";
третье предложение абзаца шестого изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица - владельца счета";
6) в пункте 6.6:
шестой предложение абзаца второго изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица и идентификацию физического лица - владельца счета ";
абзац шестой изложить в следующей редакции:
"На основании предъявленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица - владельца счета ";
7) в пункте 6.7:
в абзаце шестом слова "идентификацию представителя и" заменить словами
"Идентификацию и верификацию представителя и идентификацию";
первое предложение абзаца четырнадцатого после слова "идентифицировать" дополнить словами "и верифицировать";
8) главу дополнить новым пунктом следующего содержания:
"6.10. Текущие счета на имя физического лица, признанного судом недееспособным, открываются его законным представителем - опекуном (далее - опекун).
Если в этом банке нет счетов, открытых опекуном на имя лица, признанной судом недееспособным, то открытие текущего счета осуществляется в порядке, установленном в пункте 6.1 настоящей Инструкции. Опекун обязан предъявить документы, позволяющие банку идентифицировать его и недееспособное лицо. Опекун также должен предъявить документ, подтверждающий статус законного представителя недееспособного лица (соответствующее удостоверение, решение суда и т.п.). Если недееспособное лицо и ее опекун являются резидентами, то дополнительно представляются документы, выданные соответствующими контролирующими органами, удостоверяющих их регистрации в Государственном реестре физических лиц - налогоплательщиков. На основании представленных документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию недееспособного лица и идентификацию и верификацию его опекуна".
6. В главе 7:
1) абзац второй пункта 7.2 изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица ";
2) в пункте 7.4:
абзац первый после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации ";
дополнить пункт абзацем следующего содержания:
"Средствами на текущем счете, открытом на имя лица, признанного судом недееспособным, распоряжаются его опекуны ";
3) в пункте 7.5 слова "идентификации лица, на имя" заменить словами
"Идентификации и верификации личности, в пользу";
4) пункт 7.10 после абзаца шестнадцатого дополнить новым абзацем
семнадцатым следующего содержания:
"Сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ";
5) в пункте 7.12:
абзацы седьмой и восьмой заменить одним абзацем седьмым следующего содержания:
"Валюта, переведенная из-за границы".
В связи с этим абзацы девятый - двадцать восьмой считать соответственно абзацами восьмым - двадцать седьмой;
дополнить пункт двумя новыми абзацами следующего содержания:
"Валюта, полученная в виде доходов, прибылей, других средств по операциями с ценными бумагами иностранных эмитентов, обращение которых осуществляется на территории Украины;
сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ";
6) в пункте 7.14:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"Валюта, переведенная из-за границы";
после абзаца двадцать второго дополнить новым абзацем двадцать третьим следующего содержания:
"Сумма процентов, начисленных за остатком средств на собственном текущем и вкладных (депозитных) счетах ".
7. В главе 9:
1) в абзаце пятом пункта 9.1 слова "лиц, уполномоченных распоряжаться вкладным (депозитным) счетом "заменить словами" идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать вкладной (депозитный) счет ";
2) абзац третий пункта 9.2 исключить;
3) абзац четвертый пункта 9.3 исключить;
4) пункт 9.4 исключить.
В связи с этим пункты 9.5 - 9.9 считать соответственно пунктами 9.4 - 9.8;
5) пункт 9.7 изложить в следующей редакции:
"9.7. По договору банковского вклада по требованию банк обязан выдать вклад или его часть по первому требованию вкладчика - субъекта хозяйствования.
Возвращение вкладчику - субъекту хозяйствования банковского срочного вклада и начисленных процентов по этому вкладу на его требование к истечения срока либо до наступления иных обстоятельств, определенных договором, возможно исключительно в случаях, когда это предусмотрено условиями договора банковского срочного вклада ".
8. В главе 10:
1) в пункте 10.1:
абзац третий изложить в следующей редакции:
"Физическое лицо, которое занимается предпринимательской деятельностью, обязана уведомить банк о своем статусе предпринимателя в письменной форме в порядке, определенном внутренними положениями банка ";
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";
2) в абзаце втором пункта 10.4 слова "идентифицирует малолетнее лицо и его" заменить словами "осуществляет идентификацию малолетнего лица и идентификацию и верификацию ее ";
3) абзац пятый пункта 10.5 изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию несовершеннолетнего ";
4) в пункте 10.7:
абзац второй изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию физического лица, открывающего счет ";
абзац пятый после слова "идентификации" дополнить словами "и
верификации ";
5) в пункте 10.8:
абзац седьмой изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица ";
третье предложение абзаца восьмого изложить в следующей редакции: "На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и
верификацию физического лица - владельца счета ";
6) пункт 10.11 изложить в следующей редакции:
"10.11. По договору банковского вклада по требованию банк обязан выдать вклад или его часть по первому требованию вкладчика - физического лица. Возвращение вкладчику - физическому лицу банковского срочного вклада и процентов по этому вкладу по его требованию до истечения срока или до наступления иных обстоятельств, определенных договором, возможно исключительно в случаях, когда это предусмотрено условиями договора банковского срочного вклада ";
7) в пункте 10.13:
абзац четвертый заменить двумя новыми абзацами четвертым, пятым такого содержания:
"Если во время обслуживания вкладного (депозитного) счета его владелец - физическое лицо предоставляет право распоряжаться счетом другому физическому лицу, то доверенное лицо во время первого обращения в банк с целью использования счета должно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и подтвердить свои полномочия относительно распоряжения счетом. Физическое лицо-резидент дополнительно должен предъявить документ, выданный контролирующим органом, удостоверяющий его регистрацию в Государственном реестре физических лиц - плательщиков налогов. На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию доверенного лица.
Доверенное лицо должно заполнить карточку с образцами подписей (приложение 4) и отметить образец своей подписи. Эта карта составляется в соответствии с главой 18 этой Инструкции ".
В связи с этим абзац пятый считать соответственно абзацем шестым.
абзац шестой исключить;
8) в пункте 10.16:
во втором предложении абзаца первого слова "идентифицировать его и" заменить словами "идентифицировать и верифицировать его и идентифицировать";
абзац второй изложить в следующей редакции:
"На основании этих документов уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию этих лиц ".
9. В главе 11:
1) абзац шестой пункта 11.1 исключить;
2) абзац пятый пункта 11.2 после слов "идентификацию иностранного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";
3) пункт 11.8 исключить.
В связи с этим пункты 11.9 - 11.12 считать соответственно пунктами 11.8 - 11.11;
4) пункты 11.10, 11.11 исключить.
10. Абзац пятый пункта 12.1 главы 12 после слов "идентификацию постоянного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ".
11. В главе 13:
1) абзац пятый пункта 13.1 после слов "идентификацию иностранного представительства и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";
2) в пункте 13.2:
в первом предложении слова "(кроме военных частей Черноморского флота Российской Федерации) "исключить;
второе предложение исключить;
3) пункты 13.7, 13.8 исключить.
12. В абзаце четвертом пункта 14.2 главы 14 слова "идентифицирует этого клиента и "заменить словами" осуществляет идентификацию этого клиента и идентификацию и верификацию ".
13. В главе 15:
1) в абзаце пятом пункта 15.1 слова "физического лица, открывает" заменить словами "идентификацию и верификацию лица, уполномоченного открывать ";
2) второе предложение абзаца второго и четвертого пункта 15.2 исключить;
3) второе предложение пункта 15.3 исключить.
14. В главе 16:
1) абзац пятый пункта 16.1 после слов "идентификацию нерезидента инвестора и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ";
2) абзац девятый пункта 16.7 изложить в следующей редакции:
"Уполномоченный работник банка осуществляет идентификацию и верификацию лиц, имеющих право распоряжаться счетом ";
3) абзац пятый пункта 16.11 после слов "идентификацию нерезидента инвестора - юридического лица и "дополнить словами" идентификацию и верификацию ".
15. Во втором предложении абзаца третьего пункта 17.1 главы 17 слова "по делу по юридическому оформлению счета "заменить словами" в порядке, определенном внутренними положениями банка ".
16. В главе 18:
1) в первом предложении пункта 18.1 слова "в двух экземплярах" исключить;
2) пункт 18.7 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"В случае получения банком информации об изменении местонахождения / места
проживание предприятия и подтверждения банком соответствии
этой информации сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре
юридических лиц и физических лиц-предпринимателей, банк вносит соответствующие изменения о местонахождении / место жительства клиента в карточку с образцами подписей и оттиска печати (приложение 2) / карточку с образцами подписей (приложение 4) ";
3) пункта 18.21 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"Подлинность подписей лиц, указанных в карточке, может быть удостоверена нотариусом иностранного государства и легализована в консульском учреждении Украины или заверенная путем проставления апостиля ".
17. В главе 20:
1) в пункте 20.1:
абзац восьмой дополнить словами "или на основании информации, полученной из
Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц-предпринимателей в форме открытого доступа через официальный веб-сайт центрального органа
исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере государственной регистрации юридических лиц и физических лиц-предпринимателей о государственной регистрации прекращения юридического лица ";
абзац девятый исключить;
2) первое предложение абзаца четвертого пункта 20.4 после слова "идентификации" дополнить словами "и верификации".
18. Абзац пятый пункта 21.1 главы 21 после слов "идентификацию представительства иностранного инвестора и" дополнить словами "идентификацию и верификацию".
19. Абзац пятый пункта 22.1 главы 22 после слов "идентификацию представительства иностранного инвестора и" дополнить словами "идентификацию и верификацию".
Директор Департамента платежных систем Н. Г. Лапко
Источник информации официальный сайт Национального банка Украины: http://www.bank.gov.ua/