З метою забезпечення виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, фінансові установи призначають відповідального працівника.
Відповідальний працівник (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії) очолює і координує здійснення (реалізацію) системи заходів щодо запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму установи.
Відповідальний працівник (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії) призначається за посадою на рівні керівництва установи.
З урахуванням особливостей організаційної структури фінансової установи може бути створено окремий структурний підрозділ з питань проведення фінансового моніторингу. При цьому, даний підрозділ функціонує відповідно до положення про цей структурний підрозділ. Керівником цього підрозділу є відповідальний працівник.
У разі недоцільності введення окремої посади або призначення працівника, на якого покладаються обов'язки відповідального працівника (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії), відповідальним за проведення фінансового моніторингу може призначатися керівник установи.

Відповідальний працівник (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії) призначається згідно законодавства і в порядку, встановленому установчими та/або внутрішніми документами установи, до початку здійснення першої фінансової операції.
Не пізніше наступного робочого дня після звільнення відповідального працівника установи (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії) призначається інший відповідальний працівник.
Допускається виконання обов'язків відповідального працівника у разі його звільнення - особою, яка тимчасово виконує обов'язки на термін перевірки ділової репутації кандидата на посаду відповідального працівника (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії), який не повинен перевищувати двох місяців.
Відповідальний працівник повинен мати бездоганну ділову репутацію та відповідати кваліфікаційним вимогам, встановленим законодавством.
Ділова репутація відповідального працівника установи (відокремленого підрозділу) повинна відповідати наступним вимогам:
1) відповідальний працівник (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у відділенні фінансової установи) відокремленого підрозділу не повинен мати непогашеної або не знятої в установленому законодавством порядку, судимості за вчинення умисного злочину;
2) не бути, за вироком суду позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Якщо протягом останніх десяти років ця особа була керівником, членом керівного органу або головним бухгалтером юридичної особи - учасника ринку фінансових послуг, визнаної банкрутом, або до такої особи застосовано захід впливу (санкцію) органу, що здійснює регулювання відповідного ринку фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління юридичною особою, анульовано ліцензію на здійснення відповідного виду діяльності, така особа може бути призначена відповідальним працівником фінансової установи (відокремленого підрозділу) за погодженням з Нацфінпослуг.
Призначення відповідального працівника може бути здійснено після перевірки ділової репутації кандидата на посаду відповідального працівника (відповідальний за проведення фінансового моніторингу у відділенні фінансової установи) на підставі оригіналів документів: паспорта, трудової книжки, документів про освіту, а також інформації про відсутність у особи судимості за корисливі злочини і за злочини у сфері господарської діяльності, не знятої або непогашеної у встановленому законом порядку.
При призначенні відповідальним працівником за проведення фінансового моніторингу - керівника фінансової установи, перевірка його ділової репутації здійснюється відповідним органом управління фінансової установи або засновниками фінансової установи.
Підтвердження ділової репутації кандидата на посаду відповідального за проведення фінансового моніторингу, за результатами його перевірки оформлюється письмовим висновком, який підписується керівником фінансової установи або особами, які робили перевірку ділової репутації, або затверджується відповідним органом управління фінансової установи.
Підвищення кваліфікації працівників, відповідальних за проведення фінансового моніторингу, здійснюється шляхом проходження навчання не рідше одного разу на три роки.
На час відсутності (відпустки, відрядження, хвороби) відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу або неможливості виконання покладених на нього обов'язків має бути призначено особу, яка тимчасово виконує його обов'язки.
При наявності в фінансової установи відокремлених підрозділів за поданням керівника відокремленого підрозділу або особи, яка виконує його обов'язки, за погодженням з відповідальним працівником фінансової установи, керівник фінансової установи або особа, що виконує його обов'язки, призначає відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу у відділенні.
Відповідальний працівник за проведення фінансового моніторингу у відокремленому підрозділі підзвітний тільки керівнику фінансової установи.
Одна і таж особа не може бути призначена одночасно відповідальним працівником страхової компанії і відокремленого підрозділу страхової компанії. А також, одна і таж особа, не може бути призначена відповідальним працівником установи та відокремлених підрозділів, якщо вони розташовані за межами однієї адміністративно-територіальної одиниці.
Відповідальний працівник за проведення фінансового моніторингу здійснює свої повноваження на підставі посадової інструкції, яка затверджується керівником фінансової установи або особою, яка виконує його обов'язки. Посадова інструкція відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу повинна містити повноваження (права та обов'язки), функції і завдання, передбачені законодавством, Правилами та програмами, іншими внутрішніми документами установи.
Відповідальний працівник незалежний у своїй діяльності, підзвітний тільки керівнику фінансової установи.
У разі незгоди відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу з вказівками керівника фінансової установи або особи, яка виконує його обов'язки, щодо організації системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму або інших питань проведення фінансового моніторингу, такий працівник може повідомити про це Держфінмоніторинг України та Нацфінпослуг з письмовим викладом своїх заперечень.
Відповідальний працівник зобов'язаний не рідше одного разу на місяць складати письмові звіти довільної форми про виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, вжиті для реалізації норм законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Відповідальний працівник повинен підписати звіт. Звіт, зокрема, може містити наступну інформацію про:
1) виявлені фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу та заходи, які були прийняті відповідальним за фінансовий моніторинг;
2) зареєстровані фінансові операції з ознаками обов'язкового і внутрішнього фінансового моніторингу;
3) зупинені фінансові операції;
4) фінансові операції, у проведенні яких фінансовою установою було відмовлено;
5) вжиті заходи з розробки та оновлення Правил і програм з фінансового моніторингу;
6) результати проведених відповідальним працівником внутрішніх перевірок діяльності підрозділів або працівників;
7) підготовку персоналу щодо виконання вимог законодавства, шляхом проведення освітньої та практичної роботи.
У разі якщо відповідальним працівником є не керівник фінансової установи, звіт після його складання направляється керівнику фінансової установи або особі, яка виконує його обов'язки, для інформування. Ознайомлення керівника фінансової установи або особи, яка виконує його обов'язки зі звітом відповідального за фінансовий моніторинг у фінансовій установі - підтверджується підписом керівника фінансової компанії.
Відповідальний працівник за проведення фінансового моніторингу у фінансовій компанії, має право доступу до всіх приміщень, документів, засобів телекомунікації фінансової установи.