Кредитное учреждение - вид финансового учреждения которое имеет право выдавать займы юридическим и физическим лицам, а так же выдать займы за счёт привлеченных средств. Основным отличием кредитного учреждения от того же ломбарда является то что, в отличие от ломбарда - кредитное учреждение может выдавать микрозаймы без залога. То есть фактически выдавать бланковые кредиты. Ломбард, же согласно закона не может выдавать без залоговые займы.
Важно отметить что кредитование за счёт привлечённых средств возможно при условии наличия у кредитной компании лицензии на привлечение денежных средств.
И так с чего следует начинать при организации кредитной компании.

Первое. Следует определиться с местом где будет зарегистрирована сама кредитная компания. Согласно законодательства Украины это должно быть не жилое помещение.
Предположим, что у вас по месту нахождения кредитной организации будет расположен основной офис где будут находиться директор кредитной компании, главный бухгалтер, ответственный за финансовый мониторинг в кредитной организации. В этом ключе, важно отметить что согласно законодательства Украины - местом нахождения кредитной организации выступает её место государственной регистрации. Соответственно, размещать директора и главного бухгалтера кредитной компании вне места государственной регистрации кредитной компании не рекомендуем, так как при проведении проверок или других действий государственными органами, наличие директора и главного бухгалтера - проверяющие органы могут требовать именно по месту регистрации самой кредитной компании.
Так же, согласно закону по месту государственной регистрации кредитной компании можно непосредственно предоставлять кредиты. То есть фактически кредитовать. Соответственно если место которые вы арендуете под офис для кредитной организации позволяет - можно так же, его приспособить для непосредственного предоставления финансовых услуг - кредитования.
Второе. Если место где будет находиться кредитная компания определенно, необходимо набрать менеджмент. В этом плане следует отметить что к директору кредитной компании, главному бухгалтеру кредитной компании законодательством установлены особые квалификационные требования.
Квалификационные требования касаются наличия у директора и главного бухгалтера кредитной компании специального трудового стажа (на рынках финансовых услуг и управленческого опыта) а так же отсутствия судимости и ещё ряд требований. Кроме этого, директор и главный бухгалтер кредитной компании должны пройти специальное обучение и сдать экзамен. Только при условии наличия и соответствия директора и главного бухгалтера кредитной компании требованиям они могут занимать данные должности.
Так же согласно законодательства Украины в кредитном учреждении, как в компании которая предоставляет финансовые услуги должен быть ответственный за финансовый мониторинг, к которому так же установлены специальные требования.
Третье. Собственные средства кредитной компании. Согласно законодательства Украины собственный капитал кредитной организации должен составлять не менее 3 миллионов гривен. При этом, формировать уставный капитал кредитной организации надо исключительно денежными средствами. Так же, действует правило согласно которому, формировать уставный капитал кредитной компании заемными средствами - запрещено.
Четвертое. После того как вы определились с местом регистрации кредитной компании, кадрами можно начинать саму государственную регистрацию кредитной организации.
1. Необходимо обратиться в региональное отделение государственной регистрационной службы для регистрации кредитной компании - юридического лица.
2. После того как кредитное учреждение будет зарегистрировано следует обратиться в Нацкомфинуслуг для регистрации её как финансовой компании (внесение кредитной компании в реестр финансовых учреждений).
3. Согласно законодательства Украины кредитное учреждение должно быть взято на учет в государственном комитете финансового мониторинга.
4. Если вы предполагаете выдавать займы за счёт привлечённых средств - необходимо получить лицензию на привлечение денежных средств (лицензия на привлечение денежных средств выдается Нацкомфинуслуг).
В целом после прохождения всех выше указанных процедур, и при условии что кредитная компания соответствует требованиям законодательства Украины - можно начинать работу.
Детально о регистрации кредитной организации тут!!!

---

Регистрация кредитной компании, организация деятельности кредитной компании, как создать бизнес по микрокредитованию, как создать бизнес по предоставлению микрозаймов, лицензия на микрокредитование, лицензия на микрозаймы, регистрация кредитного учреждения, регистрация фин компании по кредит, бизнес по кредитованию открыть, как зарегистрировать компанию по микрокредитоваию, как создать кредитное учреждение, кто регистрирует кредитную компанию в Украине, этапы регистрации кредитной компании, порядок регистрации кредитной компании, стоимость создания кредитной компании  украине, особенности организации деятельности по кредитованию, регистрация кредитного учреждения, создание кредитного учреждения, открытие кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитного союза, регистрация кредитной компании, создание кредитной компании, создание кредитного учреждения, создание кредитного союза, лицензия на финансовую компанию, лицензирование финансовых компаний, лицензия нацфинуслуг, лицензия госфинуслуг, консультация по открытию финансовой компании