Консультируем по вопросам регистрации финансовых учреждений

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний. 

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Может компания, которая не имеет лицензии на осуществление деятельности факторинг, выкупить право денежного требования по кредитному договору?

Может компания, которая не имеет лицензии на осуществление деятельности факторинг, выкупить право денежного требования по кредитному договору?

Согласно части 2 статьи 350 Хозяйственного кодекса Украины общие условия и порядок осуществления факторинговых операций определяются Гражданским кодексом Украины, Хозяйственным кодексом, другими законодательными актами, а также нормативно-правовыми актами Национального банка Украины и Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.

Гражданский кодекс Украины определяет понятие договора факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) - как договор, согласно которому одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любой предусмотренный договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).

Частью второй статьи 1077 Гражданского кодекса предусмотрено право клиента уступить фактору свое денежное требование к должнику в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед фактором. При этом обязательства фактора по договору факторинга могут предусматривать предоставление клиенту услуг, связанных с денежным требованием, право которого он отступает.

Таким образом, Гражданским кодексом предусмотрено, что сторонами договора факторинга является фактор и клиент (статья 1079 ГК Украины). Клиентом в договоре факторинга может быть физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности. Фактором может быть банк или другое финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право осуществлять факторинговые операции.

Соответственно фактором может выступать банк или небанковская финансовая компания (которая получила лицензию на предоставление финансовой услуги - факторинг).

Клиентом может выступать физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности. То есть просто физическое лицо (не зарегистрированное, как субъект хозяйственной деятельности) не может быть стороной договора факторинга (клиентом). Так же, как не может выступать клиентом по договору факторинга – юридическое лицо, которое не осуществляет предпринимательскую деятельность (непредпринимательское общество – общество не имеющее целью получение прибыли для ее последующего распределения между участниками).

При этом необходимо отличать выкуп права требования, как вид хозяйственной деятельности, который может осуществлять исключительно финансовая компания (лицензия на факторинг) или банк, и выкуп права требования долга по кредитным договорам которое предусмотрено Положением по организации продажи активов (имущества) ликвидируемых банков (исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Решение от 24.03.2016 № 388).

Положение содержит понятие «потенциальный покупатель» - физическое или юридическое лицо, имеющее намерение приобрести актив (имущество) банка и может приобрести такой актив (имущество) в собственность.

Положением также предусмотрено, что продажа активов (имущества) банка может осуществляться непосредственно юридическому или физическому лицу пулами, которые сформированы из основных средств, МБП (малоценные и быстроизнашивающиеся предметы), необоротных активов банка и т.д., при условии что оценочная стоимость каждого отдельно не превышает 10 минимальных заработных плат на день продажи.

Единственными ограничениями относительно запрета права на приобретение актива (имущества) банка содержится в Положении по организации продажи активов (имущества) ликвидируемых банков по отношению к потенциальному покупателю это, то что он не может быть должником и/или поручителем по договорам права требования по которым отступается право требования. Иными словами должник и/или поручитель не может приобрести право требования по своим же кредитным договорам.

Таким образом, юридическое лицо которое не получило лицензию на осуществление факторинговых операций, может приобрести право требования только через электронную торговую систему (в порядке предусмотренном Положением по организации продажи активов (имущества) ликвидируемых банков (исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Решение от 24.03.2016 № 388), и при условии, что право требования не вытекает из кредитных договоров по которым такое лицо выступает должником и/или поручителем.

При этом необходимо отличать право приобрести «право требования через электронную торговую систему» в порядке, предусмотренном Положением об организации продажи активов (имущества) ликвидируемых банков, и предоставления финансовой компанией - факторинговой услуги, когда одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любой предусмотренный договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).

Источник информации: официальный сайт Верховной рады Украины http://rada.gov.ua/


Мы будем рады если вы обратитесь именно к нам. Индивидуальный подход к каждому клиенту и опыт реализации различных бизнес идей на рынке финансовых услуг, обеспечит вам получение результата - регистрация финансовой компании, получение лицензии на предоставление финансовых услуг

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний.

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp.

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript. Skype: Lawfin1

Статьи по теме

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине

Квалифицированные услуги по вопросам создания финансовых компаний

Регистрация всех видов финансовых учреждений. Создание отделений финансовых компаний. Лицензирование деятельности финансовых учреждений. Сопровождение купли-продажи финансовых компаний

tel: 0671013668, 0993869134 Viber, Telegram, WhatsApp

email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Skype: Lawfin1 Консультация бесплатно!!!

Новости финансового рынка

Актуальные новости финансового рынка Украины

Детально!!!

Вопросы-ответы

Актуальные вопросы по теме организации и ведения финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Регистрация финансовых компаний

Регистрация финансовых учреждений. Лицензирование финансовых учреждений

Детально!!!

Глоссарий финансового рынка

Терминология которая встречается в нормативно-правовых актах которыми регулируется деятельность финансовых учреждений.

Детально!!!

Финансовая отчётность финансовых компаний

Актуальные вопросы по организации подготовки и подачи финансовой отчётности финансовыми учреждениями. Сроки подачи финансовой отчётности в Нацфинуслуг.

Детально!!!

Финансовый мониторинг

Особенности организации финансового мониторинга в финансовом учреждении

Детальнее!!!

Регистрация факторинговой компании

Регистрация финансовой компании

Услуги по созданию финансовой компании. Регистрация финансовой компании. Лицензирование финансового учреждения

Детально!!!

Новости законодательства

Актуальные новости законодательства в сфере регулирования рынка финансовых услуг.

Детально!!!

Продажа финансовых компаний

Компания выступит консультантом по вопросам сопровождения процедуры переоформления корпоративных прав на финансовую компанию, а так же сопроводит процесс внесения изменений в контролирующие органы

Детально!!!

Актуальные материалы

Актуальные материалы на тему создания и деятельности финансовых компаний в Украине.

Детально!!!

Организация финансового бизнеса

Организация деятельности финансовых учреждений. Организация кредитно-финансовой деятельности в Украине.

Детально!!!

Сопровождение деятельности финансовых учреждений

Услуги по сопровождении деятельности финансовых учреждений.

Детально!!!

Ликвидация финансовых учреждений

Сопровождение процедуры ликвидации финансового учреждения. Исключение финансового учреждения из реестра финансовых учреждений

Детально!!!

Кто на сайте

Сейчас на сайте 182 гостя и нет пользователей