ПОРЯДОК фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами. Рішення ВИКОНАВЧОЇ ДИРЕКЦІЇ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ від 21.09.2017  № 4313

Порядок, який розроблено відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), встановлює процедуру вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі - неплатоспроможні банки).

ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

РІШЕННЯ

21.09.2017  № 4313

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2017 р. за № 1254/31122

Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697

Відповідно до пункту 10 частини першої та частини шостої статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697 «Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб», зареєстроване в Міністерстві юстиції України 28 грудня 2016 року за № 1717/29847.

3. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу зв’язків з громадськістю та фінансової просвіти забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором - розпорядником.

В.о. директора - розпорядника

А.Я. Оленчик

ЗАТВЕРДЖЕНО Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 21.09.2017 № 4313

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 11 жовтня 2017 р. за № 1254/31122

ПОРЯДОК 
фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами

1. Цей Порядок, який розроблено відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), встановлює процедуру вчинення дій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) щодо фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (далі - неплатоспроможні банки).

2. У цьому Положенні термін «виплати» вживається як сплата банком-агентом гарантованої суми відшкодування за вкладами вкладникам банків, що виводяться з ринку або ліквідуються на підставі частини другої статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

3. Фонд здійснює фінансування процесу виплат банками-агентами за визначеними моделями фінансування та у формах попереднього фінансування, поточного фінансування, а також додаткового попереднього фінансування.

4. Фонд визначає такі моделі фінансування процесу виплат банками-агентами:

1) модель фінансування «А» (авансування), яка передбачає, що Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) визначає потребу у фінансуванні банків-агентів та авансує виплати, виходячи з визначеної потреби;

2) модель фінансування «В» (відшкодування), яка передбачає, що банк-агент здійснює виплати за рахунок власних коштів, а Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) здійснює відшкодування банку-агенту витрачених ним коштів.

5. Моделі фінансування процесу виплат визначаються у такому порядку:

складається список банків-агентів у низхідному порядку обсягів здійснених ними виплат за попередній місяць (далі - список);

у списку виділяється перша частина, що складається з перших банків-агентів, якими здійснені виплати, що сумарно сягають 70 відсотків загального обсягу виплат;

для банків-агентів, що містяться у першій частині списку та віднесені до І групи банків-агентів відповідно до Положення  про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року № 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1494/21806 (із змінами), визначається модель фінансування «А», а для інших банків-агентів - модель фінансування «В».

Приклад визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами наведений у додатку до цього Порядку.

6. Початкове фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 09 до 11 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «А», суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПчФ = ВМх0,7-ЗМ,

де	ПчФ	-	сума коштів початкового фінансування банку-агента у поточний  робочий день Фонду;
	ВМ	-	сума виплат банка-агента за попередній робочий день Фонду;
	ЗМ	-	сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів на початок поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком «мінус».

Значення показника ПчФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює початкове фінансування лише у разі, якщо значення показника ПчФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «В», коштів, що банк-агент витратив на виплати у період з 15 години попереднього робочого дня Фонду до 00 годин поточного робочого дня Фонду.

7. Поточне фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 15 до 17 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «А»,суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПтФ = ВПx0,25-ЗП,

де	ПтФ	-	сума коштів поточного фінансування банку-агента у поточний робочий день Фонду;
	ВП	-	сума виплат відшкодувань банком-агентом у поточний робочий день банку-агента станом на 15 годину;
	ЗП	-	сума невикористаного залишку авансованих Фондом банку-агенту коштів станом на 15 годину поточного робочого дня Фонду, а у разі повного використання авансованих Фондом коштів - сума перевищення виплат над авансованими коштами із знаком «мінус».

Значення показника ПтФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює поточне фінансування лише у разі, якщо значення показника ПтФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «В», коштів, що банк-агент витратив на виплати у поточний робочий день станом на 15 годину.

8. Якщо Фонд вперше розпочинає виплати вкладникам певного неплатоспроможного банку, а сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам такого банку для здійснення виплат, перевищує 500 мільйонів гривень, Фонд здійснює п’ятьом банкам-агентам додаткове попереднє фінансування.

9. Банками-агентами, що отримують додаткове попереднє фінансування, визначаються банки з найбільшими середньоденними сумами виплат за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення таких банків.

10. Загальна сума додаткового попереднього фінансування встановлюється Фондом на рівні 8 відсотків від суми, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам певного неплатоспроможного банку для здійснення виплат.

11. Загальна сума додаткового попереднього фінансування розподіляється між визначеними банками-агентами за такою формулою:

де	ДФ(і)	-	сума додаткового фінансування і-го банку-агента;
	СВ(і)	-	середнє арифметичне значення денних сум виплат і-им банком-агентом за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що отримують додаткове попереднє фінансування;
	ЗСВ	-	загальна сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам неплатоспроможного банку;
	СВ(n)	-	середнє арифметичне значення денних сум виплат кожним з визначених банків-агентів за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення банків-агентів, що отримують додаткове попереднє фінансування.

Значення показника ДФ(і) округлюється до сотень тисяч гривень у меншу сторону.

12. Фонд перераховує суму додаткового попереднього фінансування визначеним банкам-агентам не пізніше ніж за один робочий день до початку виплат.

Директор фінансового департаменту

О.В. Нужненко

Додаток  до Порядку фінансування процесу  виплат банками-агентами гарантованої  суми відшкодування за вкладами  (пункт 5)

ПРИКЛАД 
визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами

Банк-агент	Обсяг виплат, здійснених банком-агентом у червні, гривень	Обсяг здійснених виплат наростаючим підсумком, гривень	Частка сумарних виплат у загальному обсязі виплат, відсотків	Група, до якої віднесений банк-агент	Модель фінансування, визначена для банку-агента на липень
Перша частина списку банків-агентів
Банк А	3000000,00	3000000,00	30,0	І	«А»
Банк Б	2500000,00	5500000,00	55,0	ІІ	«В»
Банк В	1600000,00	7100000,00	71,0	І	«А»
Друга частина списку банків-агентів
Банк Г	1500000,00	8600000,00	86,0	ІІ	«В»
Банк Ґ	1000000,00	9600000,00	96,0	І	«В»
Банк Д	400000,00	10000000,00	100,0	ІІІ	«В»
Всього	10000000,00	Х	Х	Х	Х

__________  Примітка.

Віднесення банків-агентів до І - ІІІ груп здійснюється відповідно до Положення про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року № 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1494/21806 (із змінами).