Вопросы связанные с регистрацией отделения кредитной компании. Актуальные вопросы связанные с регистрацией отделений кредитной компании. Регистрация отделений кредитной компании в Нацкомфинуслуг. 

Определение кредитного учреждения в законодательстве Украины?Кредитная компания это, согласно Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынка финансовых услуг» - кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом о деятельности соответствующего финансового учреждения имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск.

Какие виды услуг может предоставлять кредитное учреждение? Согласно законодательства Украины, кредитная компания может предоставлять финансовую услугу – предоставление займов, в том числе на условиях кредитование (кредитование). При этом, следует отметить что в отличии от других видов финансовых учреждений (факторинговых компаний, лизинговых компаний и так далее) виды деятельности которых могут совмещаться с другими видами деятельности, финансовая деятельность кредитной компании по кредитованию за счет привлеченных средств - строго ограничена кредитованием. В частности необходимо учитывать лицензионные условия, которыми определены требования к финансовым учреждениям для получения лицензии на соответствующий вид финансовой услуги. Согласно законодательства Украины - финансовым учреждениям запрещено привлекать средства физических лиц (кроме участников такого учреждения) с обязательством их возврата, в том числе путем получения займа, в случае если это прямо не предусмотрено законом о деятельности соответствующего финансового учреждения. Предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств имеет право на основании соответствующей лицензии только кредитное учреждение.

Соответственно для предоставления финансовых кредитов, кредитное учреждение должно получить следующие лицензии:

• лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита;
• лицензию на привлечение денежных активов на условиях их последующего возврата.

Привлечение финансовых активов с обязательством их последующего возврата - финансовая услуга, которая предполагает привлечение финансовым учреждением финансовых активов на основании письменного договора с лицом (вкладчиком), которое не является финансовым учреждением, с обязательством финансового учреждения последующего возврата таких средств через указанный в договоре срок с выплатой вкладчику процентов (вознаграждения). Субординированный долг, средства, полученные из местных и государственного бюджета юридическими лицами публичного права, не относятся к привлеченным средствам. Привлечение денежных средств с обязательством последующего их возвращения на других основаниях, в частности получение кредитов от другого финансового учреждения, не является финансовой услугой

Что такое собственные средства кредитной компании? Какие средства относятся к привлечённым средствам? Собственные средства кредитной компании это - денежные средства внесённые учредителями кредитного учреждения в счёт формирования уставного капитала, в том числе субординированный капитал, деньги полученные кредитной компанией от других кредитных учреждений в виде финансового кредита. Привлечённые средства кредитной компании это - прямо или опосредовано полученные на возвратной основе от физических, и/либо от юридических лиц, а так же, полученные остатки финансовых активов, которые возникли в результате осуществления обычной хозяйственный деятельности в интересах этих лиц.

Может ли кредитная компания осуществлять кредитование за счёт привлечённых средств без лицензии? Законодательством Украины установлено, что кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги в виде кредитования за счёт привлечённых средств, только после получения лицензии.

Какой орган государственной власти выдаёт лицензию на кредитование для кредитного учреждения? Лицензирование деятельности кредитных компаний, как участников рынка финансовых услуг осуществляет Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг.

Для осуществления финансовой деятельности – кредитование, кредитная компания (финансовая компания):

• должна быть зарегистрирована как юридическое лицо согласно законодательства Украины;
• должна быть внесена в реестр финансовых учреждений (компания обращается с пакетом документов в НАЦКОМФИНУСЛУГ);
• должна получить лицензию на предоставление финансовой услуги: 1) лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита; 2) лицензию на привлечение денежных активов на условиях их последующего возврата (если компания будет осуществлять кредитование за счет привлеченных средств). За выдачу лицензии кредитная компания должна уплатить государственный платеж. Оплата государственного платежа за выдачу лицензии для кредитной компании должна быть сделана на протяжении 30 календарных дней с момента информирования кредитной компании о выдачи такой лицензии.

На какой срок выдаётся лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств? Согласно Закона Украины «О лицензировании видов хозяйственной деятельности» - лицензия выдается на неопределенный срок.

Какие требования установлены законодательством для получения кредитной компанией лицензии на кредитование?Для получения лицензии на кредитование за счёт привлечённых средств, кредитная компания должна иметь статус финансового учреждения. Собственные средства кредитной компании должны быть не менее 3 миллионов гривен. Директор, главный бухгалтер, а так же ответственный за финансовый мониторинг должны соответствовать требованиям установленным законодательством Украины к таким должностным лицам. А так же соответствовать ряду других требований установленных законодательством Украины.

Какие требования установлены для регистрации кредитной компании? Кредитная компания для приобретения статуса финансовой компании, должна обратится в Национальную компанию по регулированию рынков финансовых услуг (НАЦКОМФИНУСЛУГ) с соответствующим пакетом документов. По итогам рассмотрения пакета документов, Нацкомфинуслуг принимает решение о включении компании в государственный реестр финансовых учреждений или, об отказе. При этом, в случае отказа в регистрации кредитной компании, как финансового учреждения, в зависимости от причин для отказа - можно повторно обратится в Нацкомфинуслуг для регистрации кредитной компании.

После получения статуса финансового учреждения – кредитная компания должна получить лицензию на предоставление финансовой услуги – предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита.

Кредитная компания должна быть взята на учет в ГОСФИНМОНИТОРИНГ – как субъект финансового мониторинга.

Какой размер уставного капитала установлен законодательством Украины для кредитных учреждений? Для кредитной компании размер уставного капитала должен составлять не менее 3 миллионов гривен.

Допускается ли формирование уставного капитала в кредитной компании имуществом? Законом запрещено формирование уставного капитала кредитной компании имуществом. Формирование уставного капитала кредитной компании допускается исключительно денежными средствами.

Какие требования к размеру уставного капитала установлены для кредитной компании при условии что она планирует получить лицензию на кредитование? На момент обращения кредитной компании в Нацкомфинуслуг за получением лицензии на кредитование размер собственных средств кредитной компании должен быть не менее 3 миллионов грн.

Какой размер государственного платежа установлен за выдачу кредитной компании лицензии на кредитование? Законодательством установлен государственный платёж для кредитной компании за выдачу лицензии на кредитование в размере одного прожиточного минимума на одно трудоспособное лицо.

Может ли кредитная компания кредитовать не имея лицензии на кредитование?Кредитная компания может осуществлять финансовую деятельность по кредитованию за счёт собственных средств только при условии что такая компания имеет статус финансового учреждения, а так же получила лицензию на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита (лицензия НАЦКОМФИНУСЛУГ).

Может ли кредитная компания предоставлять финансовую услугу - ипотечное кредитование, без лицензии? Согласно Лицензионных условий осуществления деятельности по предоставлению финансовых кредитов за счёт привлечённых средств кредитными учреждениями, предоставление финансовой услуги - ипотечного кредитования, возможно только при условии что такая кредитная компания имеет лицензию на кредитование за счёт привлечённых средств.

Какие требования установлены к директору кредитного учреждения (кредитной компании)? Руководитель кредитной компании должен соответствовать следующим требованиям:

• иметь полное высшее образование (специалист или магистр);
• пройти повышение квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для руководителей кредитных компаний предоставляющих финансовую услугу - кредитование за счёт собственных и, или кредитование за счёт привлечённых средств);
• трудовой стаж руководителя кредитной компании должен включать не менее двух лет на руководящих должностях, не меньше одного года на рынках финансовых услуг;
• на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
• руководитель кредитной компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость;
• иметь безупречную деловую репутацию.

Какие требования установлены к главному бухгалтеру кредитной компании? Главный бухгалтер кредитной компании должен соответствовать следующим требованиям:

• иметь высшее образование;
• пройти курсы повышения квалификации и сдать экзамен (программа повышения квалификации для главных бухгалтеров финансовых компаний предоставляющих финансовую услугу - кредитование за счёт собственных и, или заёмных средств);
• иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью - не менее 3 лет;
• на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанной банкротом, или в отношении которой открыта процедура принудительной ликвидации, или в такую финансовую компанию введена временная администрация;
• главный бухгалтер кредитной компании не должен иметь не погашенную или не снятую судимость.

Какие технические требования установлены в отношении организации кредитного учреждения? Местом регистрации кредитной компании может быть только нежилое помещение. Так же, у кредитной компании должна быть компьютерная техника, которая даст возможность выполнения требований установленных Нацкомфинуслуг (систематизации, копировании и хранении данных о подписанных договорах кредита), телефон, факс, доступ к интернету.

Надо ли регистрировать кредитную компанию в Государственном комитете финансового мониторинга (Госфинмониторинг)? Кредитная компания должна быть зарегистрирована в Госфинмониторинг. Данное правило, чётко определено законодательством Украины, где кредитные учреждения определенны как субъекты первичного финансового мониторинга. В частности, согласно законодательства, субъекты первичного финансового мониторинга, должны стать на учёт в Госфинмониторинг, обеспечивать идентификацию и изучение клиента в случае если это предусмотрено законодательством Украины, обеспечивать регистрацию финансовых операций которые подлежат финансовому мониторингу и так далее.

Нужен ли в штате кредитной компании специалист по финансовому мониторингу? В кредитной компании должна быть штатная должность – ответственный за финансовый мониторинг. Должность ответственного за финансовый мониторинг приравнивается к руководящей должности. К ответственному за финансовый мониторинг в кредитной компании законодательством Украины установлены квалификационные требования которым он должен соответствовать. Кроме этого, специалист по финансовому мониторингу в кредитном учреждении, должен пройти курсы повышения квалификации для специалистов по финансовому мониторинг и сдать соответствующий экзамен.

Компания выступит консультантом в вопросах подбора персонала для кредитной компании, регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг (регистрации кредитной компании в Нацфинуслуг), постановке на учёт кредитной компании в Госфинмониторинг (регистрации кредитной компании в Госфинмониторинг), разработке правил предоставления кредитов (разработка правил предоставления кредитов за счёт привлечённых средств) , договоров финансового кредита, получении лицензии для кредитной компании на предоставление финансовой услуги - кредитование, и так далее

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1

ВОПРОСЫ-ОТВЕТЫ ПО ОРГАНИЗАЦИИ И РЕГИСТРАЦИИ ОТДЕЛЕНИЙ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ. ТРЕБОВАНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА К ОБОСОБЛЕННЫМ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМ КРЕДИТНОГО УЧРЕЖДЕНИЯ

Кредитное учреждение - финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право за счет привлеченных средств предоставлять финансовые кредиты на собственный риск. Обособленное подразделение - филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от ее имени.

Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Нацкомфинуслуг? В соответствии с законодательством кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги как по месту своего нахождения, так и по месту нахождения его обособленных подразделений. Обособленное подразделение может предоставлять финансовые услуги только после его регистрации в реестре финансовых учреждений Нацкомфинуслуг.

В частности, согласно Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" финансовые учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляется Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, должны также раскрывать путем размещения в информационной базе НАЦКОМФИНУСЛУГ - данных о финансовых учреждениях и на собственных веб-сайтах (веб-страницах Кредитной компании) в объеме и порядке, установленных указанной комиссией, следующую информацию:

• полное наименование, идентификационный код и местонахождение финансового учреждения;
• перечень финансовых услуг которые предоставляются финансовым учреждением;
• сведения о владельцах существенного участия кредитного учреждения (в том числе лиц, осуществляющих контроль за финансовым учреждением);
• сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа финансового учреждения;
• сведения об обособленных подразделениях финансового учреждения;
• сведения о лицензии и разрешения, выданные финансовому учреждению;
• годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность;
• сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, применения процедуры санации финансового учреждения;
• решение о ликвидации финансового учреждения;
• другую информацию о финансовом учреждении, подлежащая обнародованию в соответствии с законом.

Нужно ли регистрировать отделения кредитного учреждения в Госфинмониторинг? Кредитное учреждение, которое планирует предоставлять финансовые услуги через обособленные подразделения должно проинформировать об этом Госфинмониторинг. Законодательством установлены сроки и способ в который кредитное учреждение должно сообщать Госфинмониторинг.

Согласно Закону Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» - субъектами первичного финансового мониторинга являются банки, страховщики (перестраховщики), страховые (перестраховочные) брокеры, кредитные союзы, ломбарды и другие финансовые учреждения.

Обособленное подразделение субъекта первичного финансового мониторинга - филиал, другое подразделение субъекта первичного финансового мониторинга, расположенное не по местонахождению такого субъекта и которое осуществляет финансовые операции или обеспечивает их осуществление, в том числе предоставляет услуги от имени субъекта первичного финансового мониторинга (кроме осуществления представительских функций).

Какие требования установлены к отделению кредитного учреждения? Отделение кредитного учреждения должно находиться в нежилом помещении. Руководитель отделения кредитного учреждения должен отвечать требованиям установленным законодательством.

• Профессиональные качества руководителя, главного бухгалтера финансового учреждения, а также руководителя обособленного подразделения финансового учреждения должны соответствовать профессиональным требованиям, установленным Нацкомфинуслуг.
• Деловая репутация руководителя, главного бухгалтера, руководителя обособленного подразделения финансового учреждения, физических лиц, которые прямо или косвенно владеют существенным участием в финансовом учреждении, должна быть безупречной. Признаками отсутствия безупречной деловой репутации являются:
  • лицо в установленном законодательством порядке лишено права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью;
  • лицо имеет не погашенную или не снятую в установленном законом порядке судимость за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности;
  • лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев в течение одного года, предшествующего принятию решения соответствующим государственным органом о применении меры воздействия в виде:

1. отзыва/аннулирования всех лицензий у финансового учреждения (применяется в течение пяти лет со дня принятия решения соответствующим государственным органом об отзыве/аннулировании лицензии);
2. отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации в финансовом учреждении в случае установления нарушений финансовым учреждением законов и других нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по предоставлению финансовых услуг (применяется в течение пяти летсо дня принятия решения соответствующим государственным органом об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации)

• лицо было руководителем, главным бухгалтером или владельцем существенного участия в финансовом учреждении не менее шести месяцев, если такое финансовое учреждение в этот период или в течение одного года после этого было признано банкротом и/или подвергнуто процедуре принудительной ликвидации (применяется в течение 10 лет со дня признания финансового учреждения банкротом или начала процедуры принудительной ликвидации);
• наличие информации, о то что лицо включено в перечень лиц, связанных с террористической деятельностью или относительно которых применены международные санкции, в установленном законодательством порядке.

Финансовое учреждение обязано соблюдать требования статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" относительно принятия решений в случае конфликта интересов.

• Отделение кредитного учреждения должно иметь лицо на которое будет возложено ведение финансового мониторинга. 
• Кроме этого, отделение кредитного учреждения должно соответствовать техническим требованиям о наличии сети интернет, телефона, сайта, электронной почты и так далее.

Какие виды финансовых услуг может оказывать обособленное подразделение кредитной компании? Обособленное подразделение кредитного учреждения может оказывать те же виды финансовых услуг которые может предоставлять - кредитное учреждение. В соответствии с законодательством Украины кредитное учреждение может предоставлять финансовые услуги - кредитования. При этом, кредитное учреждение должно получить лицензию на оказание финансовых услуг - лицензия на предоставление займов, в том числе на условиях финансового кредита.

Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel:0671013668, 0993869134 Viber,Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype:Lawfin1

Регистрация кредитной компании, организация деятельности кредитной компании, как создать бизнес по микрокредитованию, как создать бизнес по предоставлению микрозаймов, лицензия на микрокредитование, лицензия на микрозаймы, регистрация кредитного учреждения, регистрация фин компании по кредит, бизнес по кредитованию открыть, как зарегистрировать компанию по микрокредитоваию, как создать кредитное учреждение, кто регистрирует кредитную компанию в Украине, этапы регистрации кредитной компании, порядок регистрации кредитной компании, стоимость создания кредитной компании  украине, особенности организации деятельности по кредитованию,регистрация кредитного учреждения, создание кредитного учреждения, открытие кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитного союза, регистрация кредитной компании, создание кредитной компании, создание кредитного учреждения, создание кредитного союза, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании, открыть финкомпанию, процесс регистрации финансовой компании, юристы для финансовой компании, внести в реестр финансовую, как зарегистрировать финансовую, как открыть компанию по микрокредитованию в украине, разрешение на кредитование в украине, лицензия на кредитование в украине, срок получения лицензии на кредитовании, стоимость лицензии на кредитовани, е, организация бизнеса по микрокредитованию в украине, компания по выдачу займов создать, как создать компанию по микрокредитованию в украине, процедура регистрации компании по кредитованию, юрист по регистрации кредитной компании, кредитная компания открыть, регистрация кредитного учреждения, создание кредитного учреждения, открытие кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитного союза, регистрация кредитной компании, создание кредитной компании, создание кредитного учреждения, создание кредитного союза, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании, открыть финкомпанию, процесс регистрации финансовой компании, юристы для финансовой компании, внести в реестр финансовую, как зарегистрировать финансовую, как открыть компанию по микрокредитованию в украине, разрешение на кредитование в украине, лицензия на кредитование в украине, срок получения лицензии на кредитовании, стоимость лицензии на кредитование, организация бизнеса по микрокредитованию в украине, компания по выдачу займов создать, как создать компанию по микрокредитованию в украине, процедура регистрации компании по кредитованию, юрист по регистрации кредитной компании, кредитная компания открыть.

Как получить лицензию на кредитование в украине, лицензирование деятельности кредитной компании, сроки получения лицензии на кредитование, стоимость лицензии на кредитование, порядок получения лицензии на кредитование, лицензирование кредитной деятельности в украине, особенности деятельности кредитной компании в украине, лицензия для кредитного учреждения, лицензирование кредитного учреждения, лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств, лицензия для кредитного учреждения, лицензирование деятельности по кредитованию, как получить лицензию на кредитование, стоимость лицензии на привлечение, государственный платёж за выдачу лицензии на кредитование, срок получения лицензии для кредитного учреждения, срок получения лицензии на привлечение средств, привлечённые средства, что такое привлечённые средства, виды средств для кредитных, заёмные средства, лицензия на кредиты за счёт привлечённых, регистрация кредитного учреждения, создание кредитного учреждения, открытие кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитного союза, регистрация кредитной компании, создание кредитной компании, создание кредитного учреждения, создание кредитного союза, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании, открыть финкомпанию, процесс регистрации финансовой компании, юристы для финансовой компании, внести в реестр финансовую, как зарегистрировать финансовую, как открыть компанию по микрокредитованию в украине, разрешение на кредитование в украине, лицензия на кредитование в украине, срок получения лицензии на кредитовании, стоимость лицензии на кредитование, организация бизнеса по микрокредитованию в украине, компания по выдачу займов создать, как создать компанию по микрокредитованию в украине, процедура регистрации компании по кредитованию, юрист по регистрации кредитной компании, лицензия для кредитного учреждения, лицензирование кредитного учреждения, лицензия на кредитование за счёт привлечённых средств, лицензия для кредитного учреждения, лицензирование деятельности по кредитованию, как получить лицензию на кредитование, стоимость лицензии на привлечение, государственный платёж за выдачу лицензии на кредитование, срок получения лицензии для кредитного учреждения, срок получения лицензии на привлечение средств, привлечённые средства, что такое привлечённые средства, виды средств для кредитных, заёмные средства, лицензия на кредиты за счёт привлечённых, регистрация кредитного учреждения, создание кредитного учреждения, открытие кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитного союза, регистрация кредитной компании, создание кредитной компании, создание кредитного учреждения, создание кредитного союза, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании, открыть финкомпанию, процесс регистрации финансовой компании, юристы для финансовой компании, внести в реестр финансовую, как зарегистрировать финансовую, как открыть компанию по микрокредитованию в украине, разрешение на кредитование в украине, лицензия на кредитование в украине, срок получения лицензии на кредитовании, стоимость лицензии на кредитование, организация бизнеса по микрокредитованию в украине, компания по выдачу займов создать, как создать компанию по микрокредитованию в украине, процедура регистрации компании по кредитованию, юрист по регистрации кредитной компании

Актуальные вопросы по регистрации кредтной компании. 

Регистрация отделения кредитной компании. Создание отделения кредитного учреждения.