Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Касательно Положения о порядке предоставления небанковским финансовым учреждениям генеральных лицензий на осуществление [...] Редакции изданий; Комментарий от 23.09.2002 № 39

Касательно Положения о порядке предоставления небанковским финансовым учреждениям генеральных лицензий на осуществление [...] Редакции изданий; Комментарий от 23.09.2002 № 39

Постановление Правления Нацбанка Украины от 09.08.2002 г.. N297 (z0712-02) было утверждено Положение о порядке предоставления небанковским финансовым учреждениям генеральных лицензий на осуществление валютных операций (далее - Положение (z0712-02).

Поява цього документа пов'язана з тим, що фінансові установи (страхові компанії, інститути спільного інвестування, торговці цінними паперами, ломбарди тощо), з одного боку, надають фінансові послуги відповідно до Закону України від 12.07.2001 р. N2664-III (2664-14) "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових   послуг", і ця діяльність регулюється зазначеним Законом (2664-14).

     Нагадаємо, що до фінансових послуг належать, зокрема:

  • випуск платіжних документів, платіжних карток, дорожніх чеків та/або їх обслуговування, кліринг, інші форми забезпечення розрахунків;
  • довірче управління фінансовими активами;
  • діяльність з обміну валют;
  • залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення;
  • фінансовий лізинг;
  • надання коштів у позику, в тому числі й на умовах фінансового кредиту;
  • надання гарантій та поручительств;
  • переказ грошей;
  • послуги у  сфері  страхування  та накопичувального пенсійного забезпечення;
  • торгівля цінними паперами;
  • факторинг.

     З іншого боку, якщо ця операція є валютною операцією в контексті Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93р. N15-93 (15-93) "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", вона потребує ліцензії, яку видає Нацбанк України.

     Затверджене Положення (z0712-02) саме і зазначає (п.1.2), що фінансова установа може провадити фінансові операції, які є одночасно і валютними операціями, лише у разі отримання генеральної ліцензії Нацбанку України.

     Раніше генеральні  ліцензії  могли отримати лише банки,  інші підприємства отримували індивідуальні ліцензії на окремі операції.

     Для отримання   генеральної  ліцензії  Нацбанк  висуває  такі вимоги:

  • наявність капіталу не менше ніж 500 тис. євро;
  • діяльність без порушень законодавства (в т. ч. - податкового) протягом не менше року;
  • відсутність збитків протягом попереднього фінансового року;
  • наявність бізнес-плану, схваленого Нацбанком;
  • наявність у  небанківської  фінансової  установи   внутрішніх контролюючих   процедур   протидії   легалізації  грошей,  набутих злочинним шляхом;
  • наявність письмової  згоди уповноважених банків на здійснення контролю за валютними операціями клієнтів небанківської фінансової установи, яка провадитиме їх через відкриті в цих банках рахунки;

     Національний банк дійшов висновку,  що небанківська фінансова установа має достатні фінансові можливості та відповідних фахівців для здійснення своєї діяльності.

     Стосовно контролю   за   такими  операціями,  то  вони  мають здійснюватись виключно через  рахунки,  відкриті  в  уповноважених банках.  Банк,  у  якому  відкрито  такий рахунок,  здійснює також валютний контроль за операціями,  що провадить фінансова  установа за дорученням її клієнтів.

     Нове Положення  (  z0712-02 ) дасть змогу спростити процедуру проведення  окремих  валютних  операцій  для  клієнтів  фінансових установ.  Так,  наприклад,  якщо  раніше  придбання  підприємством іноземних цінних паперів у нерезидента потребувало  індивідуальної ліцензії  Нацбанку,  то  тепер за наявності генеральної ліцензії у торговця цінними паперами він зможе придбати такі цінні папери  за дорученням клієнта.

     Крім того,    небанківські    фінансові   установи   матимуть можливість інвестувати кошти у валютні цінності.

     Відповідно  до п. 1.3 Положення  (  z0712-02  )  небанківські фінансові   установи  за  наявності  генеральної  ліцензії  можуть відкривати на території України власні обмінні пункти валюти, а на ринку фінансових послуг посилиться конкуренція.

     Отримати генеральну  ліцензію  легше всього буде або потужним небанківським  фінансовим  установам,  або  фінансовим  установам, пов'язаним з банками (істотно розшириться коло послуг,  що надають банки та пов'язані з ними структури).

     Начальник управління організації перевірок фінансових установ Головного  управління податкового аудиту та валютного контролю ДПА України Олексій ФЕЩЕНКО

Источник информации: официальный сайт Верховной рады Украины http://rada.gov.ua/


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. 

Skype: Lawfin1

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 495 гостей и нет пользователей