Регистрация кредитного учреждения. Создание кредитного учреждения. Организация микрофинансовой компании.

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 2847

Кредитное учреждение - вид финансового учреждения которое имеет право выдавать займы юридическим и физическим лицам, а так же выдать займы за счёт привлеченных средств. Основным отличием кредитного учреждения от того же ломбарда является то что, в отличие от ломбарда - кредитное учреждение может выдавать микрозаймы без залога. То есть фактически выдавать бланковые кредиты. Ломбард, же согласно закона не может выдавать без залоговые займы.
Важно отметить что кредитование за счёт привлечённых средств возможно при условии наличия у кредитной компании лицензии на привлечение денежных средств.
И так с чего следует начинать при организации кредитной компании.

Подробнее: Регистрация кредитного учреждения. Создание кредитного учреждения. Организация микрофинансовой...

Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Особенности организации финансовой компании в Украине.

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 3629

Предлагаю рассмотреть особенности регистрации финансовой компании в Украине. В частности остановиться на основных этапах создания финансового учреждения.
Итак. Первое, что важно понимать, что финансовая деятельность в Украине предполагает что субъект хозяйствования который планирует предоставлять финансовые услуги - соответствует требованиям законодательства Украины. То есть, в отличии от других видов хозяйственной деятельности - предоставление финансовых услуг - это то вид деятельности который подлежит "дополнительному контролю" со стороны государства. В данном случае этот контроль связан с включением финансовой компании реестр финансовых учреждений, а так же, в определённых законодательством случаях - предоставлением соответствующей лицензии на финансовую деятельность (например кредитование за счёт привлеченных денег, может осуществляться финансовой компанией только при условии наличия в такой финансовой компании -лицензии на кредитование за счёт привлеченных средств).

Подробнее: Регистрация финансовой компании. Создание финансовой компании. Особенности организации финансовой...

Регистрация ломбарда. Организация ломбардного бизнеса. Открытие ломбардного бизнеса.

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 1694

Ломбардный бизнес является одним из популярных направлений в сфере финансового кредитования по залог. В частности именно ломбардный бизнес, наиболее рентабелен в условиях финансовой не стабильности экономики Украины. Связано это с спецификой ломбардного кредитования - в условиях необходимости получения быстрых денежных займов под залог имущества.
Одним из исключительных признаков ломбардного кредитования является то-что ломбардное кредитование всегда - залоговое. То есть, согласно законодательства ломбард не может выдавать не обеспеченные кредиты. Так же, ломбардное кредитование довольно не дешевый вид получения денежных средств (по сравнению с банковским кредитованием), но при этом, ломбард дает возможность получить более - менее крупный займ - в довольно сжатые сроки. Тогда как банку необходимо намного больше времени на сбор информации, её обработку и принятие решения о выдаче займа.

Подробнее: Регистрация ломбарда. Организация ломбардного бизнеса. Открытие ломбардного бизнеса.

Особенности регистрации обособленного подразделения юридического лица, и постановки на учет обособленного подразделения в Миндоходов по месту его нахождения.

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 3304

В случае если финансовая компания планирует расширить териториально сферу предоставления финансовых услуг, ей необходимо зарегистрировать по месту, где будет непосредственно предоставляться финансовая услуга - обособленное подразделение.
Согласно законодательства Украины, обособленное подразделение - филиал, другое обособленное подразделение юридического лица, расположенное в не места нахождения юридического лица и осуществляющее все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от имени финансовой компании.
Согласно статьи 28 Закона Украины «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей» исполнительный орган юридического лица или уполномоченное им лицо обязаны подать (направить почтовым отправлением с описью вложения) государственному регистратору по местонахождению юридического лица заполненную регистрационную карточку о создании обособленного подразделения и решение органа управления юридического лица о создании обособленного подразделения или уведомление установленного образца о закрытии обособленного подразделения.

Подробнее: Особенности регистрации обособленного подразделения юридического лица, и постановки на учет...

Должен ли ломбард получать лицензию на осуществление операций с драгоценными камнями и драгоценными металлом? Должен ломбард получать лицензию на осуществление операций с драгоценными камнями и драгоценными металлом?

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 15835

Начиная с 19 октября 2010 года, когда были внесены изменения в некоторые законодательные акты относительно ограничения государственного регулирования хозяйственной деятельности, необходимость получения ломбардом лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями - исчезла.
Соответственно, во многих кто только начинает свою предпринимательскую деятельность в сфере оказания ломбардных услуг, возникает вопрос нужно ли регистрировать ломбард в специальных реестрах субъектов, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, или такой необходимости нет, поскольку лицензию на торговлю драгоценными металлами и камнями сейчас для ломбарда получать не нужно.

Подробнее: Должен ли ломбард получать лицензию на осуществление операций с драгоценными камнями и...

Регистрация пункта обмена валют

Информация о материале

Автор: pravofin.com.ua

Просмотров: 2818

Небанковская финансовая компания (далее в тексте - финансовая компания), может предоставлять услуги по обмену валют, как непосредственно по месту её регистрации как юридического лица, так и по месту открытия своих структурных подразделений (пунктов по обмену валют/касс по обмену валют).

Согласно законодательства Украины, пункт обмена валюты/касса по обмену валюты, имеет право начинать работу после регистрации регистратора расчетных операций (далее - РРО) в территориальном органе Министерства доходов и сборов Украины и сообщения об открытии пункта обмена валют территориальному управлению Национального банка Украины.
Регистрация пункта обмена валют / кассы обмена валют, осуществляется путем обращения финансового учреждения в территориальное управление Национального банка по месту нахождения пункта обмена валюты за 15 дней до начала осуществления валютно-обменных операций, для внесения информации о данном пункте обмена валют в электронный справочник.

Подробнее: Регистрация пункта обмена валют